Si ha pasado algún tiempo leyendo sobre blockchain y Web3, sabrá que esta industria está llena de grandes palabras de moda y conceptos a medias. Sin embargo, conceptos como los servicios de identidad descentralizados, o DID, aportan un significado y una utilidad reales a la Web3. Si aún no se ha hecho a la idea de DID, se refiere a una identidad propia e independiente que permite el intercambio de datos de confianza. En otras palabras, pone la gestión y administración de la identidad digital directamente en sus manos en lugar de en las de un tercero.   

En el Crypto Biz de esta semana, echamos un vistazo a una asociación de Web3 diseñada para llevar a África soluciones de pago impulsadas por DID. También hacemos una crónica de Maple Finance, el Banco Central Europeo y el Nasdaq.

La plataforma de pagos Fuse integra ChromePay para llevar los servicios DID a África

¿Es posible Web3 sin servicios de identidad descentralizados, o DID? Depende de a quién se le pregunte. Para las soluciones de pago de Web3, Fuse y ChromePay, los DID desempeñarán un papel esencial en la ampliación del acceso a la Internet descentralizada, especialmente en lugares como África. Esta semana, las empresas han anunciado una nueva asociación para llevar al continente africano un conjunto de productos de pago Web3 impulsados por DID. En concreto, ChromePay integrará la cadena de bloques Fuse, lo que permitirá a los usuarios acceder a pagos tanto tradicionales como basados en la cadena de bloques directamente en sus dispositivos móviles.  

Maple Finance lanza un fondo de préstamos de 300 millones de dólares para empresas mineras de Bitcoin

La plataforma de préstamos de criptomonedas Maple Finance no muestra signos de desaceleración en medio del mercado bajista. La compañía anunció esta semana que proporcionaría hasta 300 millones de dólares de financiación de deuda segura a las empresas mineras de Bitcoin (BTC). ¿Por qué es importante? Bueno, para empezar, el préstamo podría ayudar a los mineros a mantenerse a flote durante una de las caídas más severas de Bitcoin. El préstamo estará garantizado por los activos físicos e intelectuales de las empresas mineras, incluidos sus equipos de minería de BTC.  

El Banco Central Europeo elige a Amazon y a otras cuatro empresas para crear un prototipo de aplicación digital del euro

El Banco Central Europeo, o BCE, realizará un prototipo de su aplicación digital del euro con cinco empresas de comercio electrónico y tecnología financiera lideradas por Amazon. Nexi, EPI, Worldline y CaxaBank completan la lista de socios que el BCE ha elegido para desarrollar funciones específicas para el prototipo del euro digital. Aunque el BCE ha sido impreciso sobre su intención de lanzar una moneda digital del banco central, la autoridad monetaria parece estar sentando las bases para su implementación. No soy fan de las CBDC, así que hagan de esto lo que quieran.  

Es muy probable que la inflación en los Estados Unidos haya llegado a su máximo el pasado mes de junio. Sin embargo, eso no implica que la batalla está ganada. Los últimos reportes han demostrado que aún hay mucho camino por recorrer en este campo. De hecho, la inflación está aumentando más allá de los alimentos, la energía, y los vehículos. Ya invadió también al sector servicios. Los alquileres, por ejemplo, están registrando un incremento considerable. Lo que no es una señal de victoria per se. ¿Qué significa esto? ¿Y qué significa para el precio de activos como Bitcoin? Problemas.

La Reserva Federal subió las tasas en un 0.75% (nuevamente) en su reunión del pasado miércoles. La decisión no fue una sorpresa. De hecho, cumplió con las expectativas, porque ya el mercado esperaba la decisión. Después de todo, todos estábamos al tanto de los datos. De hecho, no es muy insensato asumir que terminaremos este año con unas tasas en el vecindario de 4.4% o más. Además, el hecho de que la Reserva se verá en la obligación de seguir subiendo tasas también en el primer trimestre del año próximo dejó de ser una imposibilidad.

