El Departamento de Protección e Innovación Financiera (DFPI) del estado de California anunció el 10 de noviembre que abrirá una investigación sobre el "aparente fracaso" del exchange de criptomonedas FTX. 

Los reguladores de California dijeron en el anuncio que el DFPI se toma esta responsabilidad de supervisión "muy en serio" y que el departamento espera que todas las entidades que ofrecen servicios financieros en el estado cumplan con las leyes financieras locales.

Asimismo, animó a cualquier persona del estado que se haya visto afectada por los acontecimientos de la actual saga de FTX, a llamar a una línea de atención telefónica específica. 

El estado de California es uno de los muchos agentes gubernamentales de Estados Unidos que se han pronunciado recientemente sobre el asunto, a pesar de que FTX afirma que su sucursal estadounidense no está implicada en los incidentes.

Sam Bankman-Fried, el fundador de FTX, tuiteó un hilo de 22 tweets en el que reiteró en múltiples ocasiones que FTX US es una entidad diferente a la internacional que se enfrenta a la agitación.

La caída de los precios de las criptomonedas no es la única consecuencia del contagio de criptomonedas inducido por FTX esta semana. 

La importante volatilidad del mercado de esta semana, inducida por el colapso del exchange FTX, ha afectado a las stablecoins, y muchas de ellas han perdido su paridad temporalmente.

Según el analista senior de CryptoQuant, Julio Moreno, casi todas las principales stablecoins han experimentado algún nivel de volatilidad en su paridad esta semana.

La stablecoin dominante en el mundo, Tether (USDT), bajó temporalmente a USD 0.97 el 10 de noviembre, a la vez que los reembolsos en ella superaban los USD 600 millones en los últimos dos días, señaló.

CoinGecko informa que USDT sigue estando ligeramente por debajo de su paridad, cotizando a USD 0.998 en el momento de escribir este artículo.

Bitcoin (BTC) está batiendo récords poco envidiables esta semana, pues los holders tanto grandes como pequeños están lidiando con algunos dolores importantes.

Los datos de la empresa de análisis on-chain, Glassnode, muestran que más de un tercio de la oferta de BTC se mantiene con pérdidas por parte de los hodlers a largo plazo (LTH), un nuevo máximo histórico.

Los holders a largo plazo registran pérdidas no realizadas sin precedentes

La rentabilidad ha sufrido un duro golpe en los últimos días, y los datos on-chain confirman que incluso los inversores más experimentados están sufriendo.

Cuando el par BTC/USD se desplomó a mínimos de dos años de USD 15,600, los inversores empezaron a perder a lo grande, y a los niveles actuales de USD 17,200, la situación no es más alentadora.

Glassnode muestra que los LTH mantenían el 35.4% de la oferta de BTC -más de 5.9 millones de monedas- con pérdidas el 9 de noviembre, disminuyendo sólo un 1% el 10 de noviembre.

Los tokens basados en Tron, como JUST (JST), se han disparado hasta un 1,000% en FTX, ya que los usuarios se esfuerzan por encontrar formas de extraer la liquidez bloqueada del asediado exchange. 

En el momento de redactar este artículo, el token nativo de Tron (TRX) cotiza a unos USD 0.33 en el exchange FTX, más de cinco veces su precio de mercado actual, según CoinGecko.

Mientras tanto, BitTorrent (BTT), JST y Sun Token (SUN) cotizan en el exchange con primas que oscilan entre el 525% y el 1,196% en comparación con el precio de mercado. En la actualidad, los precios son extremadamente volátiles y cambian constantemente.

La sobreinflación de los tokens relacionados con Tron se produce después de que el 10 de noviembre se alcanzara un acuerdo que les permite a los holders de activos como TRX, BTT, JST y SUN retirar fondos.

Este movimiento ha hecho que los traders de FTX suban el precio de los tokens relacionados con Tron para poder recuperar sus fondos bloqueados. Sin embargo, la compra de los tokens a un precio inflado probablemente conducirá a pérdidas significativas en caso de que los vendan en cualquier otro exchange.

