Bitcoin (BTC) se encamina hacia el cierre de enero en territorio peligroso, a medida que aumentan los factores de volatilidad macroeconómica.

Bitcoin cierra la semana por debajo del soporte clave, en un movimiento que abre la puerta a nuevos mínimos.

Comienza la semana del FOMC, pero los mercados se centran en Japón, los aranceles y la inestabilidad geopolítica.

Los metales preciosos baten récords históricos, mientras que las criptomonedas no logran igualarlos.

Los holders de Bitcoin a corto plazo muestran signos de capitulación récord a los niveles de precios actuales.

Un informe del Instituto de Investigación de Servicios Financieros de Capgemini analizó los principales cambios tecnológicos y operativos que impactarían en banca minorista, pagos y gestión patrimonial. Así lo dieron a conocer a Cointelegraph en Español, a través de un comunicado, desde Capgemini, multinacional francesa de consultoría y servicios tecnológicos.

El informe “Top Tendencias Bancas 2026” indicó que el sector bancario afrontará, de cara a 2026, un proceso de transformación impulsado por la inteligencia artificial, la digitalización y la evolución de las expectativas de clientes y comercios. Esto lo hizo analizando cómo las entidades financieras redefinieron sus modelos operativos para crecer, ganar eficiencia y reforzar la confianza en un entorno cada vez más complejo.

El estudio identificó diez tendencias que impactarían de forma directa en la banca minorista, los pagos y la gestión patrimonial. Una de ellas sería la personalización impulsada por inteligencia artificial, que se consolidaría como un motor de crecimiento. Según el informe, el 38% de los clientes cambió de entidad en 2024 por insatisfacción con la calidad del servicio, mientras que el 73% de los usuarios de tarjetas se mostró motivado por ofertas y recompensas personalizadas. En este contexto, “el 75% de los bancos prevé implementar agentes de IA en la atención al cliente en los dos o tres años siguientes para automatizar consultas, reducir tiempos de espera y mejorar la productividad”, explicaron.

Otra tendencia destacada en el informe fue la necesidad de conectar con clientes menores de 40 años, un segmento que habría demandado canales digitales, educación financiera personalizada y experiencias gamificadas. El estudio también señaló que el 74% de la Generación Z participó en retos de ahorro a través de redes sociales y que el 40% aprendió sobre finanzas directamente en estas plataformas, lo que llevó a las entidades a replantear sus estrategias de relación.

En el ámbito de la gestión patrimonial, el estudio subrayó la creciente importancia de la diversificación mediante inversiones alternativas. El 42% de los directivos del sector habría considerado clave reducir los umbrales de entrada a los mercados privados, mientras que los fondos semilíquidos de private markets habrían registrado un crecimiento del 60% en activos bajo gestión entre 2022 y 2024. En paralelo, el 70% de los asesores de inversión dijo ya utilizar plataformas tecnológicas para integrar este tipo de activos en las carteras de sus clientes.

Opinión de: Marcin Kaźmierczak, cofundador de RedStone

La lucha por el dominio en la blockchain no la ganará quien tenga las tarifas más bajas o el consenso más rápido; la ganará quien pueda movilizar la mayor base de usuarios.

Circle, Stripe, Coinbase y otros pronto los seguirán, reescribiendo sus modelos de negocio en torno a cadenas propietarias. Ya controlan los flujos de pago, las redes de comerciantes y la actividad de trading que la mayoría de las blockchains pasan años intentando atraer.

Al redirigir ese volumen existente a sus propios ecosistemas, no solo lanzan cadenas; las lanzan a la órbita con gravedad.

Este cambio es el eje alrededor del cual girará la próxima ola de dominio de la blockchain. Las tarifas de transacción que antes se acumulaban en redes neutrales ahora se quedan en casa. El cumplimiento y la liquidación pueden integrarse en el ADN de la cadena. A los comerciantes, traders e instituciones no se les pide que se unan, se les actualiza automáticamente a validadores, proveedores de liquidez y participantes on-chain.

La empresa de tesorería de Bitcoin Metaplanet, que cotiza en la bolsa de Tokio, elevó sus previsiones de ingresos y beneficios operativos para 2025 y señaló una importante amortización no monetaria de Bitcoin, al tiempo que aumentó considerablemente sus previsiones para 2026.

Según un comunicado publicado el lunes, la empresa espera ahora unos ingresos de 8.905 millones de yenes japoneses (unos 58 millones de dólares) y un beneficio operativo de 40 millones de dólares en 2025.

A pesar de la mejora de las perspectivas operativas, Metaplanet prevé unas pérdidas ordinarias de 632 millones de dólares y unas pérdidas netas de 491 millones de dólares. Ambas cifras se deben a una pérdida por deterioro del valor de los Bitcoins de entre 680 y 700 millones de dólares, que supone una amortización no monetaria del valor de sus holdings de Bitcoins (BTC) a precios de cierre de ejercicio.

