La Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros sobre Materias Primas (CFTC) han imputado nuevos cargos de fraude a Caroline Ellison, ex CEO de Alameda Research, y a Gary Wang, ex cofundador de FTX.

Los nuevos cargos de la SEC y la CFTC se producen cuando ambos se declararon culpables de los cargos federales de fraude presentados por el Departamento de Justicia de EE.UU. (DOJ) el 22 de diciembre.

La SEC afirma que Ellison y Wang fueron acusados por su papel en el "plan plurianual para defraudar a los inversores de FTX", y también investiga si se violaron otras leyes sobre valores.

La SEC alega que Ellison, bajo la dirección del ex CEO de FTX Sam Bankman-Fried, fomentó el esquema mediante la manipulación del precio de FTX Token (FTT), que se describe como un token de criptomoneda en el documento. Dicha manipulación se llevó a cabo mediante "la compra de grandes cantidades en el mercado abierto para apuntalar su precio", que tuvo efecto entre 2019 y 2022.

En cuanto a las acusaciones de la CFTC, se introdujeron modificaciones en su denuncia de fraude del 13 de diciembre contra Samuel Bankman-Fried, FTX Trading y Alameda Research para incluir ahora a Ellison y Wang como acusados.

En la última actualización de la saga FTX, la ex-CEO de Alameda Research, Caroline Ellison, y el cofundador de FTX, Gary Wang, se declararon culpables de cargos de fraude y actualmente están ayudando en la investigación del ex-CEO de FTX, Sam Bankman-Fried. Al conocerse la noticia, los miembros de la comunidad de criptomonedas compartieron sus opiniones sobre el nuevo acontecimiento. 

Desde preguntarse a dónde fueron a parar los fondos de los clientes y ridiculizar las habilidades comerciales de Ellison hasta preguntarse si los ejecutivos dieron información privilegiada a la estrella de Shark Tank Kevin O'Leary, los miembros de la comunidad de criptomonedas tuitearon diversas reacciones a las declaraciones de culpabilidad y su giro hacia Bankman-Fried.

Los miembros de la comunidad plantearon preguntas importantes. Un usuario de Twitter destacó una pregunta urgente: ¿Dónde está el dinero de los clientes? También preguntaron si la confesión resolvería este problema o si el dinero ya había desaparecido. 

Por otro lado, otro usuario de Twitter arrastró a Kevin O'Leary a la conversación, preguntando cuánta información privilegiada se le dio a O'Leary en relación con los activos que se estaban bombeando y volcando. Según el miembro de la comunidad, Bankman-Fried no es "el pez gordo", sino simplemente un "robalo nadando en el océano".

Mientras tanto, otro miembro de la comunidad sacó a colación los recientes supuestos avistamientos de Ellison en Nueva York. El usuario de Twitter afirmó que las personas que vieron las fotos de Ellison en Nueva York deben saber que el ejecutivo llegó a Estados Unidos bajo protección.

Un proveedor estatal de electricidad de la provincia canadiense de Columbia Británica va a suspender todas las nuevas solicitudes de conexión eléctrica de los mineros de criptomonedas durante un periodo de 18 meses. 

El gobierno de la Columbia Británica hizo el anuncio en un comunicado el 21 de diciembre en el que afirmaba que la pausa le permitirá al gobierno y a BC Hydro desarrollar un marco permanente que pueda equilibrar mejor las necesidades de los mineros de criptomonedas y tanto de sus residentes como de las empresas de la región.

Josie Osborne, Ministra de Energía, Minas e Innovación de Bajo Carbono, dijo que la medida se tomó para preservar la energía limpia que proporciona a sus residentes y a las empresas que crean puestos de trabajo y son más respetuosas con el medio ambiente.

“La minería de criptomonedas consume cantidades masivas de electricidad para hacer funcionar y refrigerar bancos de ordenadores de alta potencia 24/7/365, al tiempo que crea muy pocos puestos de trabajo en la economía local.”

