Citizens Trust Bank, entidad financiera regulada por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), se ha asociado con Circle Internet Financial para mantener parte de sus reservas en USD Coin (USDC), una medida que, según las empresas, promoverá la inclusión financiera y la alfabetización digital en el área metropolitana de Atlanta. 

El 24 de febrero, Circle anunció que el Citizens Trust Bank, con sede en Atlanta, mantendría USD 65 millones en reservas de USDC como parte de una colaboración más amplia entre ambas empresas. Las reservas de USDC del banco proporcionarán a las pequeñas empresas acceso a capital y se utilizarán para otras iniciativas de inclusión financiera. La presidenta y consejera delegada de Citizens Trust, Cynthia N. Day, afirmó que la tenencia de USDC también mejorará el balance del banco.

Citizens Trust Bank está clasificado como Institución Depositaria Propiedad de Minorías (MDI) por la FDIC, lo que significa que la mayoría de sus acciones con derecho a voto o de su consejo de administración son personas pertenecientes a minorías. El banco se incorporó al Sistema de la Reserva Federal en 1947.

El banco aumentó sus depósitos en USD 220 millones en 2020 y 2021. En 2021, el último año del que hay información disponible públicamente, Citizens financió préstamos hipotecarios comerciales, de consumo y residenciales por valor de USD 157 millones.

Citizens Trust no es la única institución financiera estadounidense que posee reservas de USDC. Como informa Cointelegraph, el Bank of New York Mellon, Customers Bank, New York Community Bank, Silvergate Bank, Silicon Valley Bank y Signature Bank también tienen USDC en su balance.

El Grupo de Acción Financiera Internacional, o GAFI, informó de que sus delegados habían llegado a un acuerdo sobre un plan de acción "para impulsar la aplicación mundial oportuna" de las normas mundiales sobre criptomonedas.

En una publicación del 24 de febrero, el GAFI dijo que el plenario del organismo de vigilancia financiera -formado por delegados de más de 200 jurisdicciones- se reunió en París y llegó a un consenso sobre una hoja de ruta destinada a fortalecer "la aplicación de las normas del GAFI sobre activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales". Según el grupo de trabajo, en 2024 informará sobre cómo han avanzado los miembros del GAFI en la aplicación de las normas sobre criptomonedas, lo que incluye la regulación y supervisión de los proveedores de servicios de activos virtuales.

"La falta de regulación de los activos virtuales en muchos países crea oportunidades que explotan los delincuentes y los financiadores del terrorismo", señala el informe. "Desde que el GAFI reforzó su Recomendación 15 en octubre de 2018 para abordar los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales, muchos países no han implementado estos requisitos revisados, incluida la "regla de viaje" que requiere obtener, mantener y transmitir información del originador y del beneficiario relacionada con las transacciones de activos virtuales".

The FATF plenary has concluded. Delegates of governments from around the world discussed a range of money laundering and terrorist financing issues.

Parte de la "Regla de Viaje" del GAFI incluye recomendaciones para que los proveedores de servicios de valor añadido, las instituciones financieras y las entidades reguladas de las jurisdicciones miembros obtengan información sobre los ordenantes y beneficiarios de determinadas transacciones de monedas virtuales. En abril de 2022, el organismo de vigilancia financiera informó de que muchos países no cumplían sus normas sobre lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) y contra el blanqueo de capitales (AML).

Los mercados fluctúan. Es su naturaleza. Así son. Después de un excelente primer comienzo de año, muchos inversores ahora han decidido vender. Todo esto se da mientras el mercado está tratando de predecir los efectos de las medidas de la Reserva Federal de los Estados Unidos en la economía. ¿Recesión o aterrizaje suave? Los bajistas se van por lo primero. Los alcistas se van por lo segundo. El problema es que nadie sabe a ciencia cierta lo que realmente obtendremos. Entonces, en este momento, no tenemos más opción que tomar decisiones basándonos en suposiciones.

Debido a los últimos datos del mercado laboral (EEUU), algunas personas están hablando de un posible aumento de tasas de interés de 0.5% para la próxima reunión de marzo. La mayoría, sin embargo, no piensa lo mismo. Todavía podemos asumir que la probabilidad yace con un aumento de 0.25%. Lo cierto es que la Reserva sí seguirá con su política de endurecimiento monetario. La inflación todavía se mantiene a niveles inaceptables. Y los costos de crédito deben incrementarse para poder reducir la demanda. De esta forma, restablecer el equilibrio entre demanda y suministro.

