En las últimas 24 horas, Binance ha registrado retiros de más de USD 1,140 millones debido al aumento del miedo, incertidumbre y duda (FUD) en el ecosistema de las criptomonedas.

Según el CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, el exchange ya atravesado esto antes y cree que "es una buena idea hacer una 'prueba de estrés' de los retiros en cada exchange centralizados de forma rotatoria".

La corrida bancaria en Binance se produce un mes después de que el CEO de Binance provocara una corrida bancaria en FTX, lo que llevó a sus problemas de liquidez, y eventual bancarrota.

A pesar del creciente FUD dentro de la comunidad cripto, los miembros siguen siendo optimistas de que Binance resistirá la tormenta, y no compartirá el mismo destino que FTX. Mientras que otros especulan que si Binance cae, toda la industria de las criptomonedas podría ponerse de rodillas.

El millonario de Bitcoin, Carl Runefelt, opinó en su cuenta de Twitter que: "Si Binance colapsa estamos todos jodidos".

Binance parece estar sufriendo una disminución de la liquidez. Un informe de la empresa de análisis de criptomonedas, Nansen, indica que Binance ha tenido retiros netos de más de USD 3,600 millones desde el 7 hasta el 13 de diciembre.

Los retiros brutos de Binance han sido de aproximadamente USD 8,800 millones, mientras que los depósitos brutos han rondado los USD 5,100 millones.

Además, los depósitos netos diarios de tokens Ethereum ERC-20 en Binance fueron de más de USD 2,000 millones al día el pasado mes de noviembre, pero se han invertido en retiros de más de USD 1,000 millones entre el 12 y 13 de diciembre.

Según Andrew Thurman, técnico de Nansen, la caída de la liquidez puede haberse debido en parte a la salida del exchange de grandes creadores de mercado. La investigación de Thurman sugirió que Wintermute retiró más de USD 300 millones entre el 11 y el 12 de diciembre y Jump Finance convirtió más de USD 30 millones en Binance USD (BUSD) entre el 12 y el 13 de diciembre.

Binance es el mayor exchange de criptomonedas del mundo por volumen, pero se vio presionada el 12 de diciembre cuando una noticia afirmó que el Departamento de Justicia de Estados Unidos está considerando acusar a sus ejecutivos de delitos financieros. El Departamento de Justicia no ha emitido una declaración oficial sobre el asunto, pero Binance ha afirmado que el informe es "erróneo".

En una publicación de blog reciente, la leyenda de las criptomonedas y ex director ejecutivo de BitMEX, Arthur Hayes, mencionó que tiene bolsas considerables de tokens GMX y LOOKS. Según Hayes, su razón principal para invertir en ambos tokens fueron los ingresos de su plataforma y el potencial de ambos activos para superar las letras del Tesoro estándar.

Echemos un vistazo breve a los datos en cadena y comparemos GMX y LOOKS con los competidores para determinar si la suposición de Arthur funcionará.

El uso de GMX se enfría después de un noviembre fuerte

La semana anterior al 16 de noviembre proporcionó a las finanzas descentralizadas (DeFi) una entrada significativa en las tarifas después del éxodo del exchange centralizado (CEX) provocado por la quiebra de FTX. Las altas entradas temporales a DeFi impulsaron a GMX a superar a Uniswap en tarifas de protocolo.

El 28 de noviembre, GMX ganó alrededor de USD 1,15 millones en tarifas de negociación diarias, lo que superó los USD 1,06 millones de Uniswap en tarifas de negociación el mismo día.

Si bien el uso de GMX puede estar disminuyendo, el token está superando a la industria. El token GMX está a solo un 8% de un máximo histórico después de ganar un 59% en los últimos 30 días.

La acusación contra Sam Bankman-Fried se hizo pública el 13 de diciembre. La acusación, firmada por el Fiscal del Distrito Sur de Nueva York, Damian Williams, consta de 14 páginas y contiene ocho cargos.

Los cargos oresb contra SBF en la acusación son: Conspiración para cometer fraude electrónico a clientes, fraude electrónico a clientes, conspiración para cometer fraude electrónico a prestamistas, fraude electrónico a prestamistas, conspiración para cometer fraude de materias primas, conspiración para cometer fraude de valores, conspiración para cometer blanqueo de dinero y conspiración para defraudar a los Estados Unidos y violar las leyes de financiación de campañas.

Como resultado de los cuatro primeros cargos y del séptimo, Bankman-Fried está obligado a entregar "todos y cada uno de los bienes, muebles e inmuebles, que constituyan o procedan de ganancias que puedan rastrearse hasta la comisión de dichos delitos". De no ser posible, los Estados Unidos "solicitarán el decomiso de cualquier otro bien del acusado hasta el valor de los bienes decomisables mencionados".