En medio del caos de FTX y del mercado de las criptomonedas, Ark Investments, dirigida por Cathie Wood, ha aumentado sus holdings en Coinbase con una compra de 237,675 acciones de Coinbase por un valor de unos USD 12.1 millones el 9 de noviembre. 

De las 237,675 acciones de Coinbase, Ark Investment Management añadió 207,527 acciones a su fondo cotizado (ETF) ARK Innovation (ARKK), 22,416 acciones a su ARK Next Generation Internet ETF (ARKW) y otras 7,732 acciones a su ARK Fintech Innovation ETF (ARKF).

La compra de la firma de inversión centrada en tecnología se produjo después de que Coinbase declarara, en respuesta a la crisis de liquidez de FTX, que tiene una "exposición mínima" a la plataforma de comercio de criptomonedas; dijo que solo tiene USD 15 millones en depósito para "facilitar las operaciones comerciales y las operaciones de los clientes."

Coinbase también añadió que no tiene exposición al token nativo de FTX, FTX Token (FTT) -que ha caído un 84.08% desde que Binance anunció su decisión de liquidar la totalidad de sus holdings de FTT a finales del 7 de noviembre- y a su empresa comercial asociada Alameda Research.

La compra de Wood el 9 de noviembre se produjo tras una caída del 10.84% en el precio de las acciones de Coinbase el 8 de noviembre, que era un resultado esperado tras la controversia de FTX, según Owen Lau, analista de acciones de la firma de banca de inversión Oppenheimer:

Rapyd, una fintech que unifica más de 900 métodos de pago digitales, acaba de publicar su Informe sobre el estado de los desembolsos en América Latina 2022.

Específicamente en relación con Brasil, para todas las categorías de "pagos por cobrar" enumerados en la encuesta -entre ellos, salario, pago por productos o servicios prestados esporádicamente, comisiones, alquileres, préstamos e incluso esa descarga de deuda en la familia- los brasileños privilegian la transferencia por banca directa (incluyendo PIX).

Además de ser la más común, también es la preferida en Brasil, seguida del efectivo en la mayoría de los casos, pero en proporciones mucho menores. Por ejemplo, aunque en las categorías “alquiler”, “venta de producto y servicio” y “transferencia de un amigo o familiar”, los porcentajes de transferencia directa (PIX) y efectivo son prácticamente iguales entre los métodos más comunes, existe un margen grande preferiblemente transferencia directa, es decir, si se le da la opción, el beneficiario elegiría PIX con más frecuencia que efectivo.

Otro caso que apunta a la tendencia de la digitalización es en relación al tipo de cuenta. Si bien entre los métodos más comunes para recibir transacciones tradicionales entre la población bancarizada, DOC o TED casi siempre aparecen por delante de las billeteras digitales, cuando se trata de preferencias la situación se invierte: los encuestados optaron por las e-wallets (una herramienta que ofrecen muchos neobancos), que no requieren una cuenta bancaria tradicional y parecen preferirse a DOC o TED en casi todas las categorías.

Los e-wallets son monederos digitales muy utilizados en el mundo de las criptomonedas. En algunas e-wallets, también es posible insertar crédito, como en una tarjeta de crédito prepaga.

El prestamista de criptomonedas BlockFi ha detenido los retiros de clientes en su plataforma como parte de un límite más amplio en la actividad de la plataforma a raíz del colapso de FTX.

La compañía dijo en un tweet del 11 de noviembre que la "falta de claridad sobre el estado de FTX.com, FTX US y Alameda" ha impedido que pueda operar con normalidad.

En consecuencia, se ha limitado la actividad de la plataforma hasta que se aclare la situación. 

La empresa también ha solicitado que los clientes no depositen en los monederos BlockFi ni en las cuentas de intereses en este momento.

