La Comisión de Valores de las Bahamas (SCB, por sus siglas en inglés) ha negado haber instruido o autorizado al exchange de criptomonedas FTX a priorizar los retiros de los clientes de las Bahamas. 

En un comunicado del 12 de noviembre, la Comisión de Valores negó con vehemencia el contenido de una declaración del 11 de noviembre de FTX en Twitter que sugería que había recibido instrucciones de "la regulación y los reguladores de Bahamas" para facilitar el retiro de fondos bahameños.

"La Comisión desea informar que no ha dirigido, autorizado o sugerido a FTX Digital Markets, Ltd. la priorización de los retiros para los clientes de Bahamas", decía el comunicado, que fue compartido en la página de Twitter de la SCB. 

La Comisión de Valores aborda la declaración de FTX sobre los retiros en las Bahamas.

Desde que FTX pausó los retiros el 9 de noviembre, los clientes del exchange de criptomonedas han estado tratando de encontrar medios para retirar sus fondos bloqueados, con gran parte de la actividad pasando por las Bahamas.

La tasa de adopción de la tecnología blockchain aumenta cada día y cada vez más empresas comienzan a aceptar las criptomonedas como forma de pago. Esto proporciona un caso de uso perfecto para las monedas estables: criptomonedas vinculadas a otra moneda física o mercancía. Mantienen una reserva de garantía fiduciaria o criptográfica para establecer un precio fijo (generalmente 1 token vale USD 1) o usan algún procedimiento algorítmico en su cadena de bloques para ajustar la oferta y así fijar el valor.

Sin embargo, debido a la forma en que se logra este precio fijo, los precios de las monedas estables sí tienen algunas fluctuaciones y su precio a veces está por debajo de USD 1 y a veces por encima. Con la intención de identificar las más estables entre las monedas estables, el equipo de analistas de BestBrokers consultó datos de blockchain de Dune Analytics durante los últimos nueve meses para identificar qué monedas estables se desviaron menos del valor fijo de USD 1.

Profundizaron en los datos sin procesar y analizaron 6 de las criptomonedas estables más extendidas, a saber: BUSD, DAI, FRAX, LUSD, USDC y USDT. También realizaron consultas y visualizaron los datos para lo siguiente:

Fuente: Análisis de BestBrokers

El análisis ha demostrado que LUSD es el más inestable, con su precio desviándose más del 0.5 % de la paridad el 53.68 % del tiempo en los últimos 9 meses (teniendo que excluir LUSD del gráfico anterior por este motivo). Por el contrario, FRAX permaneció estacionario el 99.75 % del tiempo, seguido de DAI, el 95.73 % del tiempo. El USDC, la segunda moneda con mayor oferta entre las examinadas, estuvo inactiva el 99,72 % del tiempo.

Según el Informe sobre el estado del fraude en España 2021-2022, realizado por la Asociación Española de Empresas Contra el Fraude (AEECF), el 53% de las entidades financieras participantes confirman un aumento del fraude respecto al año anterior. Así lo informaron a Cointelegraph en español mediante un comunicado.

Esta cifra supone un aumento de la percepción de fraude del 15% respecto a la cifra registrada en el año 2020. Además, un 40% de los encuestados declara que la cuantía media del fraude ha aumentado respecto al año anterior.

El informe de la AEECF recogió el impacto económico del fraude y el 40% de los encuestados declaró pérdidas mayores que el año anterior:

El 33% declara pérdidas de más de un millón de euros.

El 27% declara pérdidas de hasta 300,000 euros.

Enfrentamos una semana convulsa y con alta volatilidad en los mercados mundiales, marcada por la insolvencia de FTX, que estuvo a punto de ser comprada por Binance. Como resultado, bitcoin pasó de USD 21,000 a USD 15,600, perdiendo finalmente el soporte establecido en USD 17,500.

En el horizonte de mediano plazo, la tendencia bajista se mantiene y si el precio confirma una ruptura de la zona de USD 17,000, tiende a buscar USD 13,000 como primer objetivo y, posiblemente, USD 8,000. En este escenario, la caída representaría una variación de aproximadamente un 50% del precio actual y un 88% del mayor hito histórico de la criptomoneda.

