La Oficina Nacional de Auditoría (NAO) en el Reino Unido ha expresado preocupaciones sobre la efectividad de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en la regulación de la industria de criptomonedas.

En un reciente informe titulado 'Regulación de servicios financieros: adaptándose al cambio', la NAO ha afirmado que la FCA está siendo lenta en responder y tomar medidas contra actividades ilícitas en la industria cripto.

La NAO destacó que le tomó a la FCA casi tres años tomar medidas contra operadores ilegales de cajeros automáticos de cripto. El 11 de julio, Cointelegraph informó que la FCA cerró 26 cajeros automáticos de criptomonedas como parte de una investigación coordinada. Mientras tanto, la NAO declaró:

“Si bien la FCA ha requerido que las empresas de criptoactivos cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero desde enero de 2020, y comenzó el trabajo de supervisión, incluida la interacción con empresas no registradas, no comenzó a tomar medidas de ejecución contra operadores ilegales de cajeros automáticos de cripto hasta febrero de 2023”.

La NAO afirma que la demora en registrar empresas cripto que buscan la aprobación regulatoria de la FCA se atribuyó a la ausencia de personal especializado en cripto.

El gobierno de Estados Unidos ha eliminado dos disposiciones de la National Defense Authorization Act (NDAA) que estaban diseñadas para abordar las preocupaciones sobre el lavado de dinero (AML) relacionadas con las criptomonedas.

La NDAA es una legislación que autoriza cómo puede utilizar el departamento de defensa del país los fondos federales. Entre la extensa lista de disposiciones eliminadas de la NDAA, dos especificaban un sistema exhaustivo de revisión e informe de actividades cripto para combatir prácticas ilícitas.

La primera disposición requería que la Secretaria del Tesoro de los Estados Unidos coordinara con reguladores bancarios y gubernamentales para establecer un sistema de revisión y examen centrado en el riesgo sobre las criptomonedas destinado a las instituciones financieras.

La segunda disposición abordaba la lucha contra transacciones anónimas con criptoactivos, especialmente aquellas que involucran mezcladores o tumblers de criptomonedas.

Esto implicaba la elaboración de un informe detallando los volúmenes de transacciones de activos cripto vinculados a entidades sancionadas. Además, el informe cubriría los enfoques regulatorios adoptados por otras jurisdicciones.

Bienvenidos a Finance Redefined, su dosis semanal de información esencial sobre finanzas descentralizadas (DeFi), un boletín diseñado para brindarle los desarrollos más significativos de la semana pasada.

Cointelegraph entrevistó al CEO de Velvet Capital sobre los desafíos que enfrenta DeFi y las principales barreras que necesita superar para llegar al público general. Umee y Osmosis, basadas en Cosmos, se fusionan para crear un "Hub DeFi", donde el código de Umee's UX Chain se implementará nuevamente en la cadena de Osmosis, combinando características de las dos redes.

El hacker Platypus ha logrado evadir la responsabilidad por la explotación de USD 8.5 millones en el protocolo después de afirmar ser un hacker ético. El tribunal permitió que el explotador quedara en libertad.

A pesar de una pequeña disminución del mercado, los 100 principales tokens DeFi tuvieron otra semana alcista, con el valor total bloqueado en tokens DeFi superando los USD 60 mil millones.

Las redes basadas en Cosmos, Umee y Osmosis, se fusionarán, creando un 'Hub DeFi'

Las redes basadas en Cosmos, Umee y Osmosis, se fusionarán mediante una actualización de software, según un anuncio del 4 de diciembre. El código de Umee's UX Chain se implementará nuevamente en la cadena de Osmosis, combinando características de las dos redes y creando lo que los equipos de desarrollo llaman un "Hub DeFi" para el ecosistema Cosmos.

Las obligaciones de cumplimiento de Binance con el Departamento de Justicia (DOJ) de los Estados Unidos fueron dadas a conocer el 8 de diciembre, revelando una supervisión gubernamental significativa de las operaciones y actividades comerciales del exchange de criptomonedas.

En un análisis compartido en X (anteriormente Twitter), John Reed Stark, ex funcionario de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), clasificó la "exhaustiva lista" de los nuevos compromisos de cumplimiento de Binance como una "lista de deseos de una firma de consultoría" que probablemente cerrará la plataforma.

Las nuevas obligaciones de Binance se describen en un documento de 11 páginas e incluyen la cooperación para otorgar a las autoridades acceso a documentos, registros y recursos bajo pedido, incluido el acceso a información relacionada con sus "ex empleados, agentes, intermediarios, consultores, representantes, distribuidores, licenciatarios, contratistas, proveedores y socios de empresas conjuntas", señaló Stark.

Varias secciones de la división criminal del DOJ supervisarán de cerca las actividades del exchange, incluida la sección de lavado de dinero y recuperación de activos; la sección de seguridad nacional; la sección de contrainteligencia y control de exportaciones; y la oficina del fiscal de los Estados Unidos para el Distrito Oeste de Washington.

