El Comité Asesor sobre Riesgos de Mercado (MRAC) de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de Estados Unidos celebró su primera reunión con sus nuevos miembros el 28 de septiembre. En su discurso de apertura, la comisaria Kristin N. Johnson, patrocinadora del comité, repasó una larga lista de temas a considerar, pero dedicó la mayor parte de su tiempo a hablar de los activos digitales.

Esta es la primera reunión del MRAC bajo la dirección de Johnson. Hizo un resumen de las acciones de la CFTC en el espacio de las criptomonedas, incluido el controvertido caso de Ooki DAO, el reciente Marco Integral de la Casa Blanca para el Desarrollo Responsable de Activos Digitales y la mesa redonda de la CFTC sobre la no intermediación celebrada a principios de este año.

La investigación, el control y las nuevas orientaciones pueden dar claridad y certeza a los participantes en el mercado, dijo Johnson. La industria de las criptomonedas y los participantes del mercado tradicional "desean una indicación clara de los próximos pasos de la Comisión", añadió.

A continuación, Johnson centró su atención en la Ley de Protección del Consumidor de Materias Primas Digitales de 2022 (DCCPA), presentada por los miembros del Comité de Agricultura del Senado, Debbie Stabenow y John Boozman. La Comisión de Agricultura del Senado supervisa la CFTC. El proyecto de ley, señaló, amplía la definición de materia prima en la Ley de Intercambio de Materias Primas para incluir los commodities digitales y requiere que las plataformas que ofrecen commodities digitales se registren en la CFTC.

Además, la DCCPA exigiría a los participantes en el mercado que se adhieran a la organización de autorregulación de los mercados de derivados, la Asociación Nacional de Futuros, lo que daría a los clientes el recurso al Programa de Reparaciones de la CFTC, que es:

Según los datos recopilados por Dune Analytics, el volumen de comercio semanal de los tokens no fungibles, o NFT, en el espacio blockchain se ha reducido a USD 114.4 millones.

Esto representa un descenso del 98% con respecto a los USD 6,200 millones registrados a finales de enero. El volumen semanal de negociación de los NFT alcanzó un máximo histórico de USD 146,300 millones a principios de abril, antes de caer en picado en mayo con el inicio de un mercado bajista de criptomonedas.

Al mismo tiempo, sin embargo, el número de billeteras que poseen al menos un NFT se ha disparado hasta los 6.14 millones, frente a los 3.36 millones de finales de enero. Los mercados de NFT también han experimentado un gran cambio desde principios de año, cuando LooksRare era responsable de la mayor parte del volumen de comercio en dólares. Desde entonces, este volumen ha vuelto ser registrado en su mayoría en OpenSea.io.

El precio de los NFT también ha caído bruscamente como parte de un desplome más amplio del precio de Ethereum (ETH), la criptomoneda más utilizada para comprar y vender coleccionables digitales. En la actualidad, los NFT solo alcanzan una media de USD 285 por venta, frente a los cerca de USD 2,000 de principios de enero.

En una entrevista con Cointelegraph, Tony Ling, fundador de NFTGo, dijo que la innovación seguirá impulsando la adopción de los NFT a pesar de la caída del mercado. Recientemente, las oficinas de correos de Austria han experimentado con estampillas NFT, mientras que Mastercard ha lanzado tarjetas de débito personalizadas inspiradas en colecciones de NFT.

Los activos de la firma de corretaje de criptomonedas Voyager Digital se enfrentarían a un destino drásticamente diferente si FTX no ganara la puja, afirmó un portavoz de Wave Financial al hablar con Cointelegraph, argumentando que había mejores ofertas sobre la mesa, pero que "se pasaron por alto por ofertas estrictamente en efectivo".

Wave, una empresa de gestión de activos digitales registrada en la SEC con más de mil millones de dólares en activos bajo gestión (AUM), participó en el proceso de subasta, ofertando una cantidad ligeramente inferior a la de FTX por los activos. FTX consiguió la oferta ganadora con un importe de USD 1,400 millones, que ahora debe ser aprobado por el Tribunal de Quiebras de Estados Unidos.

Wave defendió su propuesta como la única que busca mantener la marca Voyager y crear un nuevo modelo de exchange que atienda a la comunidad, independientemente de la diferencia financiera en la oferta.

