Ha sido otro día de ver cómo se propagan las ondas de contagio por el mercado de las criptomonedas.

Tras la orden de liquidación de Three Arrows Capital (3AC) por parte de un tribunal británico, el jueves también han surgido detalles sobre la liquidación por parte de BlockFi de un préstamo de USD 1,000 millones a 3AC, y las consecuencias de la insolvencia fueron en parte culpables de que la empresa de préstamos y creadora de mercado Genesis Trading se enfrentara a pérdidas de "unos cientos de millones de dólares".

Los retiros de fondos siguen suspendidos en la plataforma de préstamos y empréstitos posiblemente insolvente Celsius, de la que se ha revelado que tenía una relación de activos a fondos propios muy arriesgada de 19 a 1 antes de sufrir problemas de liquidez este año.

El arriesgado negocio de Celsius

Según los documentos revisados y recogidos por el Wall Street Journal (WSJ) el miércoles, Celsius operaba con márgenes muy finos y arriesgados mientras aumentaba su valor a lo largo de 2021.

Según los documentos elaborados antes de la última ampliación de capital, Celsius, que pretendía ser una alternativa menos arriesgada a un banco, tenía una relación entre activos y capital de USD 19,000 millones y USD 1,000 millones a mediados del año pasado, al tiempo que emitía muchos préstamos que estaban infragarantizados.

Coinbase está ampliando sus operaciones en varios países de Europa en medio de un "criptoinvierno". A pesar de despedir a numerosos empleados y rescatar ofertas de trabajo, la vicepresidenta de Coinbase, Nana Murugesan, reveló sus intenciones de registrarse en Italia, España, Francia y los Países Bajos.

En Suiza, el exchange de criptomonedas con sede en Estados Unidos ya ha contratado a sus primeros empleados y ya tiene licencia para comerciar con criptomonedas en el Reino Unido, Irlanda y Alemania.

En una entrevista realizada el 29 de junio, Murugesan declaró que la empresa está buscando ahora expandirse en Europa. Además, en medio de la caída del mercado de criptomonedas, la empresa también está abierta a adquisiciones en la región.

Consideremos que es el momento ideal para expandirse a otros países porque muchas empresas centradas en las criptomonedas están teniendo escasez de efectivo y riesgos de quiebra. El desplome del mercado de las criptomonedas ha eliminado casi 2 billones de dólares del valor global del mercado. Actualmente, la capitalización del mercado es de aproximadamente USD 900,000 millones, debido a la crisis de liquidez, que ha obligado a Three Arrows Capital y Celsius Network a casi cerrar. Afirmó que:

"Cuando ingresamos al Reino Unido y Europa, esto fue en realidad durante el último gran mercado bajista en 2015-2016".

Es "improbable" que el criptoexchange CoinFlex reanude los retiros el jueves como había esperado originalmente, según su CEO Mark Lamb, ya que la empresa sigue buscando compradores para su deuda incobrable de USD 47 millones. 

En declaraciones a la CNBC el miércoles, Lamb dijo que se necesitaba más tiempo antes de poder reabrir la plataforma para los retiros, declarando:

“Necesitaremos más tiempo. Y es poco probable que los retiros se vuelvan a habilitar mañana.”

El criptoexchange había estado apostando por una oferta de tokens de USD 47 millones lanzada el martes, que se conoce como Recovery Value USD (rvUSD). La oferta de tokens se creó en un intento de vender su deuda incobrable después de que una de sus cuentas entrara en patrimonio negativo.

En un comunicado el martes, la empresa dijo que esperaba que los retiros pudieran reanudarse como estaba previsto para el jueves, pero admitió que estaría sujeto a que la emisión de tokens estuviera totalmente suscrita.

El exchange de criptomonedas Binance se ha asociado con Khaby Lame, el creador más seguido en TikTok, para aumentar el conocimiento de Web 3.0. El influencer actuará como embajador de la marca global para el exchange, ayudando a desmentir los mitos que rodean el espacio de criptomonedas y blockchain.