Previo a la divulgación, el acuerdo de culpabilidad de Binance con el gobierno de EE. UU. también incluye cinco años de supervisión por parte de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN). La supervisión sin precedentes de sus actividades probablemente le costará al exchange millones de dólares. Según Stark:

¿Qué es la confianza? ¿Es algo que se tiene o que se da? ¿Es algo que se gana o que se pierde? ¿Es algo que se mide o que se siente? La confianza es un concepto complejo que puede tener muchas definiciones, según el contexto y el punto de vista.

En general, podemos decir que la confianza es la creencia de que alguien hará lo que esperamos de él, y que eso nos beneficiará de alguna manera. Por ejemplo, confiamos en que nuestro amigo nos devolverá el dinero que le prestamos, o en que nuestro médico nos recetará el tratamiento adecuado.

En el ámbito de la economía, la confianza es la creencia de que los agentes económicos cumplirán sus compromisos, y que eso favorecerá el crecimiento y la estabilidad. Por ejemplo, confiamos en que los consumidores gastarán su dinero, o en que los gobiernos pagarán sus deudas.

Pero la confianza no es algo fijo ni garantizado. La confianza se puede construir o destruir, se puede fortalecer o debilitar, se puede aumentar o disminuir. La confianza depende de muchos factores, como la información, la comunicación, la transparencia, la reputación, la experiencia, la cultura, la ética, etc.

La confianza es, en definitiva, un valor intangible pero esencial, que influye en nuestras decisiones y en nuestras relaciones. La confianza es la base de la cooperación y la convivencia.

Hace más de ocho años, cuando escuché por primera vez sobre Bitcoin, me pareció una idea fascinante. Se trataba de una moneda digital que no dependía de ningún gobierno ni banco central, sino de una red descentralizada de computadoras que validaban las transacciones. Era como una utopía libertaria, donde cada persona era dueña de su dinero y podía usarlo como quisiera, sin intermediarios ni impuestos. Era como una separación definitiva entre el gobierno y la economía.

Pero con el paso del tiempo, la industria cripto ha cambiado mucho. Ya no se trata solo de Bitcoin, sino de miles de criptomonedas, tokens, protocolos y plataformas que ofrecen todo tipo de servicios financieros, desde préstamos hasta apuestas. Y para poder operar en este mercado, muchas empresas han tenido que adaptarse a las normas y regulaciones de los países donde tienen clientes, empleados o sedes. Los gobiernos han empezado a intervenir para supervisar y hacer cumplir las leyes, como el pago de impuestos, la prevención del lavado de dinero o la protección de los consumidores.

Un caso emblemático es el de Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo, que ha sido objeto de investigaciones, multas y restricciones por parte de varios reguladores, como el Reino Unido, Japón o Estados Unidos. Esto ha obligado a Binance a reducir sus servicios, aumentar sus requisitos de identificación y buscar alianzas con entidades financieras tradicionales. Se podría decir que este es el fin de un sueño: el de la criptoanarquía total. Y el inicio de una nueva etapa: la de una industria más integrada al mundo de las leyes y el gobierno.

Resulta que Binance no era tan inocente como parecía. Según las autoridades federales de EE. UU., Binance facilitó el lavado de dinero, eludió las sanciones y permitió el comercio ilegal. Vamos, que se portó muy mal. ¿Libertad o libertinaje? El libertinaje implica el abuso de la libertad para actuar de forma irresponsable y sin considerar las consecuencias o los derechos ajenos.

Ahora bien, Binance, para evitar una multa mayor o una prohibición total, ha llegado a un acuerdo con el gobierno de EE. UU. Según el acuerdo, Binance tendrá que implementar medidas de cumplimiento normativo, como verificar la identidad de sus clientes, compartir información con el gobierno y bloquear las transacciones prohibidas. En otras palabras, Binance tendrá que hacer lo mismo que hacen los bancos tradicionales.

Con el potencial alcista demostrado en los últimos días, ADA (ADA) sigue a la cabeza en rendimientos semanales, con un 52% acumulado en los últimos 7 días, según datos de CoinMarketCap.

Criptomonedas con mayor capitalización de mercado, ordenadas por mejores rendimientos semanales - Fuente: CoinMarketCap

Con Bitcoin (BTC) consolidándose aún en 44,000 dólares, gran volumen de dinero fluyó hacia las altcoins. XRP (XRP), aunque no figura en la lista, también tuvo un notable incremento de casi un 9% en la última semana.

Durante la última jornada, ADA tuvo un importante volumen de negociación, llevándolo a un pico de 0.6474 dólares, luego sufrió un retroceso rondando los 0.59 dólares al momento de redactar esta nota:

Precio de ADA/USD en velas de 4 horas - Fuente: Binance

El emisor de la stablecoin Tether ha anunciado otro paso hacia la cooperación con las fuerzas del orden y las agencias reguladoras al iniciar una política voluntaria de congelación de billeteras, según una publicación en el blog el 9 de diciembre.

