Ripple USD, una stablecoin creada por el emisor de XRP Ripple, ha superado los USD 1.000 millones de capitalización bursátil, lo que supone un hito significativo menos de un año después de su lanzamiento. Lanzada oficialmente en diciembre de 2024, la stablecoin Ripple USD (RLUSD) ha logrado un notable crecimiento interanual del 1.278% en capitalización bursátil. La stablecoin superó por primera vez la barrera de los USD 1.000 millones el lunes, solo unos días después de alcanzar los USD 900 millones el 24 de octubre, según datos de CoinGecko. "Con la incorporación de Ripple Prime, GTreasury y Rail a la iniciativa, RLUSD y XRP impulsarán una liquidación más rápida, eficiente y conforme a la normativa en todo el mundo", afirmó Ripple en una publicación de X el lunes, y añadió: "Así es como avanzamos hacia el futuro de las finanzas".

Aunque RLUSD sigue estando muy por detrás de gigantes de las stablecoins como USDt (USDT) de Tether, con USD 183.000 millones, y USDC (USDC) de Circle, con USD 75.000 millones en capitalización bursátil, la stablecoin de Ripple se ha convertido en una seria competidora entre las stablecoins vinculadas al dólar estadounidense. En el momento de redactar este artículo, RLUSD ocupa el décimo lugar entre las stablecoins vinculadas al dólar estadounidense por capitalización de mercado, con un volumen de negociación diario de USD 174 millones, comparable al de PayPal USD (PYUSD) y Dai (DAI), que ocupan el séptimo y quinto lugar, respectivamente.

Inicialmente comercializada como una stablecoin "centrada en las empresas", RLUSD ha ganado un notable impulso entre los usuarios minoristas, en particular a través de integraciones con plataformas como Transak y la creciente adopción en carteras de custodia propia, como Xaman. Según datos de RWA.xyz, la RLUSD emitida por Ethereum sigue dominando con una cuota del 80%, mientras que la RLUSD basada en XRP Ledger ha crecido hasta alrededor de 20%. El hito de RLUSD se produjo en medio del anuncio de Ripple el lunes de una expansión de sus servicios extrabursátiles (OTC) para incluir la intermediación de activos digitales al contado para los mercados estadounidenses. La expansión OTC se produjo tras la adquisición por parte de Ripple de la intermediaria Hidden Road, favorable a las criptomonedas, como parte de un acuerdo de USD 1.250 millones cerrado en octubre.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

La migración de Bitcoin a los exchanges de criptomonedas está limitada y la oferta reducida puede favorecer a Bitcoin, según Santiment.

Glassnode observa un soporte fuerte en 99.000 dólares.

La capitulación de traders de Bitcoin también puede ser una oportunidad de compra.

Ted Pillows destaca otros catalizadores bajistas, como la venta de los asiáticos y el gap con la CME.

Transado alrededor de 103.900 dólares (-3,7%) en la mañana de este martes (4), Bitcoin (BTC), a pesar del riesgo de nuevas correcciones, puede tener la caída limitada, según un análisis de Santiment.

El plan de la Comisión Europea de ampliar la autoridad de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) sobre las criptomonedas y los mercados de capitales ha suscitado un debate en toda Europa, y los críticos advierten de que podría frenar la innovación y ralentizar la toma de decisiones. Según se informa, la Unión Europea está estudiando la posibilidad de otorgar a la ESMA poderes de supervisión directa sobre los exchanges de valores y los proveedores de servicios cripto, lo que podría crear un marco regulador centralizado similar al de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos. Se espera que la Comisión Europea publique un borrador del plan en diciembre. En virtud del actual Reglamento sobre los mercados de criptoactivos (MiCA), que entró en vigor para los proveedores de servicios de criptoactivos en diciembre de 2024, las empresas autorizadas en un Estado miembro de la UE pueden "pasaportear" sus licencias para operar en los 27 países del bloque.

La industria advierte sobre la ralentización de la innovación

Sin embargo, conceder el control a la ESMA podría ralentizar la innovación, especialmente entre las empresas de criptomonedas y tecnología financiera (fintech), según Faustine Fleuret, directora de asuntos públicos del protocolo de préstamos descentralizados Morpho. "Centralizar la autorización y la supervisión por completo en la ESMA requeriría enormes recursos humanos y financieros", declaró a Cointelegraph.

"[La supervisión de la ESMA] probablemente ralentizaría la toma de decisiones y la innovación, especialmente para los nuevos actores del sector de las criptomonedas y las empresas fintech, que dependen de una estrecha colaboración con sus reguladores nacionales".

