El presidente de la Reserva Federal de los Estados Unidos, Jerome Powell, dijo el 7 de febrero que el “proceso desinflacionario, el proceso de reducción de la inflación” ha comenzado, pero aún se encuentra en sus primeras etapas.

Advirtió que los datos sólidos se enfrentarían con más aumentos de tasas. Aunque los comentarios son mixtos, desencadenaron la compra en el S&P 500 y Bitcoin (BTC) el 7 de febrero, ya que los inversores especularon que la Reserva Federal pronto podría poner fin a sus aumentos de tasas.

El fuerte repunte de Bitcoin en enero y los signos de disminución de la inflación parecen haber cambiado el sentimiento de los inversores. Los datos de CoinShares del 30 de enero muestran que los inversores institucionales inyectaron USD 117 millones en productos de inversión digital. Eso envió los activos totales bajo administración a USD 28,000 millones, un fuerte aumento del 43% desde su mínimo de noviembre de 2022.

Aunque el sentimiento parece haber cambiado, los mercados bajistas rara vez terminan sin un retroceso del alza desde el mínimo. El precio debe formar un mínimo más alto seguido de un máximo más alto para confirmar un posible cambio de tendencia.

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Según el informe anual de tendencias de inversión en España elaborado por el Observatorio de Startups de la Fundación Innovación Bankinter, la inversión total en startups alcanzó un registro en 2022 con 20% menos respecto al año anterior.

De acuerdo a una reseña de la agencia de noticias Europa Press, el informe hace un llamado por el enfriamiento de la inversión en startups el año pasado, pero también destaca el hecho que se han superado los resultados de 2020 y años anteriores debido a la existencia de muchos fondos creados en los últimos años cuya inversión aún está por desplegarse, y por el cambio de paradigma que se ha vivido en el ecosistema desde la pandemia.

En este sentido, han destacado también que la inversión en los cuatro sectores más pujantes en 2021, negocio y productividad, inmobiliario, logística y fintech e insurtech, ha disminuido, frente al turismo y al marketing, que habrían cerrado el año con el triple de inversión en el caso del primero, y en 327 millones de Euros el segundo, frente a los 39 millones del año anterior. 

Cabe destacar que la realidad española en  cuanto a inversiones en fintech no es tan diferente a la mexicana ya que, de acuerdo a la firma Finnovista, el 2022 fue similar con volúmenes de inversión esencialmente menores en cuanto al capital de riesgo, dejando entrever que las condiciones económicas  alrededor del mundo afectaron este sector generando que las inversiones cayeran y ralentizando el crecimiento del sector mostrado antes y poco después de la pandemia. 

Por último, y habiendo dicho esto esto, respecto a las desinversiones, el informe registró también que se han producido 81 'exits' frente a los 68 de 2021, por un volumen de 1,285 millones de Euros, el 64% menos frente a los 3,606 millones de 2021. 

En una anterior oportunidad conversamos con Pedro Gutierrez, Director en desarrollo de negocios de Peersyst Technology sobre Ripple y la inteligencia artificial en el mundo de la tecnología, ahora en una segunda parte de aquella conversación él nos ha compartido su visión acerca de la tecnología blockchain en Latinoamérica, región que de acuerdo a su juicio, en los últimos  5 años, ha registrado un aumento significativo en su adopción.

Realidad del desarrollo blockchain en Latinoamérica

Según comentó Pedro Gutierrez, especialista vinculado a diversos proyectos en la región, Latinoamérica ha implementado soluciones en diversos sectores, incluyendo finanzas, logística, identidad digital y propiedad de activos digitales. Así mismo, detalló que reguladores y gobiernos se encuentran explorando y regulando el uso de blockchain.

Por otro lado, destacó el informe de Chainalysis, donde expone que el volumen de transacciones de criptomonedas en Latinoamérica aumentó más del 200% desde 2018, y el crecimiento significativo de inversiones en proyectos blockchain y criptomonedas, con una mayor participación de inversores institucionales.

