Fabio Panetta, miembro del Comité Ejecutivo del Banco Central Europeo, ofreció el viernes una visión general de la investigación que está llevando a cabo el banco central sobre una moneda digital minorista, en su intervención en la Conferencia de la Iniciativa Bancaria del IESE sobre Tecnología y Finanzas. Panetta dijo que la emisión de monedas digitales del banco central, o CBDC, es "probable que se convierta en una necesidad", pero advirtió que "no deben convertirse en una fuente de perturbación financiera que pueda perjudicar la transmisión de la política monetaria en la Eurozona".

Una de las claves para mantener la estabilidad financiera durante la introducción de la moneda digital, dijo Panetta, sería dar a los bancos comerciales un papel en el proceso. Esto permitiría a los bancos seguir prestando servicios de primera línea mientras el banco central se beneficia de su experiencia en la incorporación de clientes y la lucha contra el blanqueo de capitales.

Un documento de debate publicado por la Reserva Federal de Estados Unidos en enero preveía un papel similar para los bancos. El documento señalaba el papel potencial de los intermediarios financieros en la preservación de la privacidad de los consumidores. El Banco Central Europeo, o BCE, también ha abordado cuestiones de privacidad.

Además, Panetta afirmó que "a medida que se debilita la demanda de efectivo, la emisión de una CBDC podría garantizar que el dinero soberano siga desempeñando su función de apuntalar la confianza en el dinero y los pagos", al tiempo que se fomenta la competencia entre los bancos "reduciendo su poder de mercado y mejorando las condiciones contractuales para los clientes".

Las investigaciones sobre las complejas interacciones potenciales entre las CBDC y la política monetaria ilustran la importancia de un diseño cuidadoso de las CBDC, señaló Panetta. Tenemos que resolver el "trilema de las CBDC", según el cual los objetivos de eficiencia de los pagos, estabilidad financiera y estabilidad de los precios de los bancos centrales no pueden alcanzarse conjuntamente", dijo.

El viernes, NFT Investments PLC, una empresa blockchain con sede en el Reino Unido que invierte en empresas que operan en el espacio de tokens no fungibles, o NFT, anunció que ya no perseguiría una adquisición de 96 millones de libras de Pluto Digital. Aunque no declaró directamente sus razones para cancelar el acuerdo, NFT Investments escribió:

"La compañía está bien posicionada para aprovechar la reciente corrección del mercado en los sectores de blockchain y activos digitales invirtiendo a valoraciones atractivas".

Ya en enero, NFT Investments firmó una carta de intenciones no vinculante para adquirir Pluto Digital, que construye infraestructuras en el ámbito de las finanzas descentralizadas, o DeFi, mediante la nueva emisión de acciones NFT. Desde el pasado mes de noviembre hasta marzo de este año, el sector blockchain fue testigo de un mercado bajista de un mes de duración, lo que hizo que la capitalización total del mercado de tokens digitales se situara un 40% por debajo de sus máximos históricos.

Sin embargo, no todos los entusiastas de las criptomonedas están convencidos de que la caída a gran escala esté llegando a su fin. Algunos señalan la inversión de la curva de rendimiento del Tesoro de EE.UU. como una señal de que se avecina una recesión en el horizonte. Desde la década de 1950, la curva de rendimiento se ha invertido antes de cada recesión en Estados Unidos. La última vez que esto ocurrió, en agosto de 2019, provocó una caída total en el mercado de criptomonedas debido a la aparición de la pandemia del coronavirus.

No obstante, Jonathan Bixby, presidente ejecutivo de NFT Investments, compartió una perspectiva positiva sobre la industria del blockchain:

Después de un repunte del 42% durante un período de tres semanas, Ether (ETH) alcanzó un máximo de USD 3,580 el 3 de abril, y desde entonces se ha producido una corrección del 12% a USD 3,140.

Los gigantes tecnológicos que lanzaron sus propias plataformas de contratos inteligentes y la incertidumbre regulatoria podrían haber afectado el sentimiento de los inversores y las métricas de derivados también muestran un empeoramiento de las condiciones que confirman el cambio de los traders profesionales hacia un sentimiento bajista.

El 6 de abril, Financial Times informó que, supuestamente, Meta planea introducir moneda virtual y servicios de préstamo. Este movimiento tiene como objetivo explorar fuentes alternativas de ingresos para Facebook, WhatsApp, Instagram y Messenger.