Lame saltó a la fama en TikTok, ganando 142 millones de seguidores con sus vídeos en los que se burla de los creadores de contenidos de "hágalo usted mismo" que complican demasiado las cosas. Ofrece trucos de vida con un toque de humor que simplifican mucho las cosas mientras hace su movimiento característico, en el que señala las cosas sus manos.

Binance dijo a Cointelegraph que Lame, con su estilo característico, creará contenido que aclare los conceptos erróneos en torno a la Web 3.0. Según James Rothwell, ejecutivo de Binance, Lame aportará relacionabilidad a medida que la adopción de la Web 3.0 aumente. Rothwell explicó:

"Con tantos matices en torno a la Web 3.0 y la desinformación en el mundo, era una combinación perfecta tener a Khaby a bordo para ayudar a desmentir algunos de los mitos en torno a este espacio".

En un comunicado, el TikToker dijo que llevaba tiempo sintiendo curiosidad por la Web 3.0. Según Lame, la colaboración con Binance "se alinea perfectamente" con lo que suele hacer, que es hacer las cosas complicadas más fáciles y divertidas. "Considero a mis seguidores como mi familia, y siempre estoy buscando nuevos retos y contenidos interesantes para compartir con ellos", dijo.

La importante bolsa de valores holandesa Euronext Amsterdam, que forma parte del mercado paneuropeo Euronext, estrena su primer fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin (BTC).

Jacobi Asset Management, una plataforma de gestión de activos digitales con sede en Londres, está preparando el lanzamiento de su Jacobi Bitcoin ETF en Euronext Amsterdam el próximo mes, según anunció la empresa el jueves. El ETF de Bitcoin al contado empezará a cotizar en la bolsa Euronext de Ámsterdam con el ticker BCOIN.

El ETF de Bitcoin de Jacobi se posiciona como el primer ETF de Bitcoin al contado lanzado en Europa, dijo el fundador y CEO de Jacobi, Jamie Khurshid, a Cointelegraph.

"Nuestro producto es el primer fondo de Bitcoin al contado o con respaldo físico, y el fondo no puede prestar, hacer stake o apalancar ninguno de los activos que posee. Por primera vez en Europa, los inversores que compren un producto de Bitcoin cotizado en bolsa serán dueños de las unidades que poseen de Bitcoin", dijo Khurshid. "Hay otros productos cotizados en bolsa en Europa, pero ningún otro ETF de BTC al contado", añadió.

Un portavoz de Euronext confirmó que BCOIN será el primer ETF de Bitcoin al contado que cotice en Euronext. "Será el primer ETF de Bitcoin en Euronext, o el primer fondo que invierte directamente en Bitcoin. Todos los demás productos que existen actualmente en nuestro segmento son notas cotizadas en bolsa, o legalmente estructuradas como instrumentos de deuda", dijo en un comunicado. Aunque el ETF llegará en julio, Euronext no proporcionó una fecha concreta para el lanzamiento.

Más de 80,000 inversores de Bitcoin (BTC) han visto revocada su condición de millonarios debido a la caída del mercado de las criptomonedas, pero dicha caída de los precios ha hecho que el número de usuarios que poseen 1 BTC aumente.

El 12 de noviembre, pocos días después de que Bitcoin alcanzara un nuevo máximo histórico de unos USD 69,000, un total de 108,886 direcciones de BTC mostraban de un saldo superior al millón de dólares, según datos de BitInfoCharts.

En la actualidad, con el precio de Bitcoin luchando por mantenerse por encima de los USD 20,000, sólo hay 26,284 direcciones con valores que superan el millón de dólares, lo que significa que el número de millonarios de papel ha disminuido en más de un 75% en los últimos nueve meses.

La drástica caída del precio de la criptomoneda estrella también ha repercutido en el número de "ballenas", es decir, aquellos que cuentan con una billetera de Bitcoin de más de USD 10 millones. Mientras que en noviembre del año pasado había 10,587 direcciones con un valor mínimo de USD 10 millones en efectivo, en la actualidad sólo 4,342 ostentan esa condición, lo que supone un descenso del 58%.

