La división de capital de riesgo de Standard Chartered se está preparando para lanzar un fondo de inversión en criptomonedas de 250 millones de dólares en 2026, lo que indica un creciente interés institucional por los activos digitales.

SC Ventures, de Standard Chartered, planea recaudar el capital para abrir el fondo de inversión centrado en activos digitales en el sector de los servicios financieros, según informó Bloomberg el lunes, citando al socio operativo Gautam Jain.

El fondo, que se lanzará en 2026, contará con el respaldo de inversores de Oriente Medio y se centrará en oportunidades de inversión globales, según declaró Jain a Bloomberg.

El plan de SC Ventures sigue la estela de una oleada de empresas de tesorería corporativa que están creando estrategias de acumulación a largo plazo, lo que aumenta las expectativas de que en los próximos años puedan entrar más flujos institucionales en el mercado de las criptomonedas.

Cointelegraph se puso en contacto con SC Ventures para que comentara qué criptomonedas tiene previsto incluir en el fondo, pero no recibió una respuesta inmediata.

El mercado de criptomonedas operaba con una capitalización de mercado de 4,01 billones de dólares (+0,5%) este martes (16) por la mañana. Bitcoin (BTC) orbitaba los 115.500 dólares (+0,5%) con una dominancia del 57,3%, neutralidad de los inversores (50%) y las altcoins en una región mixta.

Las plataformas de monitoreo indicaban una lateralización relativa de los inversores antes del posible recorte de la tasa de interés básica anual de la Reserva Federal (Fed), el próximo miércoles (17), cuando termina la reunión de dos días del Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC, por sus siglas en inglés). El encuentro del colegiado decisorio de política monetaria del Banco Central de Estados Unidos comienza este martes bajo una fuerte presión del presidente Donald Trump para un recorte de tasas, lo que podría favorecer un rally de Bitcoin.

A pesar del ligero avance, el VIX, el "índice del miedo" calculado por la Bolsa de Valores de Chicago (CBOE) a partir del rendimiento de las empresas de capital abierto que componen el S&P 500, no superaba los 15,48 puntos (+4,9%). Por otro lado, los fondos cotizados en bolsa (ETFs) estadounidenses basados en Bitcoin y Ethereum demostraron un menor apetito de los inversores, pero se mantuvieron en positivo por respectivas entradas netas de 260,03 millones de dólares y 359,73 millones de dólares, según datos de SoSoValue.

El mapeo de Coinglass del mercado de futuros de criptomonedas apuntaba una baja de 219.200 millones de dólares (-0,4%) en el interés abierto y una caída de 231.800 millones de dólares (-21,7%) en el volumen de negociaciones. Dado que la liquidación de traders apalancados de criptomonedas retrocedía a 195,2 millones de dólares (-56,5%) en las últimas 24 horas, los alcistas estaban en desventaja, ya que el volumen de posiciones compradas (longs) alcanzaba los 141 millones de dólares frente a los 54,1 millones de dólares en posiciones vendidas (shorts).

El flujo de capital hacia las altcoins continuaba fuerte, con un aumento de la presión vendedora entre pequeñas y grandes carteras de criptomonedas, cuyo índice de fuerza relativa (RSI) medio se localizaba en 43,84 puntos. El mapa de calor aún destacaba diversos tokens fuera de la región neutra, en las zonas de fuerte compra o sobrecompra y de fuerte venta o sobreventa. En la primera franja (más sujeta a corrección), se encontraban tokens como AVAX, BNB, XPL, SOL, PAXG, IMX, XMR, Q, BANK, ZORA, ETHFI, SIREN, AIO, PROM. En el otro extremo (más sujeto a reversión), se encontraban tokens como CRV, KAVA, FORM, AAVE, ENA, APE, LDO, ETC, SAHARA, USELESS, LAYER, CYBER, DEGO, KERNEL.

Coinbase rechazó las afirmaciones de que las stablecoins amenazan el sistema bancario estadounidense y calificó la idea de la “erosión de los depósitos” como un mito.

