Bienvenido a Finance Redefined, su dosis semanal de información esencial sobre finanzas descentralizadas (DeFi), un boletín elaborado para ofrecerle los acontecimientos más significativos de la semana pasada.

Más de dos semanas después de que Curve Finance sufriera una exploit en varios de sus pools, el protocolo DeFi ha asegurado a las víctimas del hackeo que está evaluando el reembolso a cada usuario afectado. Esto se produce después de que el responsable devolviera el 73% de los fondos robados.

El ecosistema DeFi superó el dilema de Curve para enfrentarse a otra serie de exploits la semana pasada, cuando el protocolo Zunami vio atacados sus pools de stablecoins, lo que provocó una pérdida neta de más de 2 millones de dólares. Sin embargo, la semana también estuvo llena de acontecimientos optimistas, pues ConsenSys completó el lanzamiento público de su máquina virtual Ethereum de conocimiento cero (zkEVM), Linea, con USD 26 millones en Ether (ETH) puenteados.

En otro acontecimiento, el exchange descentralizado SpiritSwap, basada en Fantom, fue rescatado de su cierre en el último momento mediante una resolución de la comunidad.

Curve Finance se compromete a reembolsar a los usuarios tras el hackeo de USD 62 millones

Curve Finance ha declarado oficialmente su intención de reembolsar a los usuarios afectados por su reciente hackeo, que provocó pérdidas de USD 62 millones. Según una publicación de X (antes Twitter) en su cuenta oficial, las investigaciones en curso están dando sus frutos y se ha recuperado aproximadamente el 79% de los fondos. La plataforma también dijo que evaluaría el reembolso a cada usuario afectado.

El Banco Central de Chile ha presentado su Informe de Sistema de Pagos (ISiP) correspondiente al mes de agosto de 2023, exponiendo de manera exhaustiva las tendencias emergentes en el ámbito de los pagos digitales, así como las infraestructuras financieras y las políticas relacionadas. 

La nueva edición de este informe ofrece una visión profunda de la constante evolución del sistema de pagos chileno y su adaptación a las nuevas dinámicas tecnológicas. El informe señala que los sistemas de pago en Chile han mantenido un dinamismo, abarcando tanto el ámbito minorista como el de alto valor, y respaldados por avances notorios en las infraestructuras del mercado financiero. 

Según el informe, los pagos digitales ahora representan el 110% del Producto Interno Bruto (PIB) de Chile, y el 68% de estos pagos se realizan mediante transferencias electrónicas de fondos. Curiosamente, el uso del efectivo ha experimentado un resurgimiento, volviendo a niveles similares a los registrados antes de la pandemia, a pesar de algunas dificultades en su distribución.

Destacan que el avance en el sector se atribuye principalmente a las iniciativas del sector privado y a una regulación adaptable que promueve la innovación mientras mantiene altos estándares de seguridad y eficiencia.

Según la máxima entidad financiera en Chile, los pagos digitales en el país sudamericano han experimentado un crecimiento en términos de volumen de transacciones y la variedad de aplicaciones y alternativas disponibles para los usuarios. 

¿Te gustaría saber si es posible tener un boom especulativo en la bolsa y en el mercado cripto con una política monetaria dura? No esperes una respuesta fácil, porque eso depende de muchas cosas, como la situación económica, lo que piensen los inversores, las normas financieras y lo bien que funcionen los mercados. Pero podemos intentar dar algunas pistas generales basadas en la teoría y la experiencia.

En principio, una política monetaria dura es mala para la bolsa y para el mercado cripto. ¿Por qué? Porque significa que hay menos dinero disponible o que está más caro. Y eso hace que sea más difícil invertir en acciones o en criptomonedas, que son activos arriesgados y volátiles. Además, hace que haya otras opciones más atractivas y seguras, como los bonos o los depósitos. Es decir, es posible. Pero es sumamente improbable un boom alcista (sostenido) con una política monetaria.

Claro que la expectativa de que la política monetaria se suavice pronto puede compensar o reducir el efecto negativo de la política monetaria dura. Si los inversores creen que la política monetaria dura es pasajera y que pronto habrá más dinero o más barato, pueden comprar acciones o criptomonedas anticipándose al giro. 

