El titán mundial de la inversión BlackRock, que gestiona unos USD 10 billones en activos, ha declarado que la inteligencia artificial es una "megafuerza" que podría generar importantes ganancias para los inversores en el "inusual" mercado actual.

En su informe de perspectivas de mitad de año, el Instituto de Inversión BlackRock detalla su tesis para una mayor inversión en IA, señalando múltiples temas "disruptivos" que podrían hacer que el sector creciera rápidamente en los próximos años.

El informe llama especialmente la atención sobre el hecho de que las ganancias en el S&P 500 -el índice que sigue a las 500 mayores empresas de Estados Unidos- se han concentrado cada vez más en un puñado de valores tecnológicos. La empresa afirma que la inversión en IA es una buena forma de sacar partido de esta concentración.

"Creemos que este inusual mercado de renta variable demuestra que una megafuerza como la IA puede ser un gran impulsor de los rendimientos incluso cuando el entorno macro es hostil."

Para el equipo de inversión de BlackRock, el "beneficio" más obvio de la IA reside en la automatización. Aunque admiten que los empleos de cuello blanco corren un "mayor riesgo" de ser automatizados, afirman que el ahorro de costes resultante podría aumentar significativamente los márgenes de beneficio, especialmente para las empresas con elevados costes de personal y abundancia de tareas fácilmente automatizables.

Las leyes sobre criptomonedas en Estados Unidos deberían ser "reservadas" y no regular la tecnología como si todo uso fuera financiero, argumenta una comisionada de la Comisión de Valores de Estados Unidos.

El 29 de junio, la comisionada Hester Peirce, apodada "Crypto Mom", compareció a distancia en la Australian Blockchain Week y, a la pregunta de cómo regularía las criptomonedas, respondió:

"Creo que tenemos que asegurarnos de que cualquier marco regulador que tengas no asuma simplemente que todo es un activo financiero".

Peirce explicó que, aunque se piensa en las criptomonedas en "términos muy financieros", existen otros usos, como permitir que las personas interactúen sin necesidad de una entidad centralizada.

"Eso es útil en el contexto financiero, pero también en la construcción de una plataforma de medios sociales o cualquier otra cosa", dijo.

La máxima autoridad bancaria de Italia ha pedido un marco regulador "sólido y basado en el riesgo" para las stablecoins, que podría ayudar a evitar el peor de los escenarios: una "corrida" de stablecoins.

El informe Mercados, Infraestructuras y Sistemas de Pago de junio de 2023, publicado recientemente por el banco central, ha pedido a los reguladores que apliquen las mismas normas de conducta financiera a los emisores de stablecoins del sector.

El banco dijo que el auge de las criptomonedas, junto con varios "ciclos de auge y caída" en un entorno en gran medida no regulado ha causado un "daño significativo al consumidor."

La atención regulatoria sobre los emisores de stablecoin en particular debe ser una prioridad debido a su estrecha relación con DeFi, dijo el banco:

"Una regulación sólida y basada en el riesgo de las stablecoins que garantice la prevención de 'corridas' sobre sus emisores es una condición necesaria para reducir la fragilidad del ecosistema DeFi, dado el papel prominente de esta clase de activos en las finanzas descentralizadas."

Es poco probable que la Bolsa de Valores de Australia (ASX) incluya directamente una criptomoneda en su bolsa, pero podría considerar un activo real tokenizado "adecuadamente respaldado", como el oro.

En declaraciones a Cointelegraph, Dan Chesterman, director de información y ejecutivo del grupo de tecnología y datos de la ASX, afirmó que, aunque existen obstáculos para la cotización directa de una criptomoneda, la empresa podría considerar la cotización de activos del mundo real tokenizados.

"En el pasado, ha habido retos asociados con llegar a la etapa en la que podríamos cotizar directamente una criptomoneda, principalmente porque no cumple muchas de las normas de cotización", dijo Chesterman.

"¿Podría imaginar que, al final, pudiéramos incluir un producto tokenizado? Por supuesto".

ASX es la 16º mayor bolsa del mundo por capitalización bursátil, según un informe de Yahoo Finance del 28 de marzo. En el primer trimestre de 2023, ASX representaba casi el 82% de la facturación total en dólares de los productos del mercado de renta variable local, según datos de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones.

El exchange de criptomonedas en quiebra FTX está un paso más cerca de relanzarse como un exchange completamente nuevo.

Según un informe del 28 de junio del Wall Street Journal, el jefe de reestructuración de FTX, John Ray, dijo que la compañía había "comenzado el proceso de solicitar partes interesadas en el reinicio del exchange FTX.com."

