La inversión de capital de riesgo en criptomonedas continuó cayendo en el primer trimestre de 2023 y, a pesar de la actual turbulencia regulatoria para las criptomonedas en los Estados Unidos, el país sigue siendo el primero en el número de empresas que recaudan capital, según un nuevo informe.

Un informe del 11 de abril de Galaxy Research, la división de investigación de la firma de criptoinversión Galaxy Digital, dijo que los USD 2.4 mil millones invertidos por VC a lo largo del primer trimestre de 2023 fue la suma más baja invertida desde el último trimestre de 2020.

Las inversiones en capital de riesgo han ido cayendo desde que alcanzaron un máximo de casi USD 13,000 millones en el primer trimestre de 2022, y los resultados del último trimestre representan un descenso de más del 80% en comparación con el mismo periodo del año anterior.

El informe señala que los datos sobre operaciones de capital de riesgo suelen comunicarse más tarde, lo que significa que la cifra de USD 2,400 millones citada podría revisarse en el futuro.

Si bien la inversión de capital ha caído desde el cuarto trimestre de 2022, el informe señaló que el número de acuerdos realizados había aumentado en realidad en casi un 20%, y teorizó que una correlación aparente entre los precios de las criptomonedas y el capital invertido podría ver el repunte de la actividad de capital riesgo tras las fuertes ganancias de precios a finales del primer trimestre.

Un colectivo de hackers ha desvelado una inteligencia artificial (IA) personal "similar a ChatGPT" que puede instalarse y funcionar en un ordenador doméstico incluso sin conexión a Internet.

La nueva herramienta de IA llega cuando Elon Musk, uno de los primeros inversores en OpenAI, ha advertido que el desarrollo de la IA nos acerca a un punto tecnológico sin retorno.

Brian Roemmele, fundador del blog de tecnología Multiplex, escribió el 11 de abril una guía detallada sobre cómo instalar la IA personal "GPT4All", calificándola de momento de "primer PC" para la IA personal.

GPT4All, creada por programadores de la empresa de desarrollo de IA Nomic AI, se desarrolló en cuatro días, costó USD 1,300 y requiere sólo 4 GB de espacio.

Roemmele advierte que no es tan potente como ChatGPT-4 de la empresa de IA OpenAI, que a su vez supone una enorme mejora respecto a su predecesor ChatGPT-3.5, pero sigue siendo una herramienta poderosa por derecho propio:

Las pruebas de regulación de criptomonedas destinadas a ayudar a dar forma a las criptoleyes en Zambia que simulan el uso de criptomonedas en el mundo real están en camino de terminar en junio.

En una entrevista con Reuters el 12 de abril, el ministro de innovación, ciencia y tecnología de Zambia, Felix Mutati, dijo que el propósito de llevar a cabo las pruebas era ayudar al gobierno a "ver lo que sucedería en el mundo real", para ayudar en la formación de regulaciones de criptomonedas.

El banco central y el regulador de valores de Zambia iniciaron las pruebas el 19 de febrero, en las que, según Mutati, se buscaba un equilibrio entre seguridad e innovación:

“Nuestro principal objetivo en el ámbito de las criptomonedas es encontrar un equilibrio entre la innovación en términos de pagos digitales [...] y la seguridad de los ciudadanos, sobre todo teniendo en cuenta que las criptomonedas son muy volátiles.”

Además, Mutati declaró que, antes de introducir las criptomonedas, es necesario implantar identidades digitales y otras infraestructuras digitales.

Oficialmente se ha ejecutado el hard fork Shapella en la Mainnet de Ethereum - lo que significa que los validadores de Ethereum pueden finalmente retirar sus ETH (ETH) en staking de la Beacon Chain.

La tan esperada actualización entró en vigor a las 10:27 PM UTC del 12 de abril en el número 194,048.

En los primeros 20 minutos de la bifurcación dura, se desbloquearon un total de 3,355 Ether procedentes de 1,101 retiros, según el explorador de bloques de Ethereum beaconchai.in.

