El gigante de la inversión BlackRock ha pedido que se tomen medidas enérgicas contra una serie de dominios potencialmente fraudulentos y sitios web de "typosquatting" que, según alega, se aprovechan de su nombre.

El 10 de octubre, BlackRock presentó una demanda ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Este de Virginia contra los propietarios de 44 nombres de dominio de Internet que contienen palabras clave como "Blackrock", "Aladdin", "capital", "cripto" e "inversiones".

La gestora de activos alega que los dominios se registraron de mala fe para aprovecharse de la confusión de los consumidores y desviar tráfico mediante tácticas como anuncios de pago por clic, malware y ataques de phishing por correo electrónico.

Los abogados del bufete Wiley Rein LLP citaron estudios que han "demostrado que más del 95% de los 500 sitios más populares de Internet son objeto de 'typosquatting'". Se trata de una práctica en la que se registra un dominio que contiene un error tipográfico del sitio legítimo.

BlackRock alega que las entidades han infringido la Ley de Protección del Consumidor contra la Ciberocupación al registrar dominios confusamente similares a los suyos.

Una reciente modificación de la solicitud conjunta de ARK Invest y 21Shares para un fondo cotizado en exchange (ETF) de bitcoin al contado (BTC) podría considerarse una "buena señal" de progreso e inminente aprobación.

La solicitud de aprobación presentada el 11 de octubre ante la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos añade información adicional sobre el ETF de bitcoin al contado propuesto, incluidas las prácticas sobre cómo el fondo custodiará los activos y determinará su valor.

Eric Balchunas, analista senior de ETF de Bloomberg, dijo que los cambios podrían ser una respuesta directa a las preocupaciones que la SEC ha pedido a los emisores de ETF que aborden.

"Significa que ARK recibió los comentarios de la SEC y los ha abordado todos, y ahora ha devuelto la pelota al tejado de la SEC", dijo Balchunas. "[Pienso que] es una buena señal, es progreso sólido".

Balchunas dijo que los cambios están "salpicados por todas partes", haciendo que la nueva presentación sea cinco páginas más larga, y agregó en un post separado que "ninguno de los comentarios era tan nuevo o insuperable."

El fondo de cobertura hermano de FTX, Alameda Research, perdió cerca de USD 190 millones de sus fondos de negociación debido a estafas que podrían haberse evitado, según un antiguo ingeniero de la empresa. 

En un post publicado el 12 de octubre en X, titulado "The Hacks", Aditya Baridwaj, antiguo ingeniero de Alameda Research convertido ahora en denunciante, afirma que la "impresionante" agilidad de la empresa provocaba "incidentes de seguridad importantes" cada pocos meses.

En un ejemplo de uno de los mayores exploits, Baridwaj afirma que un trader en Alameda perdió más de USD 100 millones de los fondos de la empresa después de hacer clic en un enlace malicioso promocionado en la parte superior de los resultados de búsqueda de Google.

El trader intentaba aprobar una transacción de DeFi, según Baridwaj.

En otro ejemplo, dijo que Alameda estaba haciendo yield farming en una nueva blockchain de “legitimidad cuestionable”, lo que finalmente provocó que la empresa de trading acumulara pérdidas de más de USD 40 millones.

Las finanzas descentralizadas (DeFi) aún no representa un riesgo significativo para la estabilidad financiera en general, pero requiere seguimiento, según el regulador de mercados financieros y valores de la Unión Europea.

El 11 de octubre, la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) publicó un informe titulado "Decentralized Finance in the EU: Developments and Risks" (lit. "Finanzas Descentralizadas en la UE: Desarrollos y Riesgos"). Además de discutir los beneficios y riesgos del ecosistema incipiente, el regulador concluyó que aún no representa un riesgo considerable para la estabilidad financiera.

“Los mercados de criptoactivos, incluida DeFi, no representan riesgos significativos para la estabilidad financiera en este momento, principalmente debido a su tamaño relativamente pequeño y a las limitadas vías de contagio entre los mercados cripto y los mercados financieros tradicionales”.