Fuentes familiarizadas con el asunto dijeron que la empresa ha estado manteniendo conversaciones con inversores en torno a la financiación del posible reinicio. La empresa de préstamos Blockchain Figure se encuentra entre las partes que han mostrado interés en el proceso.

Cointelegraph se puso en contacto con Figure, pero no recibió una respuesta inmediata.

Al parecer, los posibles licitadores tienen hasta el final de la semana para presentar cartas de intenciones, un documento que describe los términos y condiciones de su participación.

Una stablecoin tienen mucho potencial para perjudicar a los mercados emergentes y a las economías en desarrollo, según afirma el Banco de la Reserva de la India (RBI) en su último Informe de Estabilidad Financiera, publicado el 28 de junio. El informe enumeraba seis amenazas que presenta una stablecoin.

El Banco de Reserva de la India ha criticado con firmeza las criptomonedas, pero fue especialmente elocuente sobre los problemas que ve en una stablecoin "desde la perspectiva de los mercados emergentes y las economías en desarrollo". Enumeró seis problemas específicos, aunque:

"La falta de datos autentificados y las lagunas de informaciones inherentes al ecosistema de las criptomonedas impiden una evaluación adecuada de los riesgos para la estabilidad financiera".

Según el informe, una stablecoin podría amenazar a un mercado emergente y una economía en desarrollo a través de la sustitución de divisas, pues sus activos subyacentes suelen estar denominados en moneda extranjera libremente convertible. La "criptotización" de la economía que podría derivarse de la adopción a gran escala de stablecoins podría provocar desajustes monetarios "en los balances de bancos, empresas y hogares".

Un banco central de un mercado emergente y una economía en desarrollo podría enfrentarse a problemas a la hora de fijar el tipo de interés nacional y las condiciones de liquidez debido a la presencia de stablecoins en la economía, continuó el RBI. Además, las "características descentralizadas, sin fronteras y seudónimas de los criptoactivos [...] los convierten en instrumentos potencialmente atractivos para eludir las medidas de gestión de los flujos de capital".

Una gran parte de la etapa reciente del repunte de Bitcoin comenzó después de que BlackRock presentara una solicitud para cotizar un fondo cotizado en bolsa (ETF) al contado de Bitcoin el 15 de junio. Varias solicitudes de otras empresas han sido rechazadas por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos en el pasado. Sin embargo, la presentación de BlackRock tiene un 50% de posibilidades de ser aprobada, dijo Eric Balchunas, analista senior de ETF de Bloomberg.

Otro catalizador alcista para los mercados de criptomonedas podría ser una presentación del administrador de activos Fidelity Investments para lanzar su ETF al contado de Bitcoin (BTC). El director de estrategia de CoinShares, Meltem Demirors, dijo que las empresas que gestionan 27 billones de dólares en activos están realizando esfuerzos "activos" para permitir que sus clientes estén expuestos en el criptoespacio.

La mayor parte del enfoque en los últimos días ha estado en el dinero institucional, pero el poder del comerciante minorista no debe subestimarse. El CEO y cofundador de Fireblocks, Michael Shaulov, dijo en una entrevista con Cointelegraph que es posible que la entrada institucional no aumente los precios porque es probable que las instituciones lo hagan de tal manera que eviten grandes subidas de precios. Shaulov dijo que hubo una entrada significativa de dinero institucional en 2020, pero los precios no se apreciaron hasta que ingresaron los inversores minoristas.

¿Bitcoin y altcoins romperán sus respectivos niveles de resistencia generales o podrían comenzar una corrección a corto plazo? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

Análisis de precios de Bitcoin

Los compradores intentaron catapultar a Bitcoin por encima de la resistencia superior de USD 31 000 el 27 de junio, pero los bajistas no se movieron. Esto mantuvo el precio atascado dentro del estrecho rango entre USD 31,000 y USD 29,500.

En el último episodio de The Market Report, el analista y escritor, Marcel Pechman, repasa algunos datos para concluir si Bitcoin (BTC) llegará alguna vez a cotizar por debajo de USD 27,000. Algunos analistas atribuyen las recientes ganancias del 21.5% de Bitcoin a la presentación del fondo cotizado en bolsa (ETF) de Bitcoin por parte de BlackRock, pero otros acontecimientos también podrían haber impulsado las ganancias de la criptomoneda.

Pechman afirma que, tras un periodo de medidas coercitivas por parte de los reguladores contra los exchanges que supuestamente actuaban como agentes de valores no registrados, el entorno normativo de las criptomonedas en Estados Unidos ha mejorado. Más recientemente, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos ha suscitado la oposición del Congreso y de la Reserva Federal. Esto demuestra lo contradictorias que son las opiniones del gobierno estadounidense sobre la regulación de las criptomonedas.

