La mayoría de las ofertas que prometen retornos altos y rápidos están relacionadas con estafas. Muchas de ellas se basan en esquemas piramidales que pagan a quienes invirtieron primero con el dinero de las personas que ingresan después. Por eso, antes de invertir es necesario saber reconocer negocios serios para proteger nuestro patrimonio.
En la década de 1920 surgió el término "esquema Ponzi", resultado de la estafa que hizo millonario a Carlo Ponzi en pocos meses y por la que fue condenado a prisión. Se dio cuenta de que si disminuía el monto a invertir, aumentarían las posibilidades de atraer a más personas. Además, al prometer beneficios a cualquiera que se uniera a otros inversores, logró convencer a la gente para que participara en el plan.
Henrique Chagas, Senior Fraude Prevention Manager de Bitso, enumeró cinco consejos para identificar estos esquemas fraudulentos y evitar caer en ellos:
Contacto inesperado en redes sociales: A través de estas plataformas es común encontrar historias de personas que son contactadas por viejos amigos del colegio, amigos de la infancia o completos desconocidos, quienes ofrecen grandes retornos por su dinero. Al igual que el Ponzi, suelen invitar a las personas a probar con solo una pequeña cantidad que genere un alto rendimiento para generar confianza y animarlos a aumentar su inversión para luego desaparecer con ese dinero.Promesas de rendimientos fijos: Quienes tienen mayor experiencia saben que las inversiones no tienen un beneficio fijo, y que mayores rendimientos implican mayor riesgo o volatilidad, lo que se aplica no solo a las
criptomonedas sino a cualquier activo o moneda. Las promesas de ingresos ciertos o estables pueden verse como evidencia de fraude.Sitios web confusos e infundados: Es importante saber qué está pasando con el dinero que se invierte y de dónde provienen las ganancias prometidas. Si la información no está disponible o parece confusa, esto también puede verse como una señal de advertencia.Invitar a otras personas a participar como requisito: Si la inversión te obliga a invitar a otras personas a aprovechar la "oportunidad" o formar una red, lo más probable es que estés construyendo una pirámide que pronto será insostenible.Solicitar pagos adicionales para retirar activos: De la misma manera, debemos tener cuidado al solicitar nuevos pagos para poder retirar lo recaudado o su propia inversión.
Henrique explicó que las inversiones con criptomonedas, realizadas a través de plataformas reguladas -como Bitso-, pueden ayudar a las personas a diversificar sus carteras buscando opciones que se adapten a sus necesidades, en lugar de caer en estos dudosos esquemas de alto rendimiento. Además, es importante investigar el comportamiento de las criptomonedas y ser consciente de los riesgos de invertir en cualquier activo para poder tomar decisiones informadas de acuerdo con tus objetivos personales.
"Los esquemas piramidales existen desde hace mucho tiempo, con estrategias de ingeniería social cada vez más sofisticadas para atraer víctimas. Por lo tanto, es esencial estar preparados para evitar que más personas pongan en riesgo su patrimonio con la promesa de retornos garantizados", concluye.