Según un informe del 5 de enero publicado por la empresa china de seguridad de blockchain, LianAn Technology, los exploits de finanzas descentralizadas, o DeFi, a través de blockchains en todo el mundo ascendieron a USD 3,640 millones en 2022. Esto representó un aumento del 47.4% en comparación con las pérdidas de USD 2,440 millones en 2021. Los incidentes aumentaron en cantidad a pesar de una fuerte pérdida del 80% en el valor total bloqueado en DeFi durante el año.

De la cantidad de 2022, los fondos perdidos durante los hackeos de puentes cross-chain ascendieron a USD 1,890 millones en 12 incidentes, la cifra más alta de la categoría. En general, la mayoría de los ataques se produjeron en las redes Ethereum, BNB y Solana.

De los 167 incidentes destacados de 2022, el 51.5% de los ataques se produjeron en proyectos auditados, mientras que el 48.5% de los ataques se produjeron en proyectos no auditados. En total, LianAn dijo que el 38.7%, o USD 1,400 millones, de los fondos robados se blanquearon a través del mezclador de criptomonedas Tornado Cash. A lo largo del año sólo se han recuperado fondos por valor de USD 289 millones. Sin embargo, es probable que la cifra sea mayor, pues varias recuperaciones aún no se han hecho públicas a petición de las fuerzas del orden.

El total mundial de delitos relacionados con blockchain (excluyendo delitos financieros) ascendió a USD 13,700 millones en 2022. Los incidentes de blanqueo de capitales encabezaron la lista con USD 7,330 millones, seguidos de los exploits DeFi (USD 3,600 millones), las estafas de marketing multinivel (USD 1,000 millones) y el fraude (USD 830 millones). Aparte de la quiebra de FTX, se produjeron 243 incidentes de fraude y rug pulls en el mismo periodo, con un importe total de USD 425 millones.

"2022 fue un año sombrío para la seguridad de la industria mundial de blockchain. Esto lleva a una mayor y más apremiante demanda de expectativas de seguridad en 2023. Cómo responder contra los ataques de hackers, cómo construir rápidamente un marco regulador global y cómo aplicar los avances técnicos para resolver las amenazas a la seguridad son cuestiones apremiantes que debemos considerar y resolver en 2023".

Es año nuevo y desde Cointelegraph en Español hemos conversado con Iván Paz, CEO de Trading Different, quien compartió sus impresiones de la actualidad del cripto mercado  y además nos dejó su breve análisis con respecto al comportamiento actual de la principal criptomoneda, Bitcoin. 

En primer lugar, Paz nos señaló que ya a estas alturas de mercado bajista, posiblemente hayamos visto el Deep completo, adicional no se ve suficiente oferta flotante como para generar nuevos mínimos en el mercado, y que los patrones que vemos con los pools de liquidación empiezan a ser alcistas en el mediano plazo. 

“De hecho, la anterior caída en los pool tiene que ver con el efecto FTX, que si bien ya se superó, este fue el propulsor para ir a limpiar los Pools de Liquidación que habíamos comentado meses anteriores”, expresó.

Con respecto a Bitcoin, Paz reveló creer que la única manera en que espera encontrar a Bitcoin marcando nuevos mínimos por debajo de los 15,400 USD es con el surgimiento de un nuevo cisne negro en el ecosistema crypto, pues a su juicio, actualmente el criptoactivo está formando nuevos caminos de liquidez, que le facilitarán una recuperación por arriba de los USD 21,000.

“Como podemos observar, los fundamentos tecnológicos y monetarios de Bitcoin fueron y siguen siendo alcistas. Para destacar podemos apreciar el aumento de volumen año tras año (a pesar de que desconfiemos de esa data de los otros exchanges, Coinbase al estar regulado es el más confiable). Incluso en este 2022 habiendo sufrido un retroceso importante, vemos una alta negociación de Bitcoin”, comentó

Catorce años después de que el bloque génesis de Bitcoin iniciara una revolución profunda en los servicios financieros y otras industrias gracias a la aparición de la tecnología Blockchain, las autoridades de Estados Unidos se interesan por fin más por el futuro y el impacto económico de las criptomonedas.

