La Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM) —la autoridad supervisora de los mercados financieros de la Unión Europea— publicó el 11 de octubre un artículo sobre las finanzas descentralizadas (DeFi) y los riesgos que plantean para el mercado de la UE. 

En un informe de 22 páginas, la AEVM admite los beneficios que promete DeFi, tales como una mayor inclusión financiera, el desarrollo de productos financieros innovadores y la mejora de la rapidez, seguridad y costes de las transacciones financieras.

Sin embargo, el documento también destaca los "riesgos significativos" de DeFi. Según la AEVM, el primero es el riesgo de liquidez ligado a la naturaleza altamente especulativa y volátil de muchos criptoactivos. La autoridad compara la volatilidad a 30 días de bitcoin (BTC) y Ether (ETH) con el índice Euro Stoxx 50, siendo las criptomonedas, en promedio, 3,6 y 4,7 veces superiores al índice bursátil.

La AEVM no cree que DeFi consiga evitar el riesgo de contraparte, aunque, en teoría, debería ser menor o incluso inexistente debido a los contratos inteligentes y la atomicidad. Sin embargo, los contratos inteligentes no son inmunes a errores o fallos.

DeFi es especialmente vulnerable a estafas y actividades ilícitas, ya que carece de protocolos de conocimiento del cliente (KYC), según la AEVM. Otra fuente importante de riesgo para los usuarios de DeFi, según se especifica en el informe, son la falta de una parte responsable identificable y la ausencia de un mecanismo de recurso.

Circle, el emisor de la moneda estable vinculada al dólar estadounidense, USDC (USDC), está aumentando su presencia en Filipinas con una nueva asociación local.

El 10 de octubre, Circle anunció una asociación estratégica con Coins.ph, un importante exchange de criptomonedas y proveedor de billeteras digitales de Filipinas.

Como parte de la asociación, Coins.ph y Circle trabajarán conjuntamente para dar a conocer los pagos con USDC y ayudar a los filipinos a pagar menos por las transferencias de dinero transfronterizas y a realizar transacciones más rápidas, dijeron las empresas.

El coste medio de enviar un pago de USD 200 a Asia fue del 5.7% en 2022, añadieron, citando datos del Banco Mundial. En Filipinas, la situación con las remesas es aún más complicada para los no bancarizados, que representaban el 44% de la población adulta en 2021, según el Banco Central de Filipinas.

"Con la asombrosa cifra de USD 36,100 millones en flujos de remesas solo en 2022, las remesas siguen siendo un contribuyente vital para la economía de Filipinas", pero los canales tradicionales de envío de remesas a menudo implican altas comisiones y largos tiempos de transacción, dijeron Circle y Coins.ph en el anuncio conjunto.

El exchange de criptomonedas Bitstamp suspenderá sus operaciones en Canadá a principios del próximo año, pero espera volver al país en el futuro, según el CEO de Bitstamp USA y director comercial global, Bobby Zagotta.

Bitstamp interrumpirá oficialmente sus servicios a los clientes de Canadá a partir del 8 de enero de 2024, según confirmó el exchange en un comunicado a Cointelegraph.

Como resultado de la terminación del servicio, todas las cuentas de Canadá en Bitstamp se cerrarán, y los clientes ya no tendrán acceso a sus respectivas cuentas. Bitstamp ha recomendado encarecidamente a sus clientes canadienses que retiren sus fondos antes de enero de 2024, instando también a los clientes a desactivar sus cuentas de Bitstamp.

"Queremos enfatizar que sus criptoactivos siempre siguen siendo suyos, y nos comprometemos a ponernos en contacto con cualquier cliente que no haya podido cerrar sus cuentas por sí mismo para garantizar la devolución de sus fondos", señaló Bitstamp.

La decisión de Bitstamp de interrumpir sus operaciones en Canadá es "principalmente una cuestión del momento" relacionada con las actuales prioridades de expansión de la compañía, dijo Zagotta a Cointelegraph. El exchange está saliendo del mercado canadiense para volver a centrarse en las regiones donde Bitstamp puede alinearse "más eficazmente" con las regulaciones locales, dijo, y agregó:

Un proyecto que comenzó como un sistema de trading cuantitativo de grado institucional para criptomonedas y acciones se ha transformado en una red descentralizada que obtiene potencia de cómputo de GPU para satisfacer la creciente demanda de servicios de inteligencia artificial y aprendizaje automático.