Por el momento, BC Hydro da servicio a siete mineras de criptomonedas. Otras seis se encuentran en fases avanzadas de conexión al sistema, con un total de 273 megavatios, por lo que no se espera que se vean afectadas.

A pesar de la oscuridad del actual invierno de las criptomonedas, junto con los fracasos de gigantes de las criptomonedas como FTX, la comunidad parece seguir siendo optimista sobre las criptomonedas, según una nueva encuesta.

Los mercados de criptomonedas experimentaron una venta masiva en 2022, con la capitalización total del mercado desplomándose casi un 70% desde que Bitcoin (BTC) alcanzó sus máximos históricos en USD 69,000 en noviembre de 2021.

Pero esto no impidió que los inversores compraran más criptomonedas, ya que el 41% de los encuestados dijeron que compraron criptomonedas en 2022 en una encuesta en línea realizada por Blockchain.com.

Publicada el 22 de diciembre, la encuesta ha sondeado a más de 40,000 personas en todo el mundo que visitaron el sitio web Blockchain.com Explorer, que es uno de los sitios web de criptomonedas más grandes del mundo en términos de tráfico. El estudio se titula "Crypto Confidence: A Survey on Investor Sentiment" y se realizó entre el 28 de noviembre y el 9 de diciembre de 2022.

Según los resultados de la encuesta, una parte significativa de la gente también está dispuesta a seguir comprando criptomonedas el próximo año. A pesar de un año difícil para la industria de las criptomonedas, casi el 40% de los encuestados indicaron que planean comprar criptomonedas como Bitcoin en 2023.

El senador republicano Pat Toomey, que se retirará del Congreso de Estados Unidos al final de la legislatura, ha aprovechado una de sus últimas semanas en el cargo para presentar un nuevo proyecto de ley sobre stablecoins, destinado a crear un marco regulador para las "stablecoins de pago."

Toomey -que también es el miembro de mayor rango del Comité Bancario de EE.UU.- dijo que la Stablecoin TRUST Act de 2022 serviría como marco para la regulación de las stablecoins para sus compañeros senadores, que buscan pasar la legislación sobre stablecoins en 2023.

En una declaración del 21 de diciembre, el senador calificó las stablecoins como un "emocionante desarrollo tecnológico que podría transformar el dinero y los pagos", y añadió:

“Al digitalizar el dólar estadounidense y ponerlo a disposición de forma global, instantánea y casi gratuita, las stablecoins podrían utilizarse ampliamente en toda la economía física de diversas maneras.”

De ser aprobado por el Congreso, el proyecto de ley le permitiría a instituciones no estatales y no bancarias emitir stablecoins, siempre que obtengan una licencia federal creada y emitida por la Oficina del Contralor de la Moneda de EE.UU. (OCC), y siempre que las stablecoins estén respaldadas por "activos líquidos de alta calidad".

¿Están los traders de criptomonedas jugando a ser "dios"? El mundo del trading de criptodivisas puede ser muy incierto, pero muchos buscan activamente oportunidades y han construido fortunas en torno al mercado de los activos digitales. Para ser realmente bueno en el mercado de las criptomonedas, hay que ser capaz de identificar proyectos prometedores en sus inicios y calcular el momento de salir del mercado antes de que el feo mercado bajitas asome su cabeza.

En el episodio de esta semana del podcast recién lanzado, Hashing It Out, el especialista en redes sociales de Cointelegraph, Elisha Owusu Akyaw, y el técnico de mercado colegiado Adrian, también conocido como CRYPTOBIRB, analizan el estado del mercado de criptomonedas y el viaje de los traders.

Adrian explica que empezó a operar durante el punto álgido de la última racha alcista y asumió que tenía excelentes habilidades a pesar de que el mercado se movía en general al alza. Describe lo que experimentó en el periodo inicial de su carrera como trader, una suerte de primerizo que le llevó a cometer un "pecado imperdonable".

"Confundía la suerte con la habilidad. Estaba seguro al 100% de que la habilidad era la fuente de mis ingresos, pero me equivocaba. Era pura suerte".