La capitalización total del mercado de criptoactivos es un poco más de USD 1 billón, y el valor total bloqueado en DeFi es de apenas USD 40,000 millones, según DefiLlama. En comparación, los activos totales de las instituciones financieras en la UE ascendieron a unos USD 90 billones en 2021, según la Comisión Europea.

El informe indicó que el mercado total de criptoactivos tiene aproximadamente el mismo tamaño que el duodécimo banco más grande de la UE o el 3.2% de los activos totales mantenidos por los bancos de la UE.

El exchange WOO Network está a punto de cortar todos los lazos restantes con el quebrado Three Arrows Capital después de llegar a un acuerdo para recomprar las acciones y tokens previamente adquiridos por el fondo de cobertura de criptomonedas.

Según una publicación en el blog del 11 de octubre, WOO llegó a un acuerdo de liquidación con Teneo, la empresa encargada de liquidar el patrimonio de Three Arrows Capital, para comprar más de 20 millones de tokens de WOO y acciones adicionales que el fondo de cobertura había adquirido durante la ronda de financiación de la serie A de WOO en noviembre de 2021.

"Estamos contentos de eliminar la incertidumbre relacionada con Three Arrows Capital del ecosistema de WOO. Colaboramos proactivamente con los liquidadores para asegurar un acuerdo justo para recomprar nuestras acciones y tokens con derecho y sin derecho a adquisición del patrimonio de Three Arrows Capital", dijo Jack Tan, cofundador de WOO.

WOO dijo que la recompra de acciones y tokes se realiza "con un descuento atractivo", una medida que cortará todos los vínculos que queden con el fondo de cobertura colapsado y sus acreedores.

Como parte del acuerdo, WOO también acordó cancelar las acciones de Three Arrows Capital y aumentar la propiedad de todos los demás accionistas en proporción a las acciones canceladas.

La plataforma de redes sociales Web3 Stars Arena afirma que ha recuperado casi todas las criptomonedas que fueron robadas en un ataque el 7 de octubre, menos una recompensa del 10% para la persona responsable.

En un tuit del 11 de octubre, Stars Arena dijo que alrededor del 90% de los 266,000 Avalanche (AVAX) que fueron robados, en ese momento valorados en unos USD 3 millones, fueron devueltos después de llegar a un acuerdo para dar una recompensa de 27,610 AVAX, que valían casi USD 257,000, al responsable.

La recompensa también incluyó una compensación de 1,000 AVAX, que valían más de USD 9,000, aparentemente perdidos por el atacante en un puente.

En una publicación separada, Stars Arena agregó que habían creado un nuevo contrato inteligente y antes de colocar los fondos devueltos y lanzarlos, estaban finalizando una auditoría del nuevo contrato.

Stars Arena alertó por primera vez a su comunidad sobre el ataque del 7 de octubre, calificándola como una "importante vulnerabilidad de seguridad" en su contrato inteligente que llevó a que se drenaran los fondos.

El protocolo de staking de Ethereum Lido Finance ha revelado que su protocolo experimentó 20 eventos de penalización debido a una serie de problemas de infraestructura y configuración de los firmantes en los validadores operados por Launchnodes.

El incidente ocurrió el 11 de octubre alrededor de las 3:30 pm UTC, según Launchnodes. En una publicación del 11 de octubre en X, Lido dijo que los nodos de los validadores de Launchnodes están ahora fuera de línea y las penalizaciones se han detenido mientras se investiga la causa raíz.

La penalización tuvo lugar en la blockchain de Ethereum y Lido proyectó que el impacto sería de alrededor de 20 Ether (ETH), que equivalen a USD 31,000, además de penalizaciones adicionales mientras los validadores están fuera de línea para su resolución, junto con penaliz

El slashing es un proceso en el que un validador incumple las reglas de consenso de prueba de participación de una blockchain, lo que a menudo resulta en la eliminación de ese validador o en el recorte de una parte de los Ether con participación que proporcionaron como garantía.

Horas después, Launchnode dijo que los eventos de slashing ocurrieron debido a un problema de infraestructura y configuración de firmantes.