Pechman muestra cómo los mercados de futuros y de márgenes de Bitcoin recuperan la confianza a pesar del repunte de los precios. Normalmente se esperaría cierta desconfianza, puesto que los traders esperan un retroceso tras una subida del 20% o más. En consecuencia, los alcistas de Bitcoin deberían tener ahora las cosas bajo control para sostener el nivel de soporte del precio de USD 27,000.

A continuación, Pechman plantea una pregunta sobre la solicitud del ETF de Bitcoin al contado de ARK Investment Management, que al parecer es el primero en la cola para la aprobación de la SEC. Pechman destaca que el ETF ha sido un sueño lejano durante los últimos seis o siete años, y nada ha cambiado respecto a las quejas de la SEC.

Además, hay que tener en cuenta las afirmaciones del regulador sobre las stablecoins, porque eso también está influyendo mucho en la formación de precios en los exchanges que prestan servicios a clientes con sede en Estados Unidos. Aun así, Pechman aconseja no apostar contra las multimillonarias empresas de gestión monetaria.

La plataforma de préstamos Web3; Maple Finance, ha anunciado el lanzamiento de un programa de préstamos directos, según una hoja informativa del 28 de junio del equipo de desarrollo de la plataforma. El programa pretende sustituir a los servicios prestados anteriormente por Celsius, Blockfi y otros prestamistas ahora en quiebra.

El primer pool de préstamos estará disponible en julio, según la empresa.

Maple Finance es un mercado de capital institucional blockchain. Lo utilizan las empresas de Web3 para obtener préstamos, lo que les permite financiar lanzamientos de productos o expansiones. En el pasado, Maple se basaba en profesionales del crédito, llamados "delegados de pool", para proporcionar capital para estos préstamos. Por ejemplo, Celsius utilizó Maple para crear un fondo común de préstamos de Ether envuelto (WETH) en febrero de 2022.

Pero en el mercado bajista de mediados a finales de 2022, algunos de los mayores prestamistas de Web3 quebraron. Celsius cerró en julio, Blockfi quebró en noviembre y Genesis se declaró en quiebra en enero.

En el anuncio del 28 de junio, el equipo de Maple declaró que ahora desempeñará el papel de prestamista en la plataforma en algunos casos. Utilizando su propia experiencia en suscripción de créditos, proporcionará capital de los Asignadores Institucionales a prestatarios solventes. Esto significa que si un prestatario potencial no puede obtener préstamos de uno de los otros proveedores, podrá obtenerlos de Maple a través de su programa Maple Direct.

Los mercados son como una montaña rusa: a veces suben, a veces bajan. Pero no te dejes engañar por sus movimientos aparentemente aleatorios. Detrás de cada subida y bajada hay una lógica: la oferta y la demanda. Cuando hay más gente dispuesta a comprar que a vender, el precio sube. Y cuando hay más gente dispuesta a vender que a comprar, el precio baja. Así de simple.

Bueno, casi. Porque resulta que hay ciertos niveles de precio donde la oferta y la demanda se equilibran, y el precio se estabiliza. A estos niveles les llamamos soportes y resistencias. Son como los frenos y los aceleradores de la montaña rusa. Los soportes son los niveles donde el precio encuentra apoyo para rebotar hacia arriba. Y las resistencias son los niveles donde el precio encuentra obstáculos para seguir subiendo.

Imagina que el precio de Bitcoin es una pelota que rebota entre dos paredes. Una pared es el soporte y la otra es la resistencia. El soporte es el nivel donde el precio encuentra un suelo firme para no caer más. La resistencia es el nivel donde el precio encuentra un techo duro para no subir más. Entre estas dos paredes, el precio se mueve de arriba a abajo, como una pelota que va y viene. A veces se acerca más a una pared, y otras veces a la otra. Pero no las rompe. ¿Por qué? Porque hay mucha gente que compra y vende en esos niveles. Los que compran en el soporte creen que el precio está barato y que va a subir. Los que venden en la resistencia creen que el precio está caro y que va a bajar. Así se crea un equilibrio entre la oferta y la demanda.

Pero no todo el mundo piensa igual. Hay algunos que se dejan llevar por las emociones y las noticias. Cuando el precio se acerca a la resistencia, se ponen eufóricos y creen que va a romperla y seguir subiendo. Entonces compran más, impulsando el precio hacia arriba. Pero luego se encuentran con los que saben más y tienen más paciencia. Estos aprovechan para vender y recoger beneficios, empujando el precio hacia abajo. Y así se repite el ciclo.

Lo mismo pasa cuando el precio se acerca al soporte. Hay algunos que se ponen nerviosos y creen que va a romperlo y seguir bajando. Entonces venden más, arrastrando el precio hacia abajo. Pero luego se topan con los que tienen más confianza y más visión. Estos aprovechan para comprar y acumular posiciones, elevando el precio hacia arriba. Y así se repite el ciclo.