Actualmente, alrededor del 44% de los validadores, es decir, 244,603 del total de 562,572 activos, pueden solicitar los retiros parciales o totales.

La mayoría de los retiros en este momento oscilan entre 2.8 y 3.2 ETH, lo que sugiere que son principalmente las recompensas las que se están retirando en este momento.

Paxos, una empresa fintech que ofrece soluciones basadas en blockchain para la industria financiera global, ha anunciado su decisión de salir del mercado canadiense.

La empresa ha publicado un comunicado en su sitio web en el que informa a sus clientes de que a partir del 2 de junio ya no podrán realizar transacciones desde sus cuentas de Paxos, excepto retirar sus fondos. La medida se produce mientras Paxos sigue evaluando "su preparación para volver a entrar en el mercado canadiense en cooperación con la Comisión de Valores de Ontario (OSC) en una fecha futura".

El anuncio también afirmaba que los fondos de los clientes "permanecerán seguros" en sus cuentas y se reflejarán en el saldo de las mismas, protegidos por los términos y condiciones de Paxos. Sin embargo, la empresa ha instado a los clientes a retirar todos los saldos de sus cuentas a su "más pronta conveniencia". A los clientes que no tengan fondos en sus cuentas se les cerrarán automáticamente el 9 de mayo.

Por otra parte, los clientes que mantengan un saldo en su cuenta de Paxos podrán seguir accediendo a sus fondos y retirarlos después del 2 de junio. Sin embargo, no tendrán pleno acceso a la plataforma de Paxos para abrir nuevas operaciones. Paxos ha aconsejado a los clientes que transfieran sus saldos en fiat a cuentas bancarias vinculadas a su "cuenta itBit" que esté a su nombre, o que transfieran los activos digitales que tengan en sus cuentas a billeteras externas.

La decisión de Paxos de abandonar el mercado canadiense se produce en un momento en el que Canadá ha endurecido su normativa sobre las plataformas de criptomonedas en los últimos meses. El 22 de febrero, la Canadian Securities Administrators (CSA) publicó un aviso que obliga a los exchange de criptomonedas a suscribir nuevos acuerdos jurídicamente vinculantes mientras esperan su registro en el organismo regulador. El compromiso actualizado incluye una cláusula que prohíbe comprar o depositar criptoactivos de valor referenciado, o stablecoins, a través de criptocontratos sin autorización escrita de la CSA.

El mercado de criptomonedas está experimentando cambios significativos en el sentimiento del mercado en vísperas de la actualización Shapella programada para Ethereum esta semana. Los datos on-chain del último informe de Bitfinex Alpha revelan que hay una posible acumulación de apuestas bajistas en Ether, la criptomoneda nativa de la red Ethereum, mientras que Bitcoin muestra signos de mayor confianza a largo plazo.

El análisis de la relación put-call en el mercado de opciones de Ether muestra un aumento en la relación put-call a su nivel más alto desde mayo de 2022. 

Relación de opciones put/call en Ether

Esto indica que los inversores están acumulando apuestas bajistas en anticipación a las próximas actualizaciones de la red Ethereum, conocidas como Shapella, que están programadas para el 12 de abril. Las actualizaciones permitirán la retirada de tokens Ether en staking, lo que podría tener implicaciones en el precio y la demanda de Ether.

Sin embargo, a pesar de este aumento en la relación put-call, la ratio sigue siendo significativamente inferior a uno, lo que indica que los inversores siguen favoreciendo abrumadoramente las apuestas alcistas en opciones. 

Los legisladores del Senado del estado de Texas han aprobado un proyecto de ley destinado a eliminar en gran medida los incentivos para los mineros de criptomonedas que operan en un entorno normativo aparentemente favorable.

