Binance Australia está endureciendo su proceso de incorporación para los nuevos usuarios como parte de un impulso para proteger a los usuarios que ha señalado como los más vulnerables a los delitos financieros de criptomonedas.

Las nuevas medidas se mencionaron en el informe económico, social y de gobierno (ESG) del trimestre de junio de Binance Australia, que señaló que el exchange estaba trabajando en una "experiencia de incorporación estricta y centrada en el usuario" dirigida a grupos con una mayor incidencia de delitos financieros.

En declaraciones a Cointelegraph, Leigh Travers, director general de Binance Aus, y Zachary Lu, de la unidad de Crimen Financiero, Riesgo y Cumplimiento del exchange, señalaron que la compañía ha estado trabajando activamente en formas de proteger a los "usuarios vulnerables", lo que comienza desde el proceso de incorporación.

"Desde el punto de vista de la gestión del riesgo de delitos financieros, lo estamos estudiando de principio a fin y también desde la perspectiva de todo el círculo vital", dijo Lu:

“Nos fijamos en tres áreas principales: la incorporación, el proceso y el final del ciclo de vida [el momento en que alguien es estafado].”

El pasado 24 de agosto, un reciente informe de Messari, sobre el movimiento de las finanzas regenerativas, destaca que Polkadot tendría una baja huella de carbono entre los protocolos de blockchain y cuenta con una fuerte comunidad de desarrolladores web3.

Consumo anual de energía de redes de Capa 1 - Fuente: Messari

Bertrand Pérez, CEO de la Fundación Web3 comentó: “Estamos cada vez más preocupados por innumerables aspectos en los modelos tradicionales de negocio. La sostenibilidad es sin duda uno de ellos, y es por lo que trabajamos continuamente para buscar un futuro más verde y sostenible dentro del mundo cripto”.

También recalcó: “Por otro lado, la privacidad de los datos sigue siendo una preocupación de muchos en la actualidad. Ahora mismo hay grandes organizaciones que controlan tus datos y te proporcionan servicios que los utilizan. Cuando utilizas un servicio, y más si este es gratuito, significa que tú eres el producto. Esas organizaciones tienen información sobre tu vida y es por lo que estamos caminando hacia un futuro descentralizado, donde cada uno tendrá control sobre su vida y sus datos. Nos enorgullece fomentar el diálogo sobre la Web3 y contar con una de las comunidades de desarrolladores más activas en este espacio”.

La solución de escalado de la capa 2 de Ethereum, Arbitrum, está preparada para recibir una de sus actualizaciones más significativas el miércoles, que aumentará el rendimiento de las transacciones, reducirá drásticamente las tarifas de las transacciones y simplificará la comunicación entre las cadenas de Arbitrum y Ethereum.

Conocida como la actualización "Nitro", Arbitrum volvió a confirmar la fecha de la actualización en un mensaje de Twitter el 29 de agosto, confirmando que la actualización entrará en vigor el 31 de agosto a las 10:30 AM hora del este, además de que se espera un período de dos a cuatro horas de inactividad de la red.

Abritrum es una solución de escalado de la capa 2 de Ethereum que utiliza la tecnología Optimistic Rollup para agrupar grandes lotes de transacciones fuera de la cadena de contratos inteligentes de Ethereum y aplicaciones descentralizadas antes de enviarlos a Ethereum.

Según la cuenta de GitHub de Offchain Labs, Nitro representará un "sistema de rollup optimista de capa 2 totalmente integrado" que se basa en Arbitrum One con pruebas de fraude recientemente mejoradas, junto con secuenciadores actualizados, puentes de tokens y mecanismos de compresión de calldata.

Offchain Labs es una empresa basada en blockchain establecida en 2018 que construye un conjunto de soluciones de escalamiento de Ethereum, de las que la red Arbitrum One es la más notable desplegada por la firma.