Esto llega solo unos días después de un hilo de Twitter en el que el fundador y director de operaciones de BlockFi, Flori Márquez, aseguraba el 8 de noviembre a los usuarios que todos los productos de BlockFi estaban plenamente operativos, ya que contaban con una línea de crédito de USD 400 millones de FTX US, que es una entidad independiente de la afectada por una crisis de liquidez.

En lo que considera un esfuerzo de transparencia, Genesis Trading, la filial de préstamos y creación de mercado de Digital Currency Group, ha revelado que su división de derivados tiene fondos por valor de unos USD 175 millones bloqueados en una cuenta de FTX.

Genesis compartió la noticia en un hilo de tuits del 10 de noviembre, en el que la firma aclaró que los fondos bloqueados "no afectarían a nuestras actividades de creación de mercado".

Genesis también declaró que no tiene ningún préstamo pendiente con FTX ni con su empresa hermana Alameda Research, esta última de la que el CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, ha dicho que "también está cerrando sus operaciones".

La denuncia de una operación abierta se produce luego de que otras empresas del sector de las criptomonedas trataran de distanciarse de las consecuencias de FTX, puesto que Tether, Circle, Kraken y Coinbase han declarado que no tenían exposición a ninguna de las empresas en apuros.

Aunque Genesis sugirió en el hilo del 10 de noviembre que su capital y sus posiciones en FTX no impedirían el "pleno funcionamiento su división comercial", queda por ver si su empresa matriz Digital Currency Group tendrá que intervenir como lo hizo luego de que Genesis sufriera por su exposición a Three Arrows Capital (3AC).

Chainlink Labs ofreció su producto Proof of Reserve como solución a los futuros problemas de confianza en el mercado de exchange de criptomonedas el 10 de noviembre. En un hilo de tuits, Chainlink Labs se preguntaba "¿Continuará el espacio cripto repitiendo los errores de la industria financiera tradicional de caja negra? ¿O surgirá un sistema mejor?"

En respuesta a esta pregunta, ofreció su producto Proof of Reserve (PoR), que dijo que es útil para "para verificar las reservas de activos de exchanges centralizados, los saldos de cuentas off-chain, las garantías entre redes, las reservas de activos del mundo real y mucho más".

En los últimos días, el mercado de criptomonedas ha estado en caída libre gracias a una crisis de liquidez en el segundo exchange de criptomonedas más grande del mundo, FTX. El exchange ha sido incapaz de procesar los retiros de manera oportuna, y el pánico causado por estos retrasos se ha extendido por todo el mercado de criptomonedas.

A raíz de estos problemas, la comunidad de criptomonedas ha empezado a debatir formas de resolver el problema, y una de las soluciones que se ha ofrecido es que los clientes exijan que cada exchange que utilicen ofrezca algún tipo de Proof of Reserve.

El Proof of Reserve es una técnica que permite a los usuarios auditar las reservas de los exchanges de criptomonedas en tiempo real. Algunos exchanges ya han implementado el Proof of Reserve, y CZ de Binance ha argumentado que todos los exchanges deberían ofrecer esta característica.

Los acontecimientos se suceden con rapidez mientras el mercado de las criptomonedas se ve sacudido de nuevo, esta vez por el FTX. Los hechos y los no-hechos son difíciles de separar en estas condiciones, especialmente porque ambos parecen estar desprovistos de credibilidad en ocasiones. "¿Dónde está el dinero?" y "¿Quién tiene la culpa?", son temas de conversación muy populares. Algunas de las informaciones que aparecen son indiscutiblemente falsas, o al menos muy especulativas.  

La situación ha dado pie a que se cuenten historias descabelladas, como este tuit que apareció (y desapareció) el 10 de noviembre:

Los rumores no siempre son inofensivos, como quedó claro cuando Tether experimentó inestabilidad debido a la "evidencia" de que FTX y Alameda estaban tratando de vender en corto la stablecoin. Tether negó tener cualquier exposición a Alameda o FTX.

