Sí, el mercado bajista elimina a los malos actores, pero también obliga a los actores existentes a replantear sus estrategias de negocio para compensar las pérdidas resultantes. En este esfuerzo, el exchange de criptomonedas Bybit anunció despidos masivos por segunda vez en 2022.

Ben Zhou, el cofundador y CEO de Bybit, anunció un plan de reorganización en medio de un prolongado mercado bajista, que implica una fuerte reducción de la plantilla. La "reducción planificada" afectará a todos los empleados:

"A todos nos entristece que esta reorganización afecte a muchos de nuestros queridos Bybuddies y a algunos de nuestros más antiguos amigos".

El reportero independiente Colin Wu destacó que la proporción de despidos es del 30%. El 20 de junio, Bybit despidió silenciosamente a sus empleados, alegando un crecimiento insostenible, lo que se confirmó a través de documentos internos filtrados. El número de empleados de Bybit pasó de unos pocos cientos a más de 2,000 en 2 años.

1) Hoy se ha tomado una decisión difícil, pero los tiempos difíciles exigen decisiones difíciles. Acabo de anunciar los planes para reducir nuestra plantilla como parte de una reorganización en curso del negocio mientras nos movemos para reenfocar nuestros esfuerzos debido al mercado bajista que se está profundizando.

Los intentos de los principales medios de comunicación de suavizar los fraudes cometidos por el CEO de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF), no lograron convencer a la comunidad de criptomonedas y a los empresarios. Por el contrario, la campaña de desinformación chocó con el impulso del CEO de Tesla, Elon Musk, de posicionar a Twitter como "la fuente de información más precisa".

El mundo aún no ha superado la conmoción después de presenciar la indulgencia legal concedida a SBF por la apropiación indebida de fondos de los usuarios y las prácticas de inversión turbias a través de las empresas comerciales Alameda Research y FTX. Will Manidis, director general de ScienceIO, una plataforma de datos sanitarios, señaló que SBF realizó la "operación de mayor rentabilidad de todos los tiempos" al donar 40 millones de dólares a las personas adecuadas por salirse con la suya robando más de 10,000 millones de dólares.

Esa es solo la cifra divulgada públicamente. Su apoyo real a las elecciones demócratas es probablemente más de USD 1,000 millones. El dinero fue a alguna parte, entonces, ¿a dónde fue a parar?

Por otro lado, Musk alegó que SBF donó más de 1,000 millones de dólares a los candidatos demócratas, lo que es mucho más que la cantidad revelada públicamente de 40 millones de dólares. SBF admitió anteriormente haber hecho donaciones por la puerta trasera al Partido Demócrata. preguntó Musk:

"Su apoyo real a las elecciones demócratas es probablemente de más de 1,000 millones de dólares. El dinero fue a alguna parte, entonces, ¿a dónde fue a parar?"

Los foros en línea son parte integral de la historia del origen de bitcoin, donde Satoshi Nakamoto y los primeros contribuyentes colaboraron para discutir y crear un sistema financiero disruptivo desde cero. Uno de los foros más antiguos de bitcoin, bitcointalk.org, aún conserva las discusiones históricas en torno a la creación del logotipo de bitcoin (BTC) y el sistema de pago.

Un curioso miembro del foro bitcointalk.org trató recientemente de identificar a los mineros de bitcoin de los primeros tiempos. Para su sorpresa, un miembro anónimo compartió una firma que se remonta a enero de 2009, apenas una semana después de la aparición de bitcoin.

"¿Tal vez OP está invitando a Satoshi?", preguntó otro miembro tras confirmar la legitimidad de "la firma más antigua" encontrada hasta la fecha. Para aumentar el misterio, la firma fue publicada por una cuenta recién creada el 26 de noviembre de 2022, bajo el seudónimo de OneSignature.

El historial de la cuenta de OneSignature no muestra ninguna otra participación en el foro, lo que confirma que la intención de su creación fue únicamente la de mostrar el mensaje firmado más antiguo. Si se profundiza en el nombre de usuario, se puede ver una cuenta de Twitter protegida, que fue creada en octubre de 2009.