El director de la unidad de activos digitales de JPMorgan, Umar Farooq, ha sugerido que la mayoría de los criptoactivos del mercado son "basura" y que los casos de uso reales de las criptomonedas aún no se han presentado plenamente.

Durante una mesa redonda celebrada el martes en el seminario Green Shoots de la Autoridad Monetaria de Singapur, Farooq afirmó que la regulación aún no se ha puesto al día con el floreciente sector, lo que está impidiendo que muchas instituciones financieras tradicionales (TradFi) se involucren.

También opinó que, a excepción de unos pocos, la mayoría de los criptoactivos carecen de utilidad:

“La mayor parte de las criptomonedas siguen siendo basura, es decir, con la excepción de yo diría que unas pocas docenas de tokens, todo lo demás que se ha mencionado es ruido o, francamente, va a desaparecer.”

"Así que, según mi opinión, los casos de uso no han surgido completamente, y la regulación no se ha puesto al día y creo que es por eso que se ve la industria financiera, en general, un poco lenta en ponerse al día", agregó Farooq, quien se desempeña como CEO de la unidad de blockchain de JPMorgan, Onyx Digital Assets (ODA).

En otro cambio hacia la adopción generalizada de las criptomonedas en Argentina, los ciudadanos de la provincia de Mendoza ahora pueden pagar las tasas e impuestos del gobierno utilizando criptomonedas. 

En un comunicado de Saturda, la Administración Tributaria de Mendoza (ATM) describió el nuevo servicio de pago de criptomonedas como el cumplimiento del "objetivo estratégico de modernización e innovación", dando "a los contribuyentes diferentes medios para cumplir con sus obligaciones tributarias".

El servicio comenzó a funcionar oficialmente el 24 de agosto, pero en esta etapa solo aceptará stablecoins como Tether (USDT) para el pago de impuestos.

Los ciudadanos pueden pagar a través del portal en el sitio web de ATM utilizando cualquier criptomonedero como Binance, Bybit y Ripio.

Una vez que el usuario elige las criptomonedas como opción de pago, el sistema envía un código QR con la cantidad equivalente de stablecoins convertida a pesos por un proveedor de servicios de pago online no revelado.

Los usuarios de bitcoin (BTC) están impresionados debido a que 10,000 BTC inactivos desde 2013 abandonaran repentinamente su monedero.

Los datos on-chain marcados el 28 y 29 de agosto confirmaron que una gran cantidad de bitcoins había vuelto a ser líquido después de casi una década.

La "era sin ley" de Bitcoin se puso en marcha

Los analistas empezaron a notar un volumen de transacciones curiosamente alto este fin de semana cuando se incluyeron 5,000 BTC en un bloque.

Tras permanecer en el mismo monedero desde 2013, los fondos, cuyo propietario sigue siendo desconocido, pronto se unieron a otros 5,000 BTC casi idénticos un día después.

En total, se movieron 10,000 BTC por primera vez desde 2013, y los detectives on-chain sienten curiosidad por el motivo del movimiento de la ballena.

La Oficina Federal de Investigación de los Estados Unidos (FBI) ha emitido una nueva advertencia para los inversores de plataformas financieras descentralizadas (DeFi), que han sido objeto de exploits por un valor de USD 1,600 millones en 2022. 

En un anuncio de servicio público publicado el martes en el Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI, la agencia dijo que los exploits han hecho perder dinero a los inversores, y les aconsejó a estos últimos que realizaran una investigación diligente sobre las plataformas DeFi antes de utilizarlas, al tiempo que instó a las plataformas a mejorar la supervisión y a realizar pruebas de código más rigurosas.

La agencia de seguridad advirtió que los ciberdelincuentes han unido fuerzas para aprovecharse del "creciente interés de los inversores por las criptomonedas" y de "la complejidad de la funcionalidad de cross-chain y la naturaleza de código abierto de las plataformas DeFi".

