Wall Street sigue ignorando a la Reserva Federal. La lucha contra la inflación se mantiene. Sin embargo, el mercado no termina de aceptar la complejidad de la situación. Se espera que la Reserva Federal de los Estados Unidos mantenga su política de endurecimiento monetario durante el primer semestre del 2023 buscando reducir la inflación al objetivo de 2% anual. Esto se hace mediante aumentos de las tasas de interés. Sin embargo, no es una tarea sencilla. Y muchas cosas pueden ir mal. Bueno, los inversores tienden a exagerar en su optimismo, formándose falsas expectativas al respecto.

En sus declaraciones, los miembros de la Reserva han tratado de muchas maneras de comunicarse del mejor modo posible. Sus esfuerzos no siempre han dado los mejores resultados. No siempre se les cree. Entonces, cualquier avance en la lucha contra la inflación automáticamente se interpreta casi como el fin de la guerra. He ahí la exageración. Las buenas noticias causan un entusiasmo alcista bastante desproporcionado. Lo que se convierte en un dolor de cabeza para los responsables de la política monetaria. Porque las expectativas irracionales generan presiones inflacionarias innecesarias.

¿Cómo están las Big Tech? Microsoft ya mostró sus números. Y, desafortunadamente, los ingresos del último trimestre desilusionaron bastante. Esto es muy relevante, porque los inversores están esperando que el 2023 sea un año de recuperación para las Big Tech. La demanda para los servicios de la nube ha disminuido mucho. Lo que es un reflejo de una disminución del gasto por parte de los clientes. Por ende, el mercado está comenzando a ponerse nervioso.

El Departamento de Justicia de los Estados Unidos ha denunciado a Google por sus presuntas prácticas anticompetitivas en el negocio de los anuncios digitales. La demanda alega que Google trata de limitar el número de rivales mediante adquisiciones. Ya está por verse el desenlace de esta historia.

En fin, no podemos negar la correlación existente entre Big Tech y cripto. Al parecer, nuestros destinos están entrelazados.

La Junta de la Reserva Federal de Estados Unidos anunció el 27 de enero la publicación de una declaración política sobre limitaciones a los bancos. La política pretende crear igualdad de condiciones y limitar el arbitraje regulador para los bancos estatales con seguro de depósitos, los bancos estatales sin seguro de depósitos y los bancos nacionales, que son supervisados por la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC), permitiéndoles el mismo ámbito de actividades permitidas.

La nueva política limitará las actividades de los bancos estatales al no permitirles realizar actividades no permitidas por los bancos nacionales, a menos que la legislación estatal lo permita. En la notificación del Registro Federal, la declaración habla específicamente de las criptomonedas en detalle. Declara:

"El Consejo no ha identificado ninguna autoridad que permita a los bancos nacionales mantener la mayoría de los criptoactivos [...] como principal en cualquier cantidad, y no hay ningún estatuto federal o norma que permita expresamente a los bancos estatales mantener cripto-activos como principal. Por lo tanto, la Junta presuntamente prohibiría a los bancos estatales miembros participar en dicha actividad en virtud de la sección 9(13) de la Ley [de la Reserva Federal]".

La notificación también decía que los bancos estatales han propuesto emitir "tokens en dólares" -es decir, stablecoins- y esos bancos ahora estarán sujetos a las cartas interpretativas 1174 y 1179 de la OCC, al igual que los bancos nacionales. Y añadía:

"La Junta cree en general que la emisión de tokens en redes abiertas, públicas y/o descentralizadas, o sistemas similares es muy probable que sea incompatible con las prácticas bancarias seguras y sólidas".

La tercera versión de la aplicación de préstamos de criptomonedas Aave se ha desplegado en Ethereum por primera vez, según un tweet del 27 de enero del equipo de Aave. "Aave V3" se lanzó originalmente en marzo de 2022, y se desplegó en múltiples blockchains compatibles con Ethereum Virtual Machine (EVM) poco después. Hasta ahora, los usuarios de Ethereum solo tenían acceso a la versión más antigua de la aplicación.  

Aave V3 incluye varias funciones destinadas a ayudar a los usuarios a ahorrar en tarifas y maximizar la eficiencia del capital de los usuarios. Por ejemplo, el modo de Alta Eficiencia permite al prestatario evitar algunos de los parámetros de riesgo más estrictos de la aplicación si la garantía del prestatario está altamente correlacionada con el activo que se pide prestado. Los desarrolladores dicen que esto puede ser útil para prestatarios de stablecoins o derivados de staking líquido.  