Cointelegraph confirmó que la dirección utilizada por el misterioso poster no tiene saldo. La revelación de la firma que se remonta al período de la génesis de bitcoin confirma que las personas involucradas en la construcción del legado de bitcoin mantienen un estrecho control del ecosistema mientras alimentan la curiosidad del público en general de vez en cuando.

El 18 de noviembre, Grayscale, la gestora de activos que administra el mayor fondo de Bitcoin (BTC) del mundo, publicó un comunicado en el que detalla la seguridad de sus productos de activos digitales y afirma que no compartirá sus pruebas de reservas con los clientes. 

"Debido a los recientes acontecimientos, los inversores están, comprensiblemente, indagando más en sus inversiones en criptomonedas", comienza el comunicado, que es todo un eufemismo tras la implosión de FTX y la investigación sobre el dudoso liderazgo de Sam Bankman-Fried. En poco tiempo, la pregunta en boca de todos se hizo evidente. ¿Será Grayscale la siguiente?

La respuesta es que es poco probable. Y eso se debe en gran medida a que la gente de arriba, los que han hecho de Grayscale lo que es, parecen ser más competentes de lo que nunca fue Sam Bankman-Fried.

Veamos los hechos.

Es cierto y posiblemente innegable que la industria de las criptomonedas se hundirá de nuevo si Grayscale no arregla su balance. El espacio simplemente no puede permitirse otra caída, no tan pronto después de FTX y no la de un actor tan importante. Grayscale supervisa más de 10,000 millones de dólares en BTC, Ether (ETH) y otros activos y representa el mayor generador de ingresos de su empresa matriz.

La empresa de minería de criptomonedas Genesis Digital Assets fue la mayor inversión de riesgo realizada por Alameda Research, la empresa hermana de FTX que estuvo en centro de la quiebra del exchange. Los documentos revelados por Bloomberg el 3 de diciembre muestran que Genesis Digital recaudó 1,150 millones de dólares de Alameda en menos de nueve meses. 

La infusión de capital se realizó antes de la caída de los precios de las criptomonedas, entre agosto de 2021 y abril de este año. Genesis Digital es la principal empresa de minería de bitcoin con sede en Estados Unidos, y no está relacionada con Genesis Capital, la empresa de trading con fondos por valor de 175 millones de dólares bloqueados en una cuenta comercial de FTX.

El ex director general de FTX, Sam Bankman-Fried, reconoció recientemente haber participado en las decisiones de riesgo de Alameda, incluida la inversión en Genesis Digital, a pesar de haberlo negado inicialmente a los reguladores. En base a los documentos, el despliegue de capital fue realizado por Alameda en cuatro momentos diferentes: 100 millones de dólares en agosto de 2021, 550 millones en enero, 250 millones en febrero y 250 millones en abril de 2022.

El año pasado, Genesis Digital recaudó un total de 556 millones de dólares a través de dos rondas de financiación distintas para impulsar sus agresivos planes de crecimiento. Algunos de los fondos pretendían la compra de 20,000 mineros de bitcoin de Canaan, un nuevo centro de datos en Texas y la expansión de sus operaciones en Estados Unidos y el norte de Europa.

El sector de la minería ha visto cómo sus márgenes de beneficio se han reducido por el aumento de los costes energéticos y el mercado bajista. El último informe de minería del tercer trimestre de Hashrate Index destacó varios factores que han llevado a un precio de hash significativamente más bajo y a un mayor coste para producir 1 BTC. Los ingresos obtenidos por los mineros de Bitcoin cayeron a mínimos de dos años, hasta los 11.67 millones de dólares, debido a los malos resultados del mercado y a una mayor demanda computacional.

El Banco Central de Brasil ya está poniendo en práctica algunas acciones para el potencial desarrollo de una moneda digital brasileña, el Real Digital. Para ello, la institución ya emitió una serie de lineamientos que prevén el énfasis en la posibilidad de desarrollar modelos innovadores basados ​​en evoluciones tecnológicas, uso en pagos minoristas, capacidad para realizar operaciones online y offline y garantía de seguridad jurídica en las operaciones. Además, la viabilidad tecnológica de este proceso ya está siendo evaluada por el Laboratorio de Innovaciones Financieras y Tecnológicas, en alianza con la Federación Nacional de Asociaciones de Empleados del Banco Central (Fenasbac).

