Una empresa de tecnología bitcoin (BTC) y sus ejecutivos han sido acusados de operar quioscos de criptomonedas sin licencia en Ohio que se beneficiaron a sabiendas de víctimas de estafas de criptomonedas.

S&P Solutions, que operaba como Bitcoin of America, junto con tres de sus ejecutivos, se enfrentan a cargos de lavado de dinero, conspiración y otros delitos relacionados con el funcionamiento de más de 50 quioscos de criptomonedas sin licencia en el estado.

Un gran jurado del condado de Cuyahoga presentó la acusación el 1 de marzo contra la empresa, el propietario y fundador, Sonny Meraban, el gerente Reza Meraban y el abogado de la empresa William Suriano. El trío fue detenido la semana pasada y se ejecutaron órdenes de registro en sus residencias de Florida e Illinois.

Según el fiscal Andrew Rogalski, estafadores románticos, suplantadores de la ley y “robocallers” se aprovecharon de la falta de protecciones contra el lavado de dinero en los sistemas de la empresa para transferir fondos de los criptomonederos de los usuarios.

Rogalski comentó durante una conferencia de prensa que "estos cajeros automáticos están hechos para los estafadores", y agregó que: 

La empresa detrás de la stablecoin Tether (USDT) ha rechazado un informe de The Wall Street Journal que afirmaba que tenía vínculos con entidades que falsificaban documentos y utilizaban empresas fantasma para mantener el acceso al sistema bancario.

El 3 de marzo, el WSJ informó sobre la filtración de documentos y correos electrónicos que supuestamente revelan que las entidades vinculadas a Tether y su hermana Bitfinex falsificaron facturas de ventas y transacciones y se escondieron detrás de terceros con el fin de abrir cuentas bancarias que de otro modo no habrían podido abrir.

En una declaración del 3 de marzo, Tether calificó las conclusiones del informe de "acusaciones obsoletas de hace mucho tiempo" y "totalmente inexactas y engañosas", añadiendo:

“Bitfinex y Tether tienen programas de cumplimiento de clase mundial y se adhieren a los requisitos legales aplicables contra el lavado de dinero, conozca a su cliente y contra la financiación del terrorismo.”

La empresa añadió que se sentía "orgullosa" de colaborar con las fuerzas de seguridad y que ayudaba "de forma rutinaria y voluntaria" a las autoridades estadounidenses y extranjeras.

La Asociación de Bancos de Pakistán (PBA, por sus siglas en inglés) -un grupo de 31 bancos tradicionales que operan en Pakistán- firmó el desarrollo de una plataforma "Conozca a su cliente" (KYC) basada en tecnología Blockchain.

El 2 de marzo, la PBA firmó el contrato del proyecto para desarrollar la primera plataforma bancaria nacional eKYC basada en blockchain de Pakistán, según informó el Daily Times. El objetivo es reforzar la capacidad de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, una iniciativa liderada por el Banco Estatal de Pakistán (SBP).

Entre los bancos miembros figuran entidades internacionales como el Banco Industrial y Comercial de China, Citibank y Deutsche Bank. Además, la plataforma blockchain mejorará la eficiencia operativa, principalmente con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente durante la incorporación.

El Avanza Group ha recibido el encargo de desarrollar la plataforma eKYC basada en blockchain denominada "Consonance", que será utilizada por los bancos miembros para estandarizar e intercambiar datos de clientes a través de una red descentralizada y autorregulada. Sin embargo, los datos de los clientes se compartirán previo consentimiento, lo que permitirá a los bancos evaluar a los clientes existentes y a los nuevos.

Sumándose a otros países en la carrera por desarrollar una moneda digital del banco central (CBDC), Pakistán ha firmado recientemente nuevas leyes para garantizar el lanzamiento de una CBDC antes de 2025.

Babel Finance, una de las muchas empresas de préstamos de criptomoneda sacudidas por el mercado bajista de 2022, está explorando nuevas oportunidades de reestructuración que implican la acuñación de un nuevo token.

El cofundador de Babel, Yang Zhou, está planeando construir un nuevo proyecto financiero descentralizado (DeFi) con el fin de generar ingresos para pagar las deudas contraídas con los acreedores, informó Bloomberg el 5 de marzo.

El potencial proyecto DeFi, llamado Hope, pretende acuñar una nueva stablecoin que sirva como "moneda de recuperación" para Babel, según la propuesta de reestructuración de Yang.

A diferencia de las principales stablecoins como Tether (USDT) y USD Coin (USDC), la stablecoin homónima de Hope utilizará Bitcoin (BTC) y Ether (ETH) como garantía, manteniendo su relación 1:1 con el dólar estadounidense a través de incentivos de arbitraje para los traders, señala la presentación.

El documento también alega que otro cofundador de Babel, Wang Li, fue responsable de las pérdidas, estipulando que "las actividades comerciales arriesgadas parecen haber sido instruidas únicamente por Wang". Wang dimitió de su cargo de CEO de Babel en diciembre en medio de los problemas de la empresa.

Bitcoin (BTC) no reaccionó en la apertura de Wall Street del 6 de marzo, pues se formó un consenso en torno a una posible caída por debajo de los USD 20,000.