A pesar de la disminución del patrimonio neto de los antiguos millonarios de BTC, el mercado bajista ha visto cómo se han añadido al mercado más de 13,000 nuevos "wholecoiners", es decir, carteras que contienen uno o más BTC, lo que eleva el número total de wholecoiners a algo más de 860,000. Este significativo aumento del número de wholecoiners sugiere que los inversores minoristas están acumulando grandes cantidades de BTC mientras los precios se hunden.

El ex fundador de Ripple Labs, Jed McCaleb, se está acercando al final de su maratón de ocho años de venta de Ripple (XRP); solo le quedan 81.53 millones de XRP, por un valor de USD 26.55 millones en el momento de escribir este artículo, en el saldo de su monedero.

Según Jed Balance, un sitio web que hace un seguimiento de sus tenencias de XRP, el monedero de McCaleb, llamado "tacostand", se ha deshecho de una media de 4.06 millones de XRP durante el último mes, pero ha aumentado las transferencias diarias a 7.34 millones de XRP, por un valor de USD 2.39 millones, desde el domingo.

Al ritmo actual de ventas, su monedero podría vaciarse en las próximas dos o tres semanas, para alegría de la comunidad de criptomonedas.

El miércoles, Mason Versluis, un influencer de TikTok y YouTuber conocido como Crypto Mason, compartió la noticia a sus 115,000 seguidores en Twitter, destacando que se han liberado 22 millones de XRP en los últimos tres días.

El miércoles, una cuenta parodia de McCaleb con 4,500 seguidores que se describe a sí misma como “Definitivamente no es el verdadero Jed” publicó una foto frente a un restaurante llamado "The Taco Stand", diciendo: "Ya casi".

Los altos valores que rodean a Bitcoin hacen de este criptoactivo una importante fuente de inversión debido a la posibilidad de un buen rendimiento, a pesar de la alta volatilidad. Sin embargo, para la mayoría de los usuarios brasileños, esta moneda también es útil como método de pago.

La conclusión es de CoinPayments, quien realizó un estudio sobre medios de pago con criptomonedas en Brasil. Prácticamente las tres cuartas partes (77%) de las transacciones de pago que se realizan con criptomonedas en el país involucran bitcoin. Ethereum, en segundo lugar, está muy por detrás, con poco más de una cuarta parte del total.

El mayor interés de Brasil en esta criptomoneda se explica por dos razones principales. El primero de ellos, por supuesto, es la tradición: bitcoin fue la primera moneda digital y, por eso, se entiende que es sinónimo del sector. Además, la gran apreciación de los últimos años atrae a usuarios y empresas a este ecosistema.

Tanto es así que otras encuestas apuntan a la popularidad de bitcoin entre los brasileños. Una encuesta de la casa de cambio Crypto.com indica que el 59% de los usuarios del país pretenden adquirir este activo en 2022. Además, un estudio de Sherlock Communications afirma que casi la mitad (48%) quisiera que fuera la moneda oficial de el país.

“Hemos visto un gran movimiento de aceptación de bitcoin en el mercado brasileño. Más que un activo de inversión por la posibilidad de retorno financiero, se destaca como una forma de pago. Especialmente en el momento actual de transformación digital e incertidumbre económica de lo real”, dice Rubens Neistein, Gerente Comercial de CoinPayments.

Ether (ETH), el token nativo de la red Ethereum, cayó en la última jornada del segundo trimestre de 2022, cotizando en sintonía con los activos de mayor riesgo en medio de los persistentes temores a una mayor inflación y a la subida de las tasas de interés. Y podría dar lugar a nuevos descensos de cara al tercer trimestre.

Ruptura a la baja del precio de ETH

El precio de ETH se desplomó casi un 5% este 30 de junio, hasta los USD 1,044, tras una racha de cuatro días de pérdidas. El par ETH/USD también ha caído por debajo de su soporte de línea de tendencia ascendente intermedia, que en conjugación con una resistencia de línea de tendencia horizontal al alza, constituye un patrón de " triángulo ascendente".