Io.net ha desarrollado una red de prueba que obtiene potencia de cómputo de GPU de una variedad de centros de datos, mineros de criptomonedas y proveedores de almacenamiento descentralizado. Se afirma que la agregación de potencia de cómputo de GPU reduce drásticamente el costo de alquilar estas fuentes que se están volviendo cada vez más caras a medida que avanza la inteligencia artificial y el aprendizaje automático.

Hablando exclusivamente con Cointelegraph, el CEO y co-fundador Ahmad Shadid desglosa los detalles de la red que tiene como objetivo proporcionar una plataforma descentralizada para alquilar potencia de cómputo a una fracción del costo de las alternativas centralizadas que existen actualmente.

Shadid explica cómo el proyecto se concibió a fines de 2022 durante un hackathon de Solana. Io.net estaba desarrollando una plataforma de trading cuantitativo que dependía de la potencia de cómputo de GPU para sus operaciones de alta frecuencia, pero se vio obstaculizado por los costos exorbitantes de alquilar capacidad de cómputo de GPU.

El equipo detalla el desafío de alquilar hardware de GPU de alto rendimiento en su documentación principal, con un precio promedio de alquiler de una sola NVIDIA A100 de alrededor de USD 80 al día por tarjeta. Necesitar más de 50 de estas tarjetas para operar 25 días al mes costaría más de USD 100,000.

En una moción presentada el 10 de octubre, los abogados de Sam "SBF" Bankman-Fried solicitaron que el tribunal permita la presentación de pruebas que apoyen resultados positivos de la inversión del ex CEO, como una inversión en la startup de inteligencia artificial (IA) Anthropic.

Esto se produce después de que los fiscales de Estados Unidos presentaran una solicitud el 9 de octubre para impedir que el equipo legal de SBF presentara cualquier argumento relacionado con la recuperación de fondos de clientes de FTX a través de la inversión en Anthropic.

Bankman-Fried realizó una inversión de USD 500 millones en la startup de IA en abril de 2022, antes del colapso del exchange. El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) está listo para dar pruebas de que la inversión se realizó utilizando fondos fraudulentos de depósitos de clientes.

Sin embargo, los abogados atestiguan que la postura del gobierno "tergiversa" la relevancia de las pruebas y "respetuosamente" pidieron al tribunal que denegara la moción del gobierno.

Continuaron señalando que el gobierno había planteado las inversiones de riesgo de Alameda en múltiples ocasiones durante el juicio y argumentó que eran "arriesgadas" y "perdían dinero".

El exchange de criptomonedas Binance está ampliando sus herramientas para evitar comisiones de negociación innecesarias asociadas a las autotransacciones involuntarias.

Binance implementará completamente la función de prevención de autotransacciones (STP) para todos los usuarios de operaciones al contado y con margen el 26 de octubre, según anunció la empresa en su blog el 11 de octubre.

Tras la integración, el modo STP de "creador de vencimientos" será el modo predeterminado para todos los pares y órdenes de negociación en las plataformas de negociación al contado y con margen de Binance.

Una vez que la función STP esté activa, los usuarios podrán comprobar qué órdenes han expirado debido a la función STP en el sitio web oficial de Binance, la aplicación Binance y la aplicación Binance Desktop a través de la página del historial de transacciones, señala el anuncio.

Introducida en enero de 2023, la función STP de Binance está diseñada para bloquear la ejecución de una orden si esta diera lugar a una autotransacción. La función está dirigida a los traders de la interfaz de programación de aplicaciones (API) que configuran programas específicos para ejecutar operaciones automáticamente con el motor de negociación de un exchange.

El gigante bancario estadounidense JP Morgan lanzó su plataforma interna de garantía blockchain llamada Tokenized Collateral Network (TCN) el 11 de octubre, según informó Bloomberg. TCN liquidó su primera operación para el gigante de gestión de activos BlackRock.

Tokenized Collateral Network es una aplicación que permite a los inversores utilizar activos como garantía. Utilizando tecnología blockchain, pueden transferir la propiedad de la garantía sin mover los activos en los libros de contabilidad subyacentes.

