El regulador del criptomercado de Malta afirmó que ninguna de las licencias locales emitidas en virtud del Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) corre peligro tras una reciente revisión por pares realizada por los reguladores de la Unión Europea.

"Ninguna licencia MiCA en Malta corre el riesgo de ser revocada o reevaluada como resultado de la revisión por pares", declaró un portavoz de la MFSA a Cointelegraph, añadiendo que la autoridad ya ha comenzado a abordar las cuestiones identificadas en la revisión.

La declaración se produjo después de que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), el principal organismo supervisor de Europa que supervisa el cumplimiento de la MiCA, publicara el jueves una revisión por pares sobre ciertas lagunas en la autorización de la MiCA por parte de la Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA).

La MFSA afirmó que el compromiso continuo de Malta de colaborar estrechamente con las autoridades de la UE y su papel como líder proactivo en la regulación de las criptomonedas no se cuestionan, a pesar de cierto escepticismo en la comunidad.

Malta es pionera en regulación de criptomonedas en la UE

Un portavoz de la MFSA afirmó que el informe de la ESMA reconocía al regulador como un supervisor muy eficaz.

El Istituto per le Opere di Religione (IOR), comúnmente conocido como el Banco del Vaticano, ha negado cualquier relación con un proyecto falso de criptomoneda que afirma tener vínculos con él.

La moneda falsa, denominada Vatican Chamber Token (VCT), se promocionaba en un sitio web fraudulento de phishing que afirmaba ofrecer una "invitación formal para unirse a una de las instituciones económicas más exclusivas del mundo". Los promotores afirmaban que la "Vatican Chamber Of Trade" estaba aceptando nuevos solicitantes "por primera vez en una generación".

El sitio web llega incluso a incluir el número real del Banco del Vaticano en su página web. Un representante del Banco del Vaticano confirmó durante una llamada con Cointelegraph que el proyecto "es una estafa" y negó cualquier afiliación con él.

Se descubre la estafa de la Vatican Chamber Of Trade

Cointelegraph descubrió que no existe ninguna institución en el Vaticano llamada "Vatican Chamber of Trade". Para añadir sofisticación a la estafa, recientemente se añadió un enlace a la página de Wikipedia del Banco del Vaticano, en el que se afirmaba que la organización se creó en 1950.

Sin embargo, el enlace está resaltado en rojo, lo que indica que carece de fuente y que probablemente se trate de vandalismo. El historial de ediciones muestra que la mención se añadió como parte de una segunda edición de la página que tuvo lugar el 11 de junio.

El estado insular australiano de Tasmania se ha convertido en el último en sumarse a la campaña nacional contra los estafadores de cajeros automáticos de criptomonedas.

La Unidad de Investigaciones Cibernéticas de la Policía de Tasmania anunció el viernes que los 15 principales usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas del estado habían sido víctimas de estafas; se valoraban pérdidas totales en 2,5 millones de dólares australianos (1,6 millones de dólares estadounidenses). Más de un tercio, alrededor de 592.000 dólares, se depositó en cajeros automáticos de criptomonedas.

El anuncio se produce pocas semanas después de que la Policía Federal Australiana y la agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, anunciaran que estaban liderando una operación nacional para acabar con el uso delictivo de los cajeros automáticos de criptomonedas.

Los estafadores presionan a las víctimas para que utilicen cajeros automáticos de criptomonedas

El sargento detective Paul Turner, de la policía de Tasmania, afirmó que durante la operación descubrieron que, en muchos casos, las víctimas eran dirigidas a cajeros automáticos de criptomonedas por los estafadores después de que las instituciones financieras habituales mostraran su preocupación por las transacciones.

"Las víctimas están siendo manipuladas, intimidadas y presionadas para invertir en inversiones falsas y estafas románticas", afirmó Turner.

Los ejecutivos de las mineras de Bitcoin en EEUU están ganando muy por encima de sus pares en los sectores de la tecnología y energía debido a generosos paquetes de compensación en acciones, y los inversionistas están contraatacando, según nuevos hallazgos de la gestora de activos, VanEck.

A pesar de “paquetes de compensación agresivos”, los accionistas de empresas de minería de Bitcoin se muestran descontentos, según informaron el jueves el jefe de investigación de activos digitales de VanEck, Matthew Sigel, y el analista de inversiones, Nathan Frankovitz. 

Los investigadores encontraron que la aprobación promedio de los accionistas para los paquetes de compensación de ejecutivos es solo del 64 % en comparación con alrededor del 90 % para las empresas del S&P 500 y el Russell 3000. 

