La convergencia entre la banca tradicional y el ecosistema de las criptomonedas está redefiniendo el panorama financiero global. En América Latina, esta integración no es solo una posibilidad, sino una necesidad impulsada por dinámicas económicas y sociales únicas. La región se encuentra en un punto de inflexión, explorando si los bancos tradicionales pueden transformarse en "cripto-bancos" para capitalizar el potencial de la tecnología blockchain y los activos digitales.

La adopción de criptomonedas en Latinoamérica ha crecido exponencialmente. Millones de personas en la región han recurrido a los activos digitales, impulsados por la necesidad de ver crecer sus patrimonios. Además, en países con economías volátiles, las stablecoins, vinculadas a monedas fuertes como el dólar estadounidense, ofrecen un refugio de estabilidad.

Además de la protección económica, las criptomonedas están demostrando ser una herramienta crucial para la inclusión financiera. Una porción significativa de la población latinoamericana sigue sin acceso a servicios bancarios tradicionales. Los activos digitales ofrecen una vía para que las personas no bancarizadas accedan a servicios de pago y ahorro de manera digital y eficiente. Esta inclusión no solo beneficia a los individuos, sino que también impulsa la economía regional al facilitar el flujo de capital.

La integración entre la banca y las criptomonedas también promete una optimización de los pagos transfronterizos. Las remesas son vitales para muchas familias en Latinoamérica, pero los servicios tradicionales suelen ser costosos y lentos. La tecnología blockchain puede agilizar estos procesos, reduciendo costos y ofreciendo mayor transparencia y rapidez en las transacciones internacionales. Para los bancos, esto representa una oportunidad de modernizar sus servicios y captar una cuota de mercado en un sector crucial.

A pesar del potencial, la transformación de la banca en "cripto-bancos" en Latinoamérica enfrenta obstáculos significativos. El más apremiante es la falta de un marco regulatorio claro y uniforme. La regulación de las criptomonedas en la región es heterogénea y, en muchos casos, todavía está en desarrollo. La incertidumbre regulatoria disuade a las grandes instituciones financieras de adoptar plenamente los criptoactivos, ya que operar en un vacío legal conlleva riesgos sustanciales. Para que la integración sea viable, se requiere una armonización de las leyes que proporcionen transparencia y seguridad jurídica.

A pesar de que el precio de Bitcoin ha registrado una nueva máxima histórica y ha tocado los 120.000 dólares en algunos exchanges de criptomonedas, el mercado de criptomonedas vive un momento de atención redoblada.

"Bitcoin se disparó esta semana, alcanzando un nuevo récord de 113.819,47 dólares. Un aspecto destacado de esta subida fue el comportamiento de las tasas de financiación de BTC, que se mantuvieron contenidas incluso con la apreciación de los precios. Esto sugiere que el impulso principal provino del mercado al contado (spot), indicando una fuerte demanda orgánica — y no una dependencia de posiciones apalancadas. En general, esta dinámica indica una tendencia alcista más saludable y sostenible." – Fabio Plein, director regional para las Américas de Coinbase.

Sin embargo, de acuerdo con un análisis de CoinEx, a pesar de la fuerte recuperación de Bitcoin (BTC), que renovó sus máximos este mes, las entradas de stablecoins —tradicionalmente vistas como termómetro de liquidez e interés comprador— no acompañaron la misma trayectoria alcista.

El exchange de criptomonedas destaca que tras el pico observado en noviembre pasado, cuando las entradas de stablecoins se dispararon a 14.000 millones de dólares en medio de la ruptura de máximos de BTC, el escenario actual presenta una dinámica distinta. Los datos indican dos meses consecutivos de retracción en las entradas de estas monedas estables, incluso con el BTC renovando niveles históricos.

“Esta divergencia enciende una alerta para analistas e inversores. Aunque el volumen de entradas de stablecoins todavía se encuentra en un nivel elevado, el hecho de no presentar una aceleración compatible con el movimiento de BTC sugiere una necesidad de cautela y un análisis más profundo de la sostenibilidad de la actual subida”, señala 

Anatoly Legkodymov, ciudadano ruso y ex CEO del exchange de criptomonedas Bitzlato, solicitó, según informes, un indulto federal al presidente de EE. UU. Donald Trump tras declararse culpable en 2023 y cumplir 18 meses de prisión.

