MakerDAO ha votado para cortar la capacidad de la plataforma de préstamos Aave para generar Dai (DAI) para su grupo de préstamos sin garantía, ya que los riesgos de la crisis de liquidez de Celsius se ciernen sobre todo el ecosistema de criptomonedas.

La organización autónoma descentralizada (DAO) tomó la decisión como una forma de mitigar la exposición del protocolo Maker a la asediada plataforma de staking y préstamos en caso de que Celsius se vaya a pique e implosione también el respaldo de Ether (stETH) staked.

stETH es un token que representa una cantidad de ETH que está staked en la plataforma de staking Lido. Su vinculación con Ether (ETH) ha estado oscilando durante varias semanas, y actualmente está cotizando un 6% por debajo del precio de ETH. Celsius invirtió una cantidad significativa de fondos de los usuarios en stETH, que es, según se informa, una de las razones por las que pausó los retiros.

Una propuesta de gobernanza del martes del miembro de DAO prose11 sugirió que el protocolo Maker debería desactivar temporalmente el Módulo de Depósito Directo DAI (D3M) para Aave porque Celsius pidió prestado 100 millones en DAI colateralizado por stETH, que estaría en riesgo de liquidación si Celsius falla:

“La razón por la que creemos que esto es arriesgado es porque de los 200 millones de DAI prestados en Aave Ethereum v2, 100 millones de DAI están siendo prestados por Celsius y colateralizados en su mayoría por stETH.”

Los criptoinversores -especialmente los que compraron durante la cima del mercado en 2021- pueden encontrar alguna salvación a través de una estrategia de ahorro de impuestos llamada "cosecha de pérdidas", según el jefe de impuestos de Koinly en Australia. 

Koinly es una de las empresas de contabilidad de impuestos de criptomonedas más utilizadas en línea. El jefe de impuestos de Australia, Danny Talwar, le dijo a Cointelegraph que, aunque la mayoría de los inversores minoristas son conscientes de su obligación de pagar impuestos sobre las ganancias de capital (CGT) cuando obtienen ganancias, muchos desconocen que lo contrario es cierto y que las pérdidas se pueden utilizar para reducir su factura tributaria general al compensar las ganancias de capital en otro lugar:

“La mayoría de la gente está familiarizada con el concepto de impuesto sobre las ganancias. Pero lo que no hacen es darse cuenta de que pueden reconocer esa pérdida en su declaración de impuestos para luego compensarla con las ganancias".
.”

Cosecha de pérdidas

La cosecha de pérdidas, también conocida como cosecha de pérdidas fiscales o venta de pérdidas fiscales, es una estrategia de inversión en la que los inversores venden, intercambian, gastan o incluso regalan un activo que ha caído en números rojos -también conocido como hacer una "enajenación"- lo que les permite "realizar una pérdida". Los inversores suelen hacerlo en las últimas semanas del año fiscal, que en Australia es ahora mismo. Talwar señala que la estrategia funciona en muchas jurisdicciones con leyes CGT similares, incluido Estados Unidos.

"Países como el Reino Unido, EE.UU. y Canadá siguen regímenes fiscales sobre las ganancias de capital muy similares a los de Australia o tienen una especie de cosecha de pérdidas", dijo.

El mayor vehículo de inversión en bitcoin, el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), cotiza ahora con el mayor descuento de su historia respecto al mercado al contado.

Los datos del recurso de análisis on-chain Coinglass muestran que las acciones de GBTC han bajado un 34% frente al par BTC/USD en los principales exchanges a partir del 17 de junio.

GBTC sufre durante la caída del mercado

En medio de la continua agitación en DeFi que se extiende al mercado de las criptomonedas, las condiciones se han deteriorado para los inversores grandes y pequeños.

Las últimas cifras muestran que las instituciones han fracasado definitivamente a la hora de evitar el contagio, y el ya de por sí poco rentable GBTC ha alcanzado nuevos mínimos.