Un precio de USD 19,000 por BTC es el "objetivo a la baja"

Datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView rastrearon un flojo par BTC/USD mientras se aferraba a los USD 22,400 en el momento de escribir este artículo.

Inmóvil durante todo el fin de semana, el par ofreció pocas oportunidades de negociación, mientras crecía la preocupación por el impacto de los próximos datos macroeconómicos de Estados Unidos.

En concreto, se espera que los datos de febrero del Índice de Precios de Consumo (IPC), previsto para el 14 de marzo, sea "al rojo vivo", es decir, por encima de las expectativas, según el analista Venturefounder.

"Nuevo mínimo más alto de Bitcoin, y la divergencia bajista del RSI continúa", escribió en una actualización de Twitter ese día.

El Tribunal Supremo de Nigeria ha dictaminado que los antiguos billetes de 200, 500 y 1,000 nairas sigan en circulación hasta el 31 de diciembre de 2023, anulando de hecho el rediseño de los nairas anunciado previamente por el presidente nigeriano Muhammadu Buhari. La introducción del rediseño pretendía eliminar progresivamente el uso de los antiguos billetes de naira. 

Un panel de siete miembros del tribunal, dirigido por John Okoro, declaró en una sentencia unánime que el presidente Buhari emitió la directiva sin consultar.

El tribunal declaró que el gobierno federal debería haber consultado con el gobierno estatal a través de los organismos pertinentes, incluidos el Consejo Nacional de Estados y el Consejo Económico Nacional, antes de embarcarse en un proyecto de este tipo.

El Tribunal Supremo declaró ilegal y contraria a la Constitución de 1999 la directiva de Buhari por la que se retiraban de la circulación los antiguos billetes. El tribunal también emitió otra orden anulándola y prorrogó el curso legal de los billetes hasta el 31 de diciembre.

El pronunciamiento es una de las nueve declaraciones y órdenes emitidas por el Tribunal Supremo en una sentencia sobre la demanda presentada por algunos gobernadores estatales que impugnaban la directiva del presidente.

Los constructores del mercado bajista de Bitcoin (BTC) se reunieron en Londres, Reino Unido, durante la conferencia exclusiva sobre Bitcoin "Advancing Bitcoin".

En la jerga habitual de las conferencias sobre Bitcoin, palabras como "macro", "shitcoin" o "espiral de deuda" estuvieron ausentes del debate, sustituidas por términos informáticos; palabras como "OP_return", "nonce" y "ordinals" dominaron la discusión. La conferencia de desarrolladores de dos días fue técnica y reflexiva, un espacio para ensuciarse las manos escribiendo código.

Leon Johnson, organizador de la conferencia y jefe de operaciones de la empresa Bitcoin Fedi, le dijo a Cointelegraph que la conferencia está entrando en su cuarto año y que el perfil de los asistentes ha evolucionado lentamente:

“En 2019, tuvimos muchos de lo que yo llamaría aficionados, entusiastas, manitas. Y esas mismas personas ahora han progresado para trabajar para las empresas de Bitcoin”.

Fiel a su nombre, la conferencia ha convertido a aficionados a Bitcoin en empresas Bitcoin. La empresa de juegos Zebedee, por ejemplo, surgió de las interacciones en Advancing Bitcoin, explicó Johnson.

La reentrada, los ataques al oráculo de precios y los exploits en siete protocolos provocaron que el espacio de las finanzas descentralizadas (DeFi) se desangrara en criptomonedas al menos USD 21 millones en febrero.

Según la plataforma de análisis de datos, DefiLlama, uno de los mayores del mes fue el ataque de reentrada de préstamos flash a Platypus Finance, que provocó la pérdida de fondos por valor de USD 8.5 millones.

DefiLlama destacó otros seis hackeos dignos de mención en el mes, el primero de los cuales fue el ataque al oráculo de precios de BonqDAO el 1 de febrero.

BonqDAO: USD 1.7 millones

BonqDAO reveló a sus seguidores en un post del 1 de febrero que su protocolo Bonq había sido expuesto a un ataque de oráculo que permitía al explotador manipular el precio del token AllianceBlock (ALBT).

El explotador aumentó el precio de ALBT y acuñó grandes cantidades de Bonq Euro (BEUR). A continuación, el BEUR se intercambió por otros tokens en Uniswap. Luego, el precio descendió hasta casi cero, lo que desencadenó la liquidación de ALBT.

La legislación sobre criptomonedas en Australia podría alargarse más allá de 2024, ya que el gobierno parece querer tomarse su tiempo para obtener una imagen completa de la industria, según han revelado documentos internos del gobierno.

Los documentos, obtenidos por The Australian Financial Review en virtud de las leyes sobre libertad de información, revelan que el Gobierno pretende publicar documentos de consulta en el segundo trimestre de 2023 y que celebrará mesas redondas con las partes interesadas sobre la concesión de licencias y la custodia de criptomonedas en el tercer trimestre.

La industria ha estado esperando para ver los próximos pasos del ejercicio de mapeo de tokens del gobierno laborista australiano, que se anunció tres meses después de que llegara al poder el año pasado; el envío de opiniones cerró el 3 de marzo.