En una votación de 30 a 1 en el pleno del Senado del Estado de Texas el 12 de abril, los legisladores de la 88ª sesión legislativa aprobaron el proyecto de ley 1751 del Senado, una legislación que modificaría secciones del código de servicios públicos e impuestos del estado para añadir restricciones a las empresas de minería de criptomonedas. La sesión del Senado marcó la primera vez que el proyecto de ley avanzaba en el gobierno estatal tras más de una semana, cuando el Comité de Negocios y Comercio del Senado de Texas lo aprobó el 4 de abril.

A continuación, el proyecto de ley pasará a la Cámara de Representantes de Texas, que tiene previsto reunirse y debatir la legislación el 13 de abril, aunque no está claro si los legisladores tienen la intención de abordar el proyecto de Ley 1751 en ese momento. Si se aprueba en la Cámara de Representantes, el Gobernador de Texas, Greg Abbott, que se describe a sí mismo como "partidario de la propuesta de ley sobre criptomonedas", podrá firmar el proyecto para convertirlo en ley.

El proyecto de ley 1751 ha atraído la atención nacional de grupos de defensa de las criptomonedas, como la Chamber of Digital Commerce y el Satoshi Action Fund. Las organizaciones han pedido a los residentes de Texas que expresen su oposición al proyecto de ley a través de sus representantes locales, pero también planean reunir a partidarios de la minería de criptomonedas en una manifestación en el Capitolio de Texas el 25 de abril.

Según la legislación propuesta, las empresas de minería de criptomonedas que participen en un programa destinado a compensarlas por las reducciones de carga en la red eléctrica de Texas verán limitados sus incentivos al 10%. Ciertas empresas que operan centros de datos tampoco recibirían una reducción de los impuestos estatales a partir de septiembre de este mismo año.

El 12 de abril se presentó oficialmente un grupo de trabajo conjunto formado por investigadores del departamento de policía de Calgary y analistas de la empresa de datos blockchain, Chainalysis, denominado Centro de Investigaciones de Criptomonedas del Oeste de Canadá. 

En una publicación en la que se anunciaba la asociación, el cofundador y director de estrategia de Chainalysis, Jonathan Levin, señaló que "esta demostración de asociación público-privada para resolver problemas novedosos en los servicios financieros es un modelo del que puede aprender el resto del mundo".

El nuevo centro ampliará los esfuerzos actuales para hacer frente a la expansión de los delitos relacionados con la criptomoneda en el oeste de Canadá.

Según Chainalysis, Canadá ha experimentado un enorme aumento en las tasas de adopción de la criptomoneda. Según la publicación del blog de la compañía, "cuando observamos el compromiso canadiense con los cajeros automáticos de criptomonedas, los exchanges descentralizados y los exchanges centralizados, vemos que Canadá ha experimentado un aumento de casi el 213% desde 2019 hasta enero de 2023, con un nivel máximo de adopción alrededor del 865% mayor que en marzo de 2019 en mayo de 2021, impulsado en gran medida por el interés en DeFi".

Este rápido crecimiento, sin embargo, ha ido acompañado de un aumento de la delincuencia. Chainalysis informa que solo en 2022 se perdieron más de 41 millones de dólares en fondos por estafas de criptomonedas en Canadá. También señala que "por cada 1,000 canadienses, hubo al menos 1,144 CAD en exposición total a la actividad criptomoneda ilícita" en el mismo período.

Los grupos de defensa de las criptomonedas Blockchain Association y DeFi Education Fund presentaron un escrito ante el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos en Austin en el caso presentado por seis particulares contra el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos por la sanción de Tornado Cash. El escrito amicus (amigo del tribunal) apoya la petición del demandante de un juicio sumario parcial.

Los seis demandantes en el caso interpusieron una demanda contra el Departamento del Tesoro y partes asociadas en septiembre, después de que la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) del Tesoro incluyera en agosto direcciones supuestamente relacionadas con el mezclador de criptomonedas Tornado Cash en su Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas.

La agencia acusó a Tornado Cash de blanquear más de USD 7,000 millones, incluidos cientos de millones para el colectivo de hackers norcoreanos, Lazarus Group. La designación convierte en ilegal que personas estadounidenses interactúen con esas direcciones, bajo amenaza de cuantiosas multas y penas de cárcel.