La inflación, el mercado de bonos, las acciones, el dólar, el precio del petróleo y la economía son las variantes que no están dejando dormir a los inversores en estos momentos. Estos titanes están en plena batalla campal al estilo de Juegos de Tronos. ¿Quién ganará hoy?

Activos de riesgo como Bitcoin y las demás criptomonedas están actuando como miembros honorarios de Nasdaq. O sea, todo lo relacionado a la inflación, una recesión o la estanflación genera fuertes presiones bajistas. Y todo lo que relacionado a un “aterrizaje suave” o a un giro en la política monetaria crean sueños y esperanzas alcistas. En estos momentos, me temo que los bajistas están dominados debido a las expectativas.

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El jefe científico de Chainalysis compartió su opinión sobre la novela de Tornado Cash y dijo que el incidente ha dejado un vacío para los servicios de mezcla de fondos ilícitos, pero el impacto real de las sanciones podría verse a largo plazo.

El ecosistema de staking de Ethereum tras The Merge podría tener un impacto significativo en la criptoeconomía, según un nuevo informe. La plataforma de préstamos institucionales Mapple Finance lanzó un fondo de préstamos de USD 300 millones para las granjas de minería de Bitcoin.

Tribe DAO, una organización autónoma descentralizada, votó a favor de reembolsar a los usuarios afectados por el exploit de USD 80 millones en los fondos de liquidez de la plataforma DeFi, Rari Capital. BNB Chain lanzó una nueva iniciativa de seguridad dirigida por la comunidad llamada "Avenger DAO".

Los 100 principales tokens de DeFi por capitalización de mercado han tenido una semana mixta en términos de acción de precios, donde muchos tokens cotizaron en rojo mientras que otros pocos mostraron ganancias semanales.

La Bolsa de Moscú (MOEX) está redactando un proyecto de ley para permitir la negociación de activos financieros digitales y valores basados en ellos, según un informe de la prensa rusa. La bolsa está redactando el proyecto de ley en nombre del Banco Central, que no tiene poder para introducir legislación, informó el periódico Vedomosti el 22 de septiembre.

En una conferencia bancaria, el presidente de la junta de supervisión de MOEX, Sergei Shvetsov, dijo que el proyecto de ley en preparación prevé la negociación tanto de ADF como de certificados de ADF que se negociarían como valores. "La bolsa y sus filiales presentarán una solicitud al regulador y espero que reciban el estatus de operadores de bolsa" para poder comerciar con ADF, dijo Shvetsov. Y añadió:

"Queremos que el mercado haga su propia elección entre la contabilidad de la cadena de bloques y la contabilidad de los depositarios, y si se aprueba la ley, los depositarios rusos podrán mantener las ADF en sus cuentas en la cadena de bloques: en cuanto el cliente necesite el activo subyacente, canjeará el certificado y recibirá el activo en su cuenta en la cadena de bloques".

La falta de familiaridad es un impedimento para la tecnología de libro mayor distribuido en Rusia, según Shvetsov. "Cuando no se sabe a quién llamar y a quién demandar, mucha gente no quiere participar", dijo, pero "es una hoja en blanco en la que podemos dibujar lo que queramos, según las necesidades de la economía y los inversores".

Shvetsov dijo que el proyecto de ley está siendo revisado por el Banco Central de Rusia. El presidente del comité de finanzas de la Duma Estatal y jefe de la Asociación Bancaria Rusa, Anatoly Aksakov, sugirió en julio que MOEX se convirtiera en un mercado de criptomonedas, siguiendo los ejemplos de la Bolsa de Toronto y la Deutsche Boerse.

La empresa australiana de minería de criptomonedas Iris Energy, ha firmado un acuerdo con B. Riley que da a la empresa del mercado de capitales la opción de comprar hasta 25 millones de sus acciones.