La prima de GBTC, que durante mucho tiempo fue una denominación errónea debido a que las acciones del fondo en realidad cuestan menos que el propio bitcoin, está rondando sus valores más bajos de la historia. El 17 de junio, estas cotizaban un 34.2% más baratas que el precio al contado de bitcoin (también conocido como valor neto de los activos o NAV).

El gobierno Municipal de Monterrey en México, presentó esta semana el lanzamiento de 'Monterrey Ciudad Digital', una plataforma con la que el gobierno de esa localidad busca hacer más transparente y cercana para con los ciudadanos mediante la utilización de diversas tecnologías incluidas blockchain.

Dicha plataforma que fue presentada a través de la Secretaría de Innovación y Gobierno Abierto, y contará en sí con una ventanilla digital única de trámite para el desarrollo GOVTech y la innovación pública, ID digital para el usuario con seguridad mediante la tecnología blockchain, y un proyecto de mejora regulatoria y portal de datos abiertos con las características técnicas y legales necesarias para que cualquier persona, en cualquier lugar y momento, los pueda usar, reusar y distribuir libremente.

En este sentido, como parte de la primera etapa, la plataforma de datos abiertos contará con 35 conjuntos liberados en temas de servicios públicos, desarrollo urbano, social, de seguridad y movilidad. Por su parte, la Jefa de la Secretaría de de Innovación y Gobierno Abierto, Cinthia Smith comunicó que en esta primera etapa de liberación de datos, iban a realizar una curación y verificación de los mismo. “El proceso es ir seleccionando las bases de datos con los equipos de las diferentes secretarías y hacer un proceso de curación de datos, ponerlos de manera georeferenciada”, dijo.

En cuanto, a la seguridad digital mediante blockchain aseguró que Monterrey sería la primera ciudad de México con esa tecnología de “vanguardia tecnológica de ciberseguridad”.

Por otro lado, el alcalde Luis Donaldo Colosio manifestó su orgullo al presentar la nueva plataforma que según él representa su compromiso con la innovación pública, y con el gobierno abierto. “Monterrey Ciudad Digital es una apuesta sin precedentes, para insertar al municipio de Monterrey en el ecosistema tecnológico de la ciudad”, comentó.

El jueves, ZachXBT, un ciberdetective en el ámbito de las finanzas descentralizadas, o DeFi, acusó al prominente músico taiwanés y personalidad del espacio blockchain Jeff Huang, también conocido como Machi Big Brother, de actuar de manera malintencionada en 10 proyectos de criptomonedas diferentes. Machi Big Brother es conocido fuera de Taiwán por ser un ávido coleccionista de tokens no fungibles del Bored Ape Yacht Club y poseía una colección con un valor estimado de USD 8.26 millones en el pico del mercado alcista de las criptomonedas el año pasado.

Jeff Huang negó rotundamente las acusaciones en su contra a través de un tuit el jueves en el que afirmaba: "Esto es información errónea. Si no fuera anónimo, lo demandaría por difamación".

Aunque numerosas, la principal punta de lanza de las acusaciones se dirigía a la supuesta implicación de Huang en el paradero de 22,000 Ether (ETH) recaudados durante la oferta inicial de monedas para tokens de Formosa Financial (FMF), una plataforma taiwanesa de gestión de tesorería construida para empresas blockchain, en 2018.

Después de la ICO, el precio de los tokens FMF se desplomó rápidamente, en parte debido al grave mercado bajista de las criptomonedas en ese momento. Jeff Huang había servido como asesor de la compañía antes de renunciar finalmente a su papel. En 2019, el medio de noticias taiwanés Block Tempo informó que Formosa Financial se fusionó con el exchange de criptomonedas con sede en Filipinas, CEZEX, y el sindicato de crowdfunding de la ICO de Katalyse.io.

Según cuenta ZachXBT, el 22 de junio de 2018, apenas tres semanas después de la ICO de FMF, se realizaron dos retiros de 11,000 ETH de la billetera de tesorería de Formosa Financial. Al mismo tiempo, múltiples ejecutivos de Formosa Financial supuestamente autorizaron una recompra de acciones de la empresa.