El estado actual de los retiros de FTX también ha sido una fuente de confusión, posiblemente porque el estado de los retiros sigue siendo confuso en la vida real. FTX no está utilizando "el proceso normal de poner en cola los retiros", dijo un observador, y hay una variedad de causas potenciales.

Mientras tanto, algunos empleados de FTX podrían no estar recibiendo sus salarios:

La Casa Blanca dijo que la administración del presidente de los Estados Unidos, Joe Biden, está siguiendo de cerca la situación con la reciente caída del mercado de las criptomonedas, pero se remitió a los reguladores independientes para cualquier posible acción de control.

En una rueda de prensa celebrada el 10 de noviembre, la secretaria de prensa de la Casa Blanca, Karine Jean-Pierre, dijo que Biden estaba al tanto de la situación actual del mercado de criptomonedas, aludiendo a la crisis de liquidez de FTX. Según la secretaria de prensa, la administración y las agencias financieras "seguirán de cerca" la evolución de la situación.

"La administración [...] ha mantenido constantemente que sin una supervisión adecuada, las criptomonedas corren el riesgo de perjudicar a los estadounidenses de a pie", dijo Jean-Pierre. "Las noticias más recientes subrayan aún más estas preocupaciones y ponen de manifiesto por qué es realmente necesaria una regulación prudente para las criptomonedas".

La declaración del poder ejecutivo fue la última respuesta en una serie de reacciones de reguladores financieros y legisladores en Estados Unidos. La presidenta del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, Maxine Waters, presionó para que se realizara una mayor supervisión federal de las plataformas de compraventa de criptomonedas y se protegiera a los consumidores, en un momento en que FTX se enfrentaba a problemas de liquidez el 10 de noviembre, y el representante Tom Emmer acusó al presidente de la Comisión de Valores y Bolsa, Gary Gensler, de trabajar con el CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, para establecer un "monopolio regulatorio".

En marzo, el presidente Biden firmó una orden ejecutiva destinada a establecer un marco para los activos digitales en Estados Unidos. Los departamentos gubernamentales han publicado posteriormente informes de acuerdo con la orden, incluido el Departamento del Tesoro, sobre las posibles oportunidades y riesgos de los activos digitales, recomendando la investigación de las stablecoins y de una moneda digital de banco central.

La reciente crisis de liquidez en FTX aumentará el escrutinio regulatorio en la industria de las criptomonedas, que es lo que buscan los inversores institucionales, dijeron varias fuentes a Cointelegraph el 10 de noviembre.

"Este acontecimiento se utilizará como piedra angular para desencadenar nuevas regulaciones sobre las criptomonedas, lo que es bueno para el desarrollo saludable de la industria. Un marco regulatorio más completo tiene el potencial de proteger a los inversores a largo plazo del fraude y otros riesgos", declaró Julian Hosp, cofundador y CEO de Cake DeFi.

De hecho, octubre fue un mes importante para la adopción de las criptomonedas, pues los grandes actores de las finanzas tradicionales anunciaron su entrada en el espacio de los activos digitales.

BNY Mellon, el banco estadounidense más antiguo, dio a conocer su plataforma de custodia digital para salvaguardar Ether (ETH) y Bitcoin (BTC) de determinados clientes institucionales. Asimismo, el banco francés Société Générale recibió la aprobación reglamentaria como proveedor de servicios de activos digitales. Por último, Fidelity ha ampliado el acceso de los particulares a los servicios de negociación de criptomonedas sin comisiones.  

Los avances de los actores mundiales establecidos no son una coincidencia, sino que ilustran un escenario en el que los activos digitales son una realidad para las instituciones financieras. "Se necesita una profunda convicción y una importante participación para que un operador establecido entre en una clase de activos emergentes en condiciones de mercado como las que hemos presenciado en 2022", dijo Sebastien Davies, director del proveedor de infraestructura de activos digitales Aquanow.