La gran pregunta: ¿Recesión o aterrizaje suave? Unos pronósticos de ingresos más bajos de lo anticipado para el último semestre del año por parte de Walmart y Home Depot ha infundido preocupación en el mercado. Al parecer, los reportes revelan un panorama bastante complejo en relación al comportamiento del consumidor. Todo parece indicar que las ventas se han incrementado un poco debido a que las familias de ingresos más altos están escogiendo opciones más económicas. Pero esto está sucediendo principalmente en los rubros alimentos. Los demás rubros (como juguetes, artículos del hogar…) ya están siendo el golpe de la desaceleración.

¿Y Bitcoin? Bueno, los alcistas aún siguen luchando por mantener los precios altos. Y muchos actores siguen insistiendo que una recuperación es inminente a pesar de las condiciones macroeconómicas. Sin embargo, se podría asumir que la correlación con Nasdaq y el S&P 500 seguirá dominando. Lo que implica que es bastante probable que el precio de Bitcoin seguirá bailando al son de esa correlación. 

Ahora bien, hablemos de las top criptonoticias de la semana según Cointelegraph en Español. Este no es un resumen de noticias. Este es un artículo de opinión. La intención es reflexionar sobre los siguientes titulares de un modo escéptico y crítico. Este es un artículo para libres pensadores.

Bitcoin (BTC) se mantuvo a la baja en la apertura de Wall Street del 24 de febrero, ya que los datos macroeconómicos de Estados Unidos mostraron que la inflación retrocedió.

El PCE despierta nuevas dudas sobre la inflación

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView siguieron al par BTC/USD mientras cotizaba en un rango estrecho en torno a los USD 23,800.

El día anterior, el par intentó recuperar los USD 24,500, pero finalmente no lo consiguió, ya que la resistencia mantuvo las ganancias bajo control.

No obstante, el bitcoin reaccionó con moderación a la última publicación del Índice de Gastos de Consumo Personal (PCE) de EE.UU., que, con un 4.7% frente al 4.3% previsto, sugiere que la inflación no está disminuyendo tan rápidamente como se esperaba.

Para el popular comentarista Tedtalksmacro, esto era motivo para que la Reserva Federal considerara una mayor subida de las tasas de interés en su reunión de marzo, un posible viento en contra para los activos de riesgo, incluidas las criptomonedas.

La red blockchain Cardano ha estado en los últimos meses muy activa en cuanto a desarrollo se refiere. 

Su moneda nativa ADA -la número siete del ranking general de criptomonedas según Coinmarketcap-, ha sido testigo de las variaciones en su precio motivado a las noticias recientes de desarrollo en su red como el lanzamiento de la moneda estable algorítmica ‘Djed’ a finales de enero y Vasil Upgrade un par de meses más atrás.

Motivado a éste constante bombardeo de noticias positivas que ocurren sobre Cardano, consultamos a Lisa N Edwards, una importante trader profesional y guionista de la película Coinrunners financiada con una colección de NFT, un breve análisis de lo que pueden esperar los holders de ADA para los próximos meses.

De acuerdo a Lisa, ADA muestra una resistencia inmediata de un canal de tendencia bajista formado en mayo de 2022, con un canal de tendencia alcista interno a tope.

ADA/USDT Gráfico Diario

Binance Australia Derivatives envió un mensaje abrupto a un grupo selecto de usuarios el 23 de febrero, diciendo que cerraría inmediatamente sus cuentas debido a una falsa clasificación de algunos usuarios como "clientes mayoristas." 

Este incidente provocó una oleada de respuestas de los usuarios en las redes sociales, y al día siguiente, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) anunció que llevaría a cabo una "revisión específica" de las operaciones de derivados locales de Binance.

Según una declaración de un portavoz del regulador el 24 de febrero, la revisión de Binance Australia Derivatives incluirá la "clasificación de clientes minoristas y mayoristas" de la empresa.

El portavoz añadió:

“Todavía no ha informado de estos asuntos a ASIC de acuerdo con sus obligaciones bajo su licencia de servicios financieros australianos.”

Los residentes australianos han sido identificados como los principales objetivos de una sofisticada red de estafadores de centros de llamadas de criptomonedas, que se sospecha que están dirigidos por jefes del crimen con sede en Israel. 

Las pruebas descubiertas tras una redada a gran escala en cuatro locutorios serbios y 11 residencias por parte de las autoridades serbias, alemanas, búlgaras y chipriotas revelaron que los australianos se encontraban entre los principales países objetivo. La noticia procede de un informe publicado el 23 de febrero por The Australian.

En las redadas se detuvo a quince personas y se incautaron USD 1.46 millones en criptomonedas.

