Según se informa, la empresa de minería de Bitcoin, Core Scientific, está considerando una posible quiebra en medio de un grupo de sus acreedores de bonos convertibles que consultan a abogados de reestructuración.

Según una noticia del 1 de noviembre de Bloomberg Law, los acreedores de bonos de Core Scientific trabajaron con el bufete de abogados Paul Hastings tras una presentación de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos que sugería dificultades financieras. La presentación del pasado 26 de octubre indicaba que la empresa minera era incapaz de cumplir sus obligaciones financieras a finales de octubre y principios de noviembre, citando el bajo precio de Bitcoin (BTC), el aumento de los costes de la electricidad, el incremento de la tasa global de hash de BTC y los problemas legales con la empresa de préstamos de criptomonedas; Celsius.

Core Scientific alegó en una presentación judicial del 19 de octubre que Celsius le debía más de USD 2.1 millones en concepto de gastos posteriores a la demanda, y que seguiría perdiendo unos USD 53,000 diarios hasta que cumpliera sus obligaciones financieras. Celsius ha replicado que la empresa minera retrasó el despliegue de sus equipos y suministró menos energía de la requerida según un contrato previamente acordado.

El precio de las acciones CORZ de Core Scientific en el Nasdaq cayó más de un 87% tras la presentación ante la SEC, pasando de 1.01 a 0.17 dólares al momento de la publicación. A partir del 26 de octubre, la empresa minera informó que tenía USD 26.6 millones en efectivo y 24 BTC, pero con un informe de USD 880 millones en pagarés al 30 de junio. Al 1 de noviembre, la empresa ha seguido minando BTC:

Muchas empresas que operan en el espacio de las criptomonedas, desde firmas mineras hasta compañías de préstamos, han informado de dificultades financieras en medio de la caída del mercado en mayo. Compute North, una empresa afincada en Minnesota, se apegó al Capítulo 11 de bancarrota en septiembre, citando la presión financiera debida a los efectos del mercado bajista y el aumento de los costes energéticos. Argo Blockchain también anunció en octubre que corría el riesgo de cesar sus operaciones por falta de financiación.

En muchos sentidos, invertir es pronosticar. Los inversores compran (o venden) activos financieros basados en una expectativa. Después de todo, la ganancia yace en comprar barato hoy y vender más caro mañana. Lo que se busca es estimar la demanda en el futuro. En especial, lo que se busca es estimar el crecimiento de la demanda en el futuro en relación al presente. Para lograr eso, se estudian las probabilidades y las tendencias. Se sopesa, por ejemplo, el ambiente macroeconómico, la masa monetaria, la productividad, la demografía y el sentimiento.

El inversor a largo plazo es aquel quien, pese a la volatilidad a corto plazo, confía en un crecimiento económico continuo en un marco temporal más largo. El inversor a largo plazo es, en el fondo, un gran optimista. Este optimismo hace que el crecimiento se acepte siempre como el estado natural de las cosas y el decrecimiento se vea como un retraso pasajero. Entonces, para este individuo, la mejor estrategia es (siempre) comprar y esperar. Porque, tarde o temprano, los precios seguirán subiendo. Tarde o temprano, los precios del mercado serán superiores a nuestro precio de compra. La única solución es esperar. En otras palabras, la fortuna favorece a los pacientes.

¿Simple? Bueno, me temo que esta explicación es demasiado simple. Esa visión no es incorrecta per se. Sin embargo, esa descripción requiere de ciertas aclaratorias. Porque, por lo general, todo este asunto de la inversión a largo plazo se presenta en su versión más incompleta. Muchos se apoyan en la narrativa del inversor a largo plazo para justificar sus errores de juicio en el pasado. Con frecuencia, esto se usa como excusa para ocultar que se compró caro y tarde en el ciclo. Muchas instituciones prometen villas y castillas para atraer clientes. Se apoyan en las predicciones alcistas para crear falsas expectativas. La gente, entonces, debido al FOMO, entrega sus ahorros, subestimando los riesgos. Luego, el mercado colapsa. El precio cae. Y los mismos que ayudaron en la creación de falsas expectativas ahora se tornan prudentes hablando de las bondades de invertir a largo plazo.