Además, la función de "aislamiento" permite utilizar como garantía determinados activos de mayor riesgo, siempre que tengan su propio límite de endeudamiento y sólo se utilicen para pedir prestadas stablecoins. En la versión anterior, no había forma de limitar qué tipo de activo podía tomarse prestado con un determinado tipo de garantía. Esto significaba que las monedas de menor capitalización bursátil y las ilíquidas a menudo no podían utilizarse como garantía.  

La V3 también incluye un algoritmo de optimización del gas que, según los desarrolladores, reducirá las comisiones de gas entre un 20% y un 25%.

El código de la V3 se publicó en noviembre de 2021. En marzo de 2022, el DAO de Aave aprobó una votación inicial para desplegar la nueva versión. En los meses siguientes, la V3 se desplegó en Avalanche (AVAX), Arbitrum (ARB), Optimism (OP) y Polygon (MATIC). Sin embargo, la versión Ethereum de Aave siempre ha sido la que más líquido ha tenido y la V3 no estaba disponible en ella previamente.

Aptos (APT) alcanzó un nuevo máximo histórico de USD 20.39 después de registrar ganancias superiores al 400 % desde principios de 2023. Si bien el repunte podría ser solo un evento de bombeo y descarga debido a la percepción de fundamentos débiles, lo que aumenta el sentimiento negativo hacia el token probablemente impulsará los precios a corto plazo.

Exploremos algunos de los factores que podrían estar impulsando el repunte del precio de Aptos.

Una rica historia y un fuerte respaldo de los inversores

Aptos es un subproducto del intento de Facebook con la cadena de bloques de Libra, que los reguladores cerraron por la fuerza. Dos de los miembros del equipo de liderazgo de Libra, Mo Shaikh y Avery Ching, encontraron más tarde Aptos, una versión descentralizada del proyecto de cadena de bloques abandonado.

El proyecto basado en el lenguaje de programación Move presenta una nueva clase de cadenas de bloques de capa 1 que competirán con Solana y Cardano. La esperanza de los inversores de un avance tecnológico, Aptos que finalmente podría proporcionar una cadena de bloques escalable, segura y descentralizada, son los principales responsables de crear vientos de cola para el token.

Aptos recaudó USD 350 millones en 2022, que incluye una ronda inicial de USD 200 millones dirigida por Andreessen Horowitz y una ronda de financiación de Serie A de USD 150 millones dirigida por FTX Ventures y Jump Crypto. Más tarde, Binance realizó una inversión estratégica de seguimiento para ayudar a impulsar el ecosistema de Aptos.

El Banco Interamericano de Desarrollo a través de su laboratorio de innovación, BID Lab, ha emitido un comunicado de prensa en el que se informan los resultados de la convocatoria que se hizo en junio de 2022, sobre la iniciativa de crear mecanismos para garantizar la biodiversidad en la región.

La convocatoria estuvo abierta para empresas públicas o privadas pertenecientes a países como Argentina, Bahamas, Barbados, Belice, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Guyana, Haití, Honduras, Jamaica, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, Surinam, Trinidad y Tobago, Uruguay y Venezuela.

En la convocatoria inicial se detalló que las propuestas para ser partícipe en la suerte de competencia patrocinada por BID Labs, debían versar sobre la promoción de la conservación y regeneración de la biodiversidad, con la participación de las comunidades locales, así como en el mismo proyecto, debía establecerse el mejor mecanismo para aprovechar el potencial de los tokens digitales.

En síntesis, el proyecto que se presentara debía ser autosustentable, debía mejorar los flujos de datos si ya existía un método de transmisión de datos, haciendo que sean más transparentes y confiables, para ello se conectarán a la red Blockchain LACChain.

Para enero de este año, el comunicado indica que las propuestas seleccionadas pertenecían a Colombia, Ecuador, Perú y Trinidad y Tobago. De esta manera, la alianza entre el Laboratorio de capital natural y Grupo BID para impulsar la innovación financiera se conecta con el desarrollo de las nuevas tecnologías y la Blockchain en Latinoamérica.

Monica Long ha sido nombrada nueva presidenta de Ripple, ascendiendo desde el puesto de directora general. Long se incorporó a la empresa en 2013 como directora de comunicaciones y el año pasado amplió sus funciones de directora general de RippleX, el área de desarrollo blockchain de la empresa, a directora general de la empresa en su conjunto, añadiendo a su ámbito RippleNet, la red financiera de la empresa.  

La presidencia de Ripple ha sido hasta ahora un cargo un tanto nebuloso, pues se ha atribuido a los cofundadores Brad Garlinghouse y Chris Larsen en distintos momentos.