Los traders de criptomonedas tuvieron una breve oportunidad de hacer una pausa y hacer un balance de cómo están las cosas el 16 de junio, pues la incesante venta que ha golpeado a Bitcoin (BTC) y al mercado en general durante la semana pasada comenzó a ceder a pesar de la actual caída continua en los mercados tradicionales.

Datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView muestran que tras subir a un máximo de USD 23,000 en las primeras horas de la jornada del 16 de junio, el precio de Bitcoin tendió lentamente a la baja con un escaso volumen de negociación hasta alcanzar un mínimo de USD 20,765.

Esto es lo que dicen varios analistas del mercado sobre las perspectivas de Bitcoin a futuro, mientras los traders de criptomonedas intentan determinar si se ha tocado fondo o si vienen más caídas en el futuro cercano.

Se espera una consolidación de varios meses en la MA de 200 semanas

El analista y usuario seudónimo de Twitter, Rekt Capital, publicó el siguiente gráfico que destaca el comportamiento de BTC cerca de su media móvil (MA) de 200 semanas.

Rekt Capital dijo:

En el verano de 2021, el gobierno chino prohibió la minería de Bitcoin (BTC) y citó las preocupaciones típicas de los efectos ambientales perjudiciales y el lavado de dinero. Ahora, el gobierno chino está trabajando para establecer su propia moneda digital en yuanes. Esto plantea la cuestión de si el razonamiento original era simplemente un caballo de Troya.

Esta prohibición podría haber sido fácilmente un gran golpe para el impulso de Bitcoin. Después de todo, cerca del 75% de toda la minería de Bitcoin se había realizado en China a finales de 2019, según Cambridge Alternative Finance Benchmarks. Si la red se tambaleó bajo el peso de la prohibición nacional de China, otros gobiernos podrían haber comenzado a pensar que Bitcoin podría ser derrotado después de todo.

La prohibición de China fue la prueba de resistencia de Bitcoin

Durante un breve periodo, la prohibición funcionó como se pretendía: a finales de junio de 2021, la tasa de hash de la red Bitcoin había descendido a 57,47 exahashes por segundo (EH/s), lo que suponía un descenso de varios múltiplos. Sin embargo, la tasa de hash se recuperó hasta 193,64 EH/s en diciembre de 2021 y en febrero de 2022 alcanzó un máximo histórico de 248,11 EH/s.

Todo el calvario fue una prueba que Bitcoin superó con creces: La prohibición de la minería de Bitcoin resultó ser tan eficaz como lo fue la época de la Prohibición para acabar con la cultura de la bebida en Estados Unidos.

A principios de 2022, la explicación obvia para la recuperación de la tasa de hash fue que los mineros que se habían instalado en China simplemente habían huido al hemisferio occidental. Había muchas pruebas que parecían apoyar esta hipótesis - principalmente que la cuota de Estados Unidos en la tasa de hash global explotó del 4,1% a finales de 2019 al 35,4% en agosto de 2021.

La empresa de capital riesgo Three Arrows Capital (3AC) no ha podido cumplir con las peticiones de margen de sus prestamistas, lo que aumenta el espectro de la insolvencia después de que el colapso del mercado de criptomonedas de esta semana desencadenara liquidaciones imprevistas para la empresa con sede en Singapur.

El prestamista de criptomonedas BlockFi fue una de las empresas que liquidó al menos algunas de las posiciones de 3AC, según el Financial Times. Citando a personas familiarizadas con el asunto, el FT informó de que 3AC había pedido prestado Bitcoin (BTC) al prestamista, pero no pudo hacer frente a una demanda de margen después de que el mercado se agriara a principios de esta semana.

Los problemas que rodean a 3AC parecen haber afectado a Finblox, una plataforma con sede en Hong Kong que permite a los inversores obtener rendimientos de sus activos digitales. Finblox dijo que se vio obligado a reducir sus límites de retiro el jueves debido a las preocupaciones que rodean a la empresa de riesgo.

