El gigante de los pagos Visa ha lanzado un piloto en EE. UU., permitiendo que los pagos en stablecoins vinculadas al dólar estadounidense sean enviados desde cuentas de empresa financiadas con moneda fiduciaria, como dólares estadounidenses.

Visa anunció el piloto en la Web Summit en Lisboa, Portugal, el miércoles, lo que permite a los usuarios de su red de pagos digitales, Visa Direct, enviar stablecoins como USDC (USDC) directamente a una wallet de criptomonedas.

La empresa dijo que el piloto permite a los receptores optar por recibir sus fondos en stablecoins y que las plataformas y empresas con sede en EE. UU. pueden enviar pagos desde sus cuentas financiadas con moneda fiduciaria “directamente a las wallets de stablecoins de usuarios, trabajadores o empleados”.

“Lanzar pagos en stablecoins consiste en habilitar un acceso verdaderamente universal al dinero en minutos, no días, para cualquier persona, en cualquier parte del mundo”, dijo el presidente de soluciones de movimiento de dinero de Visa, Chris Newkirk.

Visa dijo que está en proceso de incorporar a “socios seleccionados” y que un acceso más amplio al servicio se implementará en 2026.

Los estrategas de Morgan Stanley afirman que el mercado de las criptomonedas ha entrado en la "temporada de otoño" del ciclo de cuatro años de Bitcoin, y aconsejan a los inversores que recojan sus ganancias antes de la posible llegada del invierno.

En un episodio del podcast titulado "Crypto Goes Mainstream", Denny Galindo, estratega de inversiones de Morgan Stanley Wealth Management, afirmó que los datos históricos indican un ritmo constante de tres subidas y una bajada en los ciclos de precios de Bitcoin. Galindo instó a los inversores a recoger ganancias en preparación para un criptoinvierno.

"Ahora mismo estamos en otoño", afirmó. "El otoño es la época de la cosecha. Por lo tanto, es el momento de recoger ganancias. Pero el debate es cuánto durará este otoño y cuándo comenzará el próximo invierno".

La analogía de la "cosecha" muestra que los principales ejecutivos de Wall Street están reconociendo el ritmo del mercado de Bitcoin con un marco de inversión cíclico, similar al de las materias primas o los ciclos macroeconómicos impulsados por la liquidez.

La caída de Bitcoin marca un "mercado bajista técnico"

El 5 de noviembre, Bitcoin (BTC) cayó por debajo de los 99.000 dólares, rompiendo un indicador macroeconómico clave y reavivando el debate sobre el estado del mercado. Esto situó a BTC por debajo de su media móvil de 365 días, según Julio Moreno, director de investigación de CryptoQuant.

Los Emiratos Árabes Unidos han realizado la primera transacción con su moneda digital del banco central (CBDC) en la primera actualización importante del proyecto desde que se anunció en marzo.

El Ministerio de Finanzas de los Emiratos Árabes Unidos y Dubai Finance informaron el martes que la transacción era parte de la fase piloto del proyecto Dirham Digital y utilizó la plataforma de pago gubernamental, mBridge.

Las agencias indicaron que la transacción fue la primera para el gobierno de los EAU y representó un "paso hacia una adopción más amplia de la moneda digital nacional en las operaciones de los sectores gubernamental y privado".

Es la primera actualización importante sobre la CBDC desde que el banco central de los EAU informó en marzo que esperaba que la moneda digital comenzaría su implementación en el cuarto trimestre de 2025.

La transacción de prueba tardó menos de dos minutos

Ahmed Ali Meftah, director ejecutivo de cuentas centrales de Dubai Finance, indicó que la transacción se realizó para "probar la preparación operativa y asegurar una integración técnica fluida con los sistemas del Banco Central".

El fondo cotizado en bolsa (ETF) de Chainlink al contado emitido por Bitwise apareció en el registro de la Depository Trust and Clearing Corporation, una señal generalmente positiva de que el fondo está más cerca de su debut.

