Los legisladores de Estados Unidos parecen estar reevaluando el sector de las criptomonedas y sus necesidades de regulación a la luz de la quiebra de FTX. Según una nota del Wall Street Journal, desde que el exchange se declaró en quiebra en noviembre, los legisladores se han visto presionados para establecer un nuevo marco regulador para las criptomonedas.

Se están elaborando varias propuestas que aplicarían las normas bancarias, bursátiles y fiscales vigentes a las criptomonedas, y los legisladores están pidiendo a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) que adopte un enfoque estricto respecto al mercado de las criptomonedas.

En una audiencia celebrada en diciembre en la Cámara de Representantes, el representante Jake Auchincloss, que también es miembro del grupo bipartidista Blockchain Caucus del Congreso, señaló que "es hora de que los inversores y empresarios del espacio blockchain construyan cosas que importen o que pierdan más credibilidad", y añadió que en 14 años las criptomonedas solo han ofrecido "libros blancos y podcasts".

El senador Roger Marshall, defensor del potencial de la tecnología Blockchain para frenar el fraude, también está presionando para que haya una regulación más estricta en Estados Unidos. "Alguien tiene que convencerme de que no se trata de un juego Ponzi", afirma.

Bitcoin (BTC) mantuvo a los traders adivinando hasta el último minuto en el cierre anual de 2022, pues la volatilidad se mantuvo ausente.

Precio de BTC: ¿Dónde está la volatilidad?

Datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView mostraron que el par BTC/USD se aferraba a una zona conocida en torno a USD 16,500.

El par continuó decepcionando a los operadores de ambos lados del mercado tras una Navidad plana, ignorando la importancia potencial del cierre simultáneo de velas semanales, mensuales, trimestrales y anuales.

"La resistencia técnica y la liquidez por encima sugieren un máximo local por debajo de USD 17,000, pero todo vale en el salvaje oeste", escribió el recurso de análisis on-chain Material Indicators en parte del comentario sobre el libro de órdenes del par BTC/USD en Binance.

No obstante, un gráfico adjunto mostraba la falta de un soporte significativo por encima de USD 16,000, con una resistencia por encima de USD 17,000.

Como millennial, es difícil decir esto, pero los boomers están entendiendo mejor las criptomonedas. Están tomando métodos de investigación utilizados en los mercados tradicionales y aplicándolos a proyectos cripto, según un nuevo informe de Bybit y la empresa de investigación de consumidores Toluna.

El estudio señala que el 34% de los boomers dedican "unos días" a la diligencia debida sobre un proyecto antes de invertir, un 50% más que otras generaciones. Más preocupante aún, "el 64% de los inversores norteamericanos dedican menos de dos horas o no hacen investigaciones personales en absoluto".

Los boomers también son más propensos a centrar su investigación en factores técnicos como la tokenómica, los ingresos y el panorama de la competencia. Compárese con sus compatriotas más jóvenes, más propensos a valorar elementos de reputación como un fundador carismático y la "estética del sitio web".

Esto demuestra que ser un nativo digital y cripto no es una ventaja tan grande como la gente piensa. De hecho, palidece en comparación con algunas de las habilidades al estilo de Warren Buffet que los inversores más veteranos han perfeccionado a lo largo de los años.

Quizá es más probable que los boomers estén jubilados y, por tanto, tengan más tiempo libre que las generaciones más jóvenes. Es difícil saberlo, pero parece que el mejor camino para los jóvenes es ser humildes y aprender de los mayores.

La prueba de reservas (PoR, por sus siglas en inglés) ha pasado de ser una palabra de moda a convertirse en un estrépito en las últimas semanas, a medida que el mundo de las criptomonedas intenta recuperarse de la conmoción y las pérdidas del actual mercado bajista. Tras una ola de debate de debates e investigaciones, están empezando a aparecer criterios y clasificaciones para una PoR adecuada, pero los detalles de cómo llevar a cabo una prueba de reservas, o incluso quién debería hacerlo, siguen siendo asuntos pendientes.

La diferencia entre prueba de activos y prueba de reservas se señaló rápidamente, junto con sus deficiencias por sí mismas. Los intentos de los auditores tradicionales de proporcionar PoR pronto se vieron frustrados, y las grandes firmas se adelantaron y se retiraron rápidamente.