“Firmas multinacionales, como Microsoft y Mastercard, han informado un aumento en la adopción de blockchain en la región. Por ejemplo, Microsoft ha indicado un aumento en la demanda de soluciones blockchain empresariales en Latinoamérica, mientras que Mastercard anunció una expansión de su plataforma de pagos blockchain en la región”, mencionó.

 “El lanzamiento de la billetera criptográfica de MercadoPago es un ejemplo de la creciente adopción de blockchain en la región. Aunque no está para todos los países, el piloto ejecutado en Brasil salió muy bien”, agregó Gutierrez.

El cibercrimen nunca ha estado tan presente en la agenda de las organizaciones como lo está hoy. De cada 10 empresas en Brasil, 8 dicen que invertirán en ciberseguridad, según la “Encuesta Global Digital Trust Insights”, o, en términos porcentuales, la demanda representa el 80%. La encuesta también reveló que el 90% de los pagos en ataques de delincuentes informáticos se realizan con criptomonedas.

Gran parte de esta mentalidad deriva de la gran exposición digital y las obligaciones impuestas por la Ley General de Protección de Datos (LGPD), que exigen a las empresas adoptar una nueva actitud frente al uso de datos personales y sensibles de los interesados.

Con las startups no es diferente. Todos ellos deben cumplir con la legislación y garantizar las medidas de seguridad en el tratamiento de los datos. “Cuando una startup cumple con la LGPD, es más probable que permanezca activa, porque se gana la confianza de sus clientes e inversores”, dijo Fabrizio Alves, director ejecutivo de Vantix, una empresa de soluciones de seguridad, protección de datos y privacidad.

Sin embargo, muchas startups todavía están lejos de cumplir con los requisitos legales y de tener una fuerte cultura de ciberseguridad. Preocupados por generar ingresos y captar clientes, dejan la inversión en un segundo plano. Otros creen que la nube (donde alojan sus aplicaciones y servicios) ya maneja los controles de seguridad necesarios (lo cual es una premisa falsa); y en otro caso, les cuesta entender los requisitos de seguridad y, por tanto, se ocupan sólo de los más básicos.

“La falta de comprensión de cómo ocurren los ciberataques y cómo defenderse de ellos provoca exposición, fuga de datos o indisponibilidad de los servicios, afectando gravemente la confianza del mercado en la empresa. Entonces, dependiendo de la magnitud del daño, podría incluso quebrar una startup”, evalúa el CEO.

La climatetech brasileña Moss acaba de anunciar una sociedad con la empresa canadiense Invert para contribuir con 1 millón de dólares en el desarrollo de proyectos de conservación de bosques en la región amazónica. Especializada en el financiamiento de proyectos de compensación de carbono, Invert apuesta por Moss Forest en lo que podría convertirse en la primera operación de conservación de la empresa en América Latina.

Con el aporte, Invert financiará los proyectos Jatobá y Seringueira, ubicados en el Estado de Amazonas. La inversión se utilizará para cubrir los costos de inventario, auditoría y certificación forestal. Además de asegurar beneficios para las comunidades y apoyar la preservación de la biodiversidad local.

Invert es una empresa de reducción de carbono que opera en el corazón del ecosistema de acción climática. A través de proyectos de originación, valoración e inversión, Invert ha establecido una cartera de proyectos positivos para el clima accesible tanto para particulares como para empresas.

Las áreas de los dos proyectos suman más de 110 mil hectáreas, mayor que el tamaño de la ciudad de Nueva York. Moss espera generar aproximadamente 800 mil créditos de carbono por año. Como se viene haciendo en Brasil desde hace más de 3 años, estos bonos de carbono serán tokenizados por Moss.

“Estamos muy contentos y honrados de contar con el apoyo y la experiencia de Invert, que ha desarrollado importantes innovaciones en el área de protocolos de certificación de crédito”, declaró el CEO y fundador de Moss, Luis Felipe Adaime. “También quedamos muy impresionados con la experiencia del equipo técnico de Invert, que auditó nuestros proyectos en desarrollo y ya contribuyó mucho con sugerencias para nuestro trabajo”, agregó el ejecutivo.