En particular, la propuesta de Wave buscaba "restaurar el valor del token VGX a través de una utilidad nueva y mejorada, ahorrando fondos por valor de USD 200 millones y redistribuyendo los activos de vuelta a los clientes existentes de Voyager", y "extender un programa de participación en los ingresos a los depositantes a través del nuevo modelo de exchange, impulsado por la liquidez y la comunidad de protocolos líderes de capa 1 que se unieron como inversores y propietarios minoritarios". Un portavoz de Wave también señaló que:  

"Wave fue el único postor restante durante el proceso de subasta ciega (celebrado la semana del 12 de septiembre en NYC) que adoptó un enfoque de "caballero blanco" priorizando los intereses financieros de los depositantes mediante la restauración del valor en el token VGX y la creación de un modelo de reparto de ingresos a largo plazo - ambos devolvieron un capital sustancial directamente a los depositantes". 

El S&P 500 cayó durante seis días seguidos y alcanzó un nuevo mínimo en lo que va del año el 27 de septiembre, pero Bitcoin (BTC) mantuvo su rendimiento superior y se mantuvo muy por encima de su mínimo de junio. Esto podría ser una señal positiva porque, en varias ocasiones, los mercados que muestran fortaleza a la baja son los que obtienen mejores resultados en caso de una recuperación.

Los mercados de acciones de los Estados Unidos se recuperaron con fuerza el 28 de septiembre después de que el Banco de Inglaterra anunciara un programa de compra de bonos y los rendimientos del Tesoro de los Estados Unidos retrocedieran desde los máximos de varios años. Mientras esto ocurría, se produjeron fuertes compras en Bitcoin, pero BTC no pudo superar su resistencia superior.

Un rayo de esperanza para los comerciantes de criptomonedas es que octubre históricamente ha sido un mes fuerte para Bitcoin. A excepción de 2014 y 2018, Bitcoin ha logrado un cierre positivo en octubre todos los años desde 2013, según datos de Coinglass.

Aunque la historia favorece un rebote en octubre, los operadores deben tener cuidado porque la situación macroeconómica no tiene precedentes y sigue siendo un desafío.

¿Podrían Bitcoin y altcoins cerrar septiembre con una nota fuerte? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

El Banco de Pagos Internacionales, o BIS, ha informado de que se asociará con los bancos centrales de Israel, Noruega y Suecia para explorar los casos de uso de las monedas digitales emitidas por bancos centrales en los pagos internacionales minoristas y el envío de remesas.

En un anuncio del 28 de septiembre, el BPI dijo que la colaboración -denominada Proyecto Icebreaker- implicará que el Centro Nórdico de Innovación del banco ponga a prueba las funciones clave y la viabilidad tecnológica de la interconexión de los sistemas de CBDC nacionales. Los bancos centrales desarrollarán un nuevo centro en el que el Banco Central de Noruega, el Banco de Israel y el Sveriges Riksbank podrán conectar sus sistemas de CBDC de prueba.

Beju Shah, director del Centro Nórdico Innovation Hub, dijo que el experimento explorará los diseños y la arquitectura de las CBDC, así como las cuestiones políticas relacionadas. El objetivo del proyecto es mejorar los pagos transfronterizos mediante el uso de CBDC reduciendo los costes y aumentando la velocidad y la transparencia, con un informe final previsto para el primer trimestre de 2023.

"Los pagos transfronterizos eficientes y accesibles son de extrema importancia para una economía pequeña y abierta como la de Israel y esto se identificó como una de las principales motivaciones para una potencial emisión de un shekel digital", dijo el vicegobernador del Banco de Israel, Andrew Abir. "Los resultados del proyecto serán muy importantes para orientar nuestro trabajo futuro sobre el shekel digital".

El BPI informó el 27 de septiembre de que un proyecto piloto de CBDC en el que participaron los bancos centrales de Hong Kong, Tailandia, China y los Emiratos Árabes Unidos tuvo "éxito" tras una prueba de un mes de duración que facilitó transacciones transfronterizas por valor de USD 22 millones. Los bancos centrales de otros países han puesto en marcha iniciativas similares relacionadas con la mejora de las liquidaciones transfronterizas, como anunciaron en septiembre de 2021 las instituciones de Australia, Singapur, Malasia y Sudáfrica.

Bitcoin (BTC) tuvo una bienvenida reaparición después de la apertura de Wall Street del 28 de septiembre, puesto que los alcistas se enfrentaron a los vendedores del tamaño de una ballena.

Las ballenas acechan a los USD 20,000

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView mostraron que BTC/USD ganó más de USD 1,000 en el día para ver máximos de USD 19,656 en Bitstamp.

El movimiento copió característicamente un repunte de las acciones de los Estados Unidos, con el S&P 500 y el índice compuesto Nasdaq subiendo un 1.5% y un 2.2%, respectivamente.