Semanas y meses antes del colapso del exchange de criptomonedas FTX, el antiguo CEO Sam Bankman-Fried estaba "desquiciado" por Alameda, compraba acciones en Snapchat, recaudaba capital de la realeza saudí y presionaba a los reguladores para tomar medidas enérgicas contra el exchange de criptomonedas rival Binance.

Así lo señalaba en sus notas personales la ex CEO de Alameda Research, Caroline Ellison, sobre FTX y Alameda, que los fiscales presentaron en el segundo día de su testimonio en Nueva York.

En el juicio, Ellison les dijo a los jurados que una caída en el ecosistema Terra en mayo de 2022 fue lo suficientemente significativa como para hacer que Bankman-Fried considerara cerrar Alameda y buscar recaudar USD 1 mil millones de capital del Príncipe Saudí, conocido por sus inversiones en juegos blockchain a través del fondo soberano de riqueza de Arabia Saudita.

Otra prioridad de Bankman-Fried hace un año era "conseguir que los reguladores tomen medidas enérgicas" contra el exchange de criptomonedas Binance, una acción destinada a aumentar la cuota de mercado de FTX, según Ellison. No proporcionó detalles sobre cómo planeaba hacerlo.

Bankman-Fried también estaba buscando más fondos del prestamista de criptomonedas BlockFi, que ya había prestado a Alameda más de USD 660 millones, según dijo. Sus otras principales preocupaciones incluían negociar bonos emitidos por el gobierno japonés, comprar acciones de Snap Inc (SNAP) y que "Willie esté feliz".

La stablecoin respaldada por bienes raíces USDR perdió su paridad con el dólar estadounidense después de una avalancha de redenciones que provocó la reducción de activos líquidos, como Dai (DAI), de su tesorería, según ha revelado su equipo de proyecto.

USDR, respaldada por una mezcla de criptomonedas y propiedades inmobiliarias, es emitida por el protocolo Tangible, un proyecto de finanzas descentralizadas que busca tokenizar viviendas y otros activos del mundo real.

USDR se negocia principalmente en el exchange descentralizado Pearl, que funciona en Polygon.

En un tuit del 11 de octubre, Tangible explicó que en un corto período de tiempo, todo el DAI líquido de la tesorería de USDR fue redimido, lo que provocó una disminución acelerada en la capitalización de mercado, y agregaron:

"Junto con la falta de DAI para las redenciones, se desató una venta de pánico, lo que provocó la pérdida de la paridad."

Blockchain Jungle, la conferencia de blockchain de Costa Rica, se ha asociado con Azteco, el proveedor de vouchers de bitcoin. Así lo informaron a Cointelegraph en Español, a través de un comunicado en el que remarcaron que esta colaboración busca acelerar la adopción de bitcoin en la región y destacar el potencial de la innovación financiera para empoderar a las personas.

Blockchain Jungle es un evento programado para el 16 de noviembre en el Centro de Convenciones en San José, y ofrecerá una plataforma para que los asistentes se sumerjan en características reales de la tecnología blockchain. Según los organizadores del evento, con el respaldo de Azteco, Blockchain Jungle brindará charlas y sesiones colaborativas, pero también una oportunidad para que los asistentes experimenten la simplicidad y potencia del sistema de vouchers de bitcoin de Azteco.

Juan C. Guerrero, director ejecutivo principal de Blockchain Jungle, comentó sobre la asociación, declarando: 

"Nuestro objetivo siempre ha sido posicionar a Costa Rica como pionero en tecnología blockchain sostenible. Asociarnos con Azteco, una empresa dedicada a hacer el bitcoin accesible para todos, nos acerca un paso más a esa visión. Juntos, estamos moldeando el futuro de la inclusión financiera en Costa Rica y más allá."

Azteco, con sede en Santa Mónica, California, ayuda a la forma en que las personas acceden al bitcoin. Su sistema de vouchers, similar a las tarjetas de recarga móvil, permite a los usuarios convertir sus vouchers en bitcoin, haciendo que la criptomoneda sea más accesible y comprensible para el público en general. 