Aunque las estimaciones varían, 3AC probablemente incurrió en USD 400 millones en liquidaciones a través de múltiples posiciones. La compañía tenía una exposición significativa a Terra (originalmente Luna, ahora LUNC) y también tenía grandes posiciones en proyectos como Solana (SOL) y Avalanche (AVAX). Como informó Cointelegraph, 3AC ha pasado los últimos días moviendo activos para completar los fondos en varias plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi), sobre todo Aave (AAVE).

Sin embargo, las liquidaciones masivas de esta semana probablemente fueron desencadenadas por el colapso de Ether (ETH), que se desplomó hacia los USD 1,000 en camino a su nivel más bajo desde diciembre de 2020. También se ha especulado que la exposición de 3AC a los activos sintéticos, como Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) y Staked ETH (stETH) de Lido Finance, también fue responsable de los eventos de liquidación masiva.

El reciente anuncio de Instagram de que probaría un nuevo servicio para comerciar e intercambiar tokens no fungibles (NFT) entre un grupo 'seleccionado' de creadores y coleccionistas refleja la propagación de la llamada 'generación criptográfica' según Sebastian Cuadros, Development Gerente de Negocios de Phemex Latinoamérica. En un principio la prueba solo estará dirigida a los suscriptores de Instagram en EE. UU.

Sebastián cree que para que las transacciones despeguen en Latinoamérica es “solo cuestión de tiempo”. “Los NFT son simplemente una forma de cupón que otorga a su titular la propiedad, el uso u otros derechos en relación con un activo en particular. En este caso, esos activos probablemente serán imágenes o ilustraciones alineadas con la plataforma y su base de usuarios. Pero estos tokens son igualmente relevantes para activos como fondos, participación comercial u otros tipos de acciones. Al igual que sus equivalentes 'tradicionales' (acciones), pueden intercambiarse y negociarse; en este caso, se asume la integridad de la transacción a través de la cadena de bloques", agrega.

Según el anuncio de Instagram, un pequeño grupo de usuarios de EE. UU. tendrá la capacidad de mostrar NFT en su feed, historias y mensajes. Los detalles de NFT se muestran de manera similar a los perfiles y productos etiquetados, donde se denominan "coleccionables digitales". La noticia estuvo acompañada de un mensaje de video de Mark Zuckerberg que confirma que una funcionalidad similar pronto también estará disponible en Facebook.

“Este enfoque de intercambio 'peer-to-peer', sin intermediarios de terceros, ofrece el potencial para un comercio genuinamente sin fricciones, donde los compradores y vendedores acuerdan y comercian de acuerdo con su percepción (subjetiva) de precio y valor. En muchos casos, la ausencia de intermediarios ayudará a crear mercados que de otro modo dependerían de la infraestructura, la validación e, inevitablemente, los costos de terceros”, concluyó.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

La comisionada de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos, Hester Peirce, a veces conocida como "Crypto Mom" por su ferviente apoyo al sector, intervino el martes en una conferencia organizada por la Sociedad Federalista, de tendencia conservadora y libertaria, titulada "Regulación del nuevo criptoecosistema: ¿Regulación necesaria o paralización de la innovación futura?" Su extenso discurso -más de 4,000 palabras en la versión preparada, que fue aumentada extemporáneamente a medida que la presentaba- contiene algunas de las críticas más contundentes a la política de la SEC que ha hecho hasta ahora.

Peirce caracterizó la actitud de la SEC hacia el mercado de las criptomonedas como una "negativa a comprometerse" y sugirió que la negativa de la SEC hasta ahora a aprobar un producto de Bitcoin (BTC) que se negocie al contado mostraba la determinación de la agencia de someter todo lo relacionado con Bitcoin a un estándar más alto que otros productos que regula.

Peirce señaló una orden de desaprobación de un ETP emitida el mes pasado como ejemplo del "razonamiento de denegación estándar" de la SEC, que exige un mayor nivel de resistencia al fraude y la manipulación que el que se exige a los mercados tradicionales. Es difícil ver cómo se puede conseguir la aprobación, dijo Peirce, y la posición de la agencia se afianza más con cada desaprobación. Peirce añade:

"¿Por qué importa esto? Los inversores podrían preferir un ETP de bitcoin al contado a otras opciones, y deberíamos preocuparnos por lo que quieren los inversores".