El 14 de diciembre, el Consejo de Normas de Contabilidad Financiera (FASB, por sus siglas en inglés) debatió nuevos requisitos contables y de divulgación para las entidades que poseen criptoactivos en sus estados financieros, tras una consulta de la agenda con los inversores, la primera en cinco años. Se espera que las normas propuestas se publiquen en el primer semestre de 2023.

Unos días antes, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) entregó un modelo de carta en relación con los recientes acontecimientos en los mercados de criptomonedas, pidiendo a las empresas que consideren en sus divulgaciones "la necesidad de abordar la evolución del mercado de criptoactivos en sus presentaciones en general, incluyendo en sus descripciones de negocios, factores de riesgo, y la discusión y análisis de la gestión".

Los cambios van a afectar a muchos participantes de las industrias de criptomonedas y servicios financieros, según los especialistas legales. "Debería tener un impacto múltiple y en última instancia profundo a nivel macro y micro en los mercados financieros en general y en la industria de las criptomonedas en particular", dijo a Cointelegraph, Mark Kornfeld, accionista de valores y fraude financiero en el bufete de abogados Buchanan Ingersol y Rooney. Según el abogado:

"En primer lugar, la Comisión, al igual que hizo después de que el esquema Ponzi de Madoff se diera a conocer al mundo en general, supervisará de forma agresiva y llevará a cabo exámenes reglamentarios exhaustivos de miles (si no más) de empresas que operan en este espacio y en torno a él. Todos en el mercado deben anticipar razonablemente y esperar plenamente un aumento considerable de los procedimientos de control regulatorio por parte de la Comisión, y, continuos desafíos legales a la autoridad jurisdiccional de la Comisión".

Según un reciente artículo, investigadores chinos afirman haber descubierto un método novedoso para romper el algoritmo de firma Rivest-Shamir-Adleman de 2048 bits (RSA-2048) presente en las cadenas de bloques y otros protocolos de seguridad. RSA es una técnica criptográfica que utiliza una clave pública para cifrar información y una clave privada para descifrarla. 

Romper el algoritmo RSA-2048 requiere, de forma similar a otros algoritmos de la familia de números RSA, encontrar los factores primos de un número con 617 dígitos decimales y 2048 dígitos binarios. Los expertos calculan que los ordenadores normales tardarían 300 billones de años en descifrar una clave de cifrado RSA-2048. Sin embargo, los investigadores chinos afirman en su artículo que el cifrado podría invertirse con un ordenador cuántico con 372 qubits, o unidad básica de información que actúa como sustituto de la potencia de cálculo.

En comparación, el último ordenador cuántico IBM Osprey tiene una capacidad de procesamiento de 433 qubits. Anteriormente, los expertos calcularon que para factorizar el RSA-2048 con ordenadores cuánticos que empleasen el algoritmo de Shor (un método de factorización cuántica) se necesitarían 13,436 qubits. 

A diferencia de los ordenadores clásicos, que funcionan sobre una base binaria de 0 o 1, los ordenadores cuánticos utilizan bits cuánticos que pueden adoptar estados infinitos a temperaturas de -273 °C (-459.4 °F), lo que se consigue utilizando refrigerantes de gas líquido. Así, el ordenador cuántico es capaz de trazar todas las soluciones posibles a un problema criptográfico e intentarlas todas a la vez, aumentando la eficiencia a una escala astronómica.

Según lo dicho por el criptógrafo estadounidense Bruce Schneier, los investigadores chinos parecen haber combinado "técnicas clásicas de factorización de reducción de latencia con un algoritmo de optimización cuántica aproximada" que factorizó con éxito números de 48 bits utilizando una computadora cuántica de 10 qubits. "Y aunque siempre hay problemas potenciales cuando se multiplica algo como esto por un factor de 50, no hay barreras obvias", comentó Schneier.