Es posible que los auditores nunca ofrezcan la seguridad que los usuarios buscan en la prueba de reservas, dijo a Cointelegraph Doug Schwenk, CEO de Digital Asset Research (DAR). Las auditorías se realizan periódicamente, mientras que las criptomonedas operan las 24 horas del día. "Lo ideal sería tener una forma de medir esos pasivos y los activos en algún tipo de tiempo real", dijo.

DAR presta servicios de información y verificación a las principales empresas del sector financiero tradicional y elabora el índice FTSE Russell en colaboración con la Bolsa de Londres. "Nos gusta ver pruebas de reserva. [...] No nos basta con decir que nos sentimos satisfechos, pero desde luego es mejor que nada". añadió:

Bitcoin (BTC) y las criptomonedas necesitarán al menos hasta 2024 para "recuperarse de los abusos de actores sin escrúpulos", afirma uno de los nombres más conocidos del sector.

En una entrada de blog publicada el 30 de diciembre, David Marcus, CEO y fundador de la empresa de Bitcoin, Lightspark, decepcionó a los alcistas con sus perspectivas para los próximos años.

Marcus: "El invierno cripto" durará probablemente hasta 2025

Menos de dos meses después del colapso de FTX, las repercusiones siguen perturbando tanto el sentimiento como el comportamiento de las cotizaciones.

Para Marcus, famoso por su papel en el sector de las criptomonedas en Meta y antes por su paso por PayPal, los malos actores tienen mucho de lo que responder, y su espectro permanecerá en la industria de las criptomonedas incluso más allá de 2023.

Aunque sólo mencionó una vez a FTX, se refirió a lo que calificó de "agentes sin escrúpulos" que arrastran el bajo rendimiento del mercado incluso más allá del próximo año.

Sam Bankman-Fried, ex CEO del desaparecido exchange FTX, ha negado haber movido fondos vinculados a las billeteras de Alameda, días después de haber sido puesto en libertad bajo fianza de USD 250 millones.

El 30 de diciembre, Fried tuiteó a sus 1.1 millones de seguidores, negando cualquier implicación en el movimiento de fondos de las billeteras de Alameda.  En respuesta a las acusaciones de que podría haber sido el responsable de mover fondos de las carteras de Alameda, compartió: "Ninguno de estos soy yo. No estoy ni podría estar moviendo ninguno de esos fondos; ya no tengo acceso a ellos".

El tuit de Bankman-Fried respondía a una noticia publicada por Cointelegraph, que informaba de que una dirección de billetera que empezaba por 0x64e9 había recibido más de 600 ETH de billeteras que pertenecían a Alameda. Según los registros de transacciones on-chain, parte de los fondos se convirtieron a USDT, mientras que la otra parte de la transacción se envió a un servicio de mezcla.

El movimiento de fondos y la forma en que se hizo levantaron sospechas en la comunidad de criptomonedas de que podría haber sido un trabajo desde dentro. Algunos sospechaban que Bankman-Fried podría haber estado detrás. Se descubrió que la cartera de Alameda intercambiaba lotes de tokens ERC-20 por Ether y USDT, que luego se canalizaban a través de exchanges y mezcladores instantáneos.

Según una investigación on-chain llevada a cabo por el educador de DeFi "BowTiedIguana", Bankman-Fried habría retirado USD 684,000 en criptomonedas a través de un exchange en Seychelles, mientras se encontraba bajo arresto domiciliario. 

Park Mo, vicepresidente de Vidente, el mayor accionista del exchange surcoreano de criptomonedas Bithumb, fue hallado muerto frente a su casa a las 4 de la madrugada del 30 de diciembre. 

Antes de su muerte, el señor Mo había sido nombrado principal sospechoso en una investigación iniciada por fiscales surcoreanos por su presunta implicación en la malversación de fondos en empresas relacionadas con Bithumb, así como en la manipulación de los precios de las acciones.

En octubre de 2021, la División de Investigación Financiera de la Fiscalía del Distrito Sur de Seúl inició una investigación sobre las acusaciones formuladas contra el señor Park Mo, que condujo a la incautación de empresas afiliadas a Bithumb como Vident, Inbiogen y Bucket Studio. 

Se sabe que Vident, una empresa que cotiza en el KOSDAQ, es el mayor accionista de Bithumb y posee una participación del 34.22% en el exchange de criptomonedas. 