Como el activo conserva su propiedad y propósito, los inversores lo ven como una gran oportunidad para acumular criptomonedas. Como dijo una vez Warren Buffet: 'compra al son de los cañones y vende al son de los violines'.

Gráfico generado por Trading View

Los inversores de bitcoin (BTC) están retirando fondos de los exchanges a un ritmo que no se veía desde abril de 2021, con casi 3,000 millones de dólares en bitcoin retirados en los últimos siete días.

Los nuevos datos de la firma de análisis on-chain Glassnode muestran que el número de monederos que reciben BTC de direcciones de exchanges alcanzó casi 90,000 el 9 de noviembre.

Los usuarios de exchanges se despiertan a la autocustodia

En medio de la actual agitación por la quiebra del importante exchange FTX, ha aumentado la preocupación de los usuarios de exchanges por la seguridad de los fondos.

Los comentaristas han aumentado los consejos para evitar los monederos de custodia y tomar el control de los criptoactivos, y los reguladores están aumentando el escrutinio de la industria de las criptomonedas en masa.

Las cifras on-chain sugieren que un gran número de usuarios han optado por monederos sin custodia durante la última semana.

Plaid es una empresa de tecnología financiera que facilita la comunicación entre las aplicaciones de servicios financieros y los bancos y proveedores de tarjetas de crédito de los usuarios.

En el caso de FTX.US, sus productos permiten a los usuarios que los clientes de FTX.US conecten sus cuentas bancarias a la aplicación de FTX. Esto permitiría a FTX.US solicitar pagos que serán procesados por la red ACH.

En un tuit publicado el 12 de noviembre, Plaid anunció que ha suspendido el acceso de FTX a los productos de Plaid a partir de aproximadamente las 6:30 am UTC del 12 de noviembre, lo que significa que "FTX ya no puede recuperar ninguna información financiera a través de Plaid".

Plaid suspendió el acceso de FTX a los productos de Plaid a partir del 11/11/22 aproximadamente a las 10:30PM PT. FTX ya no puede recuperar ninguna información financiera a través de Plaid.

Para proporcionar la mayor claridad posible a los usuarios finales, hemos recopilado preguntas frecuentes. 

A pesar de estar respaldadas por la tecnología blockchain que promete seguridad, inmutabilidad y total transparencia, muchas criptomonedas como Bitcoin SV (BSV), Litecoin (LTC) y Ethereum Classic (ETC) han sido objeto de ataques del 51% varias veces en el pasado. Aunque hay muchos mecanismos por los que las entidades maliciosas pueden y han explotado las blockchains, un ataque del 51%, o un ataque mayoritario como también se llama, se produce cuando un grupo de mineros o una entidad controla más del 50% del poder de hashing de la blockchain y luego asume el control sobre ella. 

Podría decirse que es el método más caro y tedioso para comprometer una blockchain, el 51% de los ataques ha tenido mucho éxito con redes más pequeñas que requieren un menor poder de hashing para superar la mayoría de los nodos.

Cómo entender un ataque del 51% 

Antes de profundizar en la técnica de un ataque del 51%, es importante entender cómo las blockchains registran las transacciones, las validan y los diferentes controles que incorpora su arquitectura para evitar cualquier alteración. Empleando técnicas criptográficas para conectar los bloques subsiguientes, que a su vez son registros de las transacciones que han tenido lugar en la red, una blockchain adopta uno de dos tipos de mecanismos de consenso para validar cada transacción a través de su red de nodos y registrarlas de forma permanente.

Mientras que los nodos de una blockchain proof-of-work (PoW) tienen que resolver complejos rompecabezas matemáticos para verificar las transacciones y añadirlas a la blockchain, una blockchain proof-of-stake (PoS) requiere que los nodos coloquen en staking una determinada cantidad del token nativo para ganar el estatus de validador. De cualquier manera, un ataque del 51% puede ser orquestado mediante el control de la tasa de hash de minería de la red o mediante el control de más del 50% de los tokens en staking en la blockchain.

Para entender cómo funciona un ataque del 51%, imagina que más del 50% de todos los nodos que realizan estas funciones de validación conspiran juntos para introducir una versión diferente de la blockchain o ejecutar un ataque de denegación de servicio (DOS, por sus siglas en inglés). Este último es un tipo de ataque del 51% en el que los nodos restantes no pueden realizar sus funciones mientras los nodos atacantes se dedican a añadir nuevas transacciones a la blockchain o a borrar las antiguas. En cualquier caso, los atacantes podrían revertir las transacciones e incluso realizar un doble gasto del token nativo cripto, lo que es similar a la creación de una moneda falsa.