El director ejecutivo de Credicorp Ltd.,Gianfranco Ferrari, ha expresado un optimismo mayor que el de los economistas de su firma, argumentando que el sentimiento empresarial en Perú está mejorando debido a una situación política más estable, según una publicación de Bloomberg el pasado lunes 26 de junio del 2023.

Para el  CEO de Credicorp, el crecimiento económico en Perú podría superar las expectativas proyectadas por la entidad financiera del 1.8% para este año.

En una entrevista en Nueva York, el ejecutivo señaló inclusive ser más optimista y positivo frente a las perspectivas del Banco Central del país sudamericano, que proyecta un crecimiento para el 2023 del 2.2%.

Su optimismo se basa en la premisa de que si el Gobierno actual se mantiene hasta el 2026 y administra eficientemente el país, el panorama a largo plazo será positivo.

Los economistas han estado reduciendo sus estimaciones de crecimiento para 2023 incluso antes de que el expresidente Pedro Castillo fuera destituido el año pasado tras un intento de golpe de Estado. Esto generó protestas generalizadas que afectaron a las industrias minera y agrícola y provocaron varias muertes. Sin embargo, con la asunción de Dina Boluarte como presidenta y su declaración de que planea completar su mandato hasta 2026, Ferrari confía en que la estabilidad política contribuirá a mejorar la economía peruana.

El volumen de Ether en stake sigue alcanzando nuevas cotas desde la implementación de la actualización Shapella en abril, superando los 23 millones de Ether bloqueados en junio. 

Según datos de la empresa de análisis Nansen, un total de 23.3 millones de Ether (ETH) estaban bloqueados a la fecha de 27 de junio, lo que equivale a USD 43,100 millones al momento de redacción y representa casi el 20% de la oferta actual de ETH, que asciende a USD 220,000 millones. En comparación, Solana (SOL) tiene actualmente un ratio de participación del 70.58%.

En la red blockchain Ethereum, el staking se refiere al proceso de validación de transacciones.Para obtener el estatus de validador y asegurar la red, los usuarios bloquean (dejan en stake) sus token nativos ETH y obtienen recompensas a cambio.

La blockchain Ethereum completó su bifurcación dura Shapella el 12 de abril, permitiendo a los validadores retirar sus Ether bloqueados de la Beacon Chain. En la primera semana de retiros, los validadores retiraron más de un millón de ETH. La actualización ha provocado un crecimiento del staking de ETH desde entonces.

"La actualización de Shanghai eliminó esencialmente este riesgo al permitir a los usuarios apostar y des-apostar a voluntad.Como resultado de esta reducción del riesgo, estamos viendo un aumento del ether apostado y, como era de esperar, la red está alcanzando rápidamente a cadenas rivales como Solana en términos de porcentaje del token nativo apostado en la red. Esta es una señal muy saludable para Ethereum", declaró a Cointelegraph Dave Weisberger, CEO de la plataforma de negociación algorítmica CoinRoutes.

Israel se ha incautado de criptocarteras que contenían millones de dólares destinados a financiar el terrorismo, según anunció el 28 de junio la Oficina Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo. El ministro israelí de Defensa, Yoav Gallant, atribuyó la operación a la colaboración entre los ministerios israelíes de Defensa y Justicia, los servicios de inteligencia israelíes y las nuevas tecnologías, según informaron diversos medios locales.

En una conferencia celebrada el 27 de junio, Gallant declaró que la operación había concluido "hace unos días" y se había incautado de criptomoneda que había sido transferida a la organización terrorista Hezbolá y a la Fuerza Quds iraní.Fue la mayor incautación de criptomoneda de esos grupos hasta la fecha. "Hemos cortado efectivamente el flujo de fondos terroristas a través de este canal", dijo Gallant. Añadió:

"En los últimos meses, hemos desarrollado en la Oficina Nacional de Lucha contra la Financiación del Terrorismo del Ministerio de Defensa, en colaboración con entidades de inteligencia y de aplicación de la ley [...] nuevas capacidades que han dado lugar a logros muy significativos también en este frente de batalla".

Gallant dijo que Hezbolá, Quds y "elementos sirios" habían estado utilizando criptomonedas "para obtener [...] fondos de terceros, principalmente cambistas con los que perpetraban transacciones ilícitas".

La empresa de análisis de blockchain Chainalysis dijo en una entrada de blog que las autoridades israelíes se incautaron de USD 1.7 millones en la operación. "Estamos orgullosos de decir que las herramientas de Chainalysis desempeñaron un papel en este logro histórico de seguridad nacional", añadió.