El representante de Carolina del Norte, Patrick McHenry, presidente del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de Estados Unidos y defensor de las criptomonedas en el Congreso, sigue ocupando temporalmente el tercer cargo más poderoso del gobierno después de que uno de sus colegas republicanos no obtuviera suficientes votos.

En una votación realizada con los miembros de la Cámara de Representantes de EE. UU. el 17 de octubre, ningún candidato a Presidente obtuvo la mayoría de votos necesaria para asegurar el cargo. El representante de Ohio, Jim Jordan, candidato del Partido Republicano para Presidente, obtuvo 200 votos, lo que no fue suficiente para ganar los 217 necesarios.

Los 212 miembros demócratas de la Cámara votaron por el líder de la minoría, Hakeem Jeffries, mientras que otros votos de los legisladores republicanos fueron para los representantes Steve Scalise, Kevin McCarthy, Tom Emmer, Tom Cole, Thomas Massie y Mike García, así como el exrepresentante de Nueva York, Lee Zeldin. Según las reglas de la Cámara, el Presidente no necesita ser miembro del Congreso.

El representante McHenry, quien ha estado sirviendo como Presidente interino desde que los miembros republicanos votaron para destituir a McCarthy el 4 de octubre, actualmente carece de la autoridad para hacer avanzar la legislación en la Cámara, con la excepción de la votación para Presidente. Por primera vez en la historia de EE. UU., la mitad del poder legislativo del gobierno federal quedó paralizado en gran medida, lo que hace imposible avanzar en proyectos de ley relacionados con las criptomonedas.

Muchos usuarios pro criptomonedas en las redes sociales han instado a los legisladores a nombrar a McHenry como el próximo Presidente, un resultado que también requeriría que casi todos los republicanos en la Cámara se unieran detrás de un candidato. Después del presidente de EE. UU. Joe Biden y la vicepresidenta Kamala Harris, el Presidente de la Cámara es el segundo en la línea de sucesión presidencial del país. Sin embargo, algunos expertos han informado que la línea de sucesión no se aplica a un Presidente interino como McHenry.

La Agencia de Supervisión Financiera de Corea del Sur (FSS, por sus siglas en inglés) está preparando regulaciones para complementar la Virtual Asset Users Protection Act aprobada a principios de este año, según informes locales. El jefe de la FSS declaró que las nuevas regulaciones deberían estar listas en enero, mucho antes de que la ley entre en vigencia.

El Comité de Asuntos Políticos de la Asamblea Nacional de Corea del Sur realizó una auditoría de la FSS el 17 de octubre, en la que el jefe de la FSS, Lee Bok-hyeon, respondió a las críticas de que los surcoreanos estaban perdiendo dinero en "burger coins" de criptomonedas, término en coreano que hace referencia a criptomonedas emitidas en el extranjero y que se negocian en Corea del Sur.

La FSS establecerá normas para los procedimientos de listado, los controles internos y la emisión y distribución de activos virtuales, así como un "sistema de supervisión e inspección del mercado de activos virtuales", según la cobertura de prensa surcoreana de la auditoría. Lee dijo que las próximas regulaciones se están discutiendo con la Digital Asset eXchange Association (DAXA), que está compuesta por los exchanges de criptomonedas locales Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax.

Lee dijo que la legislación aprobada en junio carecía de detalles regulatorios. La ley establecía la responsabilidad penal por violaciones, pero, según Lee, no otorgaba a su agencia suficiente autoridad. "Si realmente hay un acto que equivale a la manipulación del volumen de distribución a través del staking o una divulgación injusta, consultaremos con la DAXA", dijo Lee. Y continuó:

"Existen sistemas relacionados en el sector de valores para diversas evaluaciones relacionadas con el mercado de emisiones, pero no existen sistemas relacionados en DAXA o en exchanges individuales".