Según un informe del viernes del medio estatal ruso TASS, el equipo legal de Legkodymov oficialmente solicitó a Trump un indulto presidencial después de que se declaró culpable de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia. Legkodymov fue acusado en enero de 2023, se declaró culpable en diciembre y fue sentenciado a tiempo cumplido en julio de 2024 después de estar bajo custodia durante aproximadamente 18 meses. 

“Anatoly [...] se convirtió en un objetivo en una campaña política contra el mercado de criptomonedas y talentosos programadores rusos”, dijo Ivan Melnikov, vicepresidente de la rama rusa del Comité Internacional de Derechos Humanos, según TASS. “Su decisión de solicitar un indulto se basa en la esperanza de que EE. UU. regrese a un enfoque más equilibrado y justo hacia las finanzas digitales”.

Según su acusación, Legkodymov era parte de una operación que facilitó la transmisión de fondos ilícitos a través de su rol en Bitzlato. Las autoridades estadounidenses alegaron que cientos de millones de dólares fluyeron desde Bitzlato hacia el mercado de la dark web Hydra Marketplace, y el exchange recibió alrededor de 15 millones de dólares conectados a ataques de ransomware.

Según informes, las autoridades francesas estaban intentando extraditar a Legkodymov para enfrentar cargos similares después de su tiempo en EE. UU. No está claro si Trump ha recibido la solicitud de indulto o si actuará al respecto.

Esta semana ha estado marcada por un optimismo notable en los mercados globales, impulsado en gran medida por las expectativas de recortes de tasas de interés por parte de la Reserva Federal (FED). La publicación de las minutas de la FED confirmó que la mayoría de sus miembros está dispuesta a considerar recortes en un futuro cercano si las condiciones económicas lo permiten. Esta perspectiva de mayor liquidez ha generado un entusiasmo significativo tanto en Wall Street como en el mercado de Bitcoin, demostrando una vez más la interconexión entre la política monetaria y los activos de riesgo.

La posibilidad de una política monetaria más flexible se traduce en un entorno propicio para la inversión. Cuando la FED reduce las tasas de interés, disminuye el costo del endeudamiento, inyectando liquidez en el sistema financiero. Esta liquidez tiende a fluir hacia activos que ofrecen mayor potencial de rendimiento, impulsando sus precios al alza.

El impacto de este optimismo se ha visto reflejado en el impresionante rendimiento de Wall Street. Particularmente, la compañía NVIDIA ha alcanzado una capitalización de mercado récord, impulsada por la narrativa de un futuro económico más favorable y la continua demanda de sus productos relacionados con la inteligencia artificial. Este crecimiento vertiginoso es un síntoma claro del apetito de los inversores por el riesgo en un contexto de expectativa de recortes.

Bitcoin, por su parte, ha consolidado su posición como un activo que se beneficia directamente de este ambiente de liquidez. A diferencia del oro, tradicionalmente visto como un refugio en tiempos de incertidumbre, Bitcoin se comporta más como un activo de crecimiento, prosperando en escenarios de expansión económica y abundante liquidez. Esta semana, Bitcoin no solo ha recuperado su impulso, sino que ha alcanzado un nuevo máximo histórico, superando récords anteriores y reafirmando su resiliencia y su atractivo como inversión de riesgo.

La acción de precio en ambos mercados —Wall Street y Bitcoin— habla a gritos de la confianza en las decisiones futuras de la FED. La narrativa dominante es que, a medida que la política monetaria se relaje, los activos de riesgo continuarán beneficiándose. Bitcoin, en particular, ha demostrado ser un barómetro eficaz de este sentimiento, aprovechando la expectativa de liquidez para alcanzar nuevas alturas. La historia que estamos viendo no es solo de una subida de precios, sino de una reconfirmación de cómo los activos digitales y la tecnología se posicionan en la economía global cuando las condiciones monetarias se vuelven más favorables.