“Ese escepticismo parece bien fundado. Los ejecutivos de minería continúan otorgándose asignaciones de acciones sobredimensionadas que diluyen a los accionistas sin vincular de manera confiable el pago a la creación de valor a largo plazo”, agregaron. 

Los investigadores revisaron la compensación ejecutiva en ocho mineras de Bitcoin cotizadas en EEUU: Bit Digital, Cipher Mining, CleanSpark, Core Scientific, Hut 8, MARA Holdings, Riot Platforms y TeraWulf.

El organismo de supervisión de inteligencia artificial, el Midas Project, ha presentado una denuncia contra OpenAI, creadora de ChatGPT, acusando a la empresa de posibles infracciones de las leyes fiscales que podrían poner en peligro su estatus como organización sin fines de lucro.

El organismo de supervisión tecnológica afirmó el jueves que ha documentado las “salvaguardas abandonadas de OpenAI, conflictos de interés generalizados, beneficios financieros para el CEO si la organización pasa a ser con fines de lucro, e incluso un posible uso indebido de fondos benéficos”.

Los hallazgos forman parte de una denuncia que el Midas Project presentó ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos, alegando que los miembros de la junta directiva de OpenAI “tienen enormes conflictos financieros”. 

La denuncia alega que la estructura de la junta de OpenAI crea conflictos de interés que violan las normas federales que regulan a las organizaciones sin fines de lucro exentas de impuestos. En concreto, el doble rol de Sam Altman como CEO de las operaciones con fines de lucro de OpenAI y miembro de la junta de su organización sin fines de lucro, lo que, según afirman, crea situaciones en las que se beneficia personalmente en perjuicio de la organización sin fines de lucro.

“El CEO Sam Altman podría recibir participaciones accionariales en la nueva empresa con fines de lucro, pero de cualquier manera, sus inversiones en empresas asociadas con OpenAI generan conflictos adicionales que podrían valer cientos de millones”, afirmaron. 

Inversores de Bitcoin y Ether compraron el jueves fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas, lo que supuso la segunda mayor entrada diaria desde la creación de los fondos.

Las entradas en los fondos cotizados en bolsa de Bitcoin al contado en EE.UU. ascendieron a un total de 1.170 millones de dólares, de los cuales 448 millones procedían del ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT) de BlackRock y 324 millones del Wise Origin Bitcoin Fund de Fidelity, según Farside Investors. Estas entradas casi récord se produjeron cuando Bitcoin superó los 113.800 dólares, estableciendo nuevos máximos y continuando su repunte hasta el viernes.

Las entradas solo son superadas por los 1.370 millones de dólares registrados el 7 de noviembre de 2024, cuando Donald Trump ganó las elecciones presidenciales de EE.UU.

Por su parte, los ETF al contado de Ether registraron el jueves una entrada neta total de 383,1 millones de dólares, lo que también supone la segunda entrada neta más alta de la historia de estos fondos.

La mayor parte de las entradas procedieron del ETF iShares Ethereum Trust (ETHA) de BlackRock, que registró 300,9 millones de dólares en entradas netas, su mayor entrada diaria jamás registrada.

Los vendedores en corto de Bitcoin fueron golpeados duramente el jueves a medida que la criptomoneda repuntó a nuevos máximos históricos, resultando en más de 1.000 millones de dólares en posiciones cortas liquidadas en 24 horas. 

Datos de CoinGlass muestran que 1.010 millones de dólares en posiciones cortas de criptomonedas fueron liquidadas, impactando a 232.149 traders.

Esto incluyó aproximadamente 570 millones de dólares en posiciones cortas de Bitcoin (BTC) y 206,93 millones de dólares en posiciones cortas de Ether (ETH).

Las liquidaciones se produjeron mientras Bitcoin alcanzaba un nuevo máximo por segundo día consecutivo, 112.000 dólares el miércoles y 116.500 dólares el jueves, mientras que Ether repuntó hasta los 2.990 dólares el jueves. 

La sacudida provoca respuesta de la industria de las criptomonedas

La capitalización del mercado de criptomonedas ha aumentado un 4,4% en las últimas 24 horas hasta los 3.630.000 millones de dólares, según datos de CoinMarketCap. 

El principal fiscal de Florida ha abierto una investigación contra la plataforma de trading Robinhood, alegando que ha estado promocionando falsamente sus servicios de criptomonedas como las más baratos del mercado.

Sin embargo, Lucas Moskowitz, abogado general de Robinhood, dijo a Cointelegraph en un comunicado que la plataforma es transparente sobre sus tarifas y que los clientes operan con criptomonedas al menor costo en promedio.

En un comunicado el jueves, el fiscal general de Florida, James Uthmeier, acusó a Robinhood de infringir la Ley de Prácticas Engañosas e Injustas de Florida y emitió una citación pidiendo varios documentos de la plataforma.   