En este caso, el Real Digital es una Moneda Digital del Banco Central (CBDC, Central Bank digital Currency), una versión digital de una moneda fiduciaria. En Brasil, el Banco Central lo define como una representación de la moneda emitida por la autoridad monetaria nacional (el Real Digital) en el contexto de un activo. El beneficio de emitirlo es la eficiencia en los medios de pago, a través de la digitalización de los procesos, con el fin de complementar la actuación del PIX e integrar las finanzas descentralizadas. La tecnología utilizada depende de las preferencias de cada país y de los respectivos bancos centrales. En algunos casos, se basan en tecnología de contabilidad distribuida, que es una base de datos capaz de almacenar copias de registros financieros.

Para Gabrielle Hernandes y Thiago Rolli, socios de KPMG, el Banco Central entiende que el caso de uso de la CBDC sería un sistema de transferencia de reserva digital garantizado por el Real Digital, a través del cual las instituciones financieras estarían autorizadas a emitir monedas estables (monedas con baja volatilidad) bajo depósitos.

“Cabe recordar que China es uno de los países líderes en el desarrollo de moneda digital. Allí, el yuan digital es un tipo de moneda digital piloto. Se ha utilizado en las principales ciudades chinas y existe la expectativa de que el país se convertirá en uno de los primeros en lanzar oficialmente este tipo de dinero virtual. Se estima que 260 millones de personas han abierto billeteras electrónicas para el yuan digital de China hasta el momento, promoviendo el equivalente a USD 13,800 millones en transacciones a fines de enero de este año. Los pioneros de CBDC son bancos en Inglaterra, Suecia y Canadá. Francia lanzó este año una de las pruebas más grandes en la Unión Europea hasta la fecha. Otras naciones europeas están siguiendo su ejemplo, incluidas Italia y Alemania", afirman Hernandes y Rolli.

Las CBDC, dependiendo de las geografías, presentan la oportunidad de ofrecer beneficios significativos a individuos y empresas. El dinero programable trae una amplia gama de nuevos casos de uso, como restricciones de gastos, disparadores y límites. Los beneficios potenciales para las empresas incluyen el uso de contratos inteligentes y pagos de máquina a máquina. El uso de canales e infraestructura de distribución digital brinda nuevos niveles de acceso global a las monedas digitales y los servicios de pago del Banco Central.

El día de ayer, la ONG Bitcoin Argentina dio a conocer por medio de un comunicado, que solicitó realizar cambios respecto al proyecto de reforma de la Ley de Lavado de Activos que actualmente está en la Cámara de Diputados, debido a que "Tendrá un efecto negativo sobre acciones lícitas e inofensivas dentro de un sector pujante de la economía”, según mencionan en el comunicado.

En el documento se explicó que la organización da un paso afuera del “universo de sujetos obligados a informar a la UIF y a las personas que realizan intercambio de criptoactivos de forma individual” dado que afecta a consumidores finales y micro emprendedores que operan para generar “un ingreso complementario”.

A pesar de que desde la organización “acompañan el impulso de las medidas necesarias para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo”, la reforma no tiene en cuenta actualmente los efectos negativos “dentro de las particularidades que tiene la economía argentina”.

Frente a la normativa nacional que busca ajustar el modelo internacional para la prevención de lavado de activos, que fue establecido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la ONG Bitcoin Argentina presentó un propuesta con dos cambios para hacer, el primero: “excluir del universo de sujetos obligados a informar a la Unidad de Información Financiera (UIF) a las personas que realizan la actividad de intercambio de criptoactivos de forma individual o en la modalidad P2P (persona a persona), con liquidación en entidades financieras u otras entidades controladas por la UIF y obligadas a informar”

Tanto la normativa de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), que son los que se encuentran en el deber de informar a la UIF y la propuesta por el GAFI en sus “Estándares Internacionales” son iguales pues, ambas ignoran la realización del análisis circunstanciado correspondiente a su eventual aplicación en Argentina. “En nuestro país se ha desarrollado una gran comunidad de individuos y microempresas que realizan servicios de intercambio de criptoactivos por dinero fiduciario y viceversa, o por otros criptoactivos, mediante operaciones denominadas P2P, o persona a persona” explicó la ONG.