Puntos clave:

Bitcoin se mantiene fuerte mientras se mantenga por encima de USD 110.530.

La ruptura de Bitcoin hacia nuevos máximos históricos ha atraído compras en altcoins seleccionadas como ETH, HYPE, UNI y SEI.

Bitcoin (BTC) ha estado en racha, superando los USD 118.800 el viernes, lo que indica una compra sostenida por parte de los alcistas y una cobertura de posiciones cortas por parte de los bajistas. Los datos de CoinGlass muestran que el jueves se liquidaron aproximadamente USD 570 millones en posiciones cortas de BTC.

Otro dato positivo es que los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin al contado de EE. UU. registraron el jueves la segunda mayor entrada diaria, con USD 1170 millones, según datos de Farside Investors. Esto sugiere que los inversores institucionales esperan que continúe la tendencia alcista del BTC.

La Fiscalía francesa ha abierto una investigación sobre X por el supuesto uso de su algoritmo para interferencia extranjera.

Según un comunicado de la magistrada Laure Beccuau el viernes, los fiscales han iniciado una investigación para determinar si X violó la ley francesa al manipular sus algoritmos para extraer datos de usuario fraudulentamente.

La investigación se inició después de que se presentaron dos informes a la división de ciberdelincuencia de la Fiscalía de París el 12 de enero: uno por el diputado Éric Bothorel, miembro del partido Ensemble Pour La Republique del presidente francés Emmanuel Macron, y otro por un alto funcionario gubernamental cuya identidad no fue revelada.

En el comunicado de Bothorel publicado el viernes en X, escribió que presentó su consulta inicial porque estaba “convencido de que un sesgo informativo extremo en la plataforma X estaba siendo utilizado para servir a las opiniones políticas de Elon Musk y que esto solo podía ocurrir a través de la manipulación algorítmica.” Añadió que estaba satisfecho de que el “sistema judicial francés esté tomando medidas significativas para combatir la interferencia extranjera.”

El caso fue remitido a la Dirección General de la Gendarmería Nacional el miércoles, iniciando oficialmente una investigación sobre X. 

La división política en el Congreso de EE. UU. sobre los activos digitales parece profundizarse a medida que los principales demócratas en la Cámara de Representantes han anunciado su agenda tras el impulso de los republicanos para abordar tres proyectos de ley relacionados con las criptomonedas a partir del lunes.

En un aviso del viernes, la miembro de mayor rango del Comité de Servicios Financieros de la Cámara, Maxine Waters, y el miembro de mayor rango del subcomité de activos digitales, Stephen Lynch, declararon que liderarían a los demócratas en la oposición a los esfuerzos republicanos para aprobar lo que llamaron legislación “peligrosa”.

Los líderes republicanos dijeron a principios de este mes que abordarían proyectos de ley sobre stablecoins de pago, la estructura del mercado de criptomonedas y la moneda digital del banco central (CBDC) a partir del lunes.

“[Los republicanos] están redoblando sus esfuerzos al acelerar un paquete peligroso de legislación cripto a través del Congreso”, dijo Waters. “Además de carecer de las protecciones al consumidor y las salvaguardias de seguridad nacional urgentemente necesarias, estos proyectos de ley harían que el Congreso sea cómplice de la estafa cripto sin precedentes de Trump”. 

Con una escasa mayoría en la Cámara, no está claro si los republicanos tendrán suficiente apoyo para aprobar los tres proyectos de ley cripto en una votación en el pleno, dada la oposición liderada por demócratas como Waters y Lynch.

La plataforma de exchange de criptomonedas Binance habría ayudado a crear el código detrás de la moneda estable emitida por World Liberty Financial (WLF), una de las empresas de criptomonedas vinculadas al presidente de los Estados Unidos, Donald Trump.

De acuerdo con un informe de Bloomberg del viernes que cita a tres personas familiarizadas con el asunto, Binance ayudó a crear, promover y desempeñó un papel en la mayor transacción de la stablecoin USD1 de WLF. La empresa de criptomonedas, respaldada por Trump y sus tres hijos, lanzó USD1 el 4 de marzo.