La existencia de burbujas económicas o financieras, por ejemplo. Si hay una valoración irracional de los activos financieros por motivos psicológicos o sociales, como el optimismo excesivo, el efecto contagio o el comportamiento gregario, puede haber un boom especulativo en la bolsa o en el mercado cripto independientemente de la política monetaria.

Otro factor puede ser la ineficiencia o distorsión de los mercados financieros. Si hay imperfecciones o fallas en los mercados financieros, como asimetrías de información, falta de transparencia, regulación deficiente o manipulación por parte de algunos agentes poderosos, puede haber un boom especulativo en la bolsa o en el mercado cripto que no refleje las condiciones reales de la economía.

Los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi), Exactly y Harbor, fueron vulnerados el 18 de agosto en dos ataques distintos y aparentemente no relacionados, según las empresas de seguridad blockchain, DeDotFi y PeckShield.

Datos on-chain revelan que se robaron 4,323.6 Ether (ETH) del protocolo Exactly, valorados en casi USD 7.3 millones al momento de escribir estas líneas. A continuación, los hackers puentearon 1,490 ETH utilizando el protocolo Across, y 2.832,92 ETH a la red Ethereum a través de Optimism Bridge.

Exactly es uno de los prestamistas de criptomonedas de la red Optimism. Informaciones iniciales mencionaban más de 7,160 ETH robados, por valor de casi USD 12 millones, pero posteriormente se revisaron para reflejar una cantidad menor afectada. El atacante apuntó al contrato periférico DebtManager, según Exactly:

"El atacante pasó una dirección de contrato de mercado maliciosa, eludiendo la comprobación de permisos, y ejecutó una función de depósito maliciosa para robar activos depositados por los usuarios. Se robaron aproximadamente USD 7.3 millones".

El protocolo presentó una denuncia policial y está tratando de comunicarse con los atacantes para que devuelvan los activos robados, según señaló su equipo en un post en X (antes Twitter).

Es probable que la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) apruebe varias solicitudes de fondos cotizados (ETF) de futuros de Ether al mismo tiempo, según ha informado el Wall Street Journal citando fuentes familiarizadas con el asunto. 

Desde mediados de julio, el regulador se ha visto inundado de solicitudes de varias empresas de inversión, incluidas peticiones que combinan estrategias de futuros de Bitcoin (BTC) y Ether. Por ahora, la SEC no ha ordenado a las empresas que retiren sus solicitudes, un cambio respecto a 2021, cuando se ordenó a las empresas que retiraran solicitudes similares. Esto sugiere que el regulador no impedirá el lanzamiento del fondo dentro de unas semanas, según las fuentes del WSJ.

Al menos 16 solicitudes de ETF de futuros de Ether o Bitcoin-Ether están pendientes de aprobación reglamentaria. Ether es la moneda nativa de la cadena de bloques Ethereum, utilizada para las transacciones entre pares dentro de la red descentralizada. Un ETF de basado en futuros sigue el rendimiento de otros contratos de futuros. Por ejemplo, en lugar de invertir directamente en Bitcoin o Ethereum, un ETF de criptofuturos invierte en contratos de futuros vinculados al precio de estos activos digitales.

Ante la perspectiva de que se aprueben los ETF de futuros de criptomonedas, la SEC sigue recibiendo solicitudes. A principios de esta semana, la empresa de gestión de activos Valkyrie solicitó un ETF de futuros de Ether, además de una solicitud anterior que combinaba una estrategia de futuros de Bitcoin/Ether. Valkyrie es la primera de la fila en esta carrera, y podría ver su ETF de BTC-ETH debutar a principios de octubre.

En el sector de los ETF, la ventaja de ser el primero es imprescindible. Según el WSJ, que cita datos de Morningstar, el primer ETF de futuros de Bitcoin aprobado por ProShares ha reunido mil millones de dólares en activos gestionados desde su creación en octubre de 2021, mientras que el producto similar de Valkyrie, lanzado unos días después, acumuló casi USD 28 millones en activos bajo gestión.