Esa suerte se acabó con la llegada del mercado bajista. Según Adrian, tuvo que ver cómo todos sus beneficios volvían al mercado. El shock y la incertidumbre atrajeron al ahora afamado trader hacia el análisis técnico. El nuevo viaje para entender el mercado de criptomonedas incluyó varios libros que ayudaron a Adrian a comprender los fundamentos del trading. A pesar de sus conocimientos recién adquiridos, Adrian no vio venir la carrera bajista.

En medio de la acalorada actualidad sobre el drama de FTX, el CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, ha intentado dirigir la atención del público hacia otro caso relacionado con las fechorías de las finanzas tradicionales. Una multa de USD 3,700 millones por mala gestión del banco Wells Fargo fue tratada como, en palabras de Garlinghouse, "apenas un parpadeo en el radar".

El CEO de Ripple expresó su preocupación por la falta de atención pública al caso Wells Fargo en su tuit del 21 de diciembre:

El mundo está (apropiadamente) indignado por el fraude de SBF y FTX, pero cuando Wells Fargo también administra mal miles de millones en fondos de clientes, es apenas un parpadeo en el radar. Como para pensarlo...

El 20 de diciembre, la Oficina de Protección Financiera del Consumidor de Estados Unidos (CFPB) ordenó a Wells Fargo pagar más de USD 2,000 millones en indemnizaciones a los consumidores, así como una multa civil de USD 1,700 millones. Según la CFPB, la conducta del banco causó miles de millones de dólares en daños financieros a sus clientes y costó a miles de clientes sus vehículos y viviendas. 

A lo largo de varios años, Wells Fargo cobró sistemáticamente a sus clientes comisiones e intereses indebidos por préstamos hipotecarios y para automóviles, comisiones por descubiertos ilegales por sorpresa y cargos incorrectos en cuentas corrientes y de ahorro. En el caso hay 16 millones de clientes afectados.

En una modificación al código fiscal de la Provincia de Buenos Aires, se agrega la inclusión de los servicios de “procesamiento y validación de transacciones de criptoactivos y/o criptomonedas ('minería de criptoactivos y/o criptomonedas') por cuenta propia, en forma colaborativa o bajo cualquier otra modalidad”; lo que significa que quienes desarrollen las actividades económicas de minería en la provincia, deberán pagar un 4% por concepto de impuestos brutos.

En este sentido la normativa tiene cierta ambigüedad, que aún queda por averiguar si ha sido un mero descuido del organismo o ha sido de manera intencional.

Cuando se especifica “procesamiento y validación de transacciones de criptoactivos y/o criptomonedas ('minería de criptoactivos y/o criptomonedas') por cuenta propia, en forma colaborativa o bajo cualquier otra modalidad” es preciso advertir que ya no sólo se está refiriendo al tipo de minería Prueba de trabajo, o Proof of Work, como la que usa el Bitcoin, sino que esa “cualquier otra modalidad” estaría amplificando el espectro impositivo de la norma, ya que es probable que pretenda gravarse la actividad de las criptomonedas que usan el sistema Prueba de Participación, o Proof of Stake.

De ser correcta esta posibilidad, una gran parte del ecosistema actual criptográficos estará bajo la lupa de la administración tributaria de la Provincia de Buenos Aires.

Ecosistemas como Ethereum actualmente han pasado de ser monedas que se minaban con un gran grado computacional, que requería un cúmulo importante de tarjetas gráficas de video y mucho consumo eléctrico para su minado, a otro tipo de sistema para validar las transacciones dentro de la Blockchain. Ahora usa la forma de validación Proof of Stake, en la que cada persona aporta sus monedas para poder validar las transacciones de la red.

Las stablecoins desempeñan un papel muy importante en la criptoeconomía actual y, a pesar de la reciente caída del mercado en general, los volúmenes de stablecoins siguen dominando la mayoría de los exchanges.

Según datos de Coin Metrics, las liquidaciones on-chain en stablecoins alcanzaron más de USD 7 billones en 2022 y se espera que terminen el año en torno a los USD 8 billones. Mientras que la mayor red de tarjetas, Visa, procesa unos USD 12 billones al año.