Según el informe, los estafadores de estos centros de llamadas supuestamente utilizaban anuncios en las redes sociales para atraer a las víctimas y ofrecerles prometedoras oportunidades de inversión con lucrativos beneficios.

Las empresas de investigación privada dijeron al medio que los estafadores buscaban especialmente a los australianos debido a su relativa riqueza y a un supuesto historial de escasos esfuerzos de investigación por parte de las autoridades federales y estatales:

Cardano (ADA) es una de las criptomonedas que se han estado haciendo notar desde inicios de año, a niveles de precio ha incrementado en promedio un 63% desde el 30 de diciembre que se ubicaba en 0.24 dólares por unidad, ahora se ubica cerca de 0.38 dólares para el momento de la redacción de esta nota.

Los datos están demostrando varias vertientes, y trataremos de entender si realmente es una carrera alcista que ha emprendido Cardano, y si es así, visualizar si puede sostenerse o no más tiempo. Los datos de CoinMarketCap indican que desde el 30 de diciembre hasta ahora, el valor del token se ha incrementado significativamente, esto se deriva además de la serie de desarrollos que se han estado anunciando y poniendo en práctica en los últimos dos meses. 

Precio de Cardano durante las últimas 24 horas - Fuente: www.coinmarketcap.com

A pesar de esta caída parcial de un 2.13% en relación al precio hace 24 horas, lo cierto es que está en zona de resistencia, y los osos están haciendo de las suyas para mantener el precio dentro de un rango que les permita seguir comprando más. 

Un ex trabajador de instalaciones que supuestamente montó una operación secreta de minería de criptomoneda dentro de un espacio de rastreo de una escuela de Massachusetts será arrestado después de faltar a una audiencia judicial programada para responder a los cargos. 

Nadeam Nahas tenía que comparecer el 23 de febrero para responder a los cargos de vandalismo en una escuela y uso fraudulento de electricidad, según informan los medios de comunicación.

Una orden de detención en rebeldía es un tipo de orden emitida por los tribunales cuando una persona no comparece ante un tribunal o no cumple una orden, y autoriza a los agentes del orden a detener a la persona.

Nahas, que habría trabajado anteriormente en el departamento de instalaciones de la ciudad de Cohasset (Massachusetts, Estados Unidos), habría robado electricidad por un valor de casi USD 18,000 para alimentar su actividad de minería de criptomonedas en 2021, entre el 28 de abril y el 14 de diciembre.

Según los informes, la policía local fue informada inicialmente sobre la operación en diciembre de 2021 después de que el director de instalaciones de Cohasset notara computadoras, cableado y conductos que parecían fuera de lugar dado que estaban en un espacio de arrastre cerca de la sala de calderas de la escuela.

El 1 de febrero, en Argentina, se publicó en el Boletín Oficial la Resolución UIF N° 14/2023 (la “Resolución 14”), que modifica el régimen de “Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo” (PLA/FT) aplicable a las entidades financieras y cambiarias enumeradas (los “Sujetos Obligados”). La norma entrará en vigencia el primero de abril de 2023, fecha en la cual quedará derogada la Resolución UIF N.° 30-E/2017.

Los “Sujetos Obligados” deberán tener en cuenta nuevos parámetros y supuestos a la hora de analizar sus clientes así como también el lanzamiento de negocios; a su vez, deberán adaptar varios mecanismos para la calificación y la segmentación de sus clientes.

De este modo, las entidades financieras deberán analizar los riesgos de LA/FT derivados de sus tipos de clientes, productos y servicios ofrecidos, canales de distribución y ubicación geográfica con anterioridad al lanzamiento de productos, prácticas o tecnologías. También la modificación estipula señales de alerta que los “Sujetos Obligados” deberán tener en cuenta a la hora de analizar transacciones, entre otros cambios.

En este contexto, los bancos se hallan en la primera línea de la costosa batalla contra el lavado de dinero. En 2020, las instituciones financieras gastaron 213 mil millones de pesos en cumplimiento de delitos financieros a nivel mundial, un 18% más que en 2019. En tanto, estimaciones recientes fijan el impacto del lavado de dinero entre el 2 y el 5% del PBI mundial, es decir, alrededor de 800 billones de pesos. Esto significa que 2 trillones fluyen hacia manos de terroristas y de traficantes cada año (Naciones Unidas sobre: Lavado de dinero).

Hoy en día, el crecimiento exponencial de las transacciones fraudulentas y de las nuevas formas de realizar operaciones “cross-border” llevaron a que las instituciones financieras, además, se encuentren expuestas a multas. Esto puede generar daños significativos en su reputación, lo cual afecta negativamente la confianza y la valuación de la compañía ante potenciales inversores y accionistas.