Las empresas de criptoactivos en el Reino Unido deberán cumplir con las normas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) contra el blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF), conocidas colectivamente como "Travel Rule" o Regla de Viajes, a partir del 1 de septiembre, según recordó el 17 de agosto un comunicado de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). De este modo, el Reino Unido se ajustará a las normas del GAFI establecidas en 2019.

La Regla de Viaje exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que compartan la información de sus clientes cuando realicen transferencias para ayudar a identificar transacciones sospechosas. El Reino Unido aprobó una ley para empezar a aplicar la Regla de Viaje en julio de 2022.

Se espera que las empresas cripto del Reino Unido apliquen plenamente la Travel Rule antes del 1 de septiembre cuando envíen o reciban criptoactivos en el Reino Unido o en jurisdicciones que ya hayan aplicado la norma. Las empresas también serán responsables del cumplimiento cuando utilicen proveedores externos.

Cuando se realicen transacciones con VASPs que no hayan aplicado la Regla de Viaje, la empresa británica de origen deberá tomar medidas para determinar si el destinatario es capaz de recibir la información requerida de cualquier forma, y para recopilar y almacenar la información en cualquier caso. Cuando una criptoempresa del Reino Unido sea la receptora de una transferencia, deberá actuar con discreción:

El GAFI, un grupo de trabajo intergubernamental establecido por el G7 en 1989, creó la Regla de Viaje en 2012 para las instituciones financieras tradicionales y amplió la norma a los VASP en 2019. En junio declaró que menos de la mitad de los países encuestados habían tomado medidas para aplicar la norma. Según una encuesta realizada en 2022, 29 de 98 países habían aprobado legislación sobre la norma, pero solo 11 la aplicaban.

El vencimiento de USD 570 millones en opciones semanales de BTC para el próximo viernes 18 de agosto y los resultados de la inflación en los Estados Unidos de éste miércoles 16 de agosto se perfilan como los factores principales por los cuales el precio de bitcoin ha perdido el nivel de los USD 28,000 este jueves por primera vez en casi dos meses.

América Latina no ha escapado de este panorama negativo, y los principales mercados de la región también han presenciado descensos importantes en el precio de Bitcoin en relación con sus monedas fiduciarias. A continuación, analizaremos el desempeño actual del principal activo en el ecosistema cripto en la región de latinoamérica.

Argentina

Según los datos de Ripio Exchange, el precio de 1 BTC en Argentina oscila entre los 20 millones de Pesos Argentinos (ARS) para la compra y los 19 millones de Pesos Argentinos para la venta al momento de redactar este artículo. 

Estas cifras representan un retroceso de casi cinco puntos porcentuales.

Colombia

En Colombia, el precio de Bitcoin ha sentido el impacto general del mercado hacia la baja. Según los datos de Buda.com, el precio del activo ha tenido un comportamiento neutral en las últimas 24 horas y una variación negativa del 1.3% en los últimos siete días.

El 16 de agosto, Bitcoin (BTC) cerró por debajo de USD 29,000 por primera vez en 56 días. Diversos analistas no tardaron en señalar como causa probable las actas del FOMC de esta semana, en las que se expresaba preocupación por la inflación y la necesidad de subir los tipos de interés.

A pesar de las razones inmediatas de la caída, el próximo vencimiento de USD 580 millones en opciones de Bitcoin el viernes ha favorecido al lado bajista. Potencialmente, podrían obtener un beneficio de USD 140 millones el 18 de agosto, lo que aumentaría la presión bajista sobre Bitcoin y complicaría la búsqueda de un fondo por parte de BTC.

Las actas de la Reserva Federal no afectaron a los mercados tradicionales

El 16 de agosto, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, hizo hincapié en el objetivo de inflación del 2%. Esto impulsó los rendimientos del Tesoro estadounidense a 10 años a su nivel más alto desde octubre de 2007, lo que llevó a los inversores a alejarse de activos de mayor riesgo como las criptomonedas para favorecer las posiciones en efectivo y las empresas que están bien preparadas para tal escenario.

Cabe destacar que Bitcoin ya había caído hasta USD 29,000, su punto más bajo en 9 días, antes de la publicación de las actas de la Fed. El impacto de las actas fue limitado, sobre todo teniendo en cuenta que el rendimiento a 10 años había estado subiendo, lo que indica escepticismo sobre la capacidad de la Fed para controlar la inflación.

Además, el 17 de agosto, los futuros del índice S&P 500 sólo cayeron un 0.6% en comparación con su nivel anterior al acontecimiento del 16 de agosto. Durante el mismo periodo, el crudo WTI ganó un 1.7%, mientras que el oro bajó un 0.3%.