Sólo se nombra a Bankman-Fried en la acusación, aunque también se refiere a "individuos conocidos y desconocidos".

Así pues, la acusación combina cargos relacionados con el funcionamiento de FTX y Alameda Research con las actividades políticas de SBF. Los cargos de la octava sección incluyen la violación de las leyes sobre contribuciones, la obstrucción de las funciones de la Comisión Federal Electoral, la realización de contribuciones en nombre de terceros y las contribuciones realizadas por organizaciones a las que la legislación federal prohíbe hacerlo.

Así como existe la adicción a los videojuegos, a los aparatos tecnológicos etc, también se ha demostrado que la adicción al trading y a las criptomonedas están presentes dentro de la industria criptográfica. Con la colaboración de diferentes profesores de psicología y psicólogos Coinjournal realizó una investigación al respecto.

Los hombres son los más propensos a desarrollar adicción por juegos y de acuerdo a un estudio realizado por Pew Research, en el ecosistema cripto ocurre lo mismo. Los hombres que se encuentran en un rango de edad entre los 18 y 29 representan un 43% de individuos que han interactuado con criptomonedas frente a un 16% de la población general.

Frente a las cifras presentadas anteriormente y de acuerdo a las estadísticas utilizadas, entre la población femenina, las mujeres entre los 18 y 29 años de edad representan un 19% de la población que se han relacionado con los activos digitales ya sea invirtiendo, comercializarlas o usandolas. 

Las estadísticas muestran que otro elemento similar entre el ecosistema de los juegos y el criptográfico, son los juegos de azar y las inversiones en criptomonedas. “Una vez que se mueve en el espectro de riesgo hacia el reino de las altcoins con capitalizaciones de mercado bajas, casos de uso turbios y fundadores anónimos, los rendimientos pueden ser descomunales (10X +) o cero (la mayoría de estas monedas eventualmente se hunden, algunas repentinamente). Por lo tanto, este es el mismo perfil de pago que una apuesta convencional”, explicó Coinjournal.

"Tanto las criptomonedas como los juegos de azar comparten un grado de riesgo" , dijo el Dr. McAlaney, uno de los expertos contribuyente al estudio. “Esto es algo que la gente puede encontrar emocionante y puede atraerlos hacia el comportamiento. Además, tanto los juegos de azar como las criptomonedas pueden implicar cierto grado de habilidad y, a su vez, pueden generar ganancias”, comentó “En ambos casos, solo una minoría de personas tiene éxito” agregó.

Aunque Sam Bankman-Fried no pudo asistir prácticamente a la audiencia en el Congreso debido a su reciente detención en las Bahamas, los legisladores estadounidenses no se anduvieron con rodeos a la hora de criticar al antiguo CEO de FTX y las prácticas empresariales de la empresa.

Como único testigo ante una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EEUU el 13 de diciembre, el consejero delegado de FTX, John Ray, arrojó luz sobre muchas de las actividades del exchange antes de su toma de posesión al frente de la empresa el 11 de noviembre y lo que las investigaciones posteriores habían revelado. Según Ray, Alameda Research dependía de los fondos de FTX Trading -la rama internacional de FTX Group- sin "ningún control interno ni separación alguna" entre las dos empresas.

El CEO de FTX declaró que los propietarios tanto de Alameda como de FTX -en referencia a Bankman-Fried- podían "correr libremente" por la mayoría de las empresas del FTX Group, y que cualquier separación era más una distinción hecha al público que la realidad. En respuesta a las preguntas de la representante de Missouri, Ann Wagner, Ray añadió que las dificultades financieras de FTX se diferenciaban de los fracasos de alto perfil como los del gigante energético ENRON en que no había "ningún tipo de mantenimiento de registros" con muchas facturas y recibos de gastos a través de Slack.

"FTX utilizaba Quickbooks, una empresa multimillonaria", dijo Ray. "No tengo nada en contra de Quickbooks -una herramienta muy buena-, pero no para una empresa valuada en miles de millones de dólares".

Muchos miembros de la Cámara que se dirigieron al CEO de FTX se preguntaron si las acciones de Bankman-Fried podían haber sido intencionadas o debidas a una grave incompetencia. Wagner sacó a colación la "gira de disculpas" de Bankman-Fried en los medios de comunicación tras la quiebra de FTX, en la que afirmaba haber cometido "muchos errores" al trasladar los usuarios de FTX a Alameda.

De acuerdo a la investigación realizada por Kaspersky, los ciberdelincuentes continúan llevando a cabo actos ilícitos como estafas, campañas APT y mayormente participan en minería de criptoactivos por medio de softwares que les permite utilizar el equipo de alguna víctima sin el consentimiento de la misma; logrando entonces que aumentan los niveles de capitalización de cada uno de ellos. 