El FBI observó que los ciberdelincuentes aprovechaban las vulnerabilidades de los contratos inteligentes que rigen las plataformas DeFi para robar las criptomonedas de los inversores. 

En un ejemplo concreto, el FBI mencionó casos en los que los hackers utilizaron una "vulnerabilidad de verificación de firmas" para robar USD 321 millones del puente de tokens Wormhole por febrero. También mencionó un ataque de préstamo flash que se utilizó para activar un exploit en el protocolo Solana DeFi Nirvana en julio. 

El consejero general de Ripple Labs, Stu Alderoty, ha contraatacado a un reciente artículo de opinión del presidente de la Comisión de Seguridad y Bolsa de los Estados Unidos (SEC), Gary Gensler, argumentando que las maniobras del regulador en el mercado de las criptomonedas no están protegiendo a los consumidores. 

En un artículo de opinión publicado el lunes en el Wall Street Journal (WSJ) titulado "La SEC quiere ser el policía de las criptomonedas de Estados Unidos", Alderoty afirmó que la SEC está "dejando de lado a sus siguientes reguladores" en lugar de concentrarse en proporcionar claridad regulatoria para las criptomonedas.

Puso como ejemplo el reciente "shakedown" de BlockFi por parte de la SEC, que llevó a la compañía a terminar "en el bloque de subasta" y a otras dos compañías similares a irse "a pique", argumentando: 

“Los consumidores no estaban protegidos, se les dejó abandonados.”

El artículo se publicó en respuesta al artículo de Gensler del 19 de agosto "La SEC trata a las criptomonedas como al resto de los mercados de capitales", que también se publicó en el WSJ y que defendía las medidas de presión del regulador sobre la industria de las  criptomonedas. 

El regulador financiero de Australia, la Comisión de Valores e Inversiones (ASIC), se ha comprometido a poner los criptoactivos y las finanzas descentralizadas (DeFi) firmemente en su punto de mira durante los próximos cuatro años. El regulador pretende centrarse en las "conductas indebidas habilitadas digitalmente" y proteger a los inversores "de los perjuicios que suponen los criptoactivos". Dado el historial de sentimientos anticriptomonedas de la ASIC, este anuncio podría percibirse como hostil, pero al menos contiene la promesa de implementar algún marco regulatorio que aún está ausente. 

Además, no es una coincidencia que el anuncio se haya producido solo unos días después de que el nuevo gobierno australiano anunciara sus planes de avanzar en la regulación del sector de las criptomonedas mediante la realización de un ejercicio de "mapeo de tokens" para finales de año.

Al mismo tiempo, la Comisión de Carreras del Territorio del Norte de Australia (NTRC) se está preparando para adoptar las criptomonedas como opción de apuestas. La NTRC ha enviado un documento privado a los titulares de licencias, en el que se solicita información y comentarios sobre cómo podría ser el panorama normativo para poner en marcha las apuestas con criptomonedas en el Territorio del Norte. Si esto va de acuerdo con el plan en el Territorio del Norte, es probable que otros reguladores estatales del juego le sigan.

No hay "monedas gratis" sin impuestos en Corea del Sur

El Ministerio de Estrategia y Finanzas de Corea del Sur aclaró que los airdrops de activos virtuales, las recompensas de staking y los tokens originados por una bifurcación dura estarían sujetos a un impuesto sobre las donaciones en virtud de la Ley del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, a pesar del aplazamiento del impuesto sobre las criptoganancias hasta 2025. Cualquier transferencia gratuita de activos virtuales por parte de los exchanges de criptomonedas en forma de airdrops, recompensas de staking y tokens producto de una bifurcación dura atraería un impuesto sobre las donaciones, que será "recaudado por la tercera parte a la que se transfiere el activo virtual de forma gratuita."