Los demandantes argumentaron que la OFAC violó la Ley de Procedimientos Administrativos al sancionar a una entidad que no era responsable de su sanción, violando el derecho de los usuarios a la libertad de expresión y la privación de la propiedad (criptomonedas bloqueadas en el mezclador) sin el debido proceso. Los demandantes presentaron una moción de juicio sumario parcial sobre los cargos de violación de la APA y libertad de expresión el 5 de abril.

En su escrito, la Blockchain Association y el DeFi Education Fund reiteraron que Tornado Cash es un software, no una persona o propiedad, y argumentaron que es una herramienta autónoma que cumple una función importante en la preservación de la privacidad del usuario. La directora ejecutiva de Blockchain Association, Kristin Smith, añadió en un comunicado:

El analista senior de mercados para eToro, Javier Molina, evaluó en su comentario semanal los riesgos del sector inmobiliario ante los efectos de la política monetaria restrictiva. Molina destaca que la crisis financiera que estamos presenciando es solo uno de los síntomas o primeras consecuencias de las políticas monetarias y regulaciones del sector en la última década.

Tras una década de tipos de interés cercanos a cero e incluso negativos, disminución de las ratios de caja de los bancos y penalización de la liquidez de estas entidades, la fuerte subida de los tipos de interés experimentada en el último año ha generado una fuerte inestabilidad y problemas en una parte del sector bancario. Esta situación plantea una serie de incertidumbres en el sector inmobiliario, especialmente en el segmento de las oficinas.

En los próximos meses, el sector inmobiliario enfrentará un alto volumen de refinanciación, mientras que la demanda ha experimentado un descenso debido a los cambios en los patrones de trabajo y la falta de claridad en el ciclo económico. Esto abre la puerta a riesgos de crédito, tanto en términos de recesión económica como de financiación, en un entorno de baja demanda y caída de precios. Molina se cuestiona si esta será la próxima consecuencia del cambio de tipos de interés en la economía.

En el panorama macroeconómico, Molina destaca que el segundo trimestre comenzó de manera volátil, con activos defensivos liderando el mercado debido a los temores de recesión. Datos estadounidenses más débiles de lo esperado, como empleo y PMI, han llevado al oro a dispararse y se espera que la Reserva Federal de Estados Unidos recorte las tasas de interés tres veces este año. La visión macro de eToro es una recuperación en forma de V acelerada, con una desaceleración del crecimiento más temprana pero también una caída anterior de la inflación y recortes de tasas. La próxima temporada de ganancias del primer trimestre será una prueba importante para el mercado, con expectativas ya bajas pero con un crecimiento del PIB aún decente.

En el ámbito de los mercados financieros, el analista de eToro también brinda su visión técnica sobre el IBEX-35 y el Bitcoin. Desde un punto de vista técnico, Molina señala que la recuperación del IBEX-35 desde la zona de los 8500 puntos tiene un objetivo alcista en los 9500 puntos. La superación de los 9250 puntos abre la posibilidad de alcanzar ese objetivo, y marca el primer nivel de soporte de corto plazo. Sin embargo, si se pierde esta zona, el siguiente nivel de soporte se encuentra en los 9000 puntos. 

De acuerdo a una nota de prensa recibida de parte de la empresa TaxDown el pasado martes 11 de abril , la Agencia Tributaria ha dado inicio a la Campaña de la Declaración de la Renta de 2022.

Según las estimaciones elaboradas por los expertos fiscales de la plataforma TaxDown, las arcas públicas obtendrían 5.000 millones de euros más, es decir, un 5 % más que en la anterior campaña en un contexto inflacionista. En conjunto, el Estado espera recaudar en materia de impuestos 290,023 millones de euros.

De acuerdo a los cálculos elaborados por TaxDown, la Agencia Tributaria ha aumentado sus ingresos por el IRPF en un 21% en los últimos cuatro años, es decir, ha conseguido recaudar 18,148 millones de euros más en comparación con 2019. Asimismo, este patrón se mantendrá en la campaña que tendrá lugar en 2024, con la que el Gobierno espera recaudar hasta 113,123 millones de euros.