Una empresa de inversión con sede en Abu Dhabi, MGX, anunció una inversión de USD 2.000 millones en Binance el 12 de marzo utilizando una stablecoin que entonces aún no tenía nombre. Eric Trump, uno de los cofundadores de WLF, dijo en mayo que la empresa utilizaría USD1 para liquidar la inversión.

Según Bloomberg, el 90% de todas las monedas USD1 utilizadas en la transacción permanecían en las billeteras de Binance hasta el viernes, lo que podría generar decenas de millones de dólares en intereses para Trump y su familia.

La relación denunciada entre una de las mayores plataformas de exchanges de criptomonedas del mundo y una empresa estrechamente vinculada al presidente de Estados Unidos plantea interrogantes sobre posibles conflictos de intereses y el uso de la influencia política para obtener beneficios comerciales.

Puntos clave

Grok detecta picos de sentimiento en tiempo real desde X que a menudo preceden a movimientos de precios a corto plazo, pero no todos los picos son fiables.

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Los legisladores en Washington se preparan para aprobar tres proyectos de ley para la industria de la blockchain en un evento que han apodado "Semana Cripto".

El Congreso de Estados Unidos ha estado trabajando en legislación que, según el lobby de la industria de las criptomonedas, ayudará a brindar claridad a la industria y a facilitar su crecimiento, principalmente a través de dos leyes que rigen las stablecoins y crean una estructura para el mercado de criptomonedas. El Congreso también está considerando una ley que impida la creación de la moneda digital del banco central (CBDC).

Las criptomonedas han encontrado apoyo en ambos lados del pasillo político, con legisladores demócratas y republicanos realizando cada uno varias enmiendas a los proyectos de ley en consideración. Los principales exchanges de criptomonedas que operan en Estados Unidos, como Coinbase, también han intensificado su campaña a favor de la legislación.

Dado que el Congreso tomará medidas sobre tres proyectos de ley críticos durante la Semana Cripto, aquí tienes un vistazo a lo que están considerando y lo que significa para la industria de las criptomonedas.

La Semana Cripto busca convertir tres proyectos de ley en leyes

El Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Estados Unidos anunció que la Semana Cripto comenzaría el 14 de julio. Considerará tres proyectos de ley, a saber:

Después de romper los 118.000 dólares en un nuevo máximo, liquidar a los bajistas en 1.200 millones de dólares y las criptomonedas subir hasta un 175%, Bitcoin (BTC) orbitaba los 117.500 dólares (+5,5%) al inicio de la tarde de este viernes (11), cuando el referente cripto acumulaba un alza semanal del 8,9%. El rally puede no haber llegado a su fin porque los traders no quieren vender su Bitcoin.

Ese fue el análisis realizado por Santiment en X el pasado jueves (10). En ese momento, BTC se intercambiaba por 113.900 dólares, lejos del pico intradiario que acercó la criptomoneda a la resistencia de 119.000 dólares.

Según la plataforma de monitoreo on-chain, “a pesar del alza del +13,6% del precio de BTC desde el fondo local del 22 de junio, los traders no muestran interés en transferir las monedas de vuelta a los exchanges de criptomonedas (para potencialmente venderlas)”.

De acuerdo con el seguimiento, entre las direcciones de exchanges conocidas, la tendencia a largo plazo continúa mostrando a los poseedores de Bitcoin transfiriendo sus monedas cada vez más a billeteras de autocustodia.

Santiment observó además que “solo en los últimos cuatro meses, hubo una caída neta de 315.830 Bitcoins en los exchanges de criptomonedas (-21%) y que, remontando a cinco años atrás, hasta julio de 2020, la caída fue aún más impresionante, con 1.880.000 saliendo de los exchanges de criptomonedas (-61%)”.

Aunque el precio de Bitcoin haya registrado un nuevo máximo histórico este jueves 10, negociándose por encima de 116.000 dólares, para el analista Blake Heimann, Asociado Sénior, Investigación Cuantitativa, WisdomTree, el valor “no es nada” cerca del potencial de la criptomoneda a largo plazo.