Según Money Today, el vicepresidente de Vidente, el mayor accionista del exchange surcoreano de criptodivisas Bithumb, se suicidó saltando de un edificio mientras era investigado por la fiscalía surcoreana, sospechoso de corrupción y manipulación de precios.Se sospecha que el Sr. Mo pudo haberse quitado la vida debido a la naturaleza de las acusaciones penales que se habían presentado contra él.

El fundador de Ethereum, Vitalik Buterin, se mostró comprensivo con su competidor Solana (SOL) en un tuit del 30 de diciembre. Dijo que "gente inteligente" le dice que Solana tiene "una comunidad de desarrolladores inteligentes seria", y sugirió que los oportunistas que estuvieron involucrados con el proyecto en el pasado han sido "lavados".

Buterin también expresó su esperanza de que la comunidad de Solana "tenga su justa oportunidad de prosperar".

El precio de SOL ha caído más de un 90% desde su máximo, en parte debido a la asociación de la moneda con el fallido exchange FTX. Pero los desarrolladores de Solana han argumentado que el colapso de FTX no perjudicó a la red en sí.

Los elogios de Vitalik a Solana impresionaron a muchos en la comunidad de criptomonedas de Twitter. Ari Paul, de BlockTower Capital, produjo un hilo de tweets en el que argumentaba que más empresas de criptomonedas deberían seguir el ejemplo de Vitalik, según explicaba: "Así es como se comporta alguien que está feliz de 'competir' por méritos, y piensa en términos de suma positiva. Una prueba divertida que puedes hacer a cualquiera sobre casi cualquier cosa (proveedores de servicios, gestores de fondos, desarrolladores, lo que sea)[...]Pregúntales sobre la competencia en forma positiva".

Sin embargo, no todo el mundo estaba contento con la declaración de Buterin. El ex profesional del póquer Mike McDonald vio la declaración como una "señal de virtud".

La empresa de inteligencia empresarial MicroStrategy no muestra signos de echarse atrás en su apuesta por Bitcoin. Justo en el momento en que Sam Bankman-Fried estaba siendo expuesto como un fraude, MicroStrategy estaba recogiendo más Bitcoin (BTC) - esta vez, la empresa compró tan cerca del fondo como nunca ha llegado. Aunque Bitcoin siempre puede bajar más, ver una compra de MicroStrategy en torno a los 17,000 dólares es refrescante. Curiosamente, MicroStrategy también vendió algo de BTC a principios de este mes - pero no por la razón que usted piensa (más sobre eso a continuación.)  

El último boletín de Crypto Biz de 2022 analiza la compra de Bitcoin por parte de MicroStrategy, la incursión de Fidelity Investments en el metaverso, la respuesta de Changpeng Zhao a los haters y los problemas colectivos de los mineros de Bitcoin.

MicroStrategy aumenta su participación en Bitcoin a pesar de las fuertes pérdidas

La empresa de inteligencia empresarial MicroStrategy adquirió 2,395 BTC a un precio medio de 17,181 dólares entre el 1 de noviembre y el 21 de diciembre. (Sé que el mínimo fue inferior a 16,000 dólares, pero para MicroStrategy está bastante cerca). Posteriormente vendió 704 BTC con pérdidas para compensar las plusvalías anteriores. Unos días más tarde, la empresa compró otros 810 BTC, con lo que sus tenencias totales ascienden a 132,500 BTC. El principal evangelizador de Bitcoin de MicroStrategy, Michael Saylor, ha sido categórico al afirmar que su empresa planea convertir sus tenencias fiat en BTC en un futuro previsible y continuará manteniendo el activo digital insignia indefinidamente. El valor actual del Bitcoin de MicroStrategy es de 2,200 millones de dólares, frente a una base de coste global de más de 4,000 millones de dólares, según Bitcoin Treasuries. Eso es bastante brutal.  

Las empresas de minería pública de Bitcoin plagadas de 4,000 millones de dólares de deuda colectiva

La semana pasada, dimos a conocer el impacto del criptocontagio en los mineros de Bitcoin. Las empresas mineras están en una posición peor de lo que se pensaba inicialmente. Los mineros públicos han acumulado más de 4,000 millones de dólares en deuda colectiva, algo difícilmente sostenible dado el alcance del actual mercado bajista. Endeudarse para alimentar las operaciones comerciales y ampliar la capacidad parecía una buena idea durante el mercado alcista de 2021. Ahora, estos niveles de deuda son un riesgo importante. Un ejemplo: Core Scientific, el mayor deudor entre los mineros, se acogió recientemente al Capítulo 11 de bancarrota. Vea cuánto dinero deben las otras grandes empresas mineras.  