El primer ETF de Bitcoin al contado de Europa ha llegado. Se trata de un fondo que cotiza en la bolsa de Ámsterdam y que sigue el precio del Bitcoin sin tener que tocarlo. Así de fácil.

El ETF se llama BCOIN y lo ha creado Jacobi Asset Management, una empresa de Londres que llevaba más de un año rogando a los reguladores que le dieran el visto bueno. Por fin lo han conseguido y ahora puedes comprar y vender BCOIN como si fuera una acción cualquiera. Lo mejor de todo es que BCOIN es verde, porque compra certificados de energía renovable para compensar el gasto eléctrico de la red Bitcoin. Así que puedes invertir sin sentirte culpable.

Europa se ha adelantado a Estados Unidos, donde los reguladores son más exigentes y no quieren aprobar los ETF de Bitcoin al contado. Pero a Bitcoin parece que no le hace mucha gracia el ETF al contado en Europa. El precio sigue igual de estancado. De hecho, bajó después del anuncio. ¿Será que el mercado está deprimido y desconfiado? ¿O que nadie se ha enterado todavía?

Los ETF de Bitcoin al contado son fondos que siguen el precio del Bitcoin y que se negocian en las bolsas tradicionales, como si fueran acciones normales. Así puedes invertir en Bitcoin sin tener que comprarlo ni guardarlo.

Pero hay un problema: la SEC, que es el organismo que regula los mercados financieros en Estados Unidos, no se fía mucho de los ETF de Bitcoin al contado. Dice que son muy arriesgados, que pueden manipularse fácilmente y que no tienen suficiente supervisión. Por eso, lleva años rechazando o retrasando las solicitudes de las empresas que quieren lanzar estos fondos.

Ya hay latinoamericanos que utilizan criptomonedas para viajar. Así se desprende de un comunicado que Binance y Despegar compartieron con Cointelegraph en Español, donde se destaca que los destinos más elegidos están en Argentina.

Y es que en Argentina, México y Colombia, la empresa de viajes Despegar incorpora a las criptomonedas como nuevo método de pago a través de la plataforma Binance Pay, diversificando de esta manera las opciones de los usuarios a la hora de acceder a sus viajes. 

Dentro del marco colaborativo entre estas empresas, se analizaron los destinos y los servicios más seleccionados por los usuarios que eligen pagar con cripto. 

El exchange Binance destacó que los seis destinos nacionales más demandados por los turistas argentinos son Buenos Aires, San Carlos de Bariloche, Córdoba y Puerto Iguazú. En el caso de México, Cancún es el más elegido y en Colombia la ciudad de Bogotá. 

En cuanto a los viajes internacionales, los destinos preferidos son: Madrid, en primer lugar, seguido de Santiago de Chile, en tercer lugar Barcelona, en cuarto lugar Nueva York, en el quinto lugar está Miami y por último Lima.

Para la industria criptográfica, Bitcoin no sólo es la red más importante del ecosistema, sino que es la criptomoneda con mayor capitalización de mercado de todo el ecosistema. En este sentido, resulta pertinente tratar de entender si este 2023 podría lograr superar los 35 mil dólares, y en tal sentido, desde Cointelegraph en Español, hemos conversado con Guillermo Escudero, Country Manager en Argentina y  Relaciones B2B - Alianzas Estratégicas de CryptoMarket. 

En tal sentido, Escudero ha indicado que: “a semanas de cerrar el 2do cuarto de este 2023 vemos un mercado cripto que bajó la volatilidad y parecía mantenerse firme en la zona de los 29,000 - 30,0000 dólares”.

Antes de iniciar el analizar el comportamiento de la criptomoneda, Guillermo Escudero nos expresa que:

“Recordemos que siempre hablamos de zonas en lo que respecta al análisis técnico, no así de precios. Cuestión que permite analizar con mayor certeza los movimientos de un activo, siendo que el precio se ve modificado al instante, más en activos de alta volatilidad como bitcoin. En el siguiente gráfico se analiza a la dominante del mercado cripto en la temporalidad de 1 dia y se extiende el gráfico hasta 1 año para poder analizar de forma contextual y global el momentum del activo y en qué zonas nos encontramos para generar un análisis de tendencia y pronósticas posibles escenarios futuros”.