El problema es que la inversión a largo plazo no es la misma para los que compran barato que para los que compran caro. Además, esta estrategia no es la más inteligente para todos y no es la más inteligente en todo momento. O sea, no es ninguna panacea. Voy a dar algunos ejemplos. 

No es muy sensata, por ejemplo, para los inversores comprando con deuda o con muchos compromisos a corto plazo. Como ejemplo de lo que no se debe hacer, tenemos a la empresa Microstrategy y a El Salvador de Bukele. Ambos actores llegaron muy tarde en el ciclo y compraron bastante caro. Y ambos compraron haciendo predicciones sumamente alcistas. Microstrategy emitió deuda para seguir comprando. Y El Salvador compró con dinero público. Con la caída de los precios, ambos ahora sacan la excusa del “inversor a largo plazo” para ocultar que llegaron tarde y compran caro con una pésima gestión de riesgo. Ambos están en rojo en estos momentos. Sin embargo, sus deudas están vivas y pateando. Y estos acreedores no van a esperar la recuperación. Ellos quieren su pago listo para la fecha acordada.

Los traders principiantes suelen sentirse atraídos por los mercados de futuros y opciones debido a la promesa de altos rendimientos. Estos traders ven a los influencers publicar ganancias increíbles y, al mismo tiempo, los múltiples anuncios de los exchanges de derivados que ofrecen un apalancamiento de 100 veces son a veces irresistibles para la mayoría. 

Aunque los traders pueden aumentar eficazmente las ganancias con contratos de derivados recurrentes, unos pocos errores pueden convertir rápidamente el sueño de ganancias descomunales en pesadillas y en una cuenta vacía. Incluso los inversores experimentados en los mercados tradicionales son víctimas de los problemas propios de los mercados de criptomonedas.

Los derivados de criptomonedas funcionan de forma similar a los mercados tradicionales porque los compradores y vendedores celebran contratos que dependen de un activo subyacente. El contrato no puede ser transferido a través de diferentes exchanges, ni puede ser retirado.

La mayoría de los exchanges ofrecen contratos de opciones con precios en Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), por lo que las ganancias o pérdidas variarán en función de las fluctuaciones del precio del activo. Los contratos de opciones también ofrecen el derecho de adquirir y vender en una fecha posterior por un precio predeterminado. Esto ofrece a los traders la posibilidad de crear estrategias de apalancamiento y cobertura.

Investiguemos tres errores comunes que hay que evitar al operar con futuros y opciones.

Aproximadamente un tercio de los votantes elegibles en Estados Unidos "tendrán en cuenta las posiciones de la criptopolítica" a la hora de elegir a los candidatos en las elecciones de mitad de mandato de 2022, según una nueva encuesta.

En los resultados de una encuesta de 2,029 personas realizada por The Harris Poll entre el 6 y el 11 de octubre, el 57% de los probables votantes de mitad de período dijeron que sería más probable que votaran por un candidato político interesado en mantenerse informado sobre las criptomonedas, mientras que el 38% dijo que consideraría las posiciones sobre la criptopolítica al votar en las elecciones de mitad de período. La encuesta, iniciada por Grayscale Investments, también sugirió que la regulación de las criptomonedas era un tema bipartidista, ya que el 87% de los encuestados demócratas y el 76% de los republicanos dijeron que querían claridad por parte del gobierno de Estados Unidos.

"Tanto los votantes como los legisladores han oído hablar de las criptomonedas, y parece que han aprovechado la oportunidad para aprender sobre la clase de activos", dijo el resumen de Grayscale. "A pesar de las divisiones políticas, la encuesta encontró una amplia familiaridad con el sector cripto a través de las líneas de partido y una mayoría de republicanos y demócratas que están de acuerdo en que el sector cripto representa el futuro de las finanzas."