Heimann cree que a medida que la deuda soberana aumenta, el riesgo de inflación persiste y la confianza institucional disminuye, los inversores buscan activos que protejan el poder adquisitivo en un escenario monetario cada vez más inestable y esto puede impulsar BTC.

Según él, tradicionalmente, el oro ha desempeñado el papel fundamental de reserva de valor duradera y activo de reserva común. Hoy, sin embargo, Bitcoin está emergiendo como una alternativa confiable y descentralizada.

Ante esto, el analista creó un nuevo análisis basado en escenarios que explora cómo la expansión sostenida de la oferta global de moneda puede remodelar los precios futuros del oro y de Bitcoin.

“En nuestra previsión de caso base, Bitcoin debería alcanzar 250.000 dólares y el oro subir a 4.000 dólares para el año 2030, con potencial de mayor revalorización en caso de inflación creciente y mayor irresponsabilidad fiscal”, afirma.

Bitcoin retomó su impulso alcista en los últimos días, saltando de 107.429 dólares el 8 de julio hasta la máxima histórica de 118.870 dólares este viernes, 11 – un alza del 10,6% en cuatro días, según datos de TradingView.

A pesar de las expectativas de que el Bitcoin (BTC) pudiera alcanzar los 120.000 dólares en el actual impulso alcista, el precio retrocedió en la apertura de los mercados en Wall Street.

Aunque las correcciones son comunes después de alzas aceleradas, “cinco indicadores on-chain sugieren que este nuevo máximo histórico está lejos de ser el techo del ciclo actual", afirma Rafaela Romano, en un análisis exclusivo para el Cointelegraph.

Índice de Miedo y Codicia de las Criptomonedas

A pesar de la euforia causada por un nuevo movimiento de descubrimiento de precio, el Índice de Miedo y Codicia de las Criptomonedas, que agrega factores como volatilidad, momentum y volumen de negociación, aún no ha alcanzado límites extremos, destaca Rafaela:

“Actualmente, el indicador marca 70 puntos, en la zona de codicia, pero aún no ha alcanzado el nivel de ‘codicia extrema’ (por encima de 75), común en techos de mercado. Esto sugiere que el Bitcoin aún tiene espacio para crecer antes de una posible corrección significativa.”

El mercado de criptomonedas se encontraba avanzado a 3,69 billones de dólares (+6,4%) en la mañana de este viernes (11). En la ocasión, Bitcoin (BTC) se transfería por alrededor de 118.100 dólares (+6,3%) con una dominancia de mercado del 65,9%, sentimiento de codicia de los inversores (67%) y las principales altcoins en alza, de hasta un 175%.

El rally de Bitcoin, que llegó cerca de la resistencia de 119.000 dólares en el pico intradiario al estampar el nuevo máximo histórico del benchmark cripto, se correlacionaba con las nuevas máximas del S&P 500 y del Nasdaq, históricamente asociados al rendimiento de BTC, cerrados en respectivos 6.280,46 (+0,27%) y 20.630,66 puntos (+0,094%).

La pierna alcista sucedía a la divulgación de datos optimistas publicados por el Departamento del Trabajo de los Estados Unidos, que alejan los riesgos de recesión a corto plazo y favorecieron mercados como el de criptomonedas. De acuerdo con el informe, los pedidos de subsidio de desempleo presentaron una caída en la semana terminada el 4 de julio, a 227.000, muy por debajo de los 235.000 estimados por analistas consultados por Reuters. Lo que sugiere retención de la fuerza productiva por parte de los empleadores.

El pico de Bitcoin también reflejaba cierta indiferencia de los inversores a los nuevos anuncios de aranceles impuestos a productos de otros países a partir del 1º de agosto, divulgados esta semana por el presidente Donald Trump. El republicano incluyó a Brasil en una alíquota aduanera del 50%, según él en represalia al Supremo Tribunal Federal (STF) por el juicio del expresidente Jair Bolsonaro por intento de golpe de Estado.

A pesar de los efectos locales en los países afectados, el nuevo capítulo del gran arancelazo de Trump fue a contramano de lo ocurrido en abril, cuando él inició la ofensiva, y no causó turbulencia entre los inversores.