"No se ha gestionado bien". Así describía un usuario las revelaciones hechas por Cointelegraph el 14 de diciembre sobre la filtración de 5.7 millones de direcciones de correo electrónico y números de teléfono parciales de clientes de Gemini. Poco después de la publicación, varios usuarios se pusieron en contacto con Cointelegraph alegando que la filtración, que Gemini atribuye a un "incidente de terceros", se produjo mucho antes de lo que se había dicho inicialmente.

Misteriosas denuncias de usuarios que recibieron correos electrónicos de phishing empezaron a aparecer en el subreddit oficial r/Gemini en las semanas anteriores. En un hilo de noviembre, el redditor u/DaveJonesBones afirmó haber recibido un correo electrónico de phishing dirigido desde una dirección que solo estaba registrada en Gemini:

"Promocionaba un subaste de NFT del bróker de criptomonedas utilizando la marca Opensea. Creo que también recibí uno el mes pasado, pero lo borré sin leerlo. Hoy me ha llegado porque me había dado de baja específicamente de todos los correos de marketing de Gemini".

A lo que un representante de Geminis respondió:

"Vamos a notificar esto a nuestro equipo de seguridad. Gracias por avisarnos".

Mientras el mundo de las criptomonedas se centraba en la novela que se estaba desarrollando en torno al FTX, los Senadores, Elizabeth Warren y Roger Marshall, presentaron el 14 de diciembre la "Ley contra el blanqueo de capitales de activos digitales de 2022". El proyecto de ley de siete páginas ampliaría la clasificación de los negocios de servicios monetarios (MSB), prohibiría a las instituciones financieras el uso de tecnología como los mezcladores de activos digitales y regularía los quioscos de activos digitales, también conocidos como cajeros automáticos (ATM).

Al anunciar la presentación del proyecto de ley en la audiencia del Comité Bancario del Senado sobre "Crypto Crash: Por qué estalló la burbuja FTX y el daño a los consumidores", Warren, una abierta escéptica de las criptomonedas, dijo:

"El senador Marshall y yo presentamos hoy un proyecto de ley bipartidista que exige que las criptomonedas sigan las mismas normas de blanqueo de dinero que todos los bancos, todos los brókers de bolsa y Western Union tienen que seguir hoy en día".

Según la legislación, las empresas de servicios monetarios, una clasificación creada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), serían "proveedores de billeteras custodiadas y no custodiadas, mineros de criptomoneda, validadores u otros nodos que puedan actuar para validar o asegurar transacciones de terceros, participantes independientes de la red, incluidos los buscadores de MEV [valor máximo extraíble], y otros validadores con control sobre los protocolos de la red".

Las billeteras, mineros y validadores no alojados no se consideraban anteriormente MSB.

Se usa el término “FUD” comúnmente para denunciar una campaña de desprestigio infundada. El FUD es una táctica propagandística que se esparce con malicia. Y su fundamento es esencialmente irracional. FUD: “Fear”, “uncertainty”, y “doubt”. Miedo, incertidumbre y duda en español.

Estamos tocando este tema hoy en el contexto de las preocupaciones en torno a Tether y Binance. Sí, hay personas buscando que el bosque arda. Pero eso no implica que todos los miedos, las incertidumbres y las dudas sean totalmente irracionales. En muchos casos, es el resultado de las malas prácticas y la falta de transparencia de algunos actores. Si no te sometes a una auditoría completa e independiente, es solo lógico que tus usuarios comiencen a dudar de tus finanzas. La opacidad no te convierte en culpable. Pero sí te convierte en sospechoso.

Durante un pánico generalizado, lamentablemente, pagan justos por pecadores. Si los usuarios entran en pánico y comienzan a retirar su dinero, la falta de liquidez se torna un peligro para todos los negocios. Tanto los solventes como los no solventes pueden caer en el proceso.

Un “bank run” tiene el don de la profecía autocumplida. Es causa y efecto al mismo tiempo. Y puede o no ser la responsabilidad de la empresa en cuestión. El problema radica en el frágil balance entre los pasivos y los activos. Utilicemos como ejemplo a un banco convencional. Los activos de un banco normalmente están en la calle en forma de créditos a largo plazo. Sin embargo, sus pasivos son los depósitos de los clientes que se puede retirar en cualquier momento. Si la mayoría de los clientes deciden retirar todo dinero al mismo tiempo, los problemas de liquidez son inevitables.

En este caso, hay dos soluciones. La primera solución es la implementación de un “corralito”. Es decir, suspender los retiros temporal o indefinidamente. Lo que normalmente genera más pánico e indignación. En la historia reciente, Líbano, Chipre y Argentina se nos presentan como casos ejemplares.

Bitcoin (BTC) estableció nuevos máximos de un mes en la apertura de Wall Street del 14 de diciembre en un día lleno de eventos clave para la Reserva Federal de Estados Unidos.

Bitcoin alcista con acciones en el FOMC

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView mostraron que el par BTC/USD alcanzó los USD 18,126 en Bitstamp, superando el máximo de USD 18,106 del día anterior.

Las acciones estadounidenses subieron mientras los mercados esperaban ansiosamente los comentarios de la Fed después de que el índice de precios al consumidor de noviembre mostrara una desaceleración de la inflación más allá de las expectativas.

El 14 de diciembre estaba programado para ver una decisión sobre las subidas de tasas del mes por parte del Comité Federal de Mercado Abierto (FOMC), junto con un discurso del presidente de la Fed, Jerome Powell.

Este último evento tiende a provocar una volatilidad considerable, y los expertos examinan de cerca el lenguaje de Powell en busca de pistas sobre la política económica a largo plazo.

La secretaria de prensa de la Casa Blanca, Karine Jean-Pierre, se ha negado a responder a las preguntas de un periodista sobre si el presidente de Estados Unidos, Joe Biden, devolverá los 5.2 millones de dólares en donaciones para la campaña electoral que había entregado anteriormente el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried.

"¿Devolverá el presidente esa donación?" preguntó el periodista de Associated Press Zeke Miller en una rueda de prensa celebrada el 13 de diciembre. "¿Hace un llamamiento a todos los políticos que recibieron donaciones de campaña que pueden haber procedido del dinero de clientes para que devuelvan esos fondos?".

"En esto me ampara la Ley Hatch", respondió Jean-Pierre, añadiendo que estaba "limitada en lo que puedo decir".

"Cualquier cosa que esté relacionada con contribuciones políticas, desde aquí tendría que remitirle al DNC", dijo, refiriéndose al Comité Nacional Demócrata, el órgano de gobierno del Partido Demócrata de Estados Unidos.

La Ley Hatch es una ley federal que prohíbe a los empleados del poder ejecutivo participar en actividades de campaña política.