En una entrada de blog publicada el martes, el exchange de criptomonedas argumentó que los temores de que las stablecoins drenen los depósitos bancarios son infundados. Coinbase afirmó que “análisis recientes” muestran que no existe una relación significativa entre la adopción de las stablecoins y la salida de depósitos de los bancos comunitarios.

“Las stablecoins no suponen una amenaza para los préstamos; ofrecen una alternativa competitiva a los 187.000 millones de dólares anuales que ganan los bancos en comisiones por transacciones”, escribió la plataforma, añadiendo que las stablecoins no son cuentas de ahorro, sino herramientas de pago. “Alguien que compra stablecoins para pagar a un proveedor extranjero no está reasignando sus ahorros, sino que está eligiendo un método de pago más rápido y barato”, añadió.

La empresa también cuestionó las recientes afirmaciones realizadas en un informe del Comité Asesor de Préstamos del Tesoro de EE.UU., que preveía una fuga potencial de depósitos de 6 billones de dólares, a pesar de que solo pronosticaba un mercado de stablecoins de 2 billones de dólares para 2028. “Las cuentas no cuadran”, afirmó Coinbase.

La mayor parte de la actividad de las stablecoins se produce fuera de EE.UU.

En un documento adjunto, Coinbase afirmó que la mayor parte de la actividad relacionada con las stablecoins se produce a nivel internacional, especialmente en regiones con una infraestructura financiera débil. El documento, citando al Fondo Monetario Internacional, afirmaba que más de 1 billón de dólares de los 2 billones de dólares en transacciones con stablecoins en 2024 se produjeron fuera de los Estados Unidos, concretamente en Asia, América Latina y África.

Bitcoin y Ether están listos para un gran repunte en el cuarto trimestre de este año gracias a la flexibilización de la política monetaria en Estados Unidos, según el cofundador de Fundstrat y presidente de BitMine, Tom Lee.

La sensibilidad a la liquidez monetaria y la flexibilización de los bancos centrales mundiales, junto con una fuerte estacionalidad, impulsarán los precios de Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), dijo Lee el lunes en la CNBC.

“Creo que podrían dar un salto espectacular en los próximos tres meses... Un salto enorme.”

Añadió que estas podrían ser algunas de las “operaciones más destacadas” del resto del año, impulsadas en parte por la reducción de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal por primera vez este año.

Lee comparó la situación con la de septiembre de 1998 y 2024, cuando la Fed se encontraba en una “pausa prolongada” y recortó los tipos ese mes. “La Fed realmente puede reinyectar confianza diciendo que volvemos a un ciclo de flexibilización”, dijo, y añadió que una bajada de tipos supondrá una “mejora real de la liquidez”.

El Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) tiene previsto poner en marcha una “Academia Gubernamental de Blockchain” para enseñar al sector público sobre las criptomonedas y otras tecnologías emergentes.

La agencia anunció el lunes que se asociará con la organización sin ánimo de lucro Exponential Science Foundation, dedicada a la promoción de blockchain y la inteligencia artificial, para poner en marcha la academia el próximo año.

“La Academia ofrecerá programas de formación especializada y de implementación que aprovechan la blockchain, la inteligencia artificial y otras tecnologías emergentes para ayudar a los gobiernos a impulsar un cambio transformador”, afirmó el PNUD.

La agencia tiene la misión de ayudar a los países a generar un crecimiento económico a largo plazo para combatir la pobreza. Según Chainalysis, los países en desarrollo, entre ellos India, Pakistán y Vietnam, se encuentran entre los que más han adoptado la criptotecnología este año.

La academia ofrecerá orientación sobre servicios financieros e identificación digital

El PNUD afirmó que la academia se centrará en la formación que, en última instancia, buscará implementar la tecnología relacionada con blockchain para abordar “los retos urgentes del desarrollo”.

Alrededor del 42 % del suministro circulante actual de Bitcoin, es decir, 8,3 millones de Bitcoin (BTC), podría ser “ilíquido” en 2032 al ritmo actual de compra de las empresas de tesorería de Bitcoin, según la empresa de gestión de activos Fidelity.