Las regulaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo de la Unión Europea están experimentando cambios con la introducción de múltiples directivas contra el lavado de dinero (AML) y leyes relacionadas. Estas regulaciones, aunque diseñadas para proteger el sistema financiero, conllevan un costo oculto, a veces elevado, tanto para los consumidores como para las instituciones financieras. Es imperativo comprender sus amplias implicaciones y cuestionar si los costos, tanto monetarios como éticos, son simplemente demasiado altos.

Para nombrar solo algunas, la Directiva AML 5, MiCa y la Regulación sobre la Transferencia de Fondos han remodelado el marco financiero europeo. Estas leyes exigen un sistema de monitoreo riguroso. Sin embargo, la profundidad y amplitud de estas regulaciones son incomparables en su alcance. Uno no puede evitar preguntarse si tal supervisión integral es realmente sostenible a largo plazo. Los bancos, los gestores de activos criptográficos e incluso los clubes deportivos ahora enfrentan compleces procesos de debida diligencia que les exigen verificar las identidades de los clientes, los activos y los patrones de transacciones. Con el Travel Rule del Grupo de Acción Financiera (FATF) y equivalentes de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero en juego, la recopilación, el intercambio y el monitoreo de datos se vuelven cada vez más invasivos. Esto plantea la pregunta: ¿hasta qué punto debería la búsqueda de seguridad comprometer la privacidad de los datos personales?

Para muchos, este escrutinio extenso significa el fin de la privacidad financiera. Si bien es innegablemente crucial para disuadir actividades delictivas, estas medidas han comenzado a invadir las libertades personales. Esto no es solo una molestia menor; significa un cambio más amplio en el contrato social de confianza y transparencia entre los ciudadanos e instituciones. Considere, por ejemplo, la accesibilidad pública obligatoria para los propietarios efectivos de entidades corporativas. De repente, las personas y las empresas pierden el control sobre su confidencialidad financiera, una consecuencia inquietante para una región que se enorgullece de los derechos individuales y la privacidad. Cambios tan drásticos requieren un debate riguroso sobre las implicaciones éticas involucradas.

Los costos imprevistos de estas regulaciones son onerosos. Las instituciones financieras soportan la carga de actualizaciones tecnológicas, inversiones intensivas de horas de trabajo y procesos que han sido renovados. Esto no solo obstaculiza su agilidad en un mercado en rápida evolución, sino que también disuade a posibles nuevos participantes de contribuir al ecosistema financiero. Desafortunadamente, estos costos no desaparecen en el aire. Se filtran y afectan a los consumidores en forma de tarifas más altas y ofertas limitadas de productos financieros. En esencia, el hombre común paga un precio tangible por estos cambios regulatorios. Estas ramificaciones económicas deben sopesarse con los supuestos beneficios de estas regulaciones.

Lo que es aún más preocupante es que a pesar de estas regulaciones rigurosas, persisten fallas regulatorias monumentales. Nombres importantes como HSBC, Danske Bank y FTX han estado relacionados con controversias regulatorias. Es angustiante observar que incluso con reglas tan estrictas, siguen ocurriendo supervisores a gran escala. La yuxtaposición de regulaciones estrictas con lagunas evidentes plantea una paradoja que merece una introspección exhaustiva. Se plantea un desafío desalentador: si estos gigantes, con sus vastos recursos, fallan, ¿qué esperanza tienen las entidades más pequeñas de navegar por este laberinto regulatorio? Esto conduce naturalmente al escepticismo. ¿Son realmente efectivas estas regulaciones o son simplemente gestos simbólicos que incomodan a las empresas y a los consumidores sin garantizar la seguridad infalible pretendida?

El 17 de octubre, el Buró de Industria y Seguridad del Departamento de Comercio de los Estados Unidos (BIS) publicó un aviso que amplía las ya existentes restricciones de exportación de chips de inteligencia artificial (IA) a China.

El BIS escribió que las nuevas reglas "refuerzan" las establecidas en octubre de 2022, con el objetivo de restringir la capacidad de China tanto para "comprar como para fabricar ciertos chips de alta gama críticos para ventaja militar".