Desde el 1 de diciembre, Tether ofrece en el mercado secundario controles para congelar la actividad relacionada con personas sancionadas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. En la lista se incluyen individuos, empresas y propiedades controladas por países sancionados.

Según Tether, la política complementará los protocolos de seguridad existentes y es un "esfuerzo proactivo para colaborar aún más estrechamente con los reguladores globales y las agencias del orden".

El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos ha estado utilizando la lista para frenar las transacciones de criptomonedas potencialmente conectadas a actividades ilegales, incluido el financiamiento del terrorismo y la distribución no autorizada de fentanilo.

Tether ya ha congelado billeteras previamente agregadas a la Lista SDN, lo que contradice las posiciones anteriores de la empresa sobre el tema. En agosto de 2022, por ejemplo, Tether anunció que no congelaría de manera proactiva las direcciones sancionadas de Tornado Cash a menos que lo instruyera la ley. Según la OFAC, individuos y organizaciones criminales han utilizado Tornado Cash para blanquear más de USD 7 mil millones en criptomonedas desde 2019.

Guillermo Escudero, actual Director Global de Alianzas Estratégicas y Gerente Regional de Cryptomarket, en conversación con Cointelegraph en Español, brindó una visión optimista sobre el cierre del mercado cripto en 2023. Con bitcoin liderando el ecosistema ya que ha experimentado un impresionante aumento del +160% desde el comienzo del año, excluyendo la inflación interanual del dólar. 

El experto considera que este desempeño excepcional deja al mercado en un estado de anticipación para el próximo año, especialmente considerando eventos clave como la posible introducción del ETF y el esperado halving epserado para abril de 2024.

Precio de bitcoin - Fuente: Tradingview

Indicó que bitcoin, apodado "Oro Digital", se ha consolidado como un refugio de valor, destacando su resiliencia en un contexto global marcado por conflictos bélicos. En este sentido, dijo que se presenta una interesante comparación con el oro físico, materializado a través del token PaxG, respaldado por el activo tangible. Explicó Escudero:

“En este caso el Pentágono de EEUU indicó que varios barcos de su propiedad fueron atacados en el Mar Rojo, y podemos destacar una clara reacción del Oro como buen activo de refugio que viene hace largas décadas, generando impulsos alcistas que lo posicionaron en máximos históricos tocando los USD 2,019 y generando un retorno del +10% (sin descontar la inflación interanual del dólar)”,

El 8 de diciembre, un bot de arbitraje vació el pool común LFNTY-USDC del exchange descentralizado Lifinity. Según el canal de Discord de Lifinity, una respuesta inesperada a una operación fallida causó la pérdida de USD 699,090.

Un miembro de Lifinity conocido como Durden explicó que un bot intentó una operación de arbitraje siguiendo la ruta USDC > xLFNTY > LFNTY > USDC, tratando de beneficiarse de las discrepancias de precios entre diferentes pares de comercio.

El bot inició una orden de mercado Immediate-or-Cancel (IOC) en Serum v3, un tipo de orden que debe ejecutarse inmediatamente al precio de mercado actual si se ejecuta. Las órdenes que no pueden ejecutarse inmediatamente se cancelan.

"Pero en lugar de arrojar un error, como hacen la mayoría de los programas, devolvía 0 importe de salida. Nuestros pools procesaron la cantidad 0 de entrada y también devolvieron 0 de salida", señaló Durden, antes de explicar que esto llevó al programa a actualizar el precio de la última transacción a 0, haciendo que el siguiente precio de salida también fuera 0. "Como se trata de una curva CP, el precio real no será 0, pero el pool ofreció un precio extremadamente bajo, lo que provocó el retiro justo después".

Lifinity v1 es un creador de mercado automatizado (AMM), lo que significa que utiliza algoritmos para crear liquidez en pares de comercio. Según Durden, se basa en un creador de mercado de producto constante (CPMM), un tipo específico de modelo AMM, para mantener un equilibrio entre dos cantidades de tokens en un pool de liquidez.

Bitcoin (BTC) corre el riesgo de "dar marcha atrás" para cancelar su última tendencia alcista, advierte un nuevo análisis mientras las altcoins avanzan.

En una publicación en X (anteriormente Twitter) el 9 de diciembre, el popular analista y comentarista de redes sociales Matthew Hyland se mostró cauteloso sobre la acción del precio de BTC.

Riesgos para la dominancia de Bitcoin al violar un nivel clave

Los alcistas de Bitcoin mantuvieron el impulso hasta el final de la negociación de Wall Street de la semana: BTC/USD alcanzó nuevos máximos de 19 meses de USD 44,729 en Bitstamp el 8 de diciembre.

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView registraron un posterior retorno por debajo de la marca de USD 44,000, con Bitcoin consolidándose en un rango intradiario.

Sin embargo, para Hyland, hay signos más siniestros de que la tendencia alcista podría estar en problemas después de sólidas ganancias del 60% desde principios de octubre.