Han informado que el ex director general de FTX, Sam Bankman-Fried, el cofundador Gary Wang y el director de ingeniería Nishad Singh se encuentran en las Bahamas y están "bajo supervisión" de las autoridades locales. 

La fuente familiarizada con el asunto dijo a Cointelegraph que los tres ex ejecutivos de FTX, así como la CEO de Alameda Research, Caroline Ellison, están buscando la manera de huir a Dubai, que "no tiene ningún tratado de extradición" (probablemente en referencia a los Estados Unidos). 

"En estos momentos tres de ellos, Sam, Gary y Nishad, están bajo supervisión en las Bahamas. Lo que significa que será difícil para ellos salir", dijo a Cointelegraph una fuente con conocimientos sobre el tema.

"Me acaban de decir que estaban tratando de conseguir una manera de llegar a Dubai, que no tiene un tratado de extradición".

La fuente también ha revelado que Ellison se encuentra actualmente en Hong Kong, "por lo que podría ser capaz de llegar a Dubai".

A pesar de que la actual saga Binance-FTX sigue siendo el tema principal de conversación en el ámbito de las criptomonedas, ha habido una tendencia creciente —inquietante, por cierto— que ha estado acaparando la atención de muchos entusiastas de la moneda digital en los últimos meses, y se refiere a los hackers que devuelven fondos parciales por descubrir exploits dentro de un protocolo. 

En este sentido, hace poco, los malos actores detrás del ataque de 14.5 millones de dólares de Team Finance revelaron que se les permitiría quedarse con el 10% de los fondos robados como recompensa. Del mismo modo, Mango Markets, una red de finanzas descentralizadas (DeFi) basada en Solana que recientemente sufrió un exploit por valor de más de 110 millones de dólares, reveló que su comunidad de patrocinadores estaba trabajando para alcanzar un consenso, que permitiría al hacker recibir 47 millones de dólares como recompensa por exponer el exploit.

Dado que esta tendencia continúa ganando cada vez más impulso, Cointelegraph se puso en contacto con varios observadores de la industria para examinar si tal práctica es saludable para el crecimiento continuo del mercado de activos digitales, especialmente en el largo plazo.

Una buena práctica, por ahora

Rachel Lin, cofundadora y CEO de SynFutures —un exchange de criptoderivados descentralizado— dijo a Cointelegraph que, por un lado, el hábito de animar a los "black hatters" a convertirse en "white hat" anima a la industria a elevar sus estándares de buenas prácticas, pero no deja de ser algo común el que los protocolos populares sean bifurcados o simplemente copiados y pegados, dejándolos repletos de errores ocultos. Y añadió que:

"Sería un error decir que esto es saludable cuando, en un mundo ideal, solo habría hackers white hat. Pero la transición que estamos viendo en la que los hackers están devolviendo parte de los fondos, a diferencia de antes, es un importante paso adelante, especialmente en tiempos delicados como estos, en los que cada vez está más claro que muchos proyectos  y exchanges están conectados y podrían afectar al ecosistema en su conjunto".

El exchange de criptomonedas FTX se unió a muchos otros proyectos que han caído —como Terra (LUNA), 3AC, Celsius y Voyager— y se han declarado en quiebra en 2022. Debido a la devastación causada por las pérdidas multimillonarias sufridas por las empresas y los inversores, el hombre que dirige el mayor exchange de criptomonedas, Changpeng "CZ" Zhao, CEO de Binance, prevé una era de mayor escrutinio regulatorio en un futuro próximo.

Al representar la caída de uno de los mayores negocios de criptomonedas de la noche a la mañana, CZ considera que el episodio ha sido devastador para la industria, llevándose mucha de la confianza de los consumidores. En su intervención en la Indonesia Fintech Summit 2022, dijo:

"Creo que básicamente hemos retrocedido unos cuantos años. Los reguladores, con razón, examinarán esta industria con mucha, mucha más dureza, lo que probablemente sea algo bueno, para ser honestos".