Alan F. Estevez, Subsecretario de Comercio para Industria y Seguridad, comentó sobre las nuevas restricciones:

"Las restricciones de exportación son una poderosa herramienta de seguridad nacional, y las actualizaciones publicadas hoy se basan en nuestra evaluación continua de las preocupaciones de seguridad nacional y política exterior de los Estados Unidos que plantean la fusión militar-civil y la modernización militar de la RPC".

Una de las reglas actualizadas incluye un nuevo "umbral de rendimiento" en los chips que pueden exportarse desde los Estados Unidos.

Cuando Bitcoin salió a la luz, en sus primeros días, adquirirlo no era sencillo. Operaba principalmente en un mercado peer-to-peer (p2p), de manera informal en los foros de internet. A medida que más personas se interesaron, el código de Bitcoin adquirió un precio. La primera transacción marcó un hito importante porque fijó su primer precio. ¿Recuerdan la historia de la pizza?

Sin embargo, el camino desde entonces ha sido largo. Uno de los avances significativos fue la creación de las stablecoins. Estas son criptomonedas cuyo valor está vinculado a una moneda fiat o a otros activos estables. Al usar stablecoins, los intercambios se volvieron más fáciles. Sin lugar a dudas, Bitcoin ha recorrido un camino lleno de desafíos y logros. Y las stablecoins han contribuido a hacer que el mundo de las criptomonedas sea más accesible para todos.

Ahora bien, las stablecoins y las Central Bank Digital Currencies (CBDCs). ¿Cuál es la diferencia?  

Los operadores de stablecoins generalmente mantienen una reserva de moneda fiat igual al suministro circulante del token. El propósito principal de las stablecoins es ofrecer los beneficios de la moneda digital sin las fluctuaciones de precios salvajes asociadas a criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. Algunas stablecoins conocidas incluyen USD Coin (USDC), Tether (USDT) y DAI.

O sea, las stablecoins son como fichas en un casino, pero en el mundo de las criptomonedas. Son emitidas por compañías privadas y cada una de ellas representa una cantidad específica de dólares. Estas compañías mantienen esos dólares en custodia, lo que garantiza que el valor del token se mantenga estable.

El mercado de criptomonedas avanzaba y se desvinculaba del mercado de acciones en la mañana de este lunes (16) al moverse en torno a USD 1,08 billones (+2,27%), mientras que Bitcoin (BTC) se negociaba en la región de USD 27,700 (+3,20%) con una dominancia de mercado del 50,3%, y algunas altcoins mostraban un aumento acumulado de dos dígitos en los últimos días.

Por otro lado, el S&P 500 cerró en 4,327.78 puntos (-0,50%) la semana pasada, mientras que el Nasdaq se estableció en 13,407.23 puntos (-1,23%). Las caídas coincidieron con la expectativa de tasas de interés prolongadas debido al reciente aumento en los bonos del Tesoro de EE. UU. Además, la intensificación de la ofensiva israelí en la Franja de Gaza, en respuesta a un ataque del grupo extremista Hamas, impactó en el aumento del precio del petróleo en los últimos días, ya que la materia prima es otro impulsor de la inflación.

En EE. UU., el índice de sentimiento del consumidor disminuyó a 63 en el mes de octubre en comparación con el mes anterior, cuando el monitoreo de la Universidad de Michigan indicó 68.1 puntos. La encuesta también mostró un aumento del 3.2% al 3.8% en las expectativas de inflación. En medio de esto, el índice MSCI para acciones de países emergentes también disminuyó a pesar del avance de Brasil.

Las principales altcoins por capitalización de mercado operaban en terreno positivo. ETH se cotizaba a USD 1,585.39 (+1,82%), BNB se liquidaba por USD 213.30 (+2,88%), SOL se situaba en USD 23.02 (+4,87%), BCH tenía un valor de USD 227.62 (+6,23%), AVAX se transfería por USD 9.49 (+3,86%), RNDR se cotizaba a USD 1.87 (+8,27%) y BSV se negociaba por USD 36.99 (+9,65%).