Análisis de comportamiento de bitcoin - Fuente: TradingView

Un artículo publicado el pasado 10 de agosto por Bitcoin World analiza factores claves de Cardano y la posibilidad de alcanzar los 5 dólares por token.

El análisis indica que hay ciertas condiciones que pueden hacer que el precio del token ADA supere el máximo histórico alcanzado de 3.10 dólares a partir de septiembre de 2021.

Este artículo considera que la evolución constante de la red es uno de los aspectos a tomar en cuenta. En este sentido indica que:

“La implementación exitosa de funciones clave no sólo mejora las capacidades de la plataforma, sino que también atrae una base de usuarios más grande y el interés de los inversores”.

Sobre este tipo de mejoras, hace alusión sobre el lanzamiento reciente de Mithril. Mithril es un protocolo que está construido como un esquema de firma basado en staking, además este protocolo pretende mejorar la velocidad y la eficiencia de los procesos de sincronización de nodos.

El presidente y director de tecnología de X (antes Twitter), Elon Musk, ha elogiado a Vivek Ramaswamy, el joven y emergente candidato republicano a la presidencia de Estados Unidos.

Musk respondió a un fragmento de la entrevista de Ramaswamy en el podcast Tucker on Twitter de Tucker Carlson: "Vivek Ramaswamy es el candidato presidencial republicano más joven de la historia". Musk añadió: "Es un candidato muy prometedor".

Conocido por sus sinceras opiniones sobre finanzas digitales y criptomonedas, Ramaswamy ha impulsado un entorno de criptomonedas más sólido en Estados Unidos. En la conferencia Bitcoin 2023 en Miami, reveló que su campaña recibiría contribuciones de Bitcoin (BTC), lo que le convierte en el candidato a la presidencia en las elecciones estadounidenses de 2024 que respalda a BTC.

Durante el evento, Ramaswamy desveló un código QR que llevaba a los asistentes a un portal de donaciones que ofrecía varias vías de contribución. Para las contribuciones que no superaran el límite de USD 6,600, los donantes que cumplieran los requisitos recibirían un token no fungible exclusivo.

La elección de Ramaswamy es un reflejo de la de Robert F. Kennedy Jr., que se convirtió en el primer candiato a la presidencia de EE.UU. en aceptar donaciones de Bitcoin, lo que subraya la creciente importancia e impacto de las criptomonedas en la configuración del panorama financiero del futuro.

Días después de que un juez federal revocara la libertad bajo fianza del fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, éste solicita ahora permiso para pasar cinco días laborables fuera del centro penitenciario en el que está recluido para colaborar con su equipo jurídico en su defensa.

Según una carta enviada el viernes al juez Lewis Kaplan, de la que informa Bloomberg, los representantes legales de Bankman-Fried declararon que su cliente tenía dificultades para revisar a fondo la extensa acumulación de documentos relacionados con el caso mientras estaba confinado en el Centro Metropolitano de Detención de Brooklyn (Nueva York).

Christian Everdell, abogado de Bankman-Fried, declaró:

"Sólo la semana pasada el gobierno presentó tres cuartos de millón de páginas de comunicaciones de Slack, que se suponía debían haberse presentado hace meses, que el seór. Bankman-Fried no tendrá ninguna esperanza de revisar con esta agenda".

Según Everdell, facilitar el acceso de Bankman-Fried a su equipo jurídico y permitirle utilizar un ordenador portátil con conexión a Internet en las dependencias del tribunal aceleraría el procedimiento. El abogado resaltó la importancia de este acuerdo, dado que está previsto que su juicio por fraude comience en octubre.

Los creadores de Bored Ape Yacht Club (BAYC), Yuga Labs, están a punto de retirar su soporte a OpenSea tras la próxima eliminación de la herramienta Operator Filter, que se encarga del cobro de regalías de derechos de autor on-chain en la plataforma.