En un informe publicado el lunes, Fidelity identificó dos grupos cuyo suministro podría considerarse ilíquido, con el criterio de que su suministro de Bitcoin ha aumentado cada trimestre o al menos el 90% del tiempo durante los últimos cuatro años.

Basándose en esto, encontró dos grupos: los holders de Bitcoin a largo plazo y las empresas que cotizan en bolsa con al menos 1.000 BTC, estas últimas han crecido este año.

La oferta ilíquida de Bitcoin significa que hay menos disponibilidad en el mercado abierto, lo que podría ser positivo para el precio de Bitcoin.

“Estimamos que este grupo combinado hará holding de más de seis millones de Bitcoin a finales de 2025, es decir, más del 28% de los 21 millones de BTC que existirán”, afirmó Fidelity.

Se espera que dos nuevos fondos cotizados en bolsa (ETF) de altcoins se lancen en Estados Unidos esta semana, siguiendo a XRP y Dogecoin, a medida que los reguladores muestran más apertura hacia los productos de inversión en criptomonedas. 

El ETF de XRP de REX-Osprey llegará esta semana, según afirmó el lunes el emisor del fondo. Operando bajo el ticker XRPR, será el primer ETF estadounidense en proporcionar a los inversores exposición al contado a la tercera criptomoneda más grande por capitalización de mercado.

REX y Osprey han superado el período de revisión de 75 días de la Comisión de Bolsa y Valores y se espera que comiencen a cotizar el viernes, salvo cualquier retraso adicional, los cuales no se esperan.

El producto se lanzará bajo la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, que proporciona una vía de aprobación más sencilla que la Ley de Valores de 1933 utilizada para los ETF de Bitcoin al contado. 

A diferencia de los productos que mantienen directamente el activo subyacente, esta estructura de la Ley de 1940 permite que el fondo se lance automáticamente 75 días después de la presentación, a menos que la SEC objete.

La empresa con tesorería corporativa de Bitcoin más grande de China, Next Technology Holding, dice que busca vender hasta 500 millones de dólares de sus acciones ordinarias para comprar más Bitcoin y financiar otros gastos.

“Tenemos la intención de utilizar los ingresos netos de la venta de cualquier valor ofrecido bajo este prospecto para fines corporativos generales, incluyendo, pero no limitado a, la adquisición de Bitcoin”, dijo la compañía de software en un documento presentado ante el regulador de valores de Estados Unidos el lunes. 

Next Technology actualmente posee 5.833 BTC, valorados en 671,8 millones de dólares, lo que la convierte en la decimoquinta empresa con tesorería de Bitcoin más grande, por encima de KindlyMD de David Bailey, Semler Scientific y GameStop, según muestran datos de BitcoinTreasuries.NET.

Destinar incluso la mitad de la oferta de 500 millones de dólares a Bitcoin permitiría a la empresa que cotiza en el Nasdaq adquirir otros 2.170 BTC a precios actuales, elevando su total a más de 8.000 BTC.

Next Technology forma parte de una tendencia más amplia de adopción de tesorerías de Bitcoin donde las empresas públicas han recurrido a la emisión de acciones, deuda mediante pagarés convertibles, ofertas de acciones preferentes perpetuas e incluso empresas de adquisición de propósito especial para financiar compras de BTC.

Las acciones de KindlyMD Inc., la empresa de salud convertida en holding de Bitcoin, se redujeron a la mitad el lunes, pues su CEO advirtió de un próximo aumento en la “volatilidad del precio de las acciones” y animó a los traders a corto plazo a vender si solo buscan obtener ganancias.

“Esperamos que la volatilidad del precio de las acciones pueda aumentar durante un período de tiempo”, declaró David Bailey en una carta a los accionistas el lunes, citando la presentación regulatoria de la firma el viernes, que registraba una venta de acciones con descuento por 200 millones de dólares a inversores privados.

“Para aquellos accionistas que han venido buscando un ganancias, te animo a salir”.