En cuanto a los aumentos de dos dígitos porcentuales, BAND se situaba en USD 1.44 (+39.55%), HOT se compraba por USD 0.0013 (+15,79%), BNX tenía un valor de USD 0.31 (+15,13%), RIF se referenciaba por USD 0.076 (+12,86%), ARK se vendía por USD 0.54 (+11.65%), VERI se comparaba con USD 27.36 (+30.29%), WRX se negociaba por USD 0.12 (+27,26%) y EVA se transfería por USD 0.14 (+39%).

El grupo de las 20 principales economías del mundo, el G20, se reunirá en Brasil el próximo año para establecer las reglas globales para el mercado de Bitcoin y las criptomonedas, definidas en las reuniones del grupo en Marrakech, Marruecos.

Rio de Janeiro será la sede de la cumbre de jefes de estado del G20 en 2024. Además, Brasil ocupará la presidencia anual del grupo, por lo tanto, definirá los temas y objetivos de las reuniones en Brasil.

La cumbre de líderes en Río de Janeiro estará precedida por decenas de reuniones sectoriales, donde las autoridades del G20 discutirán políticas en diferentes áreas, como salud, educación y medio ambiente.

"Posiblemente, vamos a realizar más debates de los que han ocurrido aquí en India. Queremos utilizar varias ciudades brasileñas para que realicemos el mayor número posible de eventos del G20. Intentar hacer un G20 popular. Es decir, que la sociedad se manifieste, que la sociedad participe, para que podamos, en las conclusiones, mostrar un poco del retrato de un G20 más participativo, de un G20 más democrático", dijo el presidente de Brasil, Luiz Inácio Lula da Silva.

Las reuniones en Brasil serán fundamentales para el panorama del mercado de criptomonedas, ya que en la última reunión del G20 el 13 de octubre, los miembros adoptaron por unanimidad el comunicado final del grupo que contiene una hoja de ruta regulatoria sobre el mercado de criptomonedas propuesta en un informe conjunto del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB) en septiembre, titulado “Documento de Síntesis FMI-FSB: Políticas para Criptoactivos”.

La gobernadora de la Reserva Federal, Michelle Bowman, compartió su opinión sobre la innovación financiera en un discurso pronunciado en la Facultad de Derecho de Harvard el 17 de octubre. Bowman ha hablado varias veces sobre el tema, y su postura parece cada vez más pesimista. 

Bowman habló largo y tendido sobre las monedas digitales del banco central (CBDC) y las stablecoins. También se refirió a la tecnología de "ledger unificado" y a la tecnología de ledger distribuido como puente entre los sistemas existentes, así como a las formas de mejorar la tecnología existente. Repitió cuestiones que ya había planteado anteriormente sobre la necesidad de tales innovaciones y sugirió que los bancos pueden desempeñar un papel en la prevención de las extralimitaciones gubernamentales:

"El modelo estadounidense de banca intermediada ayuda a aislar las actividades financieras de los consumidores de las innecesarias extralimitaciones gubernamentales, y creo que es un modelo apropiado para la futura innovación financiera".

Bowman, republicana, se hace eco de las preocupaciones que cada vez se oyen más entre los políticos, desde congresistas a gobernadores, aunque no detalló exactamente cómo evitar que los bancos se extralimiten.

Una CBDC podría llevar a la desintermediación bancaria si no se diseña "adecuadamente", dijo. Además, el sistema financiero se enfrenta a problemas como "las fricciones dentro del sistema de pagos, la promoción de la inclusión financiera y la provisión al público de acceso a dinero seguro del banco central", pero no vio argumentos convincentes para la superioridad de las CBDC sobre otras alternativas.

Después de alcanzar el nivel más bajo en casi tres años, el interés de los fondos de inversión en las startups del mercado de criptomonedas volvió a crecer en septiembre, con USD 352.89 millones destinados a empresas del sector. Los datos son de DefiLlama. La cifra es un 24.5% mayor en comparación con el total recaudado en agosto.