Según Tally.xyz, el desarrollador de infraestructuras Web 3.0 ConsenSys, creador de la popular billetera digital, MetaMask, ha emitido 7.03 millones de votos a favor del protocolo de migración de la versión 3.0 del exchange descentralizado (DEX) Uniswap de Ethereum (ETH) a BNB Chain (BNB). Los votos están denominados por el número de tokens Uniswap (UNI) subyacentes propiedad de ConsenSys, con un valor estimado de USD 475 millones al cierre de esta edición. El 77.84% de los participantes están a favor de la propuesta, con un 22.15% en contra. El proceso de votación, de una semana de duración, se cerrará el 10 de febrero.

Como ya te contamos anteriormente el 5 de febrero, la firma de capital de riesgo Andreessen Horowitz (a16z) votó en contra del despliegue de Uniswap V3 en BNB Chain utilizando el puente Wormhole. a16z, que supuestamente posee 55 millones de tokens UNI, votó 15 millones de tokens UNI en contra de la medida y apoyó el uso de LayerZero como protocolo de interoperabilidad. LayerZero Labs es parte de la propia billetera de inversión de a16z y recaudó USD 135 millones en una ronda de financiación en marzo con una valoración de USD 1 mil millones.

En enero de 2022, Wormhole sufrió una importante hackeo que resultó en la pérdida de USD 321 millones en tokens Wrapped Ether (wETH). Desde entonces, Wormhole cuenta ahora con 19 validadores, ha sido auditado más de 25 veces por empresas líderes y ha superado todas las evaluaciones de seguridad.

La votación de a16z fue en parte controvertida dentro de la comunidad cripto debido a una participación electoral de menos del 7 % para la propuesta en curso, que aun así superó el quórum necesario. Como resultado, a16z pudo influir de manera desproporcionada en el proceso de votación, con solo 15 millones de UNI de los 762 millones en circulación. Los críticos dicen que tales medidas interrumpen la naturaleza descentralizada de Uniswap al concentrar el poder de voto en las empresas de capital de riesgo.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

El uso de las finanzas descentralizadas (DeFi) en las finanzas tradicionales podría crecer en los próximos años a medida que los nuevos protocolos intenten respaldar la titulización de activos del mundo real, según un nuevo informe de investigación de la agencia de calificación crediticia S&P Global Ratings. 

La financiación de activos del mundo real, o RWA, será probablemente un área de interés clave para los protocolos DeFi de cara al futuro, afirma S&P en un informe titulado "DeFi Protocols For Securitization: A Credit Risk Perspective". Aunque el sector se encuentra todavía en una fase incipiente, S&P destacó varias ventajas que DeFi podría aportar a la titulización, como la reducción de los costes de transacción, la mejora de la transparencia de los conjuntos de activos, la reducción de los riesgos de contraparte y la posibilidad de agilizar la liquidación de pagos para los inversores.

"El desarrollo inicial de DeFi se centró principalmente en aplicaciones que proporcionan servicios financieros dentro del ecosistema de criptomonedas, como préstamos garantizados por criptoactivos, herramientas de inversión para criptoactivos y plataformas de negociación de criptomonedas", escribieron los analistas Andrew O'Neill, Alexandre Birry, Lapo Guadagnuolo y Vanessa Purwin, añadiendo:

"Estos casos de uso iniciales estaban ampliamente desconectados de la economía real. La financiación de RWA ha surgido como un tema en el espacio DeFi, con protocolos de préstamo que ofrecen préstamos originados de la manera tradicional, basados en la suscripción del prestatario en lugar de respaldados por criptoactivos pignorados como garantía."

Sin embargo, las titulizaciones de DeFi no están exentas de riesgos. S&P identificó riesgos legales y operativos asociados con su emisión, así como la posibilidad de un desajuste entre los activos denominados en moneda fiduciaria y los pasivos en monedas digitales. Abordar estos riesgos podría ser la diferencia entre una industria sólida de titulización de DeFi y una que no logra atraer el interés de las finanzas tradicionales.