Según un documento presentado el viernes ante la Comisión de Valores de los Estados Unidos, Iris Energy firmó un acuerdo con B. Riley Principal Capital II en relación con la "posible oferta y venta" de hasta 25 millones de acciones ordinarias de la empresa minera de Bitcoin (BTC), por valor de USD 100 millones. La presentación indica que B. Riley tiene un plazo de 24 meses para completar la compra, comenzando "tan pronto como sea posible" después de la fecha efectiva de la declaración de registro.

Dado que Iris Energy está calificada como "emisor privado extranjero" en virtud de las leyes de valores de EE.UU., la empresa dijo que tenía la intención de seguir "la mayoría de las normas de cotización de gobierno corporativo del Nasdaq", al tiempo que se adhería a la legislación australiana. La empresa ya esperaba emitir 198,174 acciones a B. Riley "como contrapartida a su compromiso irrevocable" de comprar más acciones.

Según la presentación de Iris Energy, la empresa tenía previsto utilizar los ingresos de la venta para financiar iniciativas de crecimiento, como la compra de equipos de minería y el desarrollo de centros de datos:

"En la fecha de este folleto, no podemos especificar con certeza todos los usos particulares, y las respectivas cantidades que podemos asignar a esos usos, para cualquier ingreso neto que recibamos. En consecuencia, tendremos una amplia discreción en la forma de utilizar estos ingresos".

El índice S&P 500 ha caído alrededor del 5% esta semana, mientras que el Nasdaq Composite ha bajado más del 5,5%. Los inversores temen que las agresivas subidas de tipos de la Reserva Federal puedan provocar una recesión económica. La curva de rendimiento entre los bonos del Tesoro a dos y diez años, que los analistas observan de cerca por predecir una recesión, se ha invertido al máximo desde el año 2000.

Entre todo el caos, es alentador ver que Bitcoin (BTC) ha superado a los dos principales índices y ha caído menos del 4% en la semana. ¿Podría ser esto una señal de que el fondo de Bitcoin puede estar cerca?

Los datos en cadena muestran que la cantidad de suministro de Bitcoin en manos de los holders a largo plazo en pérdidas alcanzó alrededor del 30%, que está entre un 2% y un 5% por debajo del nivel que coincidió con el mínimo de Bitcoin en marzo de 2020 y diciembre de 2018. Esta métrica sugiere que Bitcoin podría tener más espacio para caer antes de tocar fondo.

Estudiemos los gráficos del índice S&P 500, el índice del dólar estadounidense (DXY) y las principales criptomonedas para determinar si la tendencia continuará o si es probable que se produzca una reversión.

SPX

El índice S&P 500 (SPX) rompió por debajo del soporte de 3900 el 16 de septiembre y los bajistas defendieron con éxito el nivel en las nuevas pruebas el 17 y 21 de septiembre. Por lo tanto, este se convierte en un nivel importante a tener en cuenta, ya que una ruptura por encima de 3900 ser la primera señal de que los alcistas están de regreso.

La empresa de análisis de datos de activos digitales Inca Digital estudiará las implicaciones de los activos digitales para la seguridad nacional en el marco de un contrato de un año de duración con la Agencia de Proyectos de Investigación Avanzada de Defensa (DARPA), según anunció la empresa el 23 de septiembre. DARPA es la rama de I+D del Departamento de Defensa de Estados Unidos. 

Inca Digital trabajará en un proyecto denominado "Mapeo del impacto de los activos financieros digitales", cuyo objetivo es crear una "herramienta de mapeo del ecosistema de criptomonedas" para proporcionar información al gobierno estadounidense y a las empresas comerciales.

Además de estudiar el posible lavado de dinero y la evasión de sanciones, el proyecto contribuirá a la comprensión de la interacción entre los sistemas financieros tradicionales y los digitales, los flujos de dinero que entran y salen de los sistemas de blockchain y otros usos de la criptomoneda en áreas que preocupan al gobierno estadounidense. El CEO de Inca Digital, Adam Zarazinsky, dijo en el anuncio:

"El Departamento de Defensa y otras agencias federales necesitan tener mejores herramientas para entender cómo operan los activos digitales y cómo aprovechar su autoridad jurisdiccional sobre los mercados de activos digitales a nivel mundial."