El ETF de Chainlink de Bitwise fue añadido a las categorías "activo" y "prelanzamiento" del DTCC el martes bajo el ticker CLNK. Las inclusiones no garantizan que la Comisión de Bolsa y Valores de EEUU apruebe el ETF, pero históricamente han sido un buen indicador de que un producto está a punto de ser aprobado.

El DTCC es una plataforma de infraestructura de mercado post-negociación que compensa, liquida y registra transacciones, sirviendo como un centro neurálgico para que los mercados garanticen que las operaciones con activos como acciones y ETFs se procesen de manera eficiente y segura.

Bitwise aún no ha presentado un Formulario 8-A para su producto Chainlink, uno de los documentos finales que deben presentarse antes de que los valores se ofrezcan en una bolsa, y a menudo significa que el lanzamiento de un producto es inminente.

Bitwise presentó una declaración de Formulario S-1 para el ETF en agosto para registrar el producto ante la SEC. El ETF busca seguir el precio de Chainlink (LINK), el token que impulsa la red de oráculos descentralizada de Chainlink para proporcionar datos en tiempo real a los contratos inteligentes on-chain.

El banco estadounidense SoFi Technologies ha lanzado servicios de trading de criptomonedas para sus clientes, pues unas reglas más claras han permitido que el mercado de criptomonedas atraiga un mayor interés del sector de las finanzas tradicionales.

SoFi dijo el martes que su servicio de criptomonedas tendrá como objetivo ofrecer decenas de criptomonedas, incluyendo Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), y comenzó un despliegue por fases el lunes, con más clientes pudiendo acceder en las próximas semanas. 

El CEO de SoFi, Anthony Noto, dijo el martes a Squawk Box de CNBC que su banco es el primer y único banco con licencia nacional en lanzar el trading de criptomonedas para los consumidores y se vio impulsado a hacerlo luego que la Oficina del Contralor de la Moneda flexibilizara su postura sobre cómo los bancos pueden interactuar con las criptomonedas en marzo.

“Uno de los vacíos que hemos tenido durante los últimos dos años fue en las criptomonedas, la capacidad de comprar, vender y tener criptomonedas. No se nos permitía hacer eso como banco. No era permisible”, dijo. 

SoFi se retiró de la industria de las criptomonedas en 2023 como condición para obtener una licencia bancaria en un entorno regulatorio más estricto. El banco regresó a las criptomonedas en junio, cuando lanzó opciones de pago internacionales, permitiendo conversiones de fiat a criptomonedas y su transferencia a través de la blockchain. 

El primer fondo cotizado en bolsa (ETF) de EEUU que posea directamente XRP podría llegar al mercado tan pronto como el jueves, luego que la firma de inversión en criptomonedas Canary Capital presentara documentos clave para su fondo.

El analista senior de ETF de Bloomberg, Eric Balchunas, dijo el martes que Canary había presentado un Formulario 8A ante la Comisión de Bolsa y Valores el lunes por la noche, el cual debe registrarse antes de que se ofrezcan valores en una bolsa.

Balchunas dijo que la presentación "apunta a un lanzamiento mañana o el jueves", pues las presentaciones del Formulario 8A para los ETF de Hedera (HBAR) vieron a esos fondos lanzarse al día siguiente.

"No es un hecho, pero se están marcando todas las casillas", añadió Balchunas. "Mantente atento".

La reportera de criptomonedas, Eleanor Trent, dijo que la presentación de Canary era "el paso final antes de que entre en vigor el miércoles a las 5:30 PM ET, una vez que Nasdaq certifique la cotización".

Reglas más laxas para las stablecoins en el Reino Unido podrían poner en riesgo la estabilidad financiera y desencadenar una escasez de crédito, según la vicegobernadora del Banco de Inglaterra, Sarah Breeden.

"Tenemos un conjunto diferente de riesgos que gestionar a medida que hacemos la transición para incorporar esta nueva forma de dinero", dijo Breeden a Reuters el martes. La semana pasada, dijo que el Reino Unido puede seguir el ritmo de Estados Unidos en la regulación de stablecoins.

Líderes de la industria cripto han criticado el documento de consulta sobre stablecoins del BOE, publicado el lunes, que proponía una postura relativamente estricta sobre la regulación de stablecoins en comparación con Estados Unidos.