11 de octubre de 2023

Las acciones estadounidenses subieron por cuarto día consecutivo hoy, mientras los traders esperaban el informe del índice de precios al consumidor que se publicará el 12 de octubre. El Promedio Industrial Dow Jones aumentó 65.57 puntos (0.19%), a 33,804.87. El S&P 500 ganó 18.71 puntos (0.43%), cerrando en 4,376.95. El Nasdaq subió 96.83 puntos (0.71%), terminando el día en 13,659.68.

A pesar del aumento de hoy, los precios de las acciones son más bajos que en julio, ya que desde entonces los temores de aumentos en las tasas de interés han dominado la narrativa del mercado. Los bajistas esperan que la inflación aumente más rápido de lo previsto, lo que haría que la Fed responda con más aumentos de tasas, mientras que los alcistas son más optimistas de que la inflación se mantendrá bajo control y no requerirá mayores aumentos en las tasas de interés. Se espera que la Oficina de Estadísticas Laborales publique datos de inflación para septiembre mañana. Los economistas encuestados por Dow Jones estiman que Estados Unidos experimentó una tasa de inflación del 0.3% en el mes.

Se publicaron las actas de la reunión del Comité Federal de Mercado Abierto de septiembre hoy, revelando que la mayoría de los miembros esperan que sea necesario al menos un aumento más en este ciclo, aunque algunos miembros no estuvieron de acuerdo con esta opinión mayoritaria. Todos los miembros estuvieron de acuerdo en que las tasas deberán seguir siendo altas hasta que haya suficiente evidencia de que la inflación está volviendo al 2% anual.

Los rendimientos de los bonos del Tesoro de Estados Unidos a 10 y 2 años se movieron en direcciones opuestas durante el día. El rendimiento a 10 años cayó 0.1 puntos, a 4.564%. El de 2 años subió 0.002 puntos, a 4.986%. La curva de rendimiento sigue invertida, lo que algunos traders ven como una señal de una inminente recesión.

Siete miembros del Senado de los Estados Unidos han instado al Departamento del Tesoro y al Servicio de Impuestos Internos (IRS) a avanzar en una regla que imponga ciertos requisitos de reporte fiscal para los corredores de criptomonedas "tan rápidamente como sea posible".

En una carta del 10 de octubre dirigida a la Secretaria del Tesoro, Janet Yellen, y al Comisionado del IRS, Daniel Werfel, un grupo de senadores estadounidenses, incluidos Elizabeth Warren y Bernie Sanders, criticaron un retraso de dos años en la implementación de los requisitos de reporte fiscal de criptomonedas, que están programados para entrar en vigencia en 2026 para transacciones en 2025. Los legisladores afirmaron que retrasar la implementación de las reglas podría hacer que el IRS pierda aproximadamente USD 50 mil millones en ingresos fiscales anuales y permitir políticas que permitan a los actores maliciosos evitar el pago de impuestos.

"Aunque aplaudimos el contenido de las regulaciones propuestas y los esfuerzos de sus agencias para garantizar que los contribuyentes continúen reportando actividades cripto, nos preocupa profundamente que la regla final no entre en vigor hasta 2026", dijo la carta. "[C]ualquier retraso daría a los cabilderos de criptomonedas aún más oportunidades para socavar los esfuerzos de la Administración para imponer requisitos básicos de reporte en el sector cripto prácticamente no regulado, en un momento en que la industria ya está tratando de derogar los requisitos de reporte recientemente promulgados. El momento de actuar es ahora".

Warren se expresó en X (anteriormente Twitter) el 11 de octubre, refiriéndose a las criptomonedas como "el arma financiera no tan secreta" que financia a Hamas en medio del conflicto del grupo con Israel. Después de solicitudes de las fuerzas del orden israelíes, el exchange de criptomonedas Binance anunció que había congelado cuentas vinculadas a Hamas el 10 de octubre.