Las regulaciones en el sector de las criptomonedas han girado históricamente en torno al conocimiento del cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y a la lucha contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés). Sin embargo, CZ reiteró su antigua creencia de que las regulaciones deben centrarse en las operaciones de los exchanges, como los modelos de negocio y la prueba de reservas. Como resultado, cree que un escrutinio regulatorio más estricto en torno a las operaciones de los negocios de criptomonedas está a la vuelta de la esquina.

Si bien el colapso de FTX está destinado a tener un impacto a corto plazo en los inversores minoristas, a largo plazo, esto es una llamada de atención para los debates sobre cómo manejar los riesgos en los ecosistemas de criptomonedas. Hablando específicamente sobre FTX, CZ dijo:

El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, ha negado las especulaciones de que ha huido a Argentina mientras la saga que rodea a su exchange de criptomonedas en colapso sigue desarrollándose en tiempo casi real en Twitter. 

En un mensaje de texto enviado a Reuters el 12 de noviembre, Bankman-Fried, también conocido como SBF, dijo que seguía en las Bahamas. Cuando Reuters le preguntó específicamente si había volado a Argentina, como sugieren los rumores, respondió: "No".

Algunos usuarios acudieron a Twitter durante el fin de semana para especular si SBF estaba huyendo después de que FTX Group —que incluye una serie de empresas como FTX Trading, FTX US y Alameda Research— se acogiera al capítulo 11 de la ley de bancarrota de Estados Unidos. Los rumores comenzaron después de que los usuarios rastrearan las coordenadas de su avión privado mediante el sitio web de seguimiento de vuelos ADS-B Exchange. El rastreador sugirió que el Gulfstream G450 de SBF había aterrizado en Buenos Aires en un vuelo directo desde Nassau, Bahamas, en las primeras horas del 12 de noviembre.

El rumor es que SBF está de camino a Argentina... 

Bankman-Fried vive en un ático de lujo en Nassau que, al parecer, comparten varios compañeros de piso, entre ellos Caroline Ellison, la directora general de Alameda Research.

El inversor normalmente compra Bitcoin con una expectativa. O sea, compra orientándose en un pronóstico del precio. Bien sabemos que la meta final es comprar lo más “barato” posible para, luego, vender a lo más “caro” posible. Me refiero a que ese es el objetivo habitual de los inversores con metas meramente financieras. En este contexto, el precio importa, e importa bastante.

¿De dónde se sacan los pronósticos sobre el precio de Bitcoin? A modo de ejemplo, presentemos aquí el escenario hipotético de un comprador ingenuo. El comprador ingenuo, por lo general, encuentra orientación en las redes sociales. O sea, sigue algunas cuentas en Twitter. Se suscribe a un par de canales de YouTube. Y comienza a leer las noticias publicadas por los medios informativos del espacio. Este contenido, por lo general, se complementa con el dudoso consejo de algún amigo que “sabe mucho del tema”. Debido a su ojo muy poco entrenado en asuntos financieros, en muy poco tiempo, ese nuevo converso se contagia de la narrativa alcista que se ha construido en torno a Bitcoin. En consecuencia, compra (ilusionado) con altas expectativas.

La abrumadora mayoría de las predicciones del precio leídas por nuestro hipotético comprador han sido seguramente alcistas en extremo. De hecho, compró creyendo fielmente en la validez de esas predicciones. Después de todo, esas predicciones han sido realizadas por los “titanes” de la industria. Estamos hablando de multimillonarios sumamente exitosos con muchísimos seguidores. La comunidad toda emite sentimientos alcistas que contagian de codicia a tirios y troyanos.

Ahora bien, muchos compran en la cima de la ola de este sentimiento alcista. Pero, luego, el precio cae. Mucho dinero se pierde. Y las predicciones no se cumplen. ¿Qué pasó? ¿Por qué los analistas aciertan tan poco?

El comprador más experimentado sabe muy bien que esto es un proceso normal. “Los mercados alcistas nacen del pesimismo, crecen del escepticismo, maduran del optimismo y mueren de la euforia.” La mayoría de los compradores, por lo general, compran muy tarde en el ciclo. Compran contagiados por el optimismo y la euforia. En otras palabras, la mayoría compra en el momento que la minoría más inteligente comienza a vender.