El ascenso de Long llega en un buen momento para la empresa, según declaró Long a Cointelegraph:

"Es un trabajo de seguir escalando. [...] Hemos capeado muchos inviernos [de criptomonedas], y con éste, venimos de un año récord de crecimiento de negocio y clientes."

En este entorno, "seguimos aumentando nuestro equipo", añadió.

Después de dos semanas de un repunte estupendo, el precio de Bitcoin (BTC) se ha mantenido estable en gran medida esta semana. Esta es una señal positiva, ya que muestra que los participantes del mercado no se están poniendo nerviosos antes de que tenga lugar una serie de reuniones del banco central la próxima semana. Está previsto que la Reserva Federal de los Estados Unidos, el Banco Central Europeo y el Banco de Inglaterra anuncien sus decisiones políticas la próxima semana.

La confianza de los alcistas recibió otro impulso después de que los datos de gastos de consumo personal (PCE) básicos de EE. UU. para diciembre mostraran la tasa anual de aumento más lenta desde octubre de 2021. El PCE básico aumentó un 4.4% respecto al año anterior, cumpliendo con las expectativas de los analistas.

Según un informe de Markus Thielen, jefe de investigación y estrategia de Matrixport, las instituciones estadounidenses no han abandonado los mercados de criptomonedas. La firma de servicios financieros llegó a esta conclusión asumiendo que si las ganancias ocurrieron durante el horario comercial de EE. UU., es porque las instituciones están comprando. Usando esta métrica, la firma dijo que el 85% del repunte en enero se debió a la compra institucional.

¿Podrían Bitcoin y algunas altcoins ignorar su acción de rango limitado y reanudar la tendencia alcista? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

BTC/USDT

Bitcoin se disparó a USD 23,816 el 25 de enero, pero los alcistas no pudieron sostener los niveles más altos como se ve desde la mecha larga en la vela del día.

Bank Of America, con sede en los Estados Unidos, en un informe indicó que al menos unos 114 bancos centrales están explorando proyectos de monedas virtuales emitidas por estos organismos, lo que se conoce como monedas digitales de los bancos centrales (CBDC por sus siglas en inglés).

En el informe reseñado por Forbes Argentina, indican que estos 114 bancos centrales representan el 58% de todos los países, además de ser quienes generan el 95% del producto interno bruto mundial. En este sentido, los especialistas indican en el reporte que las CBDC son como una evolución natural del sistema monetario y, al respecto, indicaron que “Consideramos los libros de contabilidad distribuidos y las monedas digitales, como las CBDC y las monedas estables, como una evolución natural de los sistemas monetarios y de pago actuales”.

Los especialistas a cargo de realizar el reporte de Bank Of America han reconocido el potencial de las criptomonedas, a tal punto de decir que las monedas digitales parecen ser inevitables, y ello es justamente lo que han demostrado las estadísticas año tras año, en donde empresas como Statista, Chainalysis (entre otras) han estado constantemente realizando estadísticas y en cada una de ellas, se ha mostrado el crecimiento en la adopción de las criptomonedas a nivel global.

A esto se le agregan las múltiples estadísticas de empresas y universidades en suelo americano que han mostrado que al menos un 15% de los ciudadanos americanos actualmente usan o han usado criptomonedas.

De tal manera que, de manera generalizada, se está reconociendo tácita o expresamente el beneficio de las criptomonedas. Entre ellos, la eliminación de intermediarios que, en términos de conveniencia, genera una fuerte disminución de gastos en las transacciones financieras tradicionales.

Un proyecto de ley presentado a la Asamblea de Nueva York el 26 de enero permitiría a las agencias estatales aceptar criptomonedas como forma de pago de multas, sanciones civiles, impuestos, tasas y otros pagos cobrados por el estado.

El proyecto de ley A523 de la Asamblea del Estado de Nueva York fue presentado por el asambleísta demócrata Clyde Vanel, que a menudo es visto como un político pro-cripto. Permite a las agencias estatales celebrar "acuerdos con personas para proporcionar la aceptación, por parte de las oficinas del estado, de criptomoneda como medio de pago" para varios tipos de tarifas, incluidas "multas, sanciones civiles, alquileres, tasas, impuestos, tarifas, cargos, ingresos, obligaciones financieras u otras cantidades, incluidas sanciones, evaluaciones especiales e intereses, adeudados a las agencias estatales."  

El proyecto de ley no obliga a las agencias estatales a aceptar criptomonedas como pago, pero aclara que las agencias estatales pueden acordar legalmente aceptar tales pagos y que estos acuerdos deben ser aplicados por los tribunales.