El Operator Filter se lanzó en noviembre de 2022, permitiendo a los creadores restringir las ventas secundarias de tokens no fungibles (NFT) a los mercados que no cobran regalías de derechos de autor para los creadores, filtrando así plataformas como Blur.

Sin embargo, el 17 de agosto, OpenSea reveló que "desactivará" la herramienta a finales de agosto, citando la falta de "aceptación por parte de todo el ecosistema", plataformas que eluden la herramienta y el rechazo de los creadores.

Al día siguiente, el CEO de Yuga Labs, Daniel Alegre, compartió un anuncio vía X (antes Twitter), afirmando que la empresa reducirá gradualmente su uso del contrato inteligente del mercado Seaport de OpenSea:

"Yuga Labs comenzará el proceso de suspensión del soporte para SeaPort de OpenSea para todos los contratos actualizables y cualquier nueva colección, con el objetivo de que esto se complete en febrero de 2024 en tándem con el enfoque de OpenSea."

La startup española All in Biking continúa generando interés entre los inversores a medida que aplican la tecnología blockchain al ciclismo amateur, obligando a extender el plazo de su ronda de financiación que originalmente debía concluir el 18 de agosto, tal cómo lo reseña el medio digital Alicante Plaza.

Hasta el momento, All in Biking ha logrado recaudar 1.21 millones de euros, superando su objetivo en un 14%.  La prórroga de la ronda de financiación permitiría a la startup alicantina alcanzar hasta 2 millones de euros, lo que resultaría en una participación del 20% en manos de los fundadores.

Los fondos adicionales se dirigirán principalmente a actividades de marketing, con un presupuesto de aproximadamente 900,000 euros, según lo reseñado por el medio digital. Los fundadores, Becerril y Cano, buscan consolidar su producto en el mercado después de haber alcanzado una base de usuarios activos de 45,000 en su aplicación.

La propuesta de All in Biking se centra en utilizar blockchain para mejorar la seguridad de las bicicletas, permitiendo a los usuarios rastrearlas y recuperarlas más fácilmente en caso de robo o pérdida. La idea surgió de la experiencia personal de Becerril, quien fue víctima de varios robos de bicicletas y notó la falta de soluciones tecnológicas efectivas para abordar este problema.

La plataforma genera un título único de propiedad para cada bicicleta, lo que facilita a los usuarios la identificación de sus bicicletas en cualquier parte del mundo. Lo que comenzó como una solución de seguridad ha evolucionado en una red social en crecimiento que ofrece diversos servicios, como publicidad personalizada, un mercado en línea, gestión de talleres, herramientas para administraciones públicas y la organización de eventos deportivos.

El centro chileno de inteligencia artificial (IA) Cenia elaboró un índice latinoamericano sobre el nivel de preparación para la IA que tienen los distintos países de la región de América Latina y el Caribe con el fin de ofrecer una visión detallada y amplia del estado actual de esta tecnología en el subcontinente americano.

El Índice Latinoamericano de Inteligencia Artificial (ILIA) es un documento de 162 páginas que ha sido públicamente accesible desde el pasado viernes 18 de agosto en su sitio oficial. Su desarrollo fue posible gracias al apoyo de instituciones como el Banco Interamericano de Desarrollo (BID), el Banco de Desarrollo de América Latina (CAF) y la Organización de Estados Americanos (OEA), entre otros.

El ILIA resalta una brecha sustancial entre los distintos países de la región y las naciones que lideran el desarrollo de la IA a nivel global, destacando a modo de ejemplo que en el periodo entre 2010 y 2021, solo el 2.7% de las publicaciones científicas acumuladas en revistas especializadas pertenecen a América Latina.

Además, el informe señala la falta de inversión privada en soluciones basadas en IA en la región. Durante ese mismo periodo, la inversión conjunta de todos los países latinoamericanos no superó el 1.7% de la inversión total de EE.UU. ni el 5% de la inversión de China.

Según el informe, la inversión privada en aplicaciones e infraestructura para IA alcanzó los USD 190,000 millones en todo el mundo el año pasado y solo USD 8,200 millones en América Latina.