Con la industria financiera moviendo no sólo grandes cantidades de dinero sino también información, no sorprende que sea un objetivo favorito para los ciberdelincuentes. Según el estudio "Estado del Internet de las Finanzas", de Akamai Technologies, empresa de nube y ciberseguridad, entre 2021 y 2022 los ciberataques relacionados con servicios financieros en América Latina aumentaron un 419%, superando los 20 millones este año.

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Los datos confidenciales de clientes y transacciones que tienen las organizaciones financieras pueden convertirse en un producto valioso en manos de los piratas informáticos. Además, la interrupción o mal funcionamiento de los servicios financieros tiene serias implicaciones para los mercados. Según el informe Cost of a Data Breach 2022 de IBM, las filtraciones de datos contra los servicios financieros tienen un costo promedio de USD 4.82 millones.

Los datos del estudio de Akamai revelaron que Brasil encabeza la lista de objetivos para ataques a aplicaciones web y API. Esto se debe a la gran adherencia y alto uso de los servicios de banca en línea por parte de los brasileños. El estudio "La experiencia del cliente de los principales bancos brasileños en 2022", realizado por Akamai en asociación con Cantarino Brasileiro y que entrevistó a personas en todo el territorio nacional, destacó que, al buscar un banco para abrir una cuenta o realizar inversiones, 62% de los encuestados considera que la seguridad de sus datos es un criterio relevante.

A juicio de Claudio Baumann, Director General de Akamai Technologies para América Latina, el crecimiento exponencial de los ataques a los servicios financieros en América Latina ha llamado la atención de los especialistas. La importante digitalización de los servicios bancarios en los últimos años y el aumento de la sofisticación e intensidad, tanto en cantidad como en volumen, del ciberdelito pueden ser dos de los factores que contribuyen al crecimiento de estas actividades ilegales en la región. El cibercrimen le cuesta a América Latina USD 90 mil millones al año.

Puede que los mercados de finanzas descentralizadas (DeFi) se hayan enfriado durante el último año, pero la tecnología que impulsa estas aplicaciones sigue avanzando. En particular, las plataformas de contratos inteligentes que permiten realizar transacciones a través de aplicaciones DeFi están madurando para satisfacer los requisitos de las empresas. 

Si bien es cierto que las empresas ya han mostrado su interés por los casos de uso de DeFi, las limitaciones de los contratos inteligentes han dificultado su adopción. Un informe publicado por Grayscale Research en marzo pone esto en perspectiva, señalando que "a pesar de manejar millones de transacciones al día, las plataformas de contratos inteligentes en su estado actual serían incapaces de manejar incluso el 10% del tráfico de Internet del mundo".

Esta noción es especialmente problemática si se tiene en cuenta la oportunidad de mercado que hay detrás de DeFi. Por ejemplo, el informe de Grayscale Research menciona que es probable que las aplicaciones DeFi y Metaverse combinadas tengan una capitalización de mercado mucho mayor que el actual mercado de activos digitales.

Cómo están avanzando los contratos inteligentes

Dado este potencial, está claro que los contratos inteligentes deben avanzar para adaptarse al crecimiento. John Woods, director de tecnología de la Fundación Algorand —la organización de apoyo del ecosistema blockchain con el mismo nombre— dijo a Cointelegraph que los contratos inteligentes actuales tienen una serie de restricciones técnicas, como problemas de escalabilidad, que han dado lugar a un tiempo de transacción lento y a la incapacidad de procesar cálculos complejos.

