Las criptomonedas están en camino a la adopción masiva gracias a la aparición de nuevos modos de uso en la web3 y los esfuerzos continuos para regular esta clase de activos naciente. Sin embargo, la mayor adopción de criptos también significa que los delitos relacionados con las criptomonedas van en aumento.

Si bien el crecimiento en el uso legítimo de criptomonedas ha superado en gran medida el uso ilícito, el crecimiento de esta clase de activos generalmente conduce a grandes aumentos en el valor bruto en dólares de las transacciones ilícitas de criptomonedas. Tener miles de millones de dólares transferidos a una nueva clase de activos significa atraer a delincuentes, estafadores y actores malvados.

Existe una idea errónea común de que la lucha contra los delitos basados ​​en criptomonedas es tarea únicamente de las grandes agencias de aplicación de la ley a nivel nacional o de las unidades de élite de ciberdelincuencia.

Si bien esto ha sucedido en casos con implicaciones de seguridad nacional, como el ataque de ransomware Colonial Pipeline en los Estados Unidos o, como advirtió la ONU hace unos meses, cuando los grupos del crimen organizado usan criptomonedas para lavar dinero, ¿cómo puede estar pasando en México y Argentina? Esta perspectiva pasa por alto un hecho importante: el crimen basado en criptomonedas afecta a comunidades grandes y pequeñas en todo el mundo, y las agencias locales pueden tomar medidas inmediatas con las herramientas y la capacitación adecuadas.

Las estafas criptográficas conllevan enormes costos monetarios y humanos

Las estafas son la forma más grande de delincuencia basada en criptomonedas, con más de USD 26 mil millones tomados de las víctimas entre 2017 y 2021. En 2022 los estafadores han recaudado más de 3 mil millones de dólares de las víctimas. Otro dato importante es que, en 2022, la transferencia promedio de una víctima a una billetera fraudulenta es de poco más de 1 mil dólares. Esto nos dice dos cosas:

Bitcoin (BTC) está ahora más por debajo de una media móvil clave de lo que estaba en el hoyo de la caída de marzo de 2020 por el COVID-19.

En un tuit del 4 de enero, el popular trader y analista Rekt Capital reveló cuán notable es realmente el actual mercado bajista de Bitcoin.

Precio de BTC, media móvil de 200 semanas fuera de alcance

Bitcoin no solo ha pasado más tiempo que nunca por debajo de su media móvil de 200 semanas (WMA), sino que ahora está más por debajo que en cualquier otro momento de la historia.

Observando el gráfico semanal del par BTC/USD, Rekt Capital confirmó que a partir del 4 de enero, el par BTC/USD cotizaba alrededor de un 37% por debajo de la media móvil de 200 días.

Esto, señaló, fue "Más profundo que el retroceso del -31% en marzo de 2020".

DNP3, streamer y fundador de varios proyectos relacionados con criptos como la criptomoneda CluCoin, centrada en la caridad, el token no fungible Goobers (NFT) y la plataforma metaversa Gridcraft Network ha admitido haber perdido fondos de inversores a través del juego. 

En un tuit, el fundador del proyecto NFT habló de su adicción al juego y emitió una disculpa pública.

Lo siento.

El streamer de Twitch dijo que se volvió "increíblemente adicto" al juego en el último año. Finalmente, el streamer de Twitch afirmó que lo perdió todo. Escribió: : 

"Además de mis propios ahorros de toda la vida, también utilicé irresponsablemente fondos de inversores para intentar recuperar mi dinero del casino, lo que estuvo mal por muchas razones".

Los hackers han comenzado el año con otro exploit, con varios millones sustraídos de una ballena que poseía grandes cantidades del token nativo del protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) GMX. 

El 3 de enero, varios miembros de la comunidad vieron movimientos sospechosos de tokens GMX. A raíz de ello, las empresas de seguridad CertiK y PeckShield señalaron las transacciones como un exploit que drenó USD 3.4 millones en tokens GMX de una ballena GMX.

Según la plataforma de análisis de datos Lookonchain, los hackers tomaron el control de 82,519 tokens GMX e intercambiaron los activos por 2,627 Ether (ETH). A continuación, los atacantes cruzaron los activos a la red Ethereum utilizando Hop Protocol y Across Protocol.

Cuando ocurrió el hackeo, el valor del token cayó a USD 38 antes de recuperarse en breve. En el momento de escribir este artículo, el token se cotiza a alrededor de USD 41. Esta repentina caída de precios que pudo haber sido causada por el hackeo hizo que los miembros de la comunidad se alarmaran. Un usuario tuiteó:

Mientras algunos miembros de la comunidad observaban el efecto del hackeo a través de los gráficos, en las redes sociales se veían comentarios sobre el lado negativo de la autocustodia. Un usuario de Twitter dijo que el suceso pone de manifiesto "el lado oscuro de las billeteras de autocustodia". 