El portal web La República informó que el sábado, Nubank suspendió la venta de su criptomoneda Nucoin a raíz de tener un aumento repentino del 1,000% en su cotización. Se menciona que la moneda digital tuvo un “peak really” luego de alcanzar 0.24 reales brasileños el fin de semana.

Nucoin constituye la divisa virtual de lealtad de Nubank, otorgada como premio a los usuarios por sus adquisiciones efectuadas mediante tarjetas fintech, y les confiere el beneficio de obtener reducciones en servicios y productos. Esta moneda electrónica fue generada en la cadena de bloques Polygon.

Actualmente no hay información oficial por parte de Nubank, sin embargo, La República informó que la noche del sábado la aplicación virtual presentó inconsistencias en su funcionamiento, cerrando así el paso a los usuarios de realizar compras de Nucoin como también de consultar el precio de la misma.

Ante este hecho, según La Republica, la entidad bancaria digital declaró que “Debido a la alta demanda, la aplicación Nu tuvo una breve inestabilidad restringida al área de Nucoin, que desde entonces se ha resuelto. Los clientes que se adhirieron al programa ahora pueden acceder al área con normalidad”.

Asimismo, la oficina de prensa de Nubank mencionó que los errores que registra la aplicación se debe a la falta de actualización de la misma, cuestión que teóricamente “debe resolverse pronto”.

La Junta de la Reserva Federal de Estados Unidos y el Departamento de Instituciones Financieras del Estado de Washington han anunciado una medida de control contra Farmington State Bank, una institución financiera cuya empresa matriz recibió más de USD 11 millones de Alameda Research.

En un anuncio del 17 de agosto, la Fed dijo que la medida estaba relacionada con que Farmington "cambió indebidamente su plan de negocio" en 2022 sin la debida notificación y aprobación. El banco no informó a la Fed de su intención de "seguir una estrategia centrada en los servicios de banca digital o en los activos digitales". Anteriormente llamado Moonstone, Farmington recibió unos USD 11.5 millones de la firma hermana de FTX, Alameda, a través de su holding FBH Corporation en marzo de 2022.

"La acción de la Junta garantiza que las operaciones del banco se liquidarán de una manera que proteja a los depositantes del banco y el Fondo de Seguro de Depósitos", dijo la Fed. "La acción también prohíbe Farmington y FBH de hacer dividendos o distribuciones de capital, la disipación de activos en efectivo, y participar en ciertas actividades sin la aprobación de sus supervisores".

Farmington anunció en enero que planeaba salir del espacio cripto en un esfuerzo por volver a su "misión original" como banco comunitario. Sin embargo, la medida de la Fed sugirió que el banco había "participado en actividades relacionadas con activos digitales", incluida la facilitación de la emisión de stablecoins para un tercero no identificado "a cambio de recibir el 50% de las tasas de acuñación y quema".

La Fed informó que Farmington, con sede en Washington, había planeado vender sus préstamos y depósitos al Bank of Eastern Oregon. Ni la medida de la Fed ni el movimiento para abandonar el espacio cripto mencionaban explícitamente a FTX, que se declaró en quiebra en noviembre de 2022.

Un divertido intento de sátira ha provocado la ira del fundador de Cardano (ADA), Charles Hoskinson, o eso parece.

En respuesta a un comentario de un aficionado que dudaba de la hoja de ruta de la blockchain y criticaba su supuesta similitud con Ethereum (ETH), Hoskinson respondió: "Ahora se está convirtiendo en la ciudad del delirio", y "estamos viviendo gratis en las mentes de los maxi. Me dan pena". En cuanto a la comparación con Ethereum, el fundador afirmó:

"Ethereum tiene un basurero en llamas por capa de consenso, tiene un modelo de programación terrible que no pueden cambiar, y están siendo comidos vivos por su propio ecosistema de capa 2".

"Los planes de la sidechain de Cardano benefician mutuamente tanto a Cardano como a la propia sidechain", declaró.

En marzo de 2020, la Cardano Foundation publicó un documento de investigación en el que describía Hydra, una solución de capa dos que utiliza sidechains para descargar transacciones de la red principal. Hoskinson explicó que Cardano pronto se convertiría en "el sistema más rápido del mundo", poniendo el siguiente ejemplo:

Muchos clientes de la desaparecida empresa de préstamos de criptomonedas BlockFi han informado de que pueden retirar fondos por primera vez en meses tras una orden de un tribunal de quiebras de Estados Unidos.