Woods compartió que los contratos inteligentes subidos a la blockchain de Algorand se aplican principalmente a los casos de uso tradicionales de DeFi que permiten cosas como el trading automático de activos digitales on-chain. Sin embargo, cuando se trata de casos de uso empresarial, Woods considera que es mejor poner la menor información posible on-chain. Dijo que:

El mercado laboral en los Estados Unidos se encuentra históricamente muy ajustado con muchos empleadores compitiendo por una oferta limitada de trabajadores. Esto está subiendo los salarios, a pesar de las incertidumbres económicas para el próximo año. Estas subidas del salario no son una mala noticia como tal. Sin embargo, se convierte en una presión inflacionaria al no ir mano a mano con el crecimiento de la economía. Eso, por ende, complica bastante la lucha contra la inflación. O sea, la demanda se mantiene todavía muy fuerte. Y eso añade un poco más de peso a la labor de la Reserva Federal de los Estados Unidos.

La economía estadounidense agregó 263.000 puestos de trabajo en noviembre. Según el último reporte, el crecimiento del mercado laboral se ha desacelerado un poco durante el segundo semestre del año. Sin embargo, todavía excede el ritmo pre-pandémico. Ese sobrecalentamiento sigue siendo una piedra en el zapato. El sector servicios, en particular, está muy ajustado. El asunto va así. La inflación salarial agrega demanda. Y esa demanda ejerce presión inflacionaria. Lo que significa que se hace una necesidad retirar más liquidez del sistema para bajar la demanda. Y, de este modo, intentar bajar la inflación.

Todo parece indicar que la Reserva Federal no tendrá más opción que subir en un 0.5% las tasas en su próxima reunión. Y cada día aumenta más la probabilidad de que se vean en la obligación de subir por encima del 5% en la primera mitad del 2023. De pronto, ya los incrementos de 0.75% quedaron en el pasado. Pero eso no implica que esta guerra haya terminado. Todavía no hemos visto mucho del dolor que debemos sentir para poder bajar la inflación al objetivo planteado. Estamos en la etapa temprana de un camino que promete ser largo, doloroso y accidentado.

¿Por qué el mercado se preocupa tanto por anticipar las acciones de la Reserva Federal? Bueno, porque la política monetaria es fundamental a la hora de realizar valoraciones. Lo “barato” o lo “caro” de un activo depende en gran medida de la política monetaria. El inversor siempre compra con una expectativa. La idea básica es comprar “barato” hoy para vender “caro” mañana. Lo que requiere un estudio comparativo entre el presente y el futuro de tres variables. Me refiero a la oferta, la demanda y el dinero. ¿Qué es el precio? Un número que surge de la oferta, la demanda y el dinero.

Bien sabemos que las inyecciones de liquidez suben la demanda. Y la demanda genera alzas en los mercados. Por otro lado, el retiro de liquidez baja la demanda. Y eso genera bajas en los mercados. En este caso, la Reserva Federal es un agente de cambio para los mercados de capitales. Pero he ahí su gran relevancia a la hora de realizar pronósticos. Anticipar la política monetaria de mañana en relación a la política de hoy nos ayuda a cotizar un activo.

El prestamista de criptomonedas Genesis y su empresa matriz Digital Currency Group (DCG) supuestamente deben 900 millones de dólares a los clientes de Gemini, según un informe del Financial Times divulgado el 3 de diciembre que cita a personas familiarizadas con el tema. 

El asunto se deriva del dramático colapso de FTX en noviembre. El exchange de criptomonedas Gemini opera un producto llamado Gemini Earn en asociación con Genesis, que ofrece a los inversores la oportunidad de ganar un 8% en intereses al prestar sus criptomonedas, incluyendo bitcoin y stablecoins vinculadas a monedas fiat.

El 16 de noviembre, Genesis anunció que había suspendido temporalmente los retiros de fondos citando "una agitación sin precedentes en el mercado, días después de revelar que había fondos por valor de unos 175 millones de dólares atascados en una cuenta de trading de FTX. Al parecer, Genesis tiene dificultades para conseguir dinero para su unidad de préstamos, pero refutó las especulaciones sobre su "inminente" quiebra.