Esto deja a Metaplanet en camino de registrar una profunda pérdida anual para 2025, a pesar de un rendimiento operativo subyacente más sólido, cuando presente sus resultados anuales el 16 de febrero.

La dirección de Metaplanet afirmó que los ingresos del cuarto trimestre de 2025 procedentes de su negocio de generación de ingresos con Bitcoin "se espera que superen significativamente las previsiones iniciales", lo que elevaría los ingresos anuales de ese segmento a unos 55 millones de dólares, frente a los 40 millones anunciados anteriormente.

El agregador de exchanges descentralizados (DEX) Matcha Meta sufrió el domingo una brecha de seguridad a través de uno de sus principales proveedores de liquidez, SwapNet, lo que es el último ciberataque relacionado con la explotación de vulnerabilidades de los contratos inteligentes.

Matcha Meta reveló la brecha en una publicación en X el domingo, advirtiendo que los usuarios que habían desactivado las aprobaciones de tokens de un solo uso podían estar en peligro. El protocolo instó a los usuarios a revocar inmediatamente todas las aprobaciones concedidas al contrato del enrutador de SwapNet para evitar más pérdidas.

Las estimaciones de los fondos robados varían. La empresa de seguridad blockchain CertiK dijo que se llevaron unos 13,3 millones de dólares, mientras que PeckShield dijo que se robaron al menos 16,8 millones de dólares en la red Base.

"Hasta ahora, se han drenado criptomonedas por valor de unos 16,8 millones de dólares. En Base, el atacante cambió unos 10,5 millones de USDC por unos 3.655 ETH y ha comenzado a transferir fondos a Ethereum", escribió PeckShield en un post del lunes en X, instando a los usuarios a revocar todas las aprobaciones relacionadas con el protocolo.

CertiK afirmó que el exploit se debió a una "llamada arbitraria en el contrato @0xswapnet que permitió al atacante transferir los fondos aprobados".

Coinone, uno de los pocos exchanges de criptomonedas regulados de Corea del Sur, está supuestamente a la venta, y entre los posibles compradores se encuentran tanto instituciones financieras locales como exchanges extranjeros.

La empresa ha iniciado un proceso para vender la participación del presidente Cha Myung-hoon, que controla el 53,4 % de la empresa, según informó el domingo la agencia de noticias local Seoul Economic Daily.

"Estamos discutiendo asociaciones, incluidas inversiones de capital, con exchanges extranjeros e instituciones financieras nacionales", confirmó Coinone al medio, añadiendo que aún no se ha tomado una decisión definitiva.

La venta se produce en medio de una ola de consolidación en la industria de las criptomonedas de Corea del Sur, con importantes fusiones y adquisiciones en las que participan Binance, Naver, Dunamu y Mirae Asset.

Corea del Sur es uno de los mayores mercados de criptomonedas a nivel mundial

Aparte de la participación del 53 % de Cha, la posible venta de Coinone implicaría, según se informa, una venta adicional de acciones por parte de la empresa local de desarrollo de videojuegos Com2uS, que adquirió una participación del 38,4 % en el exchange entre 2021 y 2022.

El regulador financiero de Japón está sopesando posibles cambios normativos que podrían allanar el camino para los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas, y los medios de comunicación locales informan que se está barajando 2028 como objetivo inicial.

Según un informe de Nikkei, que cita a personas familiarizadas con el asunto, la Agencia de Servicios Financieros de Japón tiene previsto modificar su marco regulatorio para permitir que las criptomonedas se incluyan como activos elegibles para los ETF, junto con mecanismos más sólidos de protección de los inversores.

Los principales grupos financieros, entre los que se encuentran Nomura Holdings y SBI Holdings, se encuentran entre las primeras empresas que se espera que desarrollen productos de ETF vinculados a criptomonedas, según informó Nikkei.

Si se aplican, los cambios reducirían las barreras para los inversores minoristas japoneses que desean exponerse de forma regulada a Bitcoin (BTC) y otros activos digitales a través de cuentas de corretaje tradicionales. La medida también acercaría a Japón a mercados como el de Estados Unidos y Hong Kong, que aprobaron los ETF de criptomonedas al contado en 2024.

Japón envía otra señal política, no una aprobación

Las discusiones reflejan la intención regulatoria más que un cambio de política definitivo. La FSA no ha confirmado públicamente un calendario, y cualquier cambio probablemente requeriría consultas formales y revisiones antes de que los ETF de criptomonedas pudieran ser aprobados bajo las normas vigentes en Japón.