Peter Johnson, codirector de la empresa Brevan Howard Digital, afirmó que las liquidaciones de stablecoin ya han superado a las de Mastercard y American Express. Además, predijo que en 2023 los volúmenes on-chain de stablecoin superarán los volúmenes de transacciones de Visa.

También señaló que el volumen de stablecoins no sólo superaría al de Visa, sino que muy probablemente sobrepasaría el volumen agregado de las cuatro principales redes de tarjetas (Visa, Mastercard, AmEx y Discover). Johnson añadió que estos volúmenes on-chain de stablecoins no incluyen el volumen de operaciones en exchanges centralizadas, que tiene una parte significativa propia.

Aunque la comparación indica sin duda un aumento significativo del uso de stablecoin, muchos usuarios señalaron que la comparación entre ambas entidades no se sostiene, pues son dos cosas diferentes.

El operador de criptomonedas Coinmotion, con origen en Finlandia, ha obtenido el visto bueno del Banco de España para inscribirse en su registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos con número D741. Así lo informó Coinmotion en su página web.

Este hecho podría hacer que Coinmotion se afiance en el mercado español y lo convierta en una de las plataformas de criptomonedas a nivel nacional. Esto supone también la contribución al crecimiento cripto en el país. Al estar regulada por una autoridad financiera más exigente como es la FIN-FSA, la empresa debe mantener separados los fondos de los clientes de los fondos de la compañía. De esta forma, el usuario final tendría una mayor protección y garantías que con respecto a otros países.

La empresa finlandesa, que opera desde hace años en España se dirige a inversores de elevado patrimonio o capital, empresas e instituciones. En su plataforma se puede comprar, almacenar y usar diferentes criptomonedas. Actualmente están disponibles Bitcoin, Litecoin, Ether, Stellar Lumens, XRP (Ripple), USD Coin, Uniswap, Aave y Chainlink, entre otras.

Desde Coinmotion aseguran que: “El modelo de negocio se sustenta en paralelo en la creación de una red de profesionales, empresas o autónomos, con experiencia en el sector financiero y formación en criptoactivos, que deseen facilitar la inversión en criptoactivos a sus clientes, de la mano de un bróker regulado europeo y seguro”.

A pesar de la volatilidad existente a causa de la situación cripto actual y los conflictos geopolíticos, Coinmotion prevé que podría haber un aumento en las inversiones en criptomonedas a nivel institucional y retail, lo que permitiría a la compañía seguir afianzando su modelo de negocio.

En una publicación de Paula Rodríguez Medalla, abogada especialista en cumplimiento normativo y tecnologías, se dio a conocer que la Cámara de Diputados de la República Oriental del Uruguay, este pasado 15 de diciembre, ha aprobado un proyecto de ley que trata sobre la regulación de los activos virtuales y lo remitió al Senado de esa nación.

En el proyecto de Ley se propone que los proveedores de servicios de activos digitales que se definan como “financieros” sean agrupados en la normativa del Banco Central de Uruguay.

En este sentido, el proyecto de ley de autoriza al Banco Central de ese país a regular las empresas o personas que comercian con activos virtuales, y permitiendo que la entidad bancaria pueda manejar a criterio la definición de actividades criptográficas que se encuentren comprendidas dentro de la actividad de estas empresas o personas.

De igual forma, el proyecto de ley establece que la superintendencia de Servicios Financieros deberá reglamentar y controlar la actividad de las entidades que presten servicios de menudeo, es decir de compra y venta de estos activos digitales, excluyendo de su ámbito el tener que definir el alcance de este tipo de actividades.

En retrospectiva, el Banco Central de Uruguay ha definido con anterioridad a los activos virtuales como “Representación digital de valor o derechos contractuales que puede ser almacenada, transferida y negociada electrónicamente mediante tecnologías de registro distribuido o similares” reseña Paula Rodríguez Medalla en su publicación.