También el 16 de noviembre, Gemini Earn empezó a tener problemas con los depósitos, según la página de estado del exchange. El producto sigue sin estar disponible al momento de redactar este artículo, mientras que el resto de los servicios de Gemini, incluidos el motor de trading del exchange y la tarjeta de crédito Gemini, siguen estando disponibles. 

Gemini ha formado un comité de acreedores y está trabajando para recuperar los fondos de Genesis y DCG, según el informe. En un esfuerzo por restablecer la confianza de los clientes en medio de los temores de contagio tras la caída de FTX, Gemini anunció el 29 de noviembre su Trust Center (Centro de Confianza), un tablero que muestra las métricas de los fondos en poder de Gemini y a nombre del exchange.

Alibaba Cloud, también conocido como Aliyun, un subconjunto del gigante chino del comercio electrónico Alibaba, anunció una integración con la blockchain de Avalanche para impulsar las iniciativas de Node-as-a-Service de la compañía. 

La asociación de Avalanche con Alibaba Cloud permitirá el desarrollo de herramientas que faciliten a los usuarios lanzar nodos validadores en la plataforma blockchain pública de Avalanche en Asia. La integración posibilitará a los desarrolladores de Avalanche utilizar la infraestructura plug-and-play de Alibaba Cloud como servicio para lanzar nuevos validadores.

Los desarrolladores que esperen una alta demanda de recursos durante las horas de mayor actividad también pueden aprovechar los recursos adicionales —computación, almacenamiento y distribución— que ofrece Alibaba Cloud.

¡El mayor proveedor de servicios en la nube de APAC, Alibaba Cloud, ha ampliado la compatibilidad con #Avalanche!

Esta integración permite a los desarrolladores lanzar fácilmente sus propios nodos validadores, con acceso a la infraestructura plug-and-play y al conjunto de productos de @alibaba_cloud

La caída del exchange de criptomonedas FTX obligó a muchos a reconsiderar su enfoque general de las inversiones, empezando por la autocustodia y la verificación on-chain de la existencia de los fondos. Este cambio de enfoque fue impulsado principalmente por la falta de confianza de los inversores de criptos en los empresarios después de haber sido engañados por el CEO y cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).

FTX se desplomó después de que SBF y sus cómplices fueran sorprendidos reinvirtiendo en secreto los fondos de los usuarios, lo que provocó la pérdida de al menos 1,000 millones de dólares de los fondos de los clientes. Los esfuerzos por recuperar la confianza de los inversores hicieron que los exchanges de criptomonedas de la competencia hicieran alarde de sus pruebas de reservas para confirmar la existencia de los fondos de los usuarios. Sin embargo, los miembros de la comunidad han exigido desde entonces que los exchanges muestren sus compromisos para salvaguardar las reservas.

Con SBF, el autoproclamado "multimillonario más generoso", cometiendo un fraude a plena luz del día y sin implicaciones legales visibles, los inversores deben mantener una postura defensiva a la hora de proteger sus inversiones. Para salvaguardar los activos del fraude, los hackeos y la apropiación indebida, los inversores deben tomar ciertas medidas para mantener el control total de sus activos, a menudo consideradas como las mejores prácticas de inversión en criptomonedas.

Saca tus fondos de los exchanges de criptomonedas

Los exchanges de criptomonedas se utilizan ampliamente para comprar, vender y realizar trading de criptos a cambio de una pequeña comisión. Si bien otros métodos, incluyendo la venta entre pares y la venta directa, son siempre una opción, la mayor liquidez de los exchanges permite a los inversores hacer coincidir las órdenes y garantizar que no se pierdan los fondos durante la transacción.

El problema surge cuando los inversores deciden guardar sus fondos en monederos proporcionados y propiedad de los exchanges. Desgraciadamente, aquí es donde la mayoría de los inversores aprenden la lección "no son ni tus llaves, ni tus monedas" por las malas. Las criptomonedas que se almacenan en los monederos proporcionados por los exchanges están en última instancia en posesión del propietario, que en el caso de los usuarios de FTX, fueron mal utilizados por SBF y sus asociados.