Ahora, el análisis advirtió que el área alrededor de USD 20,000 todavía estaba llena de comerciantes de gran volumen ansiosos por continuar obteniendo ganancias.

El gráfico BTC/USD en el principal intercambio Binance "muestra que las mega ballenas marrones se vuelcan en el soporte de BTC para minimizar el deslizamiento", comentó el recurso de análisis Indicadores materiales.

En Converge22, en San Francisco, Jeremy Allaire, CEO del emisor de stablecoins Circle, afirma que el mundo está pasando por fin de la fase de valor especulativo de las criptomonedas a la fase de utilidad. Haciendo un paralelismo con los primeros días de Internet, dijo:

"Internet se fundó hace muchas décadas sobre la idea de redes abiertas, estándares y protocolos abiertos que conectaran entidades, dispositivos y personas de forma interoperable de un mundo globalmente entrelazado de sistemas descentralizados. Esa es ahora nuestra misión al desarrollar el espacio blockchain".

Según Allaire, actualmente existen mecanismos on-chain que garantizan interacciones seguras y fiables entre los usuarios de criptomonedas. Sin embargo, es necesario que se produzcan "avances" en tecnologías como las pruebas de conocimiento cero que demuestren las identidades y las credenciales al tiempo que garantizan la privacidad de las personas:

"La gente necesita poder interactuar con aplicaciones, servicios, contenidos y transacciones sin saber que están utilizando criptomonedas. Por ejemplo, yo sé que estoy utilizando el Protocolo Simple de Transferencia de Correo cuando uso Gmail. Pero mucha gente no lo sabe, y no necesariamente lo necesita".

Allaire explicó que, para que se produzca una adopción masiva de las criptomonedas, los participantes tendrían que conocer una versión mucho más simplificada de la tecnología subyacente. "No necesitan saber en qué cadena de capa uno están o incluso qué stablecoin están usando", dice, "sólo necesitan saber que están usando una interacción de confianza y sin fricción de dinero y datos".

El desarrollador del ecosistema Solana, Coral, ha cerrado una ronda de inversión de USD 20 millones respaldada por algunos de los mayores fondos de riesgo de criptomonedas, sentando las bases para el lanzamiento de su nuevo monedero interactivo a finales de este mes. 

La ronda de inversión fue codirigida por FTX Ventures y Jump Capital, con la participación adicional de Multicoin Capital, Anagram, K5 Global y otros inversores, anunció Coral el miércoles. Coral dijo que utilizaría los fondos para crear capacidad interna y lanzar su producto estrella, Backpack.

Se dice que Backpack es un monedero interactivo que ofrece "experiencias cripto-nativas" a través de los llamados tokens ejecutables no fungibles, o xNFTs. Coral describe los xNFT como análogos a los miniprogramas ofrecidos por la popular aplicación de mensajería china WeChat. Los xNFT proporcionan un portal para aplicaciones, juegos o activos construidos en cualquier blockchain.

El miércoles, Backpack pasó a estar disponible en versión beta privada, con acceso prioritario para los miembros de Discord. Coral afirma que más de 10 de los mayores proyectos de Solana ya tienen proyectos en desarrollo activo en Backpack.

Coral está activo en Solana como creador del marco de desarrollo Anchor de la red, que da a los desarrolladores herramientas más convenientes para escribir contratos inteligentes. Armani Ferrante, fundador de Coral, dijo que su objetivo es "hacer de Backpack el portal por defecto del ecosistema Solana".

Las criptomonedas son algo más que activos, recordó el 28 de septiembre el vicegobernador del Banco de Inglaterra, Sir Jon Cunliffe, en la conferencia de la Asociación de Mercados Financieros de Europa celebrada en Londres. La tecnología de ledger distribuido (DLT) que está detrás de los criptoactivos tiene implicaciones de gran alcance para los mercados tradicionales y la interoperabilidad. 

La DLT afectará a la negociación, la compensación, la liquidación y la custodia a medida que se integre en los mercados de capitales, dijo Cunliffe. Una de las mayores diferencias que Cunliffe identificó en la DLT fue su velocidad. La liquidación instantánea puede reducir el riesgo al eliminar la posibilidad de que se produzcan movimientos drásticos en el mercado mientras se procesa una transacción, pero:

"El desarrollo de la liquidación instantánea también plantea retos para la gestión de la liquidez, ya que requiere que todo el efectivo y los valores estén en el momento en que se realiza una operación [...] aunque debo subrayar que [la liquidación] no tiene por qué ser instantánea ni descentralizada."