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Kyle Roche, el abogado en el centro de las acusaciones hechas por el sitio web Cryptoleaks sobre un acuerdo secreto entre su firma y Ava Labs, respondió el lunes en un post en Medium. Al igual que el CEO de Ava Labs, Emin Gün Sirer, Roche negó la existencia de cualquier acuerdo secreto entre las partes.

Roche afirmó que las grabaciones que se publicaron en el sitio web de Cryptoleaks se realizaron a instancias del creador del token ICP, Dominic Williams. El bufete de Roche, Roche Freedman, presentó una demanda colectiva contra Williams y su Dfinity Foundation el pasado octubre. Roche dijo que las grabaciones estaban muy editadas y negó la veracidad de las declaraciones que hizo en ellas. Según Roche:

"Las declaraciones en el video [...] son falsas, y se obtuvieron a través de medios engañosos, incluyendo un esquema deliberado para intoxicar, y luego aprovecharse de mí, usando preguntas engañosas".

Los vídeos publicados muestran a Roche en dos escenarios distintos. Una serie de clips se grabó en un restaurante, donde se ve a Roche con una copa de vino. La otra serie de clips parece estar grabada en un entorno de oficina.

Sirer hizo comentarios sobre las acusaciones de Cryptoleaks en su poco utilizado blog Medium también el lunes. Sirer repitió su negación de que Ava Labs tenga un acuerdo secreto con el bufete de abogados de Roche para manipular el sistema legal de EEUU para "perjudicar" a sus competidores. Sirer escribió:

En el primer capítulo de un nuevo segmento: “Derribando Mitos”, producido por Binance en Español y montado en Youtube recientemente, se nos habla del nivel de experticia requerido para invertir en criptomonedas. El presentador explora la pregunta: ¿Necesito ser un experto?

La respuesta dada no es del todo incorrecta. Pero el tono y el encuadre sí son bastantes tendenciosos. Se dibuja todo el asunto como un paseo por el parque. No se habla de los peligrosos. No se habla de la alta volatilidad. Se omiten los temas regulatorios o de legalidad. Nada de certificados, registros o auditorías. Nada de “acude a las autoridades de tu país por orientación”. Y, sobre todo, evitan indagar más hondo en los riesgos. Se reconoce en el video de que se requiere cierto conocimiento previo para invertir. Pero se presenta como un problema minúsculo. “Hay mucho conocimiento gratis disponible en Internet”. “Muchos de mis amigos tienen cripto y ninguno es un experto en finanzas”, dice un entrevistado. ¿Necesito ser un experto? No, eso es un mito según el presentador. Pero, más allá de eso, no se entra en mayores detalles.

Este no es un artículo sobre el video de Binance. Mi interpretación del video es enteramente subjetiva. En lo personal, lo considero muy incompleto y un poco irresponsable. De hecho, es sumamente conveniente para un exchange que busca más usuarios. Quiero aprovechar la ocasión para hablar de la educación financiera y la responsabilidad.

Las criptomonedas son activos de altísimo riesgo. En este espacio, hay mucha propaganda y mucha narrativa. Bitcoin se idealiza y se romantiza. Pero las advertencias se dejan en letra pequeña a pie de página. Eso no es bueno para la industria. Y es una señal de inmadurez. ¿Por qué? Tarde o temprano, el inversor se siente estafado. Conozco a personas que perdieron muchísimo dinero en el 2018 que al hablar de cripto hoy todavía explotan de la ira. También conozco a personas que compraron Bitcoin en $68K esperando duplicar la inversión en cuestión de meses. Los nuevos usuarios normalmente compran con falsas expectativas, porque sus “asesores” pintan villas y castillas en todo momento. Luego, cuando la cosa se complica, esos mismos “asesores” se lavan las manos. “Es una inversión a largo plazo”. “La volatilidad es normal”. “Tienes que ser paciente”. Ah, pero eso no es lo que se dice al principio. Al principio, se vende una ilusión de certeza. “A la luna”. ¡$100K a la vuelta de la esquina!