"Esta encuesta refuerza que las criptomonedas continúa generando interés y compromiso de los inversores principales y diversos", dijo el CEO de Grayscale, @Sonnenshein. Compara tus respuestas con los resultados aquí:

La votación anticipada para las elecciones de mitad de período en Estados Unidos ya ha comenzado en muchos estados, y el día de las elecciones está fijado para el 8 de noviembre. El futuro control mayoritario de la Cámara de Representantes y del Senado pende de un hilo, con una serie de temas que llevan a muchos votantes a las urnas, como el aborto, el control de las armas, las elecciones libres y justas, y los relativos a la economía, incluidas las criptomonedas.

La empresa mundial de pagos digitales entre pares (P2P) MoneyGram anunció el 1 de noviembre que los usuarios de casi todos los estados de Estados Unidos y el Distrito de Columbia pueden comprar, vender y mantener criptomonedas, en concreto Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Litecoin (LTC), a través de su aplicación móvil MoneyGram. 

La empresa de pagos digitales dijo que tiene previsto añadir más monedas digitales a su aplicación en 2023, a medida que la normativa mundial lo permita.

Alex Holmes, presidente y CEO de MoneyGram, declaró:

"A medida que el interés de los consumidores en las monedas digitales continúa acelerándose, estamos en una posición única para satisfacer esa demanda y cerrar la brecha entre blockchain y los servicios financieros tradicionales gracias a nuestra red global, soluciones de cumplimiento líderes y una fuerte cultura de innovación fintech."

El lanzamiento de esta última iniciativa relacionada con las criptomonedas forma parte de la visión de la empresa de aumentar la adopción al dar "vida a casos de uso de criptomonedas y blockchain en el mundo real". Moneygram compartió que esta adición de cripto a su aplicación fue posible a través de su asociación con el exchange de criptomonedas con licencia y el proveedor de cripto-como-servicio impulsado por la API, Coinme.

Mientras que el soporte del precio de Bitcoin (BTC) puede ser psicológico para algunos traders, las estadísticas detrás de que BTC permanezca por encima de los USD 20,000 durante una semana son fuertes indicadores de soporte de precios o en otras palabras, un nuevo piso de mercado bajista. Múltiples puntos de datos de Bitcoin podrían establecer un nivel de soporte de USD 20,000. 

La semana pasada Bitcoin alcanzó un máximo de USD 20,961. Sin embargo, nunca mantuvo su impulso alcista ya que el rally se desvaneció, no pudiendo romper el soporte de los USD 21,000. Como resultado del rally así como del rechazo, Glassnode, en el informe más reciente, analiza si Bitcoin está forjando un suelo de mercado bajista.

Distribución del precio realizado

El precio realizado de Bitcoin traza el costo promedio que los compradores pagaron por sus tenencias de BTC. Si el precio de Bitcoin se sitúa por debajo del precio realizado de un usuario, éste está experimentando técnicamente una pérdida no realizada. Para un efecto visual, la distribución del precio realizado de UTXO muestra el porcentaje de oferta distribuido en el precio de adquisición.

El mercado bajista de 2019 muestra que el 30% de la oferta total de BTC se concentró dentro del rango de precios realizados. En abril de 2019, el precio rompió por encima del precio realizado, señalando el inicio de un nuevo mercado alcista.

Observando el mercado actual y aplicando la misma metodología, el precio realizado de Bitcoin está concentrando el 20% de la oferta entre USD 17,000 y USD 22,000. Aunque esto sugiere que puede ser necesaria una mayor redistribución, la consolidación es significativa y pone de manifiesto una base resistente de holders.

Desde que El Salvador legalizó bitcoin (BTC) como moneda de curso legal, el presidente Nayib Bukele utilizó Twitter en numerosas ocasiones para anunciar varias adquisiciones de BTC del país. Sin embargo, a ALAC El Salvador -una oficina no gubernamental contra la corrupción- se le negó recientemente información de un banco de desarrollo estatal, BANDESAL, sobre las compras y ventas de bitcoin de El Salvador.