Los contratos inteligentes combinan actividades y, por tanto, reducen el número de intermediarios y las comisiones asociadas a ellos, dijo Cunliffe. Podrían aumentar la resistencia del sistema por la misma razón e incorporar servicios relacionados como el pago de cupones de bonos o "la gestión de operaciones de valores más sofisticadas."

La primera ponencia de hoy corre a cargo del Vicegobernador de Estabilidad Financiera del @bankofengland, Sir Jon Cunliffe, que ha centrado su discurso en las posibles repercusiones del mundo de las criptomonedas en la infraestructura postcomercial.

El uso de SMS como una forma de autenticación de dos factores siempre ha sido popular entre los entusiastas de las criptomonedas. Después de todo, muchos usuarios ya comercian con sus criptomonedas o gestionan páginas sociales en sus teléfonos, así que ¿por qué no utilizar simplemente los SMS para verificar cuando se accede a contenido financiero sensible?

Desgraciadamente, los estafadores se han dado cuenta últimamente de que pueden explotar la riqueza enterrada bajo esta capa de seguridad a través del intercambio de SIM, o el proceso de redirigir la tarjeta SIM de una persona a un teléfono que está en posesión de un hacker. En muchas jurisdicciones de todo el mundo, los empleados de telecomunicaciones no piden identificación gubernamental, ni facial, ni números de la seguridad social para gestionar una simple solicitud de portabilidad.

Combinado con una rápida búsqueda de información personal disponible públicamente (bastante común para los interesados en la Web 3.0) y preguntas de recuperación fáciles de adivinar, los suplantadores pueden portar rápidamente el 2FA por SMS de una cuenta a su teléfono y empezar a utilizarlo con fines nefastos. A principios de este año, muchos youtubers de criptomonedas fueron víctimas de un ataque de intercambio de SIM en el que los hackers publicaron vídeos de estafa en su canal con un texto que dirigía a los espectadores a enviar dinero a la billetera del hacker. En junio, el proyecto de NFT de Solana, Duppies, sufrió una violación de su cuenta oficial de Twitter a través de un intercambio de SIM en el que los hackers tuiteaban enlaces a una falsa casa de la moneda.

Con respecto a este asunto, Cointelegraph habló con el experto en seguridad de CertiK, Jesse Leclere. Conocido como líder en el espacio de seguridad de blockchain, CertiK ha ayudado a más de 3,600 proyectos a asegurar activos digitales por valor de USD 360,000 millones y ha detectado más de 66,000 vulnerabilidades desde 2018. Esto es lo que dijo Leclere:

"La 2FA por SMS es mejor que nada, pero es la forma más vulnerable de 2FA que se utiliza actualmente. Su atractivo radica en su facilidad de uso: la mayoría de la gente está en su teléfono o lo tiene a mano cuando se conecta a las plataformas online. Pero no hay que subestimar su vulnerabilidad a los intercambios de tarjetas SIM".

Esta semana la resistencia de USD 20,000 está demostrando ser más fuerte de lo esperado e incluso después de que el precio de Bitcoin rechazara este nivel el 27 de septiembre, los alcistas de BTC todavía tienen razones para no rendirse.

Según el triángulo descendente de 4 meses de duración, mientras el soporte de USD 18,500 se mantenga, el precio de Bitcoin tiene hasta finales de octubre para determinar si la tendencia a la baja continuará.

Los alcistas de Bitcoin podrían estar decepcionados por el deslucido rendimiento del precio, pues BTC ha fracasado varias veces en superar la marca de USD 20,000, pero los acontecimientos macroeconómicos podrían desencadenar un repunte antes de lo esperado.

Algunos analistas señalan la inesperada intervención del Reino Unido en el mercado de bonos como el punto de ruptura de la credibilidad de la deuda del gobierno. El 28 de septiembre, el Banco de Inglaterra anunció que iniciaría la compra temporal de bonos a largo plazo para calmar a los inversores tras un fuerte aumento del rendimiento, el más alto desde 1957.

Para justificar la intervención, el Banco de Inglaterra declaró que "si la disfunción en este mercado continuara o empeorara, habría un riesgo material para la estabilidad financiera del Reino Unido". Tomar esta medida es diametralmente opuesta a la promesa de vender USD 85,000 millones en bonos en un plazo de 12 meses. En resumen, la credibilidad del gobierno está siendo cuestionada y, como resultado, los inversores están exigiendo rendimientos mucho más altos para mantener la deuda del Reino Unido.