El director del programa DARPA, Mark Flood, declaró a The Washington Post: "DARPA no se dedica a la vigilancia. Insisto en que en esta investigación tenemos cuidado de no involucrarnos en información personal identificable."

Muchas empresas e industrias están incorporando las tecnologías Web3 a sus estructuras empresariales, y el sector de los viajes no es una excepción.

El 21 de septiembre, Flybondi, una aerolínea argentina, anunció una alianza estratégica con TravelX, una empresa de tecnología blockchain encargada de tokenizar los billetes de avión. La asociación pretende permitir a los viajeros comprar billetes de avión como tokens no fungibles a través de Binance Pay, utilizando USDC como pago para las transacciones.

Hablando con Cointelegraph, el cofundador de TravelX, Facundo Díaz, compartió que estaba plenamente convencido de que las tecnologías Web3 podrían permitir que la industria de los viajes se expandiera, no solo en tamaño de mercado, sino también en términos de casos de uso y beneficios para los viajeros:

“En 1990 había 1,200 millones de pasajeros de líneas aéreas, y el tamaño del mercado de la industria estaba valorado en USD 250,000 millones. Gracias a la adopción de Internet, entre 1990 y 2007, la industria creció a 2,500 millones de pasajeros y un tamaño de mercado de USD 510 mil millones”.

Explicó que en 2008 se produjo otro aumento. Cuando se hizo obligatorio que los miembros de la Asociación Internacional de Transporte Aéreo utilizaran los servicios de billete electrónico, los viajeros aumentaron hasta 4,500 millones anuales y un tamaño de mercado de USD 870,000 millones.

El panorama económico puede parecer nefasto en este momento, pero es poco probable que afecte al desarrollo de la cadena de bloques, según el CEO de Pantera Capital, Dan Morehead. En una entrevista para Real Vision el jueves, el capitalista de riesgo dijo que cree que la tecnología blockchain funcionará en base a sus propios fundamentos, independientemente de las condiciones indicadas por las métricas de riesgo tradicionales:

"Como cualquier cosa disruptiva, como las acciones de Apple o Amazon, hay breves periodos de tiempo en los que está correlacionada con el S&P 500 o con cualquier métrica de riesgo que se quiera utilizar. Pero en los últimos 20 años, ha hecho lo suyo. Y eso es lo que creo que sucederá con blockchain en los próximos diez años o lo que sea, va a hacer su propia historia basada en sus propios fundamentos."

Durante la primera mitad de este año, Pantera Capital recaudó alrededor de USD 1,300 millones en capital para su fondo de blockchain, con un énfasis especial en la escalabilidad, DeFi y los proyectos de juegos. "Hemos estado muy centrados en Defi los últimos años, está construyendo un sistema financiero paralelo. Los juegos están entrando en línea ahora y tenemos un par de cientos de millones de personas que utilizan blockchain. Hay un montón de proyectos de juego realmente interesantes, y todavía hay muchas oportunidades en el sector de la escalabilidad", añadió.

Sin embargo, el optimismo a largo plazo contrasta con la caída real del capital riesgo en el sector. En agosto se produjo el cuarto descenso intermensual consecutivo del capital, hasta los USD 1,360 millones, según los datos de Cointelegraph Research. Las entradas representan un descenso del 31.3% respecto a los USD 1,980 millones de julio, con 101 operaciones cerradas en agosto, con una inversión media de capital de USD 14.3 millones, un 10.1% menos que en julio.

Se esperaba que el invierno de las criptomonedas estimulara la consolidación del sector, pero las cifras recientes de Crunchbase revelan que solo se cerraron cuatro acuerdos con empresas de criptomonedas respaldadas por VC en Estados Unidos este trimestre, un retroceso respecto a las 16 transacciones del primer trimestre del año.