Hablemos de la importancia del volumen en la acción del precio. Las alzas son señales de optimismo. Las bajas son señales de pesimismo. Pero el volumen nos revela la fortaleza de cada posición. Entonces, la lectura del volumen enriquece nuestros análisis de manera significativa. En este caso, debemos diferenciar el sentimiento en las redes sociales y el sentimiento a nivel institucional. También hay que resaltar la diferencia entre los minoristas y las ballenas.

¿Qué es una tendencia bajista? Bueno, es un periodo cuando la probabilidad de que el precio baje es mayor a la probabilidad de que el precio suba. El peor momento para comprar es al final de un periodo alcista y al principio de un periodo bajista. Por ejemplo: Caso Microstrategy. Caso Bukele de El Salvador. El mejor momento para comprar es al final de un periodo bajista y al principio de un periodo alcista. Ejemplo: Las personas que compraron BTC en el 2019-2020.

Los contrarios buscan comprar las caídas en un periodo alcista y buscan comprar cerca del fondo en un periodo bajista. Es decir, pese al sentimiento pesimista de un momento, las oportunidades surgen para los que se arriesgan a ir en contra del sentimiento general (en el momento oportuno). Los inversores con la capacidad de anticipar los cambios son los más beneficiados. Entonces, para nadie es un secreto que, en este momento, las declaraciones de un fondo son eventos comunes. Pero tampoco es un secreto que las falsas llamadas son mucho más comunes. ¿Por qué?

Lo que ocurre es que, allá afuera, hay mucho contrario ingenuo. Se asume (equivocadamente) que todo pesimismo es razón para el optimismo y que toda caída es una oportunidad de compra. Me temo que no es así de fácil. Comprar de manera prematura, durante un periodo bajista, es comprar caro. Comprar la caída al principio de un periodo bajista es comprar las primeras caídas de un precio en descenso. En otras palabras, es comprar en un mal momento.

Otra cosa. Si el precio ha bajado bastante por mucho tiempo, eso no (necesariamente) es señal de una reversión de tendencia. El precio no sube, porque ha bajado. Bitcoin no está “barato” o “caro” en relación al precio de ayer. Bitcoin está “barato” o “caro” en relación al precio de mañana. Ahora bien, debemos recordar que el inversor compra “barato” hoy para vender “caro” mañana. O sea, compra con una expectativa. Lo que, en realidad, se espera es que la demanda de mañana sea superar a la demanda de hoy. Entonces, la clave no está en las glorias pasadas. La clave está en la demanda del futuro. ¿Cuál será la demanda mañana? ¿De dónde saldrán los compradores?

La National Crime Agency (NCA) del Reino Unido está tomando medidas para centrarse más en los delitos relacionados con las criptomonedas y combatir a los delincuentes.

El mando cibernético de la NCA, la Unidad Nacional de Delitos Cibernéticos (NCCU), está lanzando una unidad dedicada a la criptomoneda para investigar incidentes cibernéticos en el Reino Unido que involucren el uso de criptomonedas como Bitcoin (BTC).

Llamada "NCCU Crypto Cell", la unidad centrada en la criptomoneda contará inicialmente con cinco oficiales dedicados a la "misión proactiva de criptomonedas".

"Esta es una oportunidad realmente emocionante que implica trabajar en un equipo a la vanguardia de la protección del Reino Unido contra el crimen cibernético", dijo a Cointelegraph el director de investigaciones de infraestructura de la NCA, Chris Lewis-Evans. Y añadió:

"Las criptomonedas y los activos virtuales se consideran áreas de conocimiento especializadas, y esta función es clave para respaldar las investigaciones de la NCA en las que se utilizan para permitir delitos graves".

En un informe subvencionado por el Ministerio de Consumo y elaborado por la Organización de Consumidores y Usuarios (OCU), se detalla cómo los jóvenes españoles representan la población que más ha invertido en criptomonedas en España.

Los datos recogidos en el informe muestran que al menos un 14% de los españoles han invertido en algún producto financiero en los últimos cinco años. Ahora bien, en el mundo de las inversiones existen una amplia gama de opciones, y los españoles (en general según los datos del informe) prefieren en primera instancia confiar en los fondos de inversión, y como segunda opción se encuentran las criptomonedas.