El proyecto de ley define "criptomoneda" como "cualquier forma de moneda digital en la que se utilicen técnicas de encriptación para regular la generación de unidades monetarias [...] Incluidas, entre otras, Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash".

Dependiendo de cómo se interprete esta definición, puede o no incluir stablecoins como USD Coin (USDC) y Tether (USDT). Por un lado, el suministro de stablecoins suele estar regulado por el emisor en lugar de por la criptografía. Por otro lado, el proyecto de ley reconoce que algunas criptomonedas tienen un "emisor", y establece que las agencias pueden cobrar al pagador una tasa adicional si dicha tasa es cobrada por el emisor de la criptomoneda.  

En diciembre de 2022, en Brasil, el Gobierno Federal sancionó una ley que regula el mercado de criptomonedas, definiendo los activos digitales, los proveedores y el delito de defraudación con estos recursos, así como sus sanciones.

La Ley fue publicada en el Diario Oficial (DOU) el día 22 del mismo mes, con un plazo de 180 días para entrar en vigor a partir de esa fecha.

¿Qué dice la regulación brasileña de criptomonedas?

Las nuevas directrices señalan que las casas de cambio de criptomonedas sólo pueden operar en Brasil con autorización previa del órgano o entidad de la administración pública federal. Este, a su vez, deberá establecer condiciones y plazos de al menos seis meses para que las empresas ajusten sus servicios.

La ley también incluye, en el Código Penal, un nuevo tipo de peculado, cuya pena es de prisión de cuatro a ocho años y multa. De acuerdo con la Agencia del Senado, el uso de activos virtuales para organizar, administrar, ofrecer y distribuir carteras o realizar la intermediación de operaciones que involucren criptomonedas para obtener una ventaja ilícita a costa de otros, induciendo o manteniendo al individuo en el error.

En la Ley de Lavado de Activos la norma también incluye los delitos cometidos de manera reiterada. La pena ahora tiene el factor agravante de uno a dos tercios de la pena de prisión de tres a diez años.

Bitcoin (BTC) tiene pruebas "bien fundadas" que sugieren que su próximo máximo histórico alcanzará los USD 200,000, según un analista.

En un tuit del 27 de enero, el popular comentarista de Twitter Trader Tardigrade, también conocido como Alan, también reveló que USD 70,000 es el próximo posible mínimo del mercado bajista.

El indicador estocástico ofrece a los alcistas de Bitcoin potencia de fuego histórica

Para muchos, la acción del precio de BTC todavía está ligada a los ciclos de halving de cuatro años de Bitcoin. El patrón de precios resultante ofrece un "año de máximos históricos" de cada cuatro, con 2025 como próximo año.

La reducción a la mitad del subsidio por bloque de Bitcoin se producirá un año antes, y a partir de entonces, argumenta Alan, el camino estará abierto hasta unos gigantescos USD 200,000.

Esa etiqueta de precio surgió de un análisis del oscilador estocástico de Bitcoin, que se sincroniza con los máximos y mínimos del ciclo en el par BTC/USD. Actualmente, el indicador está imprimiendo su último mínimo, y si la historia es una guía, el comportamiento de los precios hará lo mismo.

La plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi), Friktion, cierra su interfaz de usuario e insta a los clientes a retirar sus activos del protocolo, según un comunicado del 26 de enero.

La página web del proyecto dejará de prestar los mismos servicios, operando en modo sólo retiro de fondos para todos los Volts y haciendo que los depósitos no estén disponibles. Los Volts de Friktion son productos estructurados para inversiones DeFi que permiten a los inversores obtener una parte de los ingresos de los fondos de inversión, según la página de la empresa.

El protocolo subyacente, sin embargo, seguirá siendo accesible on-chain. Según cita la empresa, el "difícil mercado para el crecimiento de DeFi en los últimos meses" ha sido el motor de la decisión de los interesados:

"Esta decisión no fue tomada a la ligera, pues Friktion ha navegado con éxito una serie de desafíos en el pasado, incluyendo Luna, FTX, y caídas de red. La empresa sigue creyendo firmemente en el futuro de DeFi en Solana y continuará apoyando el ecosistema siempre que pueda".

La aplicación Friktion alcanzó casi 20,000 billeteras de usuarios, superando los USD 3,000 millones en volumen de comercio y logrando más de USD 160 millones en valor total bloqueado (TVL) en el primer semestre de 2022 antes de verse afectada por el mercado bajista. En noviembre de 2022, la empresa incluso lanzó un préstamo subcolateralizado dirigido a la demanda de DeFi por parte de inversores institucionales.