A pesar de que los ingresos obtenidos por el IRPF han aumentado, se ha observado un incremento en las modificaciones a la hora de presentar la declaración de la renta a nivel estatal y autonómico. 

Aunque muchas de estas modificaciones se aprobaron en 2022, no tienen carácter retroactivo y no afectarán a la campaña actual, sino a la próxima de 2024. Como resultado, muchos contribuyentes desconocen más que nunca si este año les corresponderá un reembolso, tendrán que pagar impuestos o qué cambios les aplican y cuáles no. Por lo tanto, el equipo fiscal de TaxDown ha elaborado la Guía de Novedades Fiscales 2023, donde se explican los principales cambios que afectan a los contribuyentes.

Las empresas del mercado financiero T. Rowe Price Associates, WisdomTree, Wellington Management y Cumberland se han unido a una subred de Avalanche (AVAX) para probar la idea de la negociación de divisas basada en blockchain, según un anuncio del equipo de Avalanche. La nueva subred se llama "Spruce" y forma parte del ecosistema Evergreen Subnet de Avalanche.

Según el anuncio, las instituciones utilizarán inicialmente "tokens sin valor" en Spruce para asegurarse de que pueden realizar transacciones de divisas sin perder capital. También se probarán los swaps de tipos de interés. A largo plazo, el éxito de las pruebas permitirá a estas empresas experimentar con nuevos intentos de liquidación en blockchain, incluida "la exploración de la emisión, negociación y gestión de fondos de acciones y créditos tokenizados".

El anuncio dice que Spruce ofrece funciones de cumplimiento para ayudar a mantener a las entidades dentro de los parámetros de la ley. Las empresas que deseen utilizarlo deben pasar primero las verificaciones de Conozca a su Cliente (KYC) y, una vez completado este proceso, reciben tokens intransferibles, o NTT, que los identifican en la red. Sus direcciones de billetera también se incluyen en una lista blanca "a nivel de cadena" tras la verificación.

Will Peck, responsable de activos digitales de WisdomTree, dijo que cree que Spruce será un paso importante para aportar una mayor eficiencia a las transacciones financieras tradicionales:

"Creemos que la tokenización y blockchain desempeñarán un papel importante en los servicios financieros en el futuro. Avalanche Spruce ofrece la oportunidad de seguir explorando las posibles eficiencias y beneficios de la negociación y liquidación en cadena con otras instituciones financieras. Estamos deseando experimentar en este entorno de pruebas basado en EVM".

El precio de Ether (ETH) ha aumentado un 58% en lo que va de año, pero su rendimiento ha sido muy inferior al del líder del mercado, el Bitcoin (BTC). De hecho, la relación de precios del par ETH/BTC ha caído hasta 0.063, su nivel más bajo en 9 meses. 

Los analistas creen que la mayor parte del movimiento puede atribuirse a la próxima bifurcación dura Shapella de la red Ethereum, prevista para el 12 de abril a las 22:27 UTC.

La actualización de la red de Ethereum permitirá a los stakers desbloquear sus recompensas de Ether o dejar de hacer staking por completo. Hasta el 11 de abril, se habían solicitado más de 170,000 retiros de ETH, según la empresa de análisis Glassnode. Sin embargo, el total en stake en la Beacon Chain supera los 18.1 millones de ETH, lo que tiene a los traders temerosos hasta que se disponga de más información sobre la posible presión de venta de ETH.

¿Está ya descontado el impacto en el precio de la bifurcación de Shapella?

El desbloqueo del staking era ampliamente conocido y esperado, por lo que los traders podrían haber anticipado el movimiento. Algunos analistas han llegado a calificar la bifurcación dura como un acontecimiento de "comprar la noticia".

Literalmente, todos: "Ethereum Shanghai es un evento de compra de noticias porque todos piensan que es un evento de venta de noticias"