Fleuret afirmó que un enfoque más equilibrado implicaría otorgar a la AEVM mayores poderes de supervisión sobre los reguladores nacionales, como la capacidad de suspender o revocar licencias, en lugar de centralizar toda la toma de decisiones en Bruselas. En septiembre, el regulador de valores francés amenazó con prohibir el "pasaporte" de las licencias cripto bajo el régimen MiCA, lo que suscitó preocupaciones sobre las lagunas en la aplicación del marco regulatorio a escala de la UE. "El pasaporte de la UE es la piedra angular de la normativa financiera de la UE, incluida la MiCA; ponerlo en peligro significa privar a los actores del mercado cripto de la única ventaja competitiva que Europa les ofrece actualmente", afirmó Fleuret.

“Los expertos abogan por una supervisión equilibrada

Otros expertos en políticas consideran que la ampliación de la jurisdicción de la ESMA, con sede en París, es una señal prometedora para la madurez de la regulación de las criptomonedas en la UE. Según Dea Markova, directora de políticas de la plataforma de custodia de activos digitales Fireblocks, la centralización del control y las normas en todos los Estados miembros de la UE podría ayudar a resolver las preocupaciones más acuciantes relacionadas con la MiCA, entre ellas las licencias, la ciberseguridad y los riesgos de custodia. "A nivel principal, creemos que se necesitan más normas y orientaciones para abordar los riesgos derivados de la resiliencia operativa de la función de custodia", declaró Markova a Cointelegraph. "Podemos extrapolar de este riesgo específico que otras áreas de la MiCA y la DORA [Ley de Resiliencia Operativa Digital] pueden beneficiarse de la convergencia supervisora, ya sea a través de más orientaciones o mediante la creación de un supervisor único de la UE". Markova advirtió que el éxito de la supervisión centralizada dependerá de cómo se implemente el plan y de los recursos que se le asignen. La idea de crear un único organismo supervisor, similar a la SEC, también fue respaldada por la presidenta del Banco Central Europeo (BCE), Christine Lagarde, quien expresó su apoyo al concepto durante el Congreso Bancario Europeo celebrado en noviembre de 2023.

Puntos clave:

Los holders a largo plazo de Bitcoin vendieron 400.000 BTC en los últimos 30 días.

Los holders a corto plazo de Bitcoin venden 3.000 millones de dólares en BTC con pérdidas por pánico.

La cuña ascendente de Bitcoin apunta a un precio de 72.000 dólares; traders afirman que BTC podría caer hasta los 60.000 dólares.

El precio de Bitcoin (BTC) bajó el martes, cayendo más de un 3,5 % en las últimas 24 horas hasta cotizar a 104.000 dólares. Esto eleva las pérdidas semanales y de 30 días al 8 % y al 17 %, respectivamente.

Las transacciones on-chain del explotador detrás del hackeo de Balancer, valorado en 116 millones de dólares, apuntan a un actor sofisticado y a una preparación exhaustiva que puede haber llevado meses orquestar sin dejar rastro, según un nuevo análisis on-chain.

El exchange descentralizado (DEX) y creador de mercado automatizado (AMM) Balancer sufrió un exploit el lunes por un valor de 116 millones de dólares en activos digitales.

Los datos blockchain muestran que el atacante financió cuidadosamente su cuenta utilizando pequeños depósitos de 0,1 Ether (ETH) del mezclador de criptomonedas Tornado Cash para evitar ser detectado. Conor Grogan, director de Coinbase, dijo que el explotador tenía al menos 100 ETH almacenados en contratos inteligentes de Tornado Cash, lo que indica posibles vínculos con hackeos anteriores.

“El hacker parece tener experiencia: 1. Cuenta inicializada con 100 ETH y 0,1 depósitos de Tornado Cash. Sin fugas de seguridad operativa”, dijo Grogan en una publicación del lunes en X. “Dado que no hubo depósitos recientes de 100 ETH en Tornado, es probable que el explotador tuviera fondos allí procedentes de exploits anteriores”.

Grogan señaló que los usuarios rara vez almacenan sumas tan grandes en mezcladores de privacidad, lo que sugiere aún más la profesionalidad del atacante.

Investigadores de finanzas descentralizadas (DeFi) identificaron más de 284 millones de dólares en exposición a stablecoins y préstamos pendientes vinculados a Stream Finance, tras la caída del protocolo.