CZ aborda las razones detrás del reciente FUD de Binance

El exchange de criptomonedas Binance ha sido noticia por todas las razones equivocadas. Su opaca estructura de gestión, su turbio informe de prueba de reservas y las acusaciones de "ocultación fraudulenta" en Francia han contribuido a una campaña coordinada de FUD contra la empresa. (Changpeng Zhao, también conocido como CZ, publicó una serie de tweets explicando por qué la gente está sembrando el miedo, la incertidumbre y la duda sobre su exchange. En opinión de CZ, el miedo, la incertidumbre y la duda se han propagado por factores externos, entre los que se incluyen los chivatos pagados para hacer quedar mal a su exchange. No estoy seguro de creérmelo, pero puedes leer su razonamiento a continuación.  

Bienvenido a Finance Redefined, su dosis semanal de información esencial sobre finanzas descentralizadas (DeFi), un boletín elaborado para ofrecerle los acontecimientos más significativos de la última semana.

En el caso de DeFi, la última semana de 2022 fue testigo de otra oleada de exploits, acusaciones de uso de información privilegiada y dramas de estafas de salida. Todo comenzó en Navidad, cuando Defrost Finance, una plataforma de negociación apalancada descentralizada en la blockchain Avalanche, fue explotada por un ataque de préstamos flash de DeFi que causó 12 millones de dólares en pérdidas.

Sin embargo, el hacker que estaba detrás de los ataques devolvió una parte de los fondos al día siguiente. La empresa de análisis de seguridad Certik investigó la cadena de acontecimientos y llegó a la conclusión de que los 12 millones de dólares de fondos drenados formaban parte de una estafa de salida.

El 26 de diciembre, cuando se estaba desarrollando la saga del exploit Defrost, Bitkeep, un monedero multicadena, fue explotado por hackers por valor de 8 millones de dólares. Más tarde, en un informe de análisis, se reveló que los explotadores atrajeron a los usuarios a través de sitios web de phishing.

Los 100 principales tokens DeFi tuvieron otra semana bajista con poco o ningún impulso en los precios. Casi todos los tokens cotizaban en rojo en los gráficos semanales.

El colapso de FTX Group puede no ser aún el final de su contagiosa propagación, ya que las disposiciones de recuperación podrían obligar a las empresas y los inversores a devolver miles de millones de dólares pagados en los meses previos al colapso del exchange de criptomonedas, dijo un abogado de insolvencia a Cointelegraph.

En pocas palabras, un clawback se refiere al dinero pagado que debe ser devuelto debido a circunstancias o eventos especiales, como una empresa insolvente que necesita recuperar los fondos pagados dentro de los 90 días antes de presentar el Capítulo 11. Si el acreedor es una persona con información privilegiada, el plazo de 90 días se amplía a un año.

Como resultado, los acreedores podrían solicitar la devolución de las transferencias realizadas por FTX a terceros, incluidos los USD 2,100 millones pagados por FTX a Binance cuando Binance abandonó su inversión de Serie A en FTX. Changpeng "CZ" Zhao, CEO de Binance, ha descartado recientemente las preocupaciones relativas a la devolución del dinero en una entrevista con CNBC, diciendo que los abogados de Binance deberían encargarse de ello.

En el caso de una devolución para recuperar fondos para los acreedores, el tribunal de quiebras podría determinar la devolución de los criptoactivos o el dinero equivalente al valor de las criptomonedas transferidas, explicó el abogado especializado en quiebras Mark Pfeiffer, que es miembro del grupo de Práctica de Blockchain y Criptoactivos del bufete de abogados Buchanan Ingersoll & Rooney.

"Si el tribunal decide exigir al demandado que pague el valor, no está claro si la cantidad será el valor a", señaló Pfeiffer. En consecuencia, el tribunal tendría que determinar el valor de los activos teniendo en cuenta cuándo se produce la transferencia, o cuándo se presentó la quiebra o una demanda, o cuándo se dicta sentencia. Según el abogado especializado en insolvencia:

Los inversores se han enfrentado a un año tumultuoso en 2022, pues las acciones, los bonos y el sector de las criptomonedas han registrado fuertes caídas. Al 30 de noviembre, el rendimiento de una cartera tradicional compuesta por un 60% de acciones y un 40% de bonos ha sido el peor desde 1932, según una nota del Financial Times.