Fabio Panetta, miembro del Comité Ejecutivo del Banco Central Europeo (BCE), ha sido un firme defensor de la moneda digital de banco central (CBDC) y un escéptico de las criptomonedas, y presentó su último argumento a favor de una CBDC el 5 de enero. Escribiendo en el blog oficial del BCE, afirmó que, al desarrollar la CBDC, los bancos centrales "salvaguardarán la confianza de la que dependen en última instancia las formas privadas de dinero".

Panetta comenzó su alegato con una dura valoración de la criptomoneda en 2022. "El año pasado marcó el desmoronamiento del mercado de las criptomonedas, pues los inversores pasaron del miedo a entregarse al miedo de no salir", afirmó.

Esa observación sirvió de segueta para examinar la postura según la cual hay que dejar que las criptomonedas "ardan en lugar de regularlas por riesgo de legitimarlas". Pero se trata de un hombre de paja que se retracta inmediatamente:

"En primer lugar, a pesar de sus defectos fundamentales, no es seguro que los criptoactivos acaben autocombustionando".

En segundo lugar, "el coste para la sociedad de una industria cripto no regulada es demasiado alto para ignorarlo", especialmente para los "inversores desinformados". Panetta continuó mencionando el blanqueo de dinero y el daño medioambiental, y bromeó, en el estilo que caracterizaba a la publicación de blog:

La senadora por Michigan Debbie Stabenow, presidente de la Comisión de Agricultura del Senado de Estados Unidos, ha anunciado que dejará su cargo en 2025.

En un comunicado hecho público el 5 de enero, Stabenow dijo que terminaría el resto de su mandato de 6 años en el Senado, para luego "pasar la antorcha" a otros legisladores estadounidenses. La senadora fue una de las legisladoras que presentaron la Ley de Protección del Consumidor de Commodities Digitales (DCCPA, por sus siglas en inglés), un proyecto de ley destinado a establecer una mayor claridad normativa para las criptomonedas y el papel que desempeñaría la Comisión de Comercio de Futuros de Commodities en la supervisión de los activos digitales.

Stabenow dijo que se centraría en la legislación destinada a mejorar "la vida de los habitantes de Michigan" durante sus dos últimos años en el cargo, pero no mencionó específicamente el proyecto de ley de criptomonedas. Su mandato finalizará el 3 de enero de 2025, tras las elecciones de 2024, y ha servido en el Senado desde 2001.

Inspirado por una nueva generación de líderes, he decidido pasar la antorcha en el Senado de Estados Unidos. Hoy anuncio que no buscaré la reelección y dejaré el Senado de Estados Unidos al final de mi mandato el 3 de enero de 2025.

Como presidente de la Comisión de Agricultura del Senado, Stabenow supervisó audiencias en las que se investigaban activos digitales considerados commodities, incluida una en diciembre en la que se analizaba la quiebra del exchange de criptomonedas FTX. Después de que el exchange se declarara en quiebra en noviembre y de que su antiguo CEO, Sam Bankman-Fried —que a menudo presionó a favor de la DCCPA—, fuera investigado por las autoridades, la senadora siguió presionando para que se aprobara el proyecto de ley.

El nuevo año comenzó con un pesimismo generalizado. Muchas encuestas nos revelan que la abrumadora mayoría de los operadores en Wall Street anticipan una recesión para el 2023. Esto significa más dolor para los mercados. O sea, en términos generales, valoraciones aún más bajas. Hay escasez de compradores, porque el futuro cercano no se muestra muy alentador. Entonces, los inversores están ocupados acumulando efectivo esperan mejores momentos para retornar a la palestra. 