Como banco de desarrollo de El Salvador, BANDESAL creó un fondo fiduciario de USD 150 millones para garantizar la convertibilidad a dólares de ciudadanos y comerciantes. La solicitud de divulgación de la adquisición de bitcoin por parte de El Salvador fue denegada por motivos de confidencialidad.

ALAC El Salvador refutó la negación destacando que las compras de BTC se hicieron con fondos públicos. Su declaración oficial se tradujo:

“La confidencialidad limita la posibilidad de que los ciudadanos accedan y reciban información sobre las operaciones realizadas con fondos públicos por BANDESAL.”

En su declaración, BANDESAL dijo que ninguna información relacionada con el Fondo de Bitcoin (FIDEBITCOIN) podía ser compartida por el fondo o su junta directiva para salvaguardar los intereses nacionales.​​​​​​​

El CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, ha explicado el razonamiento detrás de su coinversión de USD 500 millones en Twitter de Elon Musk, citando el potencial de monetización, la libertad de expresión de la comunidad de criptomonedas y la oportunidad de eventualmente "ayudar a llevar a Twitter a Web3". 

Los comentarios de CZ provienen de un segmento de CNBC Squawk Box del 31 de octubre, donde explicó lo que impulsó su coinversión con Elon Musk para adquirir la red social, señalando:

“Creo que Twitter no se ha monetizado bien, no ha crecido bien, hay muchos problemas tácticos como bots que hacen spam en mis comentarios, hay cuentas de estafadores allí, no se ha gestionado bien.”

"Pero creo que la plataforma tiene un enorme valor en sí misma, y especialmente ahora con Elon al frente, tenemos mucha confianza", añadió.

Binance no ha vacilado en su apoyo a la adquisición de Twitter por parte de Musk desde que la anunció por primera vez en mayo de 2022. Otros coinversores son Sequoia Capital Fund, Fidelity Management y Research Company.

Desde la Asociación Española de FinTech e InsurTech (AEFI) compartieron con Cointelegraph en Español, las razones por las que las FinTech son el aliado perfecto para ahorrar en este escenario de inflación que ha golpeado a la mayoría de las economías a nivel global.

Para la asociación el ahorro genera tranquilidad, seguridad y una mayor independencia económica, y permite cumplir los objetivos futuros de cualquier ciudadano, por lo que asegurar parte de esta “renta disponible”se hace imprescindible sobre todo en estos tiempos de crisis.

En su apuesta por fomentar la cultura del ahorro en todos los ciudadanos españoles, y en un escenario de inestabilidad e incertidumbre económica, donde se complica la “gestión del ahorro”, la Asociación Española de FinTech e InsurTech ha elaborado un documento donde desarrolla al menos cinco claves que hacen que las FinTech sean una solución para ahorrar en tiempos de crisis, como los que se viven actualmente:

1. Por ser impulsoras del ahorro de forma fácil y accesible a todos:

Las FinTech han sido capaces de democratizar los servicios financieros de una forma accesible y segura, acercando servicios y productos financieros a toda la población, incluyendo a aquellas personas que no tienen acceso a una entidad financiera tradicional.

El uso de la tecnología ha permitido que, a través de distintas aplicaciones móviles u ordenadores, las personas puedan optimizar el ahorro controlando sus gastos, promoviendo así la cultura del ahorro y la gestión de las finanzas personales.

El mercado de tokens no fungibles (NFT) del minorista de videojuegos estadounidense GameStop se ha puesto oficialmente en marcha en la blockchain de capa 2 de Ethereum, ImmutableX, como parte del último impulso de Web3 del minorista de videojuegos. 

La pareja se asoció por primera vez en febrero para construir el mercado, ofreciendo una subvención de USD 100 millones para los creadores de contenidos y desarrolladores de tecnología de NFT, antes de que debutara una beta pública del mercado de NFT en julio.