El senador de los Estados Unidos Pat Toomey, miembro de alto rango del Comité Bancario del Senado, también redactó un proyecto de ley que propone un marco regulatorio para las stablecoins. La legislación requiere que los emisores respalden sus reservas de monedas estables con activos "que sean efectivo y equivalentes de efectivo o activos líquidos de alta calidad de nivel 1 denominados en dólares estadounidenses".

A pesar de la corrección del precio de Ether a USD 3,200, el valor bloqueado en la red de contratos inteligentes aumentó un 13% en 30 días a USD 85,600 millones. Por lo tanto, vale la pena explorar si el estado de ánimo de los traders de derivados se vio afectado por el reciente rechazo de los precios.

El número de empresas autorizadas a ofrecer servicios de criptomonedas a los residentes en el Reino Unido bajo el estatus de registro temporal de la Autoridad de Conducta Financiera se ha reducido de 12 a 5. 

Según una actualización del jueves a su lista de "firmas de criptoactivos con registro temporal", el regulador financiero del Reino Unido nombró a CEX.IO, Revolut, Copper, Globalblock y Moneybrain como empresas en el espacio cripto permitidas para operar en el país, además de las 34 firmas de criptoactivos registradas que la FCA ha aprobado desde agosto de 2020. La FCA dijo el 30 de marzo que extendería el estatus de registro temporal para "un pequeño número de firmas donde es estrictamente necesario", que incluía a 12 compañías en ese momento.

En el Reino Unido, las empresas autorizadas a "llevar a cabo actividades de criptoactivos" deben estar registradas en la FCA o se les ha concedido un estatus temporal -que originalmente expiraba en marzo de 2022- tras una ofensiva en el cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT). En el último año, la FCA ha ordenado a Binance Markets Limited que detenga "cualquier actividad regulada en el Reino Unido" y emitió una orden de "cierre o enfrentarse a nuevas medidas" para los operadores locales de cajeros automáticos de Bitcoin. Muchas empresas de criptomonedas retiraron por completo sus solicitudes de registro.

El cambio se produjo tras el anuncio del lunes en el que el Tesoro británico dijo que modificaría su marco regulador actual para incorporar las stablecoins utilizadas como medio de pago. Según la estrategia de la FCA para los próximos tres años, trabajará con el gobierno del Reino Unido para desarrollar un enfoque regulador de los criptoactivos, incluidas las stablecoins, así como para tomar medidas enérgicas contra las "empresas problemáticas" que están bajo su competencia.

No está claro durante cuánto tiempo CEX.IO, Revolut, Copper, Globalblock y Moneybrain podrán seguir operando bajo este estatus de registro temporal. La FCA no especificó una nueva fecha límite para la aprobación o el rechazo del registro de la firma, pero anteriormente amplió el período de revisión de julio de 2021 a marzo de 2022.

El Consejo de la Unión Europea ha excluido a los rusos el acceso a determinados servicios de criptomoneda como parte de un paquete de medidas restrictivas contra la "brutal agresión del presidente ruso Vladimir Putin contra Ucrania y su pueblo".

En un anuncio realizado el viernes, el Consejo de la Unión Europea dijo que cerraría las posibles lagunas en el uso de activos digitales para que las entidades e individuos rusos evadan las sanciones con una "prohibición de prestar servicios de criptoactivos de alto valor" al país. La acción fue una de las tres medidas financieras que la Comisión Europea propuso junto con la prohibición de transacciones y la congelación de activos relacionados con cuatro bancos rusos, así como la "prohibición de proporcionar asesoramiento sobre fideicomisos a los rusos ricos".

El primer ministro ruso, Mikhail Mishustin, afirmó el jueves que los rusos poseen más de USD 130,000 millones en criptoactivos, una cantidad supuestamente comparable a las tenencias de oro del país, valoradas en unos USD 140,000 millones para marzo de 2022. Aunque no está claro si los ciudadanos y los bancos rusos mencionados en las sanciones de Estados Unidos y la Unión Europea están intentando utilizar criptomonedas para evadir estas restricciones, la idea persiste entre muchos legisladores y reguladores.

La Comisión Europea incluyó los criptoactivos como parte de sus sanciones dirigidas a Rusia y Bielorrusia en respuesta a la invasión de Ucrania anunciada en marzo. En Estados Unidos, el Departamento del Tesoro advirtió a las empresas y a los particulares que no facilitaran las transacciones de criptomonedas enviadas a determinados ciudadanos y bancos rusos.