Una de las mayores críticas fue la decisión del BOE de mantener su controvertida propuesta sobre stablecoins, que limita las tenencias de stablecoins a 10.000 libras esterlinas (26.300 dólares) para individuos y 10 millones de libras esterlinas (13,1 millones de dólares) para la mayoría de las empresas.

Breeden dijo que esto "reduciría a la mitad el estrés" sobre los bancos y la creación de crédito causado por los clientes que retiran depósitos bancarios para comprar stablecoins. No declaró cuándo la medida podría levantarse potencialmente.

Noviembre podría no ser la salvación de Bitcoin después de todo, pueso los analistas de criptomonedas señalan que BTC podría romper con sus históricas y fuertes ganancias de precio en noviembre y, en cambio, moverse lateralmente.

“El actual panorama macroeconómico, que flexibiliza la política, pero con una comunicación mixta de la Fed, apoya la consolidación como una fase de estabilización necesaria antes de que la volatilidad pueda expandirse de nuevo”, dijeron analistas de Bitfinex en un informe de mercados el martes.

Los analistas añadieron que el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, “insinuó incertidumbre” sobre la perspectiva de otro recorte de tasas de 25 puntos básicos cuando la Fed se reúna en diciembre.

Probabilidades de recorte de tasas de la Fed por debajo del 70%

Las probabilidades de recortes anteriores en los últimos dos meses han rondado el 90% o más, pero el mercado ahora ve solo un 67,9% de posibilidades de otro recorte en la reunión de la Fed del 10 de diciembre, según la FedWatch Tool del CME.

Los recortes de tasas de la Fed y las expectativas de futuros recortes son generalmente alcistas para el mercado cripto, puesto que los inversores tienden a alejarse de activos percibidos como más seguros, como depósitos a plazo y bonos, en busca de mayores rendimientos. 

Coinbase y la startup de stablecoins BVNK se han retirado, según los informes, de un acuerdo de adquisición de 2.000 millones de dólares que habría sido uno de los mayores acuerdos de empresas cripto de la historia y que habría expandido significativamente la oferta institucional de stablecoins de Coinbase.

Fortune informó el martes que la decisión fue mutua, pero no está claro por qué las partes buscaron cancelar el acuerdo. Coinbase y BVNK, que construye infraestructura para stablecoins, habían alcanzado la etapa de due diligence del acuerdo después de firmar un pacto de exclusividad en octubre.

"Después de discutir una posible adquisición de BVNK, ambas partes acordaron mutuamente no seguir adelante", dijo un portavoz de Coinbase a Fortune, añadiendo que la empresa continuaría explorando otras oportunidades.

Habría sido el segundo acuerdo más grande de Coinbase después de completar su compra de 2.900 millones de dólares del exchange de criptoderivados Deribit en agosto.

El intento de Coinbase de comprar la compañía de stablecoins se produce mientras el interés de Wall Street en los tokens se ha disparado, ya que las redes de pago internacionales, incluyendo Western Union, MoneyGram y SWIFT, han comenzado a integrar soluciones de stablecoins.

AERO puede superar 1,6 dólares a corto plazo.

PUMP puede sorprender, a pesar de estar “fuera de los focos”.

ZEC debería perder impulso y retroceder, por debajo de 400 dólares, según Altcoin Sherpa.

El especialista en criptomonedas Altcoin Sherpa usó X esta semana para señalar posibles objetivos a corto plazo para los tokens AERO, PUMP y ZEC.

En relación con Aerodrome Finance (AERO), que orbitaba 1,22 dólares (+14,8%) con un alza semanal del 51,2%, el token de la plataforma de finanzas descentralizadas (DeFi) construida en la red Base, adquirido recientemente por Animoca Brands como parte de una estrategia de la empresa de juegos en blockchain y metaverso, también entusiasmaba a Altcoin Sherpa.

Los mercados de tokens no fungibles (NFT) y memecoins experimentaron modestos repuntes durante la semana pasada, coincidiendo con una mejora más amplia en el sentimiento de riesgo en todo el espacio de las criptomonedas.