La siguiente gran pregunta que preocupa a los criptoinversores es si el dolor en Bitcoin (BTC) ha terminado o si la tendencia bajista continuará en 2023.

Los analistas parecen divididos en su opinión para el primer trimestre del nuevo año. Mientras unos esperan una caída hasta USD 10,000, otros anticipan un repunte hasta los USD 22,000.

Aunque el futuro a corto plazo sigue siendo incierto, la empresa de investigación y comercio Capriole Investments afirma en su última edición del Capriole Newsletter que Bitcoin podría copiar el explosivo movimiento alcista del oro en la década de 1970 y, si eso sucede, Bitcoin podría dispararse por encima de los USD 600,000 en los próximos años.

¿Podrían Bitcoin y las altcoins iniciar una recuperación a corto plazo? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

Por decirlo suavemente, ha sido un año salvaje para el sector de las criptomonedas.

En menos de 12 meses, la tercera stablecoin más valiosa hizo implosión, lo que provocó un efecto dominó que llevó a la quiebra al prestamista de criptomonedas Celsius, a la fuga de los fundadores de Three Arrows Capital y a que uno de los ejecutivos más "altruistas" de las criptomonedas volviera a casa esposado.

En este artículo, Cointelegraph ha seleccionado 10 tuits relacionados con las criptomonedas que han envejecido como la leche en mal estado.

Do Kwon - "Tranquilos, chicos"

El 10 de mayo, justo cuando la algo-stablecoin antes conocida como TerraUSD empezaba a caer por debajo de su paridad en dólares, el fundador de Terraform Labs intentó disipar los temores de una nueva caída, tuiteando: "Desplegando más capital - muchachos constantes".

Pues bien, todos sabemos lo que ocurrió después. El colapso del ecosistema Terra en mayo de 2022 hizo desaparecer del mercado más de USD 40,000 millones sólo en ese mes.

Durante la última semana del año pasado, ya sabíamos que el 2022 no sería un año tan bueno como los dos años anteriores. Se esperaba un año relativamente bueno, pero no tan bueno. Sin embargo, el 2022 nos sorprendió. De hecho, no habíamos tenido un año tan malo desde el 2008. Ahora, esperemos un 2023 malo, pero no tan malo como el año que se va. Me refiero específicamente a la caída del S&P 500, Dow Jones, Nasdaq y Bitcoin.

No hubo Santa Rally. Y hoy, durante el último viernes del año, el tono es pesimista. Las expectativas no son muy optimistas, porque los pronósticos no son muy alentadores. Los inversores no están asumiendo muchos riesgos. Están actuando con mucha cautela, porque los próximos meses prometen mucha volatilidad e incertidumbre. El refugio es la estabilidad. El gran ganador ha sido el dólar. Y los primeros perjudicados de la situación han sido big tech y cripto.

La inflación y las medidas tomadas por los bancos centrales para combatirla son los dos grandes protagonistas de esta historia. Mucha demanda y poca oferta conllevan a un aumento de los precios. Esto, a su vez, obliga a las autoridades responsables de la política monetaria (los bancos centrales) a retirar liquidez del sistema para reducir la demanda. De esta forma, restablecer el equilibrio.

Sin embargo, el fin del dinero barato tiene un efecto en las valoraciones. Esta política de endurecimiento monetario desacelera la economía. He ahí el peligro. Una recesión podría ser el mal necesario requerido para bajar la inflación. No obstante, una recesión es una recesión. El dolor es el dolor. “Recesión” significa menores ingresos, más desempleo y menor crecimiento. Lo que, por supuesto, también perjudica las valoraciones. He aquí las preocupaciones de los inversores en torno al año entrante.

¿Qué significa esto para el inversor de criptomonedas? Podría significar que el fondo aún no ha llegado. Y podría significar que este periodo bajista será más largo y complicado que los anteriores. En tiempos tan excepcionales, no es muy insensato esperar comportamientos excepcionales. Nos guste o no, en el mundo de las inversiones, las expectativas tienen mucho poder. Es decir, el mercado tiende a cumplir sus propias profecías.