El martes, una publicación detallada del grupo DeFi Yields and More (YAM) señaló que docenas de mercados de préstamos y bóvedas, incluyendo plataformas como Euler, Silo, Morpho y Gearbox, mantenían posiciones conectadas a los activos sintéticos de Stream, que incluyen xUSD, xBTC y xETH.

Los datos resaltaron el alcance que podría tener la caída. Los bucles de exposición que involucran deUSD de Elixir, scUSD de Treeve y otros activos sugirieron que al menos 284,9 millones de dólares en deuda total se deben a prestamistas en varios mercados. Esto excluye la exposición indirecta a través de bóvedas secundarias y otras estrategias de préstamo.

Según la publicación, los fondos y curadores DeFi incluían a TelosC, Elixir, MEV Capital, Varlamore y Re7 Labs. La publicación mostró que TelosC tiene aproximadamente 123 millones de dólares en exposición material, mientras que Elixir tiene 68 millones de dólares prestados a Stream, lo que se estima que es el 65% de su respaldo de stablecoins.

YAM dijo que más bóvedas y stablecoins "probablemente se vieron afectadas"

Elixir afirmó tener derechos de redención contractuales a 1 dólar por deUSD. Sin embargo, Stream Finance, según los informes, dijo que el reembolso debe esperar hasta que los abogados determinen "a quién se le debe qué".

Giggle Academy, un proyecto educativo de criptomonedas fundado por el cofundador y ex-CEO de Binance, Changpeng “CZ” Zhao, ha redoblado sus esfuerzos para distanciarse del token Giggle Fund en medio de una mayor volatilidad y un creciente escepticismo de la comunidad.

En una publicación en X el martes, Giggle Academy aclaró que GIGGLE, un token recién lanzado vinculado al proyecto, no es emitido por la organización y es una memecoin iniciada por la comunidad.

“La memecoin de Giggle no es una moneda oficial lanzada por Giggle Academy”, escribió CZ en X el lunes, añadiendo: “No sé quién la lanzó”.

La aclaración surge tras la creciente controversia sobre el token, que se intensificó después de que Binance anunciara el sábado que comenzaría a donar el 50% de las tarifas de trading al contado y de margen de GIGGLE a iniciativas benéficas vinculadas a Giggle Fund, a partir de diciembre.

El token Giggle Fund es una memecoin orientada a la caridad en la BNB Smart Chain de Binance que convierte la actividad de trading en donaciones para Giggle Academy, según datos de CoinMarketCap, propiedad de Binance.

Dos chatbots de inteligencia artificial (IA) chinos superaron a algunos de los modelos más avanzados del mundo, incluido el ChatGPT de OpenAI, en una competición autónoma de comercio de criptomonedas que finalizó el martes.

Los modelos de IA económicos QWEN3 MAX y DeepSeek quedaron en primer y segundo lugar en el desafío comercial, superando a competidores más conocidos y caros.

QWEN3 fue el único chatbot de IA que generó rendimientos positivos, con un beneficio total de 751 dólares y una tasa de rendimiento del 7,5 %, mientras que todos los demás bots de IA terminaron la competición en números rojos, según el agregador de datos CoinGlass.

ChatGPT de OpenAI quedó en última posición con una pérdida del 57 %, lo que redujo su inversión inicial de 10.000 dólares a solo 4.272 dólares al final de la competición.

QWEN3 mantenía una posición larga apalancada 20 veces sobre Bitcoin (BTC) como su única posición abierta el martes, cuando finalizó la competición. El modelo de IA inició la apuesta apalancada cuando Bitcoin cotizaba a 104.556 dólares y se liquidará si BTC cae por debajo de 100.630 dólares, según muestran los datos de CoinGlass.

DCR se dispara un 150 % y sigue la tendencia alcista de tokens de protocolos de privacidad con el avance de los movimientos regulatorios de los gobiernos.

El FUD favorece la capitulación y contribuye a la caída de Bitcoin, pero aumenta las oportunidades.

El RSI mantiene la presión vendedora de criptoactivos.

El mercado de criptoactivos registraba una capitalización de mercado de 3,45 billones de dólares (-3,9 %) en la mañana de este martes (4). Bitcoin (BTC) rondaba los 103.700 dólares (-3,5 %) con una dominancia elevada del 60 %, miedo de los inversores (27 %) y la mayoría de las altcoins en rojo.

Llamaba la atención el rendimiento de Decred (DCR), que combina Prueba de Trabajo (PoW) y Prueba de Participación (PoS) y que se cotizaba a 51,78 dólares (+150 %).