Sin embargo, los datos también muestran que para la población comprendida entre 16 a 30 años, las criptomonedas son la principal opción para hacer una inversión, con una respuesta afirmativa de inversión de un 61% sobre la población encuestada.

El reporte fue más exhaustivo, tratando de determinar la manera en la que obtienen la información para invertir, quiénes son los agentes externos involucrados en formar la decisión de invertir y decidir cuál producto financiero escoger para invertir. Así como también tomó en cuenta el nivel educativo, conocimiento en los criptoactivos, usabilidad, y la consciencia de las personas sobre los riesgos de cada inversión.

El 70% de los encuestados en edades comprendidas entre 16-30 años respondieron afirmativamente estar informados sobre los criptoactivos, sin embargo, el mismo estudio muestra cómo este número decrece a medida que la edad de los encuestados va en aumento, y otro dato importante a resaltar es que sólo el 2% de los españoles dicen estar muy bien informado sobre las criptomonedas.

La nueva Resolución N° 175 de la Comisión de Bolsa y Valores (CVM) de Brasil, publicada el viernes 23 de diciembre de 2022, moderniza la regulación de los fondos de inversión brasileños e incorpora las novedades introducidas por la Ley de Libertad Económica.

“La Resolución CVM 175 fue una de las reglas más esperadas por los participantes del mercado, resultado de más de dos años de discusiones e interacciones entre el regulador y la industria de fondos de inversión”, explica la socia de Cescon Barrieu Advogados, Julia Franco. Las normas entran en vigor a partir del 3 de abril de 2023, reemplazando, en este primer momento, las Instrucciones nº 555/2014, para fondos líquidos, y 356/01, para FIDCs.

La CVM ya indicó que las demás categorías de fondos de inversión (como FII, FIP, entre otros) deben recibir sus Anexos Normativos específicos antes del inicio de la vigencia de la Resolución nº 175. Además, el regulador indicó que ya está trabajando en un proyecto de modernización del régimen informativo de los fondos de inversión aún por divulgar.

Los abogados destacan, entre los cambios, la posibilidad de atribuir responsabilidad limitada a los partícipes y el tratamiento de cada clase de cuotas en relación con la solvencia, con posibilidad de declarar el concurso en una de las clases de cuotas y mantener el normal funcionamiento de las demás dentro del mismo fondo.

“Además, el reglamento deberá definir si el fondo emitirá acciones de una sola clase o si tendrá diferentes clases de acciones, las cuales tendrán su propio CNPJ y representarán un activo segregado, con derechos y obligaciones diferentes. Un mismo fondo podrá emitir clases de diferentes tipos, siempre que pertenezcan al mismo anexo normativo de la regla”, detalla Julia, señalando que si un fondo tiene diferentes clases de acciones, las cuestiones comunes a todas deben resolverse en reunión general, mientras que las relativas a ciertas clases serán deliberadas en una junta especial de accionistas.

Como parte de su reforma de la regulación de las criptomonedas, Indonesia creará un exchange de criptomonedas en 2023, según los informes. Está previsto que la plataforma se ponga en marcha antes de que la autoridad reguladora pase de la regulación de materias primas a la de valores. 

El 4 de enero, el director de la Agencia Reguladora del Comercio de Futuros de Materias Primas de Indonesia (Bappebti), Didid Noordiatmoko, declaró que este año debería crearse un exchange de criptomonedas. La medida forma parte de una reforma financiera más amplia lanzada en diciembre de 2022.

De acuerdo con la reforma, en los próximos dos años la supervisión de las criptomonedas pasará de Bappebti, una agencia centrada en las materias primas, a la Autoridad de Servicios Financieros (FSA, por sus siglas en inglés).

El proyecto de ley de Desarrollo y Refuerzo del Sector Financiero (P2SK) fue ratificado por la Cámara de Representantes de Indonesia el 15 de diciembre para convertirse en la principal referencia legal en el sector de los servicios financieros. Al explicar el cambio de autoridad de Bappebti a la FSA, cimentado por el proyecto de ley, Suminto Sastrosuwito, jefe de Financiación y Gestión de Riesgos del Ministerio de Finanzas nacional, afirmó que:

"De hecho, los criptoactivos se han convertido en instrumentos financieros y de inversión, por lo que deben regularse en pie de igualdad con otros instrumentos financieros y de inversión".

Las autoridades iraníes confiscaron numerosos equipos de minería de criptomonedas en los últimos dos años, alegando la tensión en las redes de energía durante el invierno. Ahora, un tribunal ha ordenado la liberación de los equipos de minería de criptomonedas incautados anteriormente como medida para ahorrar energía.