El martes, datos de CoinGecko mostraron que la capitalización de mercado global de los NFT se recuperó de aproximadamente 3.500 millones de dólares el 5 de noviembre a 3.900 millones de dólares en el momento de la redacción, un aumento de casi el 12% en una semana.

La historia fue similar para las memecoins. Datos de CoinMarketCap mostraron que la valoración combinada de las memecoins se expandió de 47.000 millones de dólares a 52.000 millones de dólares, lo que representa un aumento de aproximadamente el 11% durante el mismo período.

Los movimientos reflejan un retorno del apetito especulativo a los mercados. Los traders parecen estar volviendo a los activos de mayor riesgo después de semanas de actividad moderada, incluso mientras la incertidumbre macro, impulsada por el acuerdo de financiación del gobierno de EE. UU. sin resolver, sigue acechando.

El repunte de la semana se produce después de una fuerte caída en la capitalización de mercado general de los NFT. Como informó Cointelegraph anteriormente, el valor del mercado global de NFT cayó un 46% del 5 de octubre al 5 de noviembre.

Cuando FTX se declaró en quiebra el 11 de noviembre de 2022, provocó una conmoción en todo el mundo de las criptomonedas, borrando miles de millones en liquidez del mercado y destrozando la confianza en los exchanges centralizados.

La dramática caída se convirtió en un punto de inflexión para la industria de los activos digitales, desencadenando llamados a una mayor transparencia y reacciones por parte de los reguladores.

Tres años después de la caída del exchange, las iniciativas de transparencia en toda la industria de las criptomonedas se han proliferado. Las atestaciones de prueba de reservas (PoR), las auditorías y analíticas on-chain representaron un progreso. Aún así, muchas de esas reformas siguen siendo trabajos en curso, y algunos de los acreedores de FTX todavía no han sido resarcidos por completo.

Los CEX obligados a adaptarse tras la caída de FTX

Los exchanges centralizados soportaron el impacto total de la crisis de confianza posterior a FTX. En las semanas siguientes a la quiebra, los usuarios retiraron más de 20.000 millones de dólares de las principales plataformas de trading, según datos de CoinGecko.

En respuesta, los exchanges comenzaron a publicar atestaciones de prueba de reservas (PoR) para demostrar solvencia. Binance lanzó su primer informe el 10 de noviembre de 2022, seguido de un informe basado en Árbol de Merkle pocos días después que permitió a los usuarios verificar sus tenencias de Bitcoin (BTC).

Michael Selig, actualmente asesor principal del grupo de trabajo de criptomonedas en la Comisión de Valores de EE. UU., se enfrentará a preguntas de los senadores la próxima semana en una audiencia para considerar su nominación como presidente de la Commodity Futures Trading Commission.

El martes, el Comité de Agricultura del Senado de EE. UU. actualizó su calendario para incluir la audiencia de nominación de Selig el 19 de noviembre. El aviso llegó aproximadamente dos semanas después de que el funcionario de la SEC confirmara en redes sociales que era el próximo elegido del presidente de EE. UU., Donald Trump, para presidir la agencia tras la destitución de Brian Quintenz.

Las audiencias para Quintenz, a quien Trump nominó en febrero, fueron suspendidas en julio en medio de informes de que los cofundadores de Gemini, Cameron y Tyler Winklevoss, estaban impulsando a otro candidato. Quintenz más tarde publicó textos privados entre él y los gemelos Winklevoss, señalando que los cofundadores de Gemini buscaban ciertas garantías con respecto a las acciones de cumplimiento en la CFTC.

Desde septiembre, la presidenta interina de la CFTC, Caroline Pham, ha sido la única comisionada en la agencia financiera, que se espera que tenga cinco miembros. Pham dijo a principios de este año que tiene la intención de dejar la CFTC después de que el Senado vote a un nuevo presidente, lo que sugiere que, si es confirmado, Selig podría ser la única voz de liderazgo en una de las agencias financieras más importantes de EE. UU.

Ya sea que Selig sea confirmado o no, se espera que la CFTC se enfrente a cambios regulatorios significativos con respecto a los criptoactivos tras la posible aprobación de un proyecto de ley de estructura de mercado.