Sin embargo, según los documentos, las presentaciones finales al gabinete no se esperan hasta finales de año, lo que posiblemente retrase cualquier decisión sobre la criptolegislación hasta bien entrado 2024 y más allá.

Un informe del departamento también ha reconocido que esperan la frustración de las empresas de criptomonedas y los grupos de consumidores por el largo tiempo de espera.

Ucrania suspendió temporalmente el uso de su moneda nacional, la hryvnia, a través de tarjetas bancarias para depósitos y retiradas de dinero fiduciario en los exchanges de criptomonedas. Mientras que la medida afectó inmediatamente a la forma en que los inversores mueven fondos desde y hacia los exchanges, Binance recordó a los usuarios cómo los servicios peer-to-peer (P2P) son útiles en el comercio de criptomonedas.

Tras la suspensión temporal del banco central de Ucrania, los exchanges de criptomonedas Binance y Kuna hicieron anuncios oficiales informando a los inversores de los inconvenientes. Michael Chobanian, fundador del exchange local de criptomonedas Kuna, reconoció la interrupción del servicio. Sin embargo, dijo que explicaría los matices del desarrollo más tarde.

Chobanian señaló además cómo tales decisiones regulatorias no tienen impacto en el ecosistema de Bitcoin (BTC) y agregó que:

“Con respecto a la tarjeta hryvnia y la entrada/salida al exchange. Sí, no funciona... Estamos buscando formas de salir de la situación, bajo la amenaza de detener todo el mercado ucraniano de criptomonedas/tarjetas UAH [traducción]”.

Binance reconoció el problema cuando los reguladores suspendieron el uso de hryvnia en los exchanges de criptomonedas. Sin embargo, Binance tenía una solución alternativa:

BUSD, la stablecoin de Binance correlacionada al dólar, ha caído estrepitosamente en relación a su capitalización de mercado desde el anuncio de Paxos el pasado 13 de febrero, mermando la capitalización de mercado que se ubicaba cerca de los 16 mil millones de dólares, ahora está ubicada en unos 8.80 mil millones de dólares aproximadamente.

Capitalización de mercado de BUSD en el último mes - Fuente: CoinMarketCap

Tal y como se ha estado informando, desde el 13 de febrero Paxos emitió un comunicado en el que anunció la paralización de emisión de BUSD, desde entonces los efectos en el mercado de la stablecoin no se han hecho esperar, cada día que ha transcurrido ha sido una salida del ecosistema BUSD por parte de los inversores. 

Binance ha recurrido a un nuevo conjunto de stablecoins a raíz de la acción reguladora de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos contra su stablecoin nativa, Binance USD (BUSD). La SEC había enviado un aviso a Wells, alegando que BUSD viola la ley de valores estadounidense.

Tras la notificación de la SEC, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) pidió al emisor de BUSD, Paxos Trust, que dejara de acuñar nuevos BUSD. La prohibición de acuñar BUSD ha obligado a Binance a buscar métodos alternativos para satisfacer sus necesidades de stablecoins.

Según los datos on-chain, el mayor exchange de criptomonedas por volumen de operaciones está intentando incorporar TrueUSD (TUSD) y añadir soporte para algunas stablecoins descentralizadas. El exchange de criptomonedas acuñó 180 millones de TUSD del 16 al 24 de febrero.

1/ Con la regulación de $BUSD de la SEC, #Binance busca colaborar con otros proyectos de monedas estables.

- Acuñó 180M $TUSD del 16 al 24 de febrero;
- Se anunció la inclusión de $LQTY en la Zona de innovación el 28 de febrero;
- Anunció el lanzamiento del contrato perpetuo de $TRU hoy.

Las empresas de inversión en activos digitales destinaron USD 2,700 millones a proyectos de finanzas descentralizadas en 2022, un 190% más que en 2021, mientras que las inversiones en proyectos de finanzas centralizadas fueron en sentido contrario: cayeron un 73% hasta los USD 4,300 millones en el mismo periodo.

El asombroso aumento de la financiación DeFi se produjo a pesar de que las cifras globales de financiación de criptomonedas cayeron de USD 31,920 millones en 2021 a USD 18,250 millones en 2022, cuando el mercado pasó de alcista a bajista.

Según un informe del 1 de marzo de CoinGecko, citando datos de DefiLlama, las cifras "apuntan potencialmente a DeFi como la nueva área de alto crecimiento para la criptoindustria." El informe dice que la disminución de la financiación hacia CeFi podría apuntar a que el sector "está llegando a un grado de saturación".

El aumento de la inversión en DeFi, que casi se ha triplicado, es también una asombrosa multiplicación por 65 desde 2020, al comienzo del último mercado alcista.

Según CoinGecko, la mayor financiación DeFi en 2022 provino de la venta de tokens LUNA por parte de Luna Foundation Guard (LFG) por valor de mil millones de dólares en febrero de 2022, que se produjo unos tres meses antes del catastrófico colapso de Terra Luna Classic (LUNC) y TerraClassicUSD (USTC) en mayo.