En su primera operación pública de garantía entre JP Morgan y BlackRock, las acciones de un fondo del mercado monetario se convirtieron en tokens digitales, que luego se transfirieron a Barclays Plc como garantía para un intercambio de derivados extrabursátil entre las dos compañías.

La primera prueba interna de TCN fue realizada por JPMorgan en mayo de 2022 y ahora que TCN está en funcionamiento, tiene una lista de otros clientes y transacciones. La red de tokenización de JP Morgan fue lanzada con el objetivo de agilizar y ampliar el proceso de liquidación de acuerdos tradicionales en una cadena de bloques. El uso de tecnología descentralizada hizo que el proceso fuera más rápido, seguro y eficiente.

Según Tyrone Lobban, jefe de Onyx Digital Assets en JPMorgan, la nueva plataforma TCN libera capital que ha estado bloqueado y permite su uso como garantía en transacciones en curso, la tecnología aumentaría la eficiencia a gran escala. La plataforma permite crear, transferir y liquidar activos tradicionales tokenizados. La plataforma de tokenización permite el movimiento de garantías casi de inmediato en comparación con otros métodos utilizados anteriormente.

Bitcoin (BTC) rompió a la baja el 11 de octubre, cuando el nivel de USD 27,000 vio su primera prueba real desde principios de mes.

El precio de BTC lucha por el soporte tras el "cruce de la muerte" diario

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView rastrearon la creciente debilidad del precio de BTC durante la noche, incluyendo una caída a USD 26,978 en Bitstamp.

Bitcoin cerró así el círculo de octubre, borrando todas las ganancias vistas tras el cierre mensual de septiembre.

Al analizar el rendimiento intradía, el popular trader Skew observó la interacción entre dos medias móviles (MA), junto con el llamado "cruce de la muerte".

En marzo, observó que la media móvil de 100 días se cruzó por encima de su homóloga de 200 días, un "cruce dorado" que tradicionalmente indica que se avecinan subidas.

Los activos digitales no deben considerarse "especiales", ni la acción contra Coinbase "novedosa o extraordinaria", argumenta una asociación de reguladores de valores norteamericanos.

En un escrito presentado el 10 de octubre ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York en apoyo de la Comisión del Mercado de Valores de los Estados Unidos (SEC), la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) argumenta que los activos digitales no deben recibir ningún trato especial a la hora de aplicar la legislación sobre valores.

En junio, la SEC demandó a Coinbase, acusándolo de violar la legislación federal sobre valores. Coinbase contraatacó alegando que los activos digitales y los servicios que presta no se consideran valores y que la agencia se estaba extralimitando.

Sin embargo, el consejero general de NASAA, Vincente Martínez, argumentó que la posición de la SEC no es ni "novedosa ni extraordinaria."

“La teoría de la SEC en este caso es coherente con la posición pública de la agencia desde hace mucho tiempo [...] También está bien dentro de los límites de la ley establecida.”

La plataforma de juegos Web3 Immutable se ha asociado con Amazon Web Services (AWS) para ampliar las opciones de los desarrolladores de juegos, lo que forma parte del programa de aceleración de startups del proveedor de servicios en la nube.

En un post de blog publicado el 10 de octubre, Immutable afirma que AWS la ha añadido a una lista de empresas dentro de su programa ISV Accelerate, en el que las organizaciones proporcionan soluciones de software que se ejecutan o integran con AWS.

Además, los desarrolladores que deseen construir sobre la blockchain de Immutable pueden unirse a AWS Activate, un programa que ofrece ventajas como soporte técnico, formación y créditos en la nube de AWS por USD 100,000.

El jefe de startups de AWS Australia, John Kearney, dijo a Cointelegraph que Immutable es un "gran ejemplo de una startup local australiana que se ha vuelto global" y reafirmó el compromiso del proveedor de la nube de expandir el desarrollo de juegos Web3 utilizando su infraestructura.

Immutable se ha construido con Amazon EventBridge y AWS Lambda, servicios sin servidor que utilizan eventos para conectar componentes de aplicaciones entre sí. Esto ha permitido a la plataforma "aumentar su escalabilidad para manejar un aumento de 10x en juegos asociados", según el anuncio.