El acuerdo de KindlyMD, conocido como una oferta de inversión privada en capital público (PIPE), recaudó dinero ofreciendo sus acciones con descuento, y su presentación del viernes permitió a esos inversores comerciar libremente sus acciones.

Analistas han expresado preocupaciones sobre la proliferación de las llamadas empresas con tesorerías de criptomonedas, pues el valor de los criptoactivos de muchas firmas comienza a superar sus capitalizaciones de mercado.

La empresa de pagos American Express ha lanzado sellos basados en blockchain para sus clientes como un recuerdo digital de sus viajes.

Cada sello de viaje se almacenará como un token no fungible ERC-721 en la capa 2 de Ethereum, Base, para preservar su historial de viajes y sus recuerdos favoritos en el extranjero, según el sitio web de la compañía. 

“Parte de la magia de viajar es recordar escapadas pasadas, y los recuerdos conmemorativos son una forma poderosa para que los viajeros revivan sus viajes favoritos”, afirmó el lunes Luke Gebb, vicepresidente ejecutivo de Amex Digital Labs. 

“A medida que los sellos físicos de pasaporte siguen desapareciendo, Amex Passport crea una oportunidad para que los titulares de tarjetas celebren sus viajes”. 

Cada sello se puede personalizar para destacar las mejores experiencias de cada viaje, como una atracción especial, una comida excepcional, una estancia en un hotel o una actividad favorita, dijo Amex.

En un mundo de activos digitales y mercados financieros volátiles, el oro, un metal que se ha valorado durante milenios, sigue manteniendo su brillo. A pesar de los avances tecnológicos y la aparición de nuevas formas de inversión, el metal dorado persiste como un faro de estabilidad, un refugio seguro para los inversores en tiempos de incertidumbre. Su atractivo no reside solo en su belleza, sino en sus propiedades únicas como activo. El oro no genera rendimientos pasivos como las acciones o los bonos, no se puede simplemente imprimir como el dinero fiat y su oferta es inherentemente limitada. Esta escasez, combinada con una demanda histórica y una aceptación global, lo convierte en un activo que sigue siendo relevante, incluso en el siglo XXI.

La historia del oro es, en esencia, la historia de la confianza. Durante siglos, ha sido utilizado como una reserva de valor. Cuando las monedas de papel han perdido su poder adquisitivo debido a la inflación o la inestabilidad política, el oro ha mantenido su valor. Esta característica lo convierte en un activo de "refugio seguro", un lugar al que los inversores se dirigen cuando buscan proteger su capital de la volatilidad del mercado. La inflación, en particular, es un factor clave que impulsa a los inversores hacia el oro. A medida que el costo de vida aumenta y el poder de compra del dinero disminuye, el oro, con su oferta limitada, tiende a mantener su valor o incluso a apreciarse. Los precios del oro se correlacionan, en muchos casos, con la inflación a largo plazo, proporcionando una cobertura natural contra la devaluación de la moneda.

Las crisis económicas y las tensiones geopolíticas también refuerzan el atractivo del oro. Cuando los mercados bursátiles caen, y las monedas nacionales se ven presionadas, el oro a menudo sube de precio, actuando como un contrapeso en los portafolios de inversión. Las instituciones más grandes del mundo, como los bancos centrales y los fondos soberanos, reconocen este papel y acumulan grandes cantidades de oro como parte de sus reservas estratégicas. La posesión de oro les da una sensación de seguridad y diversificación, una póliza de seguro contra un colapso del sistema financiero global. Este respaldo institucional y gubernamental no solo fortalece la posición del oro, sino que también garantiza una base de demanda constante, lo que refuerza su estabilidad.