El cofundador de Binance, Changpeng Zhao, ha descartado volver al exchange de criptomonedas, a pesar de que el indulto del presidente estadounidense Donald Trump le abre la puerta a esa posibilidad.

Zhao declaró el domingo en el programa Squawk Box de la CNBC que, según su interpretación, el indulto significa que las restricciones anteriores "se han levantado por completo", pero rechazó cualquier sugerencia de volver a Binance.

"Realmente no he tenido necesidad de volver. Tampoco quería hacerlo. Pensé que era una buena forma de dejar Binance después de siete años", afirmó.

"En aquel momento fue muy doloroso. No me gustó. Pero después te acostumbras. No creo que sea bueno para mí volver. Creo que debemos dejar espacio para que crezcan otros líderes fuertes", añadió Zhao.

Zhao se declaró culpable en noviembre de 2023 de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero en Binance y posteriormente fue condenado a cuatro meses de prisión, además de prohibírsele trabajar en el exchange.

La empresa con tesorería de Ethereum, ETHZilla, compró dos motores a reacción tras vender parte de sus tenencias de criptomonedas y aumentar su enfoque en la tokenización de activos.

ETHZilla dijo en una presentación regulatoria el viernes que compró dos motores de avión a través de una subsidiaria recién formada, ETHZilla Aerospace LLC, por 12,2 millones de dólares en efectivo.

Los motores, que se utilizan en grandes aviones comerciales, venían con acuerdos de arrendamiento existentes con una importante aerolínea, lo que permite a la empresa comenzar a obtener rendimientos de ellos.

La compra se produce luego que el presidente y CEO de ETHZilla, McAndrew Rudisill, declarara en diciembre que su objetivo es "construir un negocio operativo para llevar activos del mundo real (RWA) a la blockchain a través de la tokenización", alejándose de solo comprar y mantener Ether (ETH).

“Hoy lanzamos nuestra página web actualizada para reflejar mejor nuestra misión: modernizar los mercados de capitales mediante la tokenización de activos del mundo real”.

Los precios del oro han superado los 5.000 dólares en medio de crecientes tensiones geopolíticas y comerciales globales, mientras Bitcoin ha caído hacia los 86.000 dólares a medida que la divergencia entre ambos activos se amplió. 

El oro se disparó a un máximo histórico de 5.080 dólares el lunes, tras un aumento del 17% en lo que va de año, según Gold Price, con los traders acudiendo en masa al metal precioso en medio de temores de un posible cierre del gobierno de EEUU y la incertidumbre sobre las amenazas arancelarias escaladas de la administración Trump.

"Un probable cierre del gobierno no hizo más que añadir leña al fuego para los metales preciosos", afirmó el recurso The Kobeissi Letter el lunes.

Las tensiones comerciales también han aumentado con otra ronda de amenazas arancelarias durante el fin de semana, puesto que el presidente de EEUU, Donald Trump, amenazó a Canadá con un arancel del 100% por un acuerdo comercial con China.

El oro superó a Ether (ETH) en el hito de los 5.000 dólares, cerrando una apuesta de Polymarket realizada a principios de octubre sobre qué activo alcanzaría primero dicho nivel. Los precios de ETH se desplomaron por debajo de los 2.800 dólares el domingo y, al cierre de esta edición, estaban más de un 40% por debajo de su máximo histórico de agosto de 4.946 dólares. 

Alrededor del 70% de los inversores institucionales cree que Bitcoin está infravalorado cuando se valora entre 85.000 y 95.000 dólares, pues sigue teniendo un rendimiento inferior en comparación con los metales preciosos y el mercado bursátil, según ha descubierto Coinbase.

Coinbase afirmó en su informe Charting Crypto Q1 2026 que su encuesta, realizada entre principios de diciembre y principios de enero a 75 inversores institucionales y 73 independientes, reveló que el 71% de las instituciones y el 60% de los inversores independientes “consideran que Bitcoin está infravalorado”. 

Una cuarta parte de los inversores institucionales dijo que Bitcoin (BTC) estaba justamente valorado, con su precio manteniéndose casi en su totalidad dentro del rango de 85.000 a 95.000 dólares durante el período de la encuesta, mientras que el 4% restante dijo que Bitcoin estaba sobrevalorado.

Bitcoin está actualmente valorado en 87.600 dólares, un 30% menos que su máximo histórico de 126.080 dólares en octubre, según datos de CoinGecko. Los precios de las criptomonedas han tendido mayormente a la lateralidad y a la baja desde una importante caída del mercado el 10 de octubre que eliminó más de 19.000 millones de dólares en posiciones apalancadas.

El sentimiento del mercado de criptomonedas no ha mejorado desde entonces, con los precios luchando por recuperar el impulso en medio de nuevas amenazas arancelarias por parte de la administración Trump y la intensificación de las tensiones entre EEUU y Oriente Medio.