“Las criptomonedas son un componente vital del futuro financiero de Florida”, y cuando “los consumidores compran y venden criptoactivos, merecen transparencia en sus transacciones”, dijo Uthmeier.

“Robinhood ha afirmado durante mucho tiempo ser la mejor opción, pero creemos que esas representaciones fueron engañosa”.

Latinoamérica presenta un panorama de inversión complejo. A pesar de la incertidumbre política, la inestabilidad social y la regulación fragmentada, la región sigue siendo un terreno fértil para la innovación, especialmente en el sector financiero. La inversión extranjera enfrenta desafíos, incluyendo restricciones en el flujo de capital y una brecha digital persistente. Sin embargo, es precisamente en esta complejidad donde muchos inversores, como el fondo Ego Death Capital, ven una oportunidad. Las necesidades en el sector financiero son enormes, y las startups de Bitcoin están emergiendo como actores clave para abordar la inclusión financiera en una región con millones de personas no bancarizadas.

El ecosistema de Bitcoin en Latinoamérica está creciendo rápidamente, impulsado por la búsqueda de alternativas a sistemas financieros tradicionales a menudo ineficientes. Las startups de Bitcoin están desarrollando soluciones que permiten a las personas enviar y recibir dinero de manera más rápida y económica, acceder a servicios de ahorro y crédito, y protegerse de la inflación y la devaluación de la moneda local.

La inclusión financiera es un problema crítico en Latinoamérica. Una gran parte de la población carece de acceso a servicios bancarios básicos, lo que limita su capacidad para participar plenamente en la economía. El sistema bancario tradicional a menudo impone barreras significativas, como requisitos de identificación complejos, altos costos de mantenimiento de cuentas y una infraestructura limitada en áreas rurales.

Bitcoin, con su naturaleza descentralizada y su accesibilidad a través de dispositivos móviles, ofrece una alternativa prometedora. Las startups están aprovechando esta tecnología para crear productos que no requieren una infraestructura bancaria tradicional. Esto es particularmente relevante en países donde la inestabilidad económica y la desconfianza en las instituciones financieras son comunes.

Las startups de Bitcoin están diseñando soluciones innovadoras adaptadas a las necesidades de la población latinoamericana. Por ejemplo, están creando billeteras digitales fáciles de usar que permiten a los usuarios almacenar, enviar y recibir Bitcoin y stablecoins. Estas aplicaciones no solo facilitan las remesas, sino que también permiten pagos cotidianos y el comercio local.

El mercado de Bitcoin está experimentando un fenómeno impulsado por el FOMO (Fear of Missing Out) o el miedo a quedarse fuera. A pesar de las incertidumbres económicas globales, la criptomoneda ha mostrado un crecimiento notable, alcanzando nuevos máximos y atrayendo tanto a inversores institucionales como a minoristas. Esta dinámica se explica por una combinación de factores psicológicos, tecnológicos y de mercado que generan un ciclo de optimismo y anticipación.

El optimismo en el mercado de criptomonedas, y especialmente en Bitcoin, está estrechamente ligado a la narrativa de que lo peor ya ha pasado en la economía global. Aunque persisten riesgos, la creencia de que se avecina una mejora ha calado profundamente. El mercado, en esencia, se mueve por las expectativas. Esta noción perdurará mientras no se demuestre lo contrario, impulsando el apetito por el riesgo y la búsqueda de rendimientos elevados.

El auge de la narrativa institucional

El factor más relevante en el actual impulso de Bitcoin es la creciente demanda institucional. La entrada de grandes actores financieros a través de productos como los ETF de Bitcoin al contado ha validado la criptomoneda para inversores tradicionales. Estos vehículos de inversión han facilitado el acceso a Bitcoin sin la complejidad de gestionar billeteras digitales, atrayendo capitales masivos y generando un flujo constante de nuevos fondos.

Esta validación institucional ha cambiado la percepción de Bitcoin. Ya no es visto solo como un activo especulativo para entusiastas de la tecnología, sino como un activo legítimo dentro de carteras diversificadas. La participación de Wall Street ha reducido las barreras de entrada, impulsando la confianza y, consecuentemente, el precio. La narrativa es clara: si las grandes instituciones están comprando, es momento de invertir.

La fuerza del optimismo tecnológico

Otro pilar del optimismo es el crecimiento sostenido de los beneficios en el sector tecnológico, especialmente en áreas como la inteligencia artificial. Wall Street sigue impulsada por las ganancias de empresas tecnológicas, y este optimismo se ha trasladado al mercado de Bitcoin. Los inversores ven a Bitcoin como un activo de riesgo con potencial de crecimiento similar al de las grandes empresas tecnológicas.