En una actualización del 17 de agosto en X, BlockFi dijo que había abierto los retiros para las billeteras de los usuarios elegibles en EE.UU. de acuerdo con una orden del tribunal de quiebras. La firma de préstamos dijo que los retiros no se extendían a muchas billeteras controladas por usuarios internacionales, pero que los procedimientos legales estaban en curso.

"Según lo autorizado por el Tribunal en la Wallet Order, los clientes elegibles en este momento incluyen a holders con sede en Estados Unidos que [...] no retiraron ni transfirieron más de USD 7,575 en activos digitales de su BlockFi Interest Account (BIA) o BlockFi Private Client (BPC) a partir del 2 de noviembre de 2022 [y] no tenían ningún activo solo comercial en su billetera en el momento de la pausa de la plataforma el 10 de noviembre de 2022, a las 8:15 p.m. E.T.", dijo BlockFi en su aviso a los usuarios.

BlockFi fue una de las muchas empresas que se acogieron al Capítulo 11 de protección por bancarrota en Estados Unidos en 2022, incluidas FTX, Celsius Network y Voyager Digital. La plataforma de préstamos detuvo los retiros de clientes en noviembre de 2022, pero presentó mociones ese diciembre para devolver los fondos de los usuarios.

Una orden judicial presentada el 16 de agosto en el Tribunal de Quiebras de EE.UU. para el Distrito de Nueva Jersey dio a BlockFi la autorización legal para abrir retiros por primera vez en nueve meses. Muchos usuarios de X ya han informado de que pueden acceder a sus fondos, pero algunos ubicados fuera de EE.UU. dijeron que aún no podían hacerlo.

El emisor de stablecoins; Tether (USDT), está creando un software especializado para optimizar la minería de Bitcoin y el funcionamiento de las energías renovables mediante el análisis de datos, tras las recientes inversiones en ambas categorías.

En una conversación con Cointelegraph, el director de tecnología de Tether, Paolo Ardoino, amplió los detalles de su software de minería en desarrollo, cuyo objetivo es mejorar el análisis y rendimiento de los sitios de minería.

Moria, que toma su nombre del reino minero enano de la trilogía de El Señor de los Anillos, está siendo construido por Ardoino y un equipo de desarrolladores. El ejecutivo de Tether ya había compartido detalles del software en una reciente publicación en las redes sociales.

Ardoino afirma que, aunque el ecosistema cuenta con varios rastreadores de minería de Bitcoin basados en la nube, estos carecen de un alto grado de personalización y de "capacidades de orquestación de nivel profundo", lo que ha dejado un hueco en el mercado para una solución que analice datos en tiempo real para optimizar la minería y los rendimientos energéticos.

"Hasta ahora, la mayoría del software que utilizan las empresas mineras son soluciones básicas en la nube que tienen una interfaz simplificada que proporciona una visión general del estado actual del sitio de minería de Bitcoin".

FTX, el exchange de criptomonedas en apuros, y su CEO John J. Ray III han presentado una moción para llegar a un acuerdo de USD 176 millones con entidades de Genesis. 

Según un documento legal, FTX Trading y los deudores relacionados han solicitado formalmente un mandato judicial para resolver su desacuerdo con las entidades de Genesis, con el objetivo de resolver las reclamaciones que ascienden a casi USD 176 millones. Las reclamaciones presentadas por las entidades de Genesis se refieren a unos USD 176 millones en reclamaciones de clientes contra FTX Trading y sus filiales.

Sin embargo, los acreedores de FTX expresaron su descontento y han instado al Official Committee of Unsecured Creditors of FTX (UCC) a impugnar el acuerdo. Señalan como motivo de preocupación la transferencia por parte de Alameda de importantes fondos de clientes de FTX a Genesis en 2022.

Alameda se enfrenta actualmente a una reclamación de anulación de USD 140 millones, junto con una reclamación de préstamo pendiente de unos USD 40 millones. Además, las reclamaciones en virtud de la sección 502(h) del Código de Quiebra se aplican a las reclamaciones FTX admisibles.

FTX argumenta que las posibles recuperaciones de los deudores de Genesis y entidades relacionadas son impredecibles, por lo que un acuerdo es el medio óptimo para evitar conflictos adicionales. Además, el actual CEO de FTX, John Ray III, presentó una declaración de apoyo a la moción, abogando por un acuerdo con Genesis y las soluciones asociadas.

El banco central de Colombia aún no ha decidido si emitirá o no una moneda digital (CBDC), pero cree que establecer límites a las transacciones con una CBDC podría reportar una serie de beneficios.