Peirce continuó esta línea de pensamiento al considerar a aquellos que no quieren ver la criptomoneda "arrastrada" a una estructura de regulación financiera tradicional. Ella contestó:

En un comunicado de prensa compartido con Cointelegraph español, la empresa matriz de Tether declaró que está al tanto de los rumores de que su cartera de papel comercial está respaldada en un 85 % por papel comercial chino o asiático y se cotiza con un descuento del 30 %.

"Estos rumores son completamente falsos y es probable que se propaguen para inducir más pánico a fin de generar ganancias adicionales en un mercado que ya está en dificultades", dijo la compañía.

Surgieron rumores en el mercado después de que Bitcoin cayera al rango de $ 20K en los duros anuncios de inflación y tasas de interés de EE. UU. A medida que comenzaron a circular rumores en las redes sociales, varios inversores en criptomonedas comenzaron a cuestionar si Tether podría mantener la paridad del USDT.

Además, los rumores han vuelto a alimentar una vieja crítica a la comunidad de criptomonedas de USDT, diciendo que no está respaldada por dólares y por lo tanto, en un evento de retiro masivo, como sucedió con el UST de LUNA, Tether no podría responder con liquidez para garantizar el dinero de todos los inversores.

Sin embargo, en el comunicado, Tether condenó el intento de difundir rumores y noticias falsas sobre las reservas del USDT.

El criptoinvierno ha llegado y los creyentes más acérrimos afirman estar acostumbrados a semejantes fluctuaciones. Algunos, incluso, celebran las caídas. Es decir, el pánico es para novatos. Lo más fieles, de hecho, aseguran que el precio no importa. Lo único importante es la libertad que Bitcoin nos da. Eso, por supuesto, en la mayoría de los casos, es puro teatro. Se trata de mostrar nuestra cara más dura en las redes sociales y aparentar ser el chico más fuerte del barrio.

Ahora bien, en invierno hace frío para todos. Claro que algunos están mejor abrigados que otros. Definidamente, hay personas mejor preparadas que otras. No todos somos iguales. Las personas que compraron por debajo del precio actual están en una mejor situación que las que compraron por encima del precio actual. Las personas bien diversificadas y con una buena reserva de fiat están mejor paradas que las personas que lo colocaron todo en cripto. Las personas libres de deudas están mucho mejor que los endeudados. Por otro lado, los inversores cuya prioridad es su bolsillo seguramente tienen una interpretación del criptoinvierno muy diferente a los creyentes acérrimos que están dispuestos a darlo toda una fe.

En este negocio, el exceso de confianza es un error. Es decir, pensar en absolutos puede salir muy caro. El futuro no está escrito. Nada está garantizado. Lo único cierto es lo incierto. Podemos hacer proyecciones. Podemos hacer apuestas, basándonos en probabilidades. Pero no podemos contar los pollitos antes de nacer. En lo personal, este es mi tercer criptoinvierno. Sería muy iluso de mi parte pensar que la historia siempre se repite. Bitcoin es un activo emergente con una historia bastante breve. No hay que ser un genio para saber que los viejos patrones (registrados en un lapso tan corto) se repetirán siempre de ahora en adelante. Lamento decirles que el mundo no es tan sencillo. Si fuera tan sencillo, este mercado sería mucho más estable y predecible. La volatilidad misma es señal de duda e incertidumbre.

El último criptoinvierno duró desde enero del 2018 hasta diciembre del 2020. Se logró un máximo histórico en diciembre del 2017 y se encontró un fondo 12 meses después. Durante ese periodo, $19.783 (máximo) fue la resistencia y $3.300 (mínimo) fue el soporte. Sin embargo, se manejó un promedio entre $8K-9K. Romper la barrera de los $10K definitivamente costó una eternidad.