El mercado de remesas en América Latina está experimentando una transformación significativa, impulsada por la creciente adopción de criptomonedas. Durante años, el envío de dinero desde el extranjero a la región ha sido un pilar económico, pero también un proceso plagado de altas comisiones, tiempos de espera prolongados y barreras burocráticas. La tecnología blockchain y las monedas digitales están emergiendo como una alternativa atractiva, ofreciendo velocidad, eficiencia y costos reducidos.

El uso de criptomonedas para remesas en Latinoamérica no es un fenómeno aislado; es una respuesta directa a las ineficiencias del sistema financiero tradicional. Millones de personas en la región, muchas de ellas sin acceso a servicios bancarios formales, dependen de estos flujos de dinero. Las criptomonedas, especialmente las stablecoins (monedas estables cuyo valor está vinculado a una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense), ofrecen una solución viable para estos desafíos.

La principal ventaja de las criptomonedas en el contexto de las remesas es la eliminación de intermediarios. A diferencia de los bancos o los servicios de transferencia de dinero tradicionales, las transacciones cripto se realizan directamente entre usuarios a través de redes descentralizadas. Esto reduce drásticamente los costos de envío y el tiempo de procesamiento.

En muchos países de la región, el costo de enviar remesas a través de canales convencionales puede ser elevado, a menudo superando un porcentaje importante del monto enviado. Las criptomonedas, al operar con tarifas de transacción significativamente más bajas, permiten que una mayor porción del dinero llegue a su destino. Para las familias que dependen de estos fondos, la diferencia es sustancial.

Además del costo, la velocidad es un factor crucial. Mientras que una transferencia bancaria tradicional puede tardar días hábiles en completarse, una transacción de criptomonedas puede confirmarse en cuestión de minutos. Esto es particularmente importante en situaciones de emergencia o cuando se requiere liquidez inmediata.

Jonathan Gould, quien anteriormente trabajó como director legal de la empresa de infraestructura blockchain, Bitfury, ha sido confirmado como jefe de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de Estados Unidos tras una votación del Senado.

En una votación de 50-45 en el Senado de Estados Unidos el jueves, la mayoría de los legisladores votaron para confirmar a Gould como jefe del regulador bancario. Además de su trabajo en Bitfury, Gould es socio en el bufete de abogados, Jones Day, con sede en Cleveland, y se desempeñó como subcontralor senior y director jurídico de la OCC de 2018 a 2021.

La nominación de Gould fue la más reciente del presidente de Estados Unidos, Donald Trump, en ser abordada por el Senado desde que el presidente asumió el cargo en enero. La cámara ha votado previamente para confirmar la elección de Trump para dirigir la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, Paul Atkins, y se espera que pronto vote para que Brian Quintenz presida la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC). 

Se espera que cumpla un mandato de cinco años en la OCC, la confirmación de Gould y otras señalaron un cambio radical en el liderazgo de los organismos reguladores de Estados Unidos, dirigidos completamente por la administración Trump. Muchos dentro y fuera del gobierno han sugerido que algunas de las elecciones del presidente respondían a los intereses de la industria de las criptomonedas tras su victoria electoral en 2024, incluida su nominación de Atkins.

Con la confirmación de Gould, el jefe interino de la OCC, Rodney E. Hood, probablemente renunciará. Sin embargo, hasta el jueves, Trump no había nombrado ningún posible reemplazo para los puestos que se espera que queden vacantes en la CFTC en los próximos meses, con la excepción de Quintenz.

Nicholas Truglia, un estafador de criptomonedas condenado en 2022 e inicialmente sentenciado a 18 meses de prisión, vio su sentencia extendida a 12 años el jueves por no pagar a una víctima a la que atacó en 2018.

Truglia no pagó más de 20 millones de dólares en restitución al inversor en criptomonedas y CEO de la empresa de relaciones públicas, Transform Group, Michael Terpin, según Bloomberg.

“En la sentencia, el señor Truglia demostró disposición a pagar a su víctima la cantidad total robada”, escribió el juez Alvin Hellerstein en una orden del 2 de julio. La orden también decía:

“En todo momento, el señor Truglia no pagó la restitución y evadió activamente los esfuerzos judiciales y de las autoridades para hacer cumplir su obligación de restitución. A pesar de la evidencia en la sentencia original de que poseía activos por valor de 61.830.828,10 dólares, muy por encima de las obligaciones de restitución impuestas”.

“A pesar de su consentimiento firmado a la orden de restitución, no realizó pagos de restitución”, continuaba la orden.