Según un comunicado de prensa publicado el 8 de febrero, la red blockchain de transacciones de créditos de carbono Carbonplace ha conseguido USD 45 millones en una ronda de inversión de sus nueve bancos fundadores, que suman USD 9 billones en activos gestionados. Los bancos son BBVA, BNP Paribas, CIBC, Itaú Unibanco, National Australia Bank, NatWest, Standard Chartered, SMBC y UBS. La fintech con sede en Londres también ha anunciado que se convertirá en una entidad independiente, dirigida por el nuevo CEO Scott Eaton.

De acuerdo con Carbonplace, la empresa utilizará la inversión para reforzar su plataforma y su plantilla, lo que le permitirá ampliar sus servicios a una mayor base de clientes de instituciones financieras y buscar asociaciones con otros agentes del mercado del carbono, como registros y bolsas de valores de todo el mundo. Carbonplace ha sido descrito como el "SWIFT [Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales] de los mercados de carbono" que permitirá a los participantes compartir datos sobre el carbono en tiempo real, garantizando una liquidación segura y rastreable de las transacciones.

Robert Begbie, CEO de NatWest Markets, se refirió a los datos de McKinsey, según los cuales "es probable que la demanda mundial de créditos de carbono voluntarios se multiplique por 15 en los próximos años". Afirmó que Carbonplace está en una posición única para satisfacer esa demanda proporcionando una tecnología escalable a las empresas preocupadas por el medio ambiente. 

Aunque se espera que el servicio se ponga en marcha a finales de este año, Carbonplace ya ha realizado operaciones piloto con empresas como Visa y Climate Impact X. Carbonplace utiliza su propia tecnología de ledger distribuido para facilitar las transacciones de compensación y ha aclamado las billeteras digitales como una herramienta para "permitir a los propietarios demostrar de forma fiable la propiedad al mercado, reduciendo los riesgos de doble contabilidad y simplificando la presentación de informes".

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión

Unos monederos vinculados a la empresa en quiebra Alameda Research volvieron a estar activos el 7 de febrero, transfiriendo millones de FTX Tokens (FTT). La actividad de los monederos de Alameda después de la declaración de quiebra de FTX ha sido una gran preocupación para la comunidad de criptomonedas, con muchos cuestionando los méritos de los organismos encargados de hacer cumplir la ley y cómo se está accediendo a estos monederos.

La dirección del monedero de Alameda, 'brokenfish.eth', transfirió tokens FTT por valor de casi 2 millones de dólares desde el contrato inteligente BentoBox en SushiSwap. El contrato inteligente en cuestión sirve como bóveda central para todo el ecosistema Sushi. El ex CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, tiene una historia con SushiSwap que se remonta a 2020, cuando se hizo cargo del protocolo del ex desarrollador principal Chef Nomi.

El monedero "Alameda Research 4" compró más de 1 millón de FTT (aproximadamente 2.3 millones de dólares) en el rango de 1.86 a 1.87 dólares. El monedero también abrió una posición de préstamo en Abracadabra, hipotecando actualmente 73,000 FTT y USD 31,000.

Muchos relacionaron el movimiento de fondos con los procedimientos de quiebra en curso y creyeron que John Ray III, el CEO de FTX nombrado por el tribunal, sancionó los movimientos de fondos. Ray III no ha ocultado su deseo de hacerse con el control de los activos del exchange y de sus filiales para saldar sus deudas. El 17 de enero, FTX anunció que había descubierto más de 5,500 millones de dólares en activos líquidos a lo largo de sus investigaciones, con más de 3,000 millones adeudados a sus 50 principales deudores.

Este no fue el primer caso en febrero en el que los monederos vinculados a Alameda movieron fondos. El 2 de febrero, la firma de seguridad Blockchain PeckShield alertó que "Alameda Consolidation" recibió USD 13 millones en criptoactivos de tres monederos diferentes.