Dominio de infraestructura

El interés predominante de los fondos de inversión en los proyectos enfocados en proporcionar infraestructura para el mercado de criptomonedas se mantuvo en septiembre. Se destinaron USD 233.1 millones a empresas de este segmento, lo que representa el 66% de todo el capital invertido en el mes.

Bastion aseguró la mayor inversión entre las empresas dedicadas al suministro de infraestructura, con USD 25 millones recibidos de fondos como a16z y Not Boring Capital. El modelo de negocio de Bastion se basa en ofrecer soluciones de custodia de activos digitales.

Otra ronda de inversión significativa fue conducida por Supra, cuya propuesta es proporcionar interoperabilidad entre redes sin el uso de puentes. La empresa recibió USD 24 millones de fondos como Coinbase Ventures, Animoca Ventures y HashKey.

En comparación con agosto, el sector de infraestructura aseguró USD 30 millones adicionales en inversiones en el mes de septiembre.

Recientemente, GlobalData publicó un informe centrado en las solicitudes de patentes relacionadas con la integración entre las tecnologías blockchain e inteligencia artificial (IA). Según la empresa inglesa de datos tecnológicos, las principales participaciones que abarcan proveedores de ambas tecnologías suman actualmente 90 empresas tecnológicas establecidas o startups emergentes.

Según GlobalData, en los últimos tres años se han registrado y concedido más de 4,1 millones de patentes en la industria tecnológica. La intensidad de innovación del estudio identificó 190 áreas como solicitantes para dar forma al futuro de la industria, en este caso, un grupo de 1,5 millones de patentes.

En cuanto a "Blockchain IA", área considerada estratégica por GlobalData, la integración se refiere al control de la blockchain por la IA, lo que implica el uso de algoritmos de IA para la toma de decisiones sobre datos arraigados en blockchain, que a su vez también se utiliza para aumentar la eficacia de los sistemas de IA.

Las aplicaciones de las empresas identificadas se evaluaron según dos criterios: "diversidad", que mide el número de aplicaciones identificadas en cada registro de patente, dividiendo a las empresas en innovadoras "de nicho" o "diversificadas", y "alcance geográfico", referente al número de países en los que está registrada cada patente, en este caso, una variación entre "global" y "local".

En cuanto al volumen de registros de patentes en IA Blockchain, uno de los aspectos destacados es la empresa de blockchain Eluvio. En términos de diversidad, el liderazgo corresponde a la empresa de comercio electrónico eBay, con la segunda y tercera posición ocupadas respectivamente por las empresas Anchor Labs y Armorblox. En cuanto al alcance geográfico, el líder es la empresa InVitae Corp Company, seguida por Eluvio y Sita Information Networking Computing, respectivamente.

Octubre marca el inicio del último trimestre de 2023 y los expertos intentan anticipar lo que podría suceder en el mercado de criptomonedas durante los últimos tres meses del año. Ruslan Lienkha e Ilya Volkov, ejecutivos de la empresa suiza YouHodler, comparten con Cointelegraph Brasil sus expectativas para este trimestre y los primeros tres meses de 2024.

Cambios positivos

Factores positivos podrían llevar a la entrada de capital en el mercado de criptomonedas, señala Ruslan Lienkha, jefe de mercados de YouHodler. Como ejemplos, menciona el aumento en la adopción, el incremento en el interés institucional y más países adoptando reglas claras para la industria blockchain.

Además, Lienkha destaca la posibilidad de aprobación del primer ETF vinculado al precio minorista de Bitcoin (BTC) en los Estados Unidos entre octubre de 2023 y marzo de 2024.

“Actualmente, la SEC [Comisión de Valores de Estados Unidos] tiene pocos argumentos para rechazar un ETF de Bitcoin, así que esperamos que el primero de estos ETF surja aún en este trimestre o a principios de 2024”, evalúa Lienkha.

El nuevo flujo de capital, sin embargo, estará limitado por las incertidumbres en el panorama macroeconómico, destaca el jefe de mercados de YouHodler. El lado positivo, agrega, es que los inversores a largo plazo tendrán hasta mediados de 2024 para acumular criptomonedas en anticipación a un ciclo alcista.