Mientras los legisladores siguen insinuando el posible papel de las criptomonedas para eludir las sanciones, las exportaciones de petróleo y gas de Rusia a los países miembros de la UE siguen siendo una importante fuente de ingresos para el país que actualmente ataca a Ucrania. El paquete de sanciones del Consejo de la Unión Europea incluía la prohibición de importar carbón ruso, pero no mencionaba el petróleo ni el gas. El Congreso de Estados Unidos aprobó el jueves un proyecto de ley para prohibir las importaciones de petróleo y gas procedentes de Rusia, que representan aproximadamente el 2% del suministro de Estados Unidos, frente a una media del 20% en Europa.

El director de la empresa venezolana Glufco (una suite de servicios financieros relacionados con las criptomonedas) explica qué tipo de servicios ofrece la compañía en conjunto con la banca nacional. Glufco proporciona un servicio que funciona como un puente entre el sistema de divisas fiat y las criptodivisas. Actualmente, aún son pocas las personas que han escuchado o han usado criptoactivos en latinoamérica en comparación al sistema bancario tradicional pero cada vez hay más adopción y las empresas buscan reducir las barreras de entrada para los nuevos usuarios.

Venezuela, un mercado emergente para cripto

Desde hace años, Venezuela ha sido un país con gran acogida para las criptos por varios motivos, por una parte la alternativa al sistema bancario y el escape de la devaluación del bolívar venezolano en los últimos años. A propósito del uso de criptomonedas en Venezuela, Di Caprio niega que el interés general por las criptodivisas esté decreciendo. Matiza que "quizás el ímpetu haya bajado, pero que para muchos esto tiene que ver con el hecho de que el país ha salido de la hiperinflación, aunque la pandemia también podría haber influido en esta tendencia". Sin duda, la pandemia ha afectado a la economía venezolana al igual que a muchas otras y los estragos aún se dejan ver en un lento proceso de recuperación que llevará años en labrarse. Mientras tanto, los mercados de las cripto proporcionan alternativas interesantes para los venezolanos.

Bitcoin como valor refugio

Bitcoin y las criptomonedas se veían como una alternativa y un valor refugio, y parece que las criptomonedas han llegado para quedarse en la economía venezolana. “El venezolano aprendió que debía refugiarse en unas monedas más fuertes. Principalmente el dólar. Pero aprendimos también que podíamos refugiarnos sin necesidad de que fueran moneda fíat. Y ahí entraron las criptomonedas” declara Di Caprio.

Aun así, a pesar de que el dólar, y en menor medida las criptomonedas, gozan de un amplia circulación, el bolívar continúa siendo la moneda de curso legal del país. Es el medio de pago preferido incluso en el ámbito digital. Pero esto podría estar cambiando lenta pero progresivamente, ya que cada vez hay más plataformas que aceptan algún tipo de pago en forma de criptomonedas o incluso servicios que median entre el fiat y los criptoactivos para permitir a los comercios usar criptoactivos digitales para las compras.

Glufco se convertiría así en un puente gracias al cual los venezolanos podrían pasar de un sistema al otro más rápidamente. La rampa con bolívares se automatizaría, es decir, depositas bolívares, se reporta en el sistema e instantáneamente se tendrían los dólares en la cuenta. Este sistema tendría conexión directa con la banca local a diferencia del comercio entre pares P2P de plataformas de exchange como Binance o LocalBitcoins. También cuentan con una rampa con el sistema de pago móvil, lo cual es habitual en Venezuela para liquidar de forma instantánea pagos entre distintos bancos (mucho más rápido que una transferencia bancaria clásica).

Bitcoin (BTC) y la mayoría de las principales monedas alternativas están intentando defender los niveles de soporte inmediatos, lo que indica que los bajistas sienten una oportunidad y buscan tomar el control de la acción del precio.

La acción del precio a corto plazo no parece preocupar a los alcistas de Bitcoin a largo plazo que esperan un retorno masivo en los próximos años. Mientras hablaba en la conferencia Bitcoin 2022 en Miami, la directora ejecutiva de ARK Invest, Cathie Wood, reiteró su precio objetivo de Bitcoin de USD 1 millón para 2030.

Mientras tanto, el multimillonario de las telecomunicaciones Ricardo Salinas dijo durante la conferencia que las acciones de BTC y Bitcoin forman el 60% de su cartera de inversiones líquidas. Ese es un aumento masivo de su exposición a Bitcoin en 2020, que formó solo el 10% de sus activos líquidos.