La inflación, el mercado laboral y la política monetaria son las grandes piedras en el zapato. La inflación es un problema, porque las fallas relacionadas al suministro van más allá de los alcances de los bancos centrales. En muchos sentidos, la Reserva Federal de los Estados Unidos se ve en la obligación de reaccionar a los reportes. ¿Por qué? Porque no tiene más opción. Si el sistema ferroviario se va a paro, esta crisis logística generaría una presión inflacionaria por el lado del suministro. ¿Qué puede hacer la Reserva al respecto? Nada. Si la OPEP+ recorta aún más la producción, el precio del petróleo se va para arriba. ¿Qué puede hacer la Reserva al respecto? Nada. Si China paraliza sus fábricas, la exportación disminuye. ¿Qué puede hacer la Reserva al respecto? Nada.

Si el suministro cae, la única manera de recuperar el equilibrio es mediante una reducción, vía política monetaria, de la demanda. Debido a un aumento en el costo del crédito, se frena el gasto. Pero, al reducirse el gasto, también se reducen los ingresos. En consecuencia, la nueva realidad exige un reajuste de las valoraciones de los activos productivos y no productivos.

La incertidumbre actual surge de nuestra incapacidad de predecir el comportamiento exacto de las cadenas de producción y distribución a nivel global. ¿Podemos predecir el desarrollo de la guerra en Europa? ¿Podemos predecir las decisiones de la OPEP+? ¿Podemos predecir la dureza de la recesión en Europa? ¿Podemos predecir el efecto del cambio climático en la producción de alimentos? ¿Podemos predecir la situación en China? Me temo que la respuesta para todas estas preguntas es un no.

Todo evento que frene el suministro aumenta los precios y eso, automáticamente, se convertirá en una razón más para que la Reserva Federal incremente la intensidad de su política de endurecimiento monetario. A mayor endurecimiento, mayor será el dolor. Para la economía y para los mercados financieros (S&P 500, Nasdaq, Bitcoin, etc). Lamentablemente, este dolor temporal es necesario para poder retornar al objetivo de 2% de inflación interanual. Para la salud de la económia en el largo plazo, solucionar el problema de inflación es una prioridad (con recesión o sin recesión). Si hay dolor, pues, que haya dolor. Pero una inflación fuera de control no se puede permitir por mucho tiempo.

Las instituciones de servicios financieros y los bancos se han comprometido cada vez más con Web3 desde 2020. Esto también es cierto dentro de las finanzas descentralizadas (DeFi) institucionales, ya que han surgido varios casos de uso potenciales que podrían desencadenar una nueva ola de innovación dentro de estas organizaciones. 

DeFi institucional no se refiere a las crecientes inversiones institucionales en protocolos DeFi y aplicaciones descentralizadas (DApps), sino más bien a las grandes instituciones que utilizan protocolos DeFi para tokenizar activos del mundo real con cumplimiento normativo y controles a nivel institucional para la protección del consumidor. Una pregunta habitual que surge es ¿Qué ventajas ofrece DeFi además de la banca digital?

No hace mucho, la banca era un esfuerzo físico en el que las transacciones se realizaban en papel y las interacciones tenían lugar a través de una red de bancos. La digitalización aumentó la eficiencia automatizando los servicios y reduciendo la carga de las sucursales bancarias. La innovación impulsada por las fintech permitió interacciones fluidas con los clientes con muy pocos puntos de contacto físicos.

La digitalización de los bancos seguía significando que la información estaba distribuida, lo que generaba gastos generales de conciliación. Aunque las transacciones se ejecutaban a través de redes digitales, la contabilidad aún tenía que realizarse por separado. DeFi llevaría la ejecución de las transacciones y la contabilidad a la misma red. Ésa es la ventaja de DeFi frente a la simple digitalización.

Si bien los bancos comprenden las oportunidades que se avecinan con DeFi institucional, hay varios obstáculos que superar antes de que se puedan obtener beneficios a escala.