Desde 2021, la Organización para la Recaudación y Venta de Bienes de Propiedad Estatal de Irán (OCSSOP, por sus siglas en inglés) ha incautado equipos de minería —tanto autorizados como no autorizados— debido a la inminente escasez de energía. Sin embargo, las autoridades cambiaron de opinión en pleno invierno y ordenaron la liberación de lo incautado. Como explicó Abdolmajid Eshtehadi, responsable del Ministerio de Asuntos Económicos y Finanzas de Irán:

"Actualmente unos 150,000 equipos de minería de criptomonedas están en poder de la OCSSOP, gran parte de los cuales serán liberados tras las resoluciones judiciales. Ya se han devuelto máquinas".

Sin embargo, Eshtehadi considera que los equipos de minería liberados recientemente podrían añadir tensión a las redes de energía del país. Sugirió que la Compañía de Generación y Transmisión de Irán (TAVANIR) debe proponer planes para el uso del hardware para evitar tensiones indebidas en el sistema de redes de la nación.

En junio de 2022, Irán tuvo que cortar el suministro eléctrico a las empresas legales de minería, ya que el consumo de electricidad del país registró un máximo histórico de 62,500 megavatios (MW) durante los picos de consumo. En ese momento, Irán solía representar el 0.12% de la tasa mundial de hash de bitcoin (BTC), que ahora ha aumentado al 0.2%, como se muestra en el gráfico anterior.

Tras un año impactante para Bitcoin (BTC), los mineros públicos se centrarán este año en reforzar sus balances y minimizar costes, según los analistas del sector.

La minimización de los costes de minería de Bitcoin llevará probablemente a los mineros públicos a privatizarse o a fusionarse con otras empresas en 2023, según pronosticaron los analistas de Bitcoin de Hash Rate Index Jaran Mellerud y Colin Harper.

En una entrada de blog titulada "10 predicciones sobre la minería de Bitcoin para 2023", los analistas señalan que las mineras públicas están sometidos a estrictos requisitos de información, así como a gastar millones de dólares en informes anuales.

Luego de que muchas acciones mineras de Bitcoin se desplomaran un 90% en 2022, las mineras públicas podrían reducir significativamente los costes administrativos pasando a ser privados o fusionándose con otros para compartir los costes.

Además de predecir que 2023 se convertirá en el año de la fusión de los mineros de Bitcoin, Hash Rate Index también pronosticó un año de reestructuración masiva en la industria minera de Bitcoin. Los analistas confían en que el fortalecimiento de los balances será una de las principales prioridades de las mineras de Bitcoin en 2023 en su lucha por evitar la quiebra.

La Autoridad de Valores de Israel (ISA) propone un marco para regular los activos digitales, puesto que un número cada vez mayor de inversores israelíes están expuestos a los activos digitales, y más de 150 empresas operan en Israel, según el organismo.

El regulador hizo pública una propuesta en enero de 2023, en la que manifestaba su propósito de lograr el "doble valor" de responder a los riesgos asociados a la inversión en activos digitales junto con dotar a la autoridad de medios para adoptar una normativa.

La autoridad ha creado múltiples comités en los últimos años para examinar y regular la emisión de criptomonedas y promover el desarrollo de mercados digitales en Israel.

El último comité se encargó de examinar la política de la autoridad en materia de productos de inversión en activos digitales.

También se incluía en la propuesta una modificación de la definición del término "valores" para incluir "activos digitales" utilizados para inversiones financieras.

El programa de recompensas por bugs lanzado recientemente por Uniswap ha permitido descubrir una vulnerabilidad ya corregida en el contrato inteligente Universal Router del protocolo.

El creador de mercado automatizado lanzó dos nuevos contratos inteligentes a su plataforma en noviembre de 2022. Permit2 que habilita que las aprobaciones de tokens se compartan y gestionen a través de diferentes aplicaciones, mientras que Universal Router unifica el intercambio de tokens ERC-20 y no fungibles (NFT) en un único router de transacción.

Uniswap también anunció un lucrativo programa de recompensas por errores para identificar posibles vulnerabilidades en sus contratos inteligentes hacia finales de 2022, pues buscaba garantizar la seguridad y eficacia de su protocolo.

La empresa de seguridad y auditoría de contratos inteligentes, Dedaub, anunció que había recibido una recompensa por bug tras detectar una vulnerabilidad en el contrato inteligente Universal Router que habría permitido que un ataque de reentrada drenara los fondos de los usuarios a mitad de la transacción.

Según el resumen de Dedaub, el contrato Universal Router permite a los usuarios realizar diversas acciones, incluido el intercambio de varios tokens y NFT en una sola transacción.