El análisis de Kaspersky se enfocó en la minería maliciosa en el periodo de tiempo del primer trimestre del actual año y cuales son los factores que impulsan a los ciberdelincuentes a llevarla a cabo como también “las formas más extendidas de propagación en la computadora de la víctima.”

Respecto a este último punto, existen diferentes maneras de “distribuir mineros”, el más conocido es el que se realiza por medio de archivos maliciosos que tienen imagen de contenido falso, es decir, estos archivos pueden tener la apariencia de música, juegos, películas e inclusive softwares que puedan estar teniendo reconocimiento pero lo que realmente contienen son programas de minerias maliciosos. Los ciberdelincuentes suelen llegar a las víctimas por enlaces de torrents o páginas de destino creadas especialmente para poder realizar el cryptohacking. 

Generalmente, la forma mencionada en el párrafo arriba es utilizado para distribuir mineros a equipos de consumo, mientras que para afectar a los dispositivos de empresas los ciberdelincuentes “Incluyen la piratería del servidor de la víctima utilizando credenciales filtradas o de fuerza bruta, la propagación similar a un gusano a través de unidades flash o almacenamientos en red, y la distribución de mineros a través de vulnerabilidades sin parches en el sistema operativo y otro software.” explicó Kaspersky.

Existen otras formas

Sin embargo, un malware no siempre es la única opción tomada por los ciberdelincuentes para realizar sus actos ilícitos, sino que también utilizan programas de minería que son legítimos y de código abierto con el fin de que no sean detectados. Si bien no son herramientas maliciosas, pueden ser utilizadas para tal ya que, “pueden cargarse mediante la minería de malware y usarse para el cryptohacking.”

La Comisión de Comercio de Futuros de Commodities de Estados Unidos, o CFTC, ha presentado una demanda contra Sam Bankman-Fried, FTX y Alameda Research, alegando violaciones de la Ley de Intercambio de Commodities y exigiendo un juicio con jurado.

Según los registros judiciales presentados el 13 de diciembre en el Distrito Sur de Nueva York, la CFTC presentó una demanda de medidas cautelares y otras medidas de equidad, así como sanciones pecuniarias civiles contra Bankman-Fried, FTX Trading y Alameda Research. La demanda alegaba que SBF dirigió personalmente a los ejecutivos de la CFTC para establecer características que permitieran a Alameda utilizar el exchange de criptomonedas como una línea de crédito para sus prestamistas.

"Contrariamente a las representaciones [de Bankman-Fried] y sin divulgación a los clientes de FTX, Alameda y FTX mezclaron fondos y utilizaron libremente los fondos de los clientes de FTX como si fueran propios, incluso como capital para desplegar en sus propias actividades comerciales y de inversión", dijo la CFTC. "Según la información y la creencia, Bankman-Fried, sus padres y otros empleados de FTX y Alameda utilizaron fondos de clientes de FTX para una variedad de gastos personales, incluyendo compras de bienes raíces de lujo, jets privados, préstamos personales documentados e indocumentados y donaciones políticas personales".

Las autoridades de Bahamas detuvieron a Bankman-Fried el 12 de diciembre a raíz de la presentación de cargos penales en Estados Unidos - ambos países tienen un acuerdo de extradición. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos también presentó cargos contra SBF el 13 de diciembre, alegando violaciones de las disposiciones antifraude de la Ley de Valores de 1933 y de la Ley de Intercambio de Valores de 1934.

Antes de su detención, Bankman-Fried tenía previsto declarar ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes el 13 de diciembre sobre la quiebra de FTX. Un testimonio escrito filtrado del antiguo CEO le culpaba en gran medida de la caída del exchange.

Los tokens Soulbound (SBT) se están convirtiendo en un pilar en el espacio Web3 para que usuarios y proyectos se definan a sí mismos en la realidad digital. 

Un anuncio del 13 de diciembre de Cobo, un custodio de activos digitales y desarrollador de tecnología blockchain, reveló un nuevo proyecto SBT que une a gigantes de la industria cripto para atender a las identidades digitales en desarrollo de los usuarios.

Cobo, MetaMask Institutional y Gnosis DAO se unieron para crear "Evolution", un proyecto SBT, una herramienta para ayudar a los usuarios a definirse a sí mismos en la realidad digital y mantenerse al día sobre las tendencias de la industria.

Un portavoz de Cobo declaró a Cointelegraph que, dado que las SBT no pueden venderse en el mercado, ayuda a crear un puente entre la Web2 y la Web3 en torno a la identidad de los usuarios.

"Esto brinda seguridad al proveedor de tokens y les permite otorgar acceso y beneficios exclusivos a sus usuarios objetivo al otorgarles una identidad".