Los requisitos de reporte de criptomonedas, propuestos por el IRS en agosto, aún estaban abiertos a comentarios públicos hasta el 30 de octubre. Los corredores estarían obligados a "ayudar a los contribuyentes a determinar si deben impuestos" a través de criptomonedas, así como a reportar información sobre transacciones de activos digitales. El representante Patrick McHenry, actualmente actuando como Presidente de la Cámara de Representantes tras la votación de los legisladores republicanos para declarar el cargo vacante, criticó la medida como un "ataque al ecosistema de activos digitales".

En el marco del Blockchain Summit Latam, Jack Garzón, CEO de Street Group, expuso un análisis exhaustivo sobre las Criptomonedas de Bancos Centrales (CBDC), un tema de gran relevancia en la industria actual. Garzón inició abordando el origen de la tecnología Blockchain y su evolución a lo largo del tiempo.

Garzón contextualizó la creación de la tecnología Blockchain, originalmente concebida para descentralizar procesos y crear un dinero digital descentralizado. Sin embargo, mencionó que las verdaderas intenciones de su creador, Satoshi Nakamoto, aún son desconocidas, lo que ha dado lugar a diversas teorías. 

Al respecto señaló que: “la tecnología blockchain literalmente fue creada con un fin o al menos eso creemos, porque al final no sabemos quién es Satoshi Nakamoto, no sabemos quién es el creador detrás de bitcoin. Pero creemos entender sus intenciones de descentralización, creemos que quiso crear un movimiento, creemos entender que quiso crear un dinero en efectivo digital, creemos que quería crear un dinero descentralizado, pero en realidad no lo sabemos, no sabemos ni quién es ni cuál era su intención”. 

Indicó además que: “Satoshi creó literalmente una genialidad, un avance tecnológico que hoy en día los gobiernos, luego de 14 años viéndolo desde la acera de enfrente, tomaron la decisión de cómo capitalizar esta tecnología, y  aprovechando lo bueno de ella, pero obviamente no todo es bueno para los gobiernos”.

Las Criptomonedas de Bancos Centrales (CBDC), oportunidades y desafíos

Enfocándose en el análisis de las CBDC, Garzón destacó sus posibles ventajas como pagos inmediatos y comisiones más bajas, así como la reducción de actividades ilícitas debido a la trazabilidad. 

En la jornada del pasado 6 octubre del Blockchain Summit Latam, los panelistas Mónica Taher, Vicepresidenta de Marketing Rocket Fuel; Indira Kempis, senadora por Nueva León en México; Pierre Champsavoir, miembro fundador y responsable de Desarrollo Internacional Blockchain For Good; quienes fueran moderados por Diego Mazo, CEO de Tropykus, discernieron sobre la usabilidad de los avances de la tecnología blockchain para combatir la corrupción, y al respecto han dicho que más allá de disponer de la tecnología, se requiere de voluntad política para llevarla a cabo.

Diego Mazo compartió su visión sobre cómo la tecnología blockchain puede contribuir al cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS). Destacó que blockchain puede actuar como una infraestructura colectiva para dirigir globalmente los ODS, permitiendo la transparencia y el seguimiento de comportamientos que promuevan la sostenibilidad. Además, subrayó la importancia de complementar la blockchain con otras tecnologías para lograr un impacto efectivo en la sociedad. 

En su intervención indicó que: “ya sabemos los beneficios de la tecnología blockchain, no vamos a entrar otra vez en la transparencia. Hay algo que nosotros hemos aprendido en el camino también con los proyectos pilotos que hicimos aquí en Colombia con la Procuraduría General de la nación en temas de compras públicas, y es que blockchain tiene unas características pero hay que combinarlo con otras tecnologías, es importantísimo entonces entender que hay otras tecnologías como las IoT o como reconocimiento facial que añaden a la transparencia de blockchain. Por ejemplo el que tengas tu identidad para no hacer ciertos casos de uso porque si tú registras cualquier cosa, pongamos de ejemplo que el gobierno crea un registro de tierras por decir algo, y eso queda registrado como que Diego es el propietario, y realmente no es el propietario. Entonces tenemos que añadir una una tecnología complementaria para que tenga el incentivo correcto de hacer la acción correcta. Entonces no es blockchain per sé sino es el ecosistema y las capas que podemos construir encima de blockchain para que el servicio tenga sentido y aporte el el impacto positivo”. 