El valor del oro es, en parte, un reflejo de su propia historia. La vasta acumulación de oro a lo largo de los siglos, por parte de gobiernos, instituciones y particulares, crea un interés colectivo en su valor. Desde las joyas que pasan de generación en generación hasta los lingotes que se almacenan en las bóvedas, el oro ya posee un valor intrínseco arraigado en la cultura y la historia. Esta acumulación masiva de riqueza en forma de oro crea un incentivo para que los tenedores actuales sigan defendiendo su valor. Si los grandes inversores o los bancos centrales de repente decidieran deshacerse de sus tenencias de oro para buscar otros activos, su propia riqueza se vería drásticamente reducida. Este escenario, en el que los principales actores desmantelan su propio activo, es poco probable, ya que el mercado se defiende a sí mismo.

Este efecto de retroalimentación, donde la acumulación pasada justifica la acumulación futura, es un factor clave en la perdurabilidad del oro. La creencia en el valor del oro se refuerza con cada nueva compra, creando un ciclo de confianza que lo mantiene relevante. El mercado de oro es, en esencia, un club de tenedores. La lealtad a este activo se basa en el reconocimiento de que su valor depende, en gran medida, de la creencia colectiva de que seguirá siendo valioso. Por lo tanto, mientras haya personas, instituciones y gobiernos que continúen viéndolo como una reserva de valor, su relevancia está asegurada.

En el siglo pasado, el petróleo fue la fuerza motriz de la economía global. Su extracción y refinamiento impulsaron la industria, transformaron el transporte y moldearon el poder geopolítico.  

Hoy, nos encontramos en una nueva era, donde un recurso diferente, pero igual de poderoso, ha ascendido para convertirse en el activo más valioso del planeta: los datos. Al igual que el crudo, los datos crudos necesitan ser extraídos, procesados y refinados para liberar su valor. 

En el mundo de las finanzas, esta transformación no es una tendencia pasajera, es la nueva realidad. El flujo de información sobre nuestros hábitos, preferencias y transacciones se ha convertido en el verdadero motor de la innovación, redefiniendo desde cómo se otorgan préstamos hasta cómo se invierte en el mercado.

La industria financiera siempre ha dependido de la información. Tradicionalmente, la evaluación de la solvencia de un cliente para un préstamo se basaba en un historial crediticio formal, que consistía en registros de pagos de deudas y deudas existentes. Era un proceso unidimensional y, a menudo, dejaba fuera a aquellos con un historial limitado o no convencional. Hoy, ese panorama ha cambiado radicalmente. Las empresas financieras pueden ahora analizar una vasta gama de datos para construir una imagen mucho más completa de un individuo.

Pensemos en nuestra vida diaria. Cada vez que usamos una aplicación de un servicio de transporte, estamos generando datos sobre nuestras rutas, horarios y preferencias. Al pedir comida a domicilio, las aplicaciones registran nuestros gustos culinarios, con qué frecuencia pedimos y cuánto estamos dispuestos a gastar. Incluso el simple acto de navegar en internet, ver videos o interactuar en redes sociales crea un rastro de información sobre nuestros intereses, opiniones y comportamientos. Todos estos pequeños fragmentos de información, cuando se combinan y se analizan, pueden revelar patrones de comportamiento que son increíblemente valiosos para las instituciones financieras.

Legisladores de EEUU se reunirán con 18 ejecutivos de la industria cripto, incluido el presidente de Strategy, Michael Saylor, el martes para discutir cómo el Congreso puede avanzar con la Reserva Estratégica de Bitcoin del presidente Donald Trump.

Entre los asistentes también se incluirán Tom Lee, CEO de Fundstrat, quien también es el presidente de BitMine, así como Fred Thiel, CEO de MARA, según el grupo de defensa de las criptomonedas The Digital Chambers, que compartió la lista completa con Cointelegraph el lunes. 

Los ejecutivos de la industria buscan impulsar la Ley BITCOIN, una medida presentada por la senadora estadounidense Cynthia Lummis en marzo que insta al gobierno a adquirir un millón de Bitcoin (BTC) en cinco años. 

Las compras se financiarían a través de la Reserva Federal y el Departamento del Tesoro, y la orden ejecutiva de Trump establece que debe financiarse mediante estrategias presupuestariamente neutras.

La mesa redonda será organizada por The Digital Chambers y su afiliada, The Digital Power Network, dijeron.