Si bien el largo plazo puede ser positivo, Bitcoin podría permanecer bajo presión a corto plazo debido a la fortaleza del dólar estadounidense. El aumento de las tasas y la reducción gradual del balance han impulsado el índice de divisas del dólar estadounidense (DXY) por encima de 100 por primera vez desde mayo de 2020.

¿Podría Bitcoin romper por debajo de los niveles críticos de soporte o los compradores realizarán una fuerte recuperación? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

Bitcoin (BTC) se encuentra en un punto "fundamental" y enfrenta fuerzas macro que podrían influir en él durante los "meses por venir", según una nueva investigación.

En su última actualización de mercado del 8 de abril, la suite comercial Decentrader pidió más atención al precio de "pivote anual" de Bitcoin.

Todos los ojos en el pivote anual

Después de dar soporte de USD 43,000 dos nuevas pruebas este mes, Bitcoin ha perforado el sentimiento del mercado, habiendo invertido la dirección cerca de USD 50,000.

El movimiento por debajo de USD 46,200, el precio de apertura para 2022, fue particularmente difícil de procesar, ya que había marcado el techo de resistencia del precio de BTC desde el 1 de enero.

A medida que se revisan los niveles más bajos, surgen pedidos de USD 40,000 o incluso menos, pero para Decentrader, la zona para que los alcistas sostengan ya está aquí. Esto viene en forma de pivote anual, un nivel de precio que en 2022 se ubica en alrededor de USD 43,500, justo al precio al contado del 8 de abril.

La minería de bitcoin cada vez se expande más por el mundo, pero en Latinoamérica su actividad parece haber incrementado en los últimos meses. Este aumento de los casos de uso se debe a varios factores socioeconómicos ya que varias economías latinoamericanas han visto sus monedas devaluadas en los últimos años y en particular desde el inicio de la pandemia. Por ello, cada vez hay más personas que ven en los criptoactivos una oportunidad para evitar la devaluación de sus activos.

En esta ocasión se habría unido la localidad de Panajachel, ubicada en Guatemala. El pasado 25 de marzo la Alcaldía de la ciudad - conocida en el lenguaje coloquial como “Pana” - decidió dar luz verde a un proyecto para impulsar la minería de bitcoin en el municipio. De la misma forma que en El Salvador se planea aprovechar la energía geotérmica de los volcanes para minar bitcoin. Si tenemos en cuenta que la demanda energética de la minería es elevada, utilizar fuentes de energía disponibles es una gran ventaja para reducir costes y encaminar la actividad de forma más rentable. Por ello, en Centroamérica ya hay iniciativas en marcha para minar con energía volcánica.

Minando Bitcoin con energía volcánica

El proyecto local Bitcoin Lake buscaba intentar replicar lo que consiguió Bitcoin Beach en El Salvador. El fundador de Bitcoin Lake, Patrick Melder, aseguró a Bloomberg que ya habían comenzado las actividades de minado de bitcoin en la localidad. Además, ya hay más de una decena de comercios que aceptan el pago con BTC. Estos desarrollos ayudan en gran medida a la adopción de las criptomonedas en la población ya que facilitan mucho el acceso y el uso de estos activos.

Panajachel se convertiría así en uno de los primeros municipios con minería bitcoin en Centroamérica. La particularidad de este lugar es que cuenta con energía volcánica, al igual que El Salvador. En este caso, cuenta con los volcanes de San Pedro, Tolimán y Atitlán. Melder explicó que esta energía es un recurso gratuito que se puede aprovechar en la localidad y que da una ventaja competitiva a los mineros de bitcoin centroamericanos con respecto a los que sí tienen que pagar la electricidad y, por lo tanto, tienen unos gastos fijos adicionales para mantener su actividad en funcionamiento. 

Además, estas iniciativas cuentan con apoyo gubernamental por lo que es posible que dispongan de subvenciones para la actividad hasta que empiece a cubrir la inversión inicial en producción de bitcoin. A pesar de que las centrales geotérmicas requieren una inversión inicial importante se estima que la producción de bitcoin podría rentabilizar estos proyectos en cuestión de meses. Si bien depende de factores que no se pueden prever, el carácter alcista de la criptomoneda hace que las previsiones sean optimistas y, en cualquier caso, la fuente de electricidad a bajo coste aprovechando las condiciones geográficas de estas comunidades tiene cantidad de aplicaciones prácticas.