Mónica Taher resaltó que si bien la blockchain puede traer transparencia y rendición de cuentas, es crucial entender que no cambiará el mundo por sí sola. Hizo un llamado a utilizar la blockchain para respaldar las transacciones con valores que sean esenciales para el bien común, como la educación y la protección del medio ambiente. Propuso respaldar nuestras transacciones con el impacto positivo en el desarrollo sostenible y la prosperidad ecológica. 

Puntualizó que: “tenemos que activar la triple hélice, desde el gobierno, con aquellos funcionarios que en realidad quieran quieran crear este cambio, personas como como Indira, que está dentro del sistema, porque sabemos que hay muchos políticos, muchísimos que están en contra, y van a seguir estando en contra de la blockchain porque no les conviene tener transparencia y rendición de cuentas. Tenemos que activar la Academia y el sector privado para que podamos seguir educando a las masas y nosotros, que sí estamos dentro del ecosistema, tenemos que empujar y hablar más alto”.

Onyx Coin Systems de JPMorgan ha obtenido otra victoria en Medio Oriente con la finalización de un proyecto piloto de pagos transfronterizos basado en blockchain con First Abu Dhabi Bank (FAB). La fase piloto se "ejecutó sin problemas con tiempos de respuesta satisfactorios", según un comunicado.

El piloto de FAB concluyó semanas después de una prueba similar en Bahréin, donde Bank ABC estaba probando el sistema Onyx y procedió a un lanzamiento limitado de servicios. FAB dijo que seguía explorando las oportunidades que ofrece el sistema.

El libro mayor distribuido con permisos de JPMorgan se lanzó en 2020 y ha estado ganando impulso en los últimos meses. Tyrone Lobban, jefe de Onyx Digital Assets & Blockchain de JP Morgan, dijo a principios de este mes que la plataforma procesa actualmente entre USD 1,000 millones y USD 2,000 millones al día.

Además de su expansión en Medio Oriente, Onyx se ha utilizado para pagos denominados en euros en Europa desde junio. Ese mismo mes, también lanzó liquidaciones interbancarias en USD en India con un consorcio de seis bancos.

El 11 de octubre, se liquidó el primer intercambio público en la nueva Red de Colateral de Tokenización de JPMorgan, que también se ejecuta en la cadena de bloques de Onyx. Las acciones del fondo de mercado monetario se tokenizaron y se depositaron en Barclays Bank como garantía para un intercambio de derivados entre JPMorgan y BlackRock.

El legendario inversor Paul Tudor Jones ha revelado que tiene una postura bajista en las acciones y alcista en el oro y Bitcoin (BTC).

Las dos razones principales que menciona son el potencial de una escalada en el conflicto entre Israel y Hamas y las condiciones fiscales deficientes en los Estados Unidos. Aunque Jones no mencionó la curva de rendimiento invertida en sus comentarios, es otro factor importante que los inversores deben considerar.

Los conflictos geopolíticos exacerban la incertidumbre macroeconómica

En una entrevista reciente con CNBC, Jones mencionó los factores en los que está poniendo atención con respecto al conflicto entre Israel y Palestina antes de concluir que la incertidumbre en el mercado se ha reducido. Su tesis general es que si las cosas se intensifican aún más, podría prevalecer un sentimiento de aversión al riesgo en los mercados financieros.

A pesar del potencial de que las tensiones geopolíticas aumenten a corto plazo, los principales índices de Estados Unidos han registrado ganancias en los primeros dos días de negociación de esta semana. Si Jones tiene razón, es probable que este repunte sea de corta duración.

La curva de rendimiento sigue profundamente invertida

Uno de los mejores indicadores de recesión históricamente ha sido la curva de rendimiento. Cada recesión desde 1955 ha sido precedida por una inversión de la curva entre los rendimientos de los bonos del Tesoro a 2 y 10 años.