Con el anuncio del lanzamiento completo el 31 de octubre, el mercado de GameStop les permitirá a los usuarios acceder a juegos populares de Web3 en ImmutableX, como el juego de rol Illuvium y Gods Unchained.

GameStop ha trabajado para lanzar una serie de productos impulsados por Web3 a lo largo del año pasado; lanzó un criptomonedero beta de autocustodia en mayo que se integra con su mercado de NFT.

En marzo, el minorista también lanzó su primer mercado beta de NFT en Loopring, un protocolo de capa 2 basado en Ethereum.

MasterCard ya ha hecho los anuncios en torno a su nuevo programa. Se trata de un programa que ofrece acceso al mundo cripto. Crypto Source se ha creado pensando en las instituciones financieras para que estas a su vez ofrezcan productos y servicios a sus clientes. Ahora, con esta tecnología, será posible comprar, vender y mantener criptomonedas. La oferta, además, incluye elementos de seguridad e identidad. Y, por supuesto, se están tomando en cuenta todas las regulaciones y las revisiones en lo que respecta a la ciberseguridad, a las leyes contra el lavado de dinero, a las normativas del “Know your customer” (KYC) y demás. En otras palabras, el capitalismo se adapta.

No es raro escuchar a los profetas del espacio cripto hablar de la eventual e inevitable muerte de los bancos y las instituciones financieras (centralizadas). “Papá, ¿qué es un banco?, pregunta un niño en el 2030”. Ese chiste se puede leer de un meme publicado con frecuencia por un conocido medio hispanohablante especializado en criptomonedas y tecnología blockchain. Este meme revela la ingenuidad y el gran sesgo ideológico de algunas corrientes haciendo vida dentro de la comunidad cripto. Al parecer, los bancos son nuestros enemigos. Son “dinosaurios”. Son malvados, obtusos, y opresores. Son “conspiradores del mal”. Pero, de las cenizas de la resistencia, gracias a Satoshi, han surgido las criptomonedas y la tecnología blockchain para salvarnos a todos.

Siguiendo el hilo de esta cosmovisión… El mundo se divide en dos: El pueblo y los enemigos del pueblo. ¿Quiénes son los enemigos del pueblo? Los gobiernos, las corporaciones, los medios, los bancos centrales, la banca privada, los ricos y todos los que no apoyen la causa del pueblo. El pueblo ha sido oprimido por los enemigos. Por ende, la revolución es la única solución. ¿Qué es la revolución? La revolución es la guerra del pueblo contra sus enemigos. ¿Quién ganará esta guerra? El pueblo, por supuesto. Con la victoria del pueblo, llegará la utopía. En este caso, una utopía libertaria, tecnológica, criptográfica y totalmente descentralizada. Y, por supuesto, esta utopía no tiene bancos.

El pueblo siempre es inocente. El enemigo siempre es culpable. Y los bancos, en particular, son una presa perfecta para aquellos en busca de un enemigo. Tenemos al personaje Shylock en la obra El mercader de Venecia de William Shakespeare como un ejemplo del arquetipo. Para el pueblo, es muy fácil percibir al banquero/prestamista como la encarnación de la codicia y la maldad. Sin embargo, se aceptan como un mal necesario. Claro que ahora, ¡por fin!, con la tecnología blockchain, es posible emanciparnos de estos “parásitos”.

Históricamente, se acepta que los granjeros, los industriales y los proletarios trabajan muy duro para producir bienes y servicios necesarios para la vida. Mientras tanto, los banqueros están sentados sobre sus traseros todo el día, escribiendo letras y calculando números desde sus lujosas oficinas. Esto ha sido así desde la invención de la banca. Financiar no es fácil. Si eres muy generoso con el deudor, reduces tus ganancias. Y si eres muy suave, el deudor puede interpretar eso como debilidad y aprovechar la ocasión para no pagar la deuda. Entonces, a la hora de pedir un préstamo, el prestamista es mal necesario. Pero, a la hora de pagar nuestras deudas, el prestamista es el villano de la película. El odio es simplemente demasiado fácil en este contexto.