Los triángulos ascendentes son patrones de continuación bajista cuando se producen después de una fuerte tendencia negativa. Por lo tanto, la ruptura de un triángulo ascendente suele dar lugar a que el precio caiga aún más, normalmente tanto como la altura máxima de la estructura.

Ether ha estado en tendencia dentro de un triángulo ascendente desde el 13 de junio, rompiendo por debajo de la línea de tendencia inferior del triángulo el 29 de junio - un movimiento que acompañó a un pico en los volúmenes de negociación, lo que confirma la convicción de los traders sobre una mayor tendencia a la baja.

Como resultado, el objetivo bajista de ETH en el tercer trimestre, liderado por la configuración de triángulo ascendente, viene a estar cerca de los USD 835, casi un 20% por debajo del precio actual.

El período de mercado bajista que vive la criptoeconomía está poniendo a prueba al sector. En este escenario, muchas empresas del ecosistema cripto están recurriendo a ofrecer infraestructura a las empresas financieras tradicionales, como la disponibilidad de pago a través de monedas digitales, la creación de NFT o la disponibilidad de plataformas de marca blanca.

Para el especialista Rodrigo Soeiro, es la forma de masificar la criptoeconomía y atender las crecientes demandas de la población.

“La criptoeconomía avanzará rápidamente hacia soluciones con aplicación real en el día a día de las personas, rompiendo poco a poco con esta imagen meramente especulativa que tenemos hoy. Ese es el camino de la masificación, y hacia allí dirigimos nuestras acciones”, destaca Soeiro, quien también es CEO y cofundador de Monnos, criptobanco de Brasil.

Algunos ejemplos de este movimiento ya se han dado en empresas como Nubank, 99 taxi y Mercado Livre, que comenzaron a ofrecer servicios de compra y venta de Bitcoin y Ethereum. Para Soeiro, esto será cada vez más común y abarcará no solo a los bancos, sino también a los minoristas, personalidades y más.

“Es un movimiento que será paulatino, pero no lento. Los más pequeños adoptarán más rápidamente, y los grandes que son audaces también darán sus pasos. Veremos bancos que ofrecen carteras de criptomonedas, corredores que tienen estrategias respaldadas por criptomonedas y minoristas que aceptan pagos con cualquier criptomoneda, además de, por supuesto, personalidades y grandes marcas que brindan sus NFT con soporte en varias plataformas”, señala.

Con más de 34 millones de brasileños que aún viven sin acceso a servicios bancarios formales o con cuentas bancarias sin usar, el sector bancario tradicional ha estado buscando o incluso preparándose para impulsar la inclusión financiera en la medida de lo posible, según André Silvestrini, Gerente de Desarrollo de Negocios para Brasil en la plataforma de comercio de criptomonedas Phemex.

Silvestrini describe la situación como un conflicto de intereses "inevitable" y "lógico" desde la perspectiva de los bancos.

“El sector bancario latinoamericano se ha caracterizado por el dominio del mercado por parte de pocos jugadores, altas barreras de entrada y, en muchos casos, altos costos. Y Brasil no es una excepción: antes de la llegada del banco en línea más valioso del mundo, por ejemplo, los cinco bancos más grandes de Brasil representaban más del 70% de los depósitos del país. Esto condujo a una situación en la que la industria era el doble de rentable en comparación con sus contrapartes europeas o estadounidenses, con pocos incentivos para cambiar. La llegada de fintech puede verse como una forma de “desencadenar la industria”, con las criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi) eliminándolas por completo”, dice.

Según el ejecutivo, la población no bancarizada de la región estará entre los principales beneficiarios.

“Un indicador claro son los pagos de remesas; un salvavidas para muchas familias de la región. El verano pasado, por ejemplo, los volúmenes totales de pagos "pequeños" (es decir, menos de USD 1,000) transferidos a través de criptomonedas alcanzaron casi USD 400 millones por mes. Estos números son un reflejo tangible del impacto de las criptomonedas como un mecanismo de transferencia asequible y rentable, incluso a nivel de entrada”.