En su último estudio sobre una CBDC, titulado "Efectos macroeconómicos esperados de la emisión de una CBDC minorista", el Banco de la República de Colombia concluyó que la posible introducción de una CBDC minorista no plantea riesgos macroeconómicos significativos.

Para mitigar cualquier amenaza potencial asociada a una CBDC, el banco central de Colombia recomendó establecer límites de tenencia y gasto para la moneda digital. Según el regulador, este diseño de CBDC aumentaría la seguridad de los fondos, pues los límites de tenencia de CBDC podrían proteger a los usuarios de ciberataques dirigidos a sus saldos o transacciones.

El establecimiento de límites a las tenencias minoristas de CBDC también podría permitir a los reguladores abordar la disyuntiva entre privacidad y transparencia ofreciendo diversos niveles de límites.

Por ejemplo, el banco central colombiano podría ofrecer billeteras digitales con pequeños límites de tenencia y un alto nivel de privacidad para las personas que valoran mucho los datos de sus transacciones. Por otro lado, quienes se sientan cómodos revelando más datos podrían preferir límites de tenencia altos y niveles de privacidad más bajos.

Lucie, especialista en marketing de Shiba Inu, ha advertido al público de los posibles riesgos de explotación de Shibarium, el protocolo de escalado de capa 2 de Ethereum recientemente lanzado.

Según un post de la ejecutiva en X (antes Twitter), Shibarium es accesible para su desarrollo por cualquiera, de forma similar a otras blockchains como Polygon y Ethereum. Sin embargo, esta apertura también la hace vulnerable a posibles ataques. Entidades maliciosas podrían explotar la plataforma para atacar aplicaciones descentralizadas construidas en la red de capa 2 o desplegar tokens de rug-pull fraudulentos.

Los usuarios deben tener cuidado y permanecer alerta, ya que algunos explotadores podrían incluso utilizar el nombre de Shibarium en los títulos de sus proyectos fraudulentos, destacó Lucie.

Lucie ofreció una serie de instrucciones para ayudar a los usuarios a protegerse mientras utilizan Shibarium, y para ayudar a los usuarios a reducir el riesgo de encontrarse con enlaces de phishing y esquemas fraudulentos. Se aconseja a los usuarios que verifiquen la legitimidad del protocolo o entidad a través de sus canales oficiales de Telegram o Discord.

Los usuarios deben evaluar el sentiment general de la comunidad dentro de estos canales, examinar a fondo el contenido de las redes sociales y verificar las transacciones a través de Etherscan. Lucie indicó que, aunque el equipo hace especial hincapié en la seguridad de los usuarios, estos también son responsables de tomar medidas proactivas.

La volatilidad es la medida de cómo cambia el precio de un activo en el tiempo. Cuanto más volátil sea un activo, más oportunidades tendrás de ganar (o perder) dinero con él. Pero cuidado, la volatilidad también implica más riesgo. Por eso, los inversores exigen una mayor rentabilidad por invertir en activos volátiles que en activos estables.

¿Prefieres un paseo tranquilo por el parque? Entonces tal vez te convenga la estabilidad. La estabilidad es la ausencia de cambios bruscos en el precio de un activo. Los activos estables ofrecen más seguridad y menos sorpresas. Pero también menos rentabilidad. Los inversores aceptan una menor recompensa por invertir en activos estables que en activos volátiles. En pocas palabras, la volatilidad va unida a la oportunidad, y la estabilidad va unida a la seguridad.

Imagina que quieres invertir tus ahorros en un activo que te promete grandes beneficios, pero que también tiene grandes riesgos. Bitcoin es la criptomoneda más famosa del mundo. Pero resulta que Bitcoin lleva meses estancado en la misma zona de precio, sin subir ni bajar mucho. ¿Qué haces? ¿Te arriesgas a comprar Bitcoin esperando que algún día explote al alza? ¿O te quedas en tu moneda tradicional, esperando que el mercado se defina?

La mayoría de los inversores optan por la segunda opción. No tiene mucho sentido asumir un riesgo alto por un rendimiento bajo. Por eso, el volumen de transacciones de Bitcoin ha caído en los últimos meses. Los inversores están aburridos y desconfiados. Prefieren esperar a que Bitcoin muestre una tendencia clara, ya sea alcista o bajista. Así podrán tomar una decisión más informada y rentable.

El efectivo es aburrido. No te da grandes rentabilidades. El efectivo solo se queda ahí, guardado en tu cuenta bancaria o en tu colchón.