Animoca Brands, con sede en Hong Kong y desarrolladora de tecnología de juegos blockchain, habría recortado su objetivo para su fondo metaverso en un 20% más, hasta los USD 800 millones según informa Reuters citando fuentes familiarizadas con el asunto.

La compañía de tecnología de juegos blockchain habría reducido su objetivo de mil millones de dólares debido a la volatilidad en el sector de las criptomonedas. La compañía había anunciado previamente en noviembre de 2022 que estaba trabajando en un nuevo fondo de Animoca Capital con un objetivo de USD 2,000 millones, pero luego redujo a la mitad ese objetivo a USD 1 mil millones en enero de 2023. 

En los últimos acontecimientos, personas familiarizadas con el asunto compartieron que la compañía había reducido una vez más su objetivo en otro 20% a USD 800 millones. Reuters indicó que sus fuentes preferían no ser citadas por no estar autorizadas a hablar con los medios de comunicación.

Al parecer, dos fuentes revelaron a Reuters que la capitalización de mercado de Animoca, que anteriormente estaba valorada en unos USD 6,000 millones tras una ronda de financiación liderada por Temasek en julio de 2022, ha caído por debajo de los USD 2,000 millones, y sus acciones cotizan con una valoración considerablemente inferior en los mercados secundarios.

La disminución del objetivo de recaudación de fondos y el descenso de la valoración señalan un cambio en el sentimiento sobre la industria de las criptomonedas, pues el entusiasmo en torno a estas tecnologías ha disminuido tras escándalos que van desde el colapso de FTX hasta la quiebra de varios prestamistas de criptomonedas.

Deutsche WertpapierService Bank (dwpbank), que ofrece procesamiento de valores a unos 1,200 bancos en Alemania, está creando una nueva plataforma, wpNex, que ofrecerá Bitcoin (BTC) a todos los clientes minoristas de sus filiales en el segundo semestre de este año.

El nuevo servicio incluirá cuentas de criptomonedas junto a las demás cuentas de los clientes del banco y no requerirá procedimientos adicionales de "Conozca a su cliente", según informan los medios de comunicación locales.

El proveedor de carteras como servicio Tangany y el servicio de negociación de activos digitales tradias de Bankhaus Scheich también participarán en la nueva oferta. Los clientes minoristas no dispondrán de claves privadas. El CEO de Dwpbank, Heiko Beck, ha dicho que el banco tiene previsto añadir otras criptomonedas, activos digitales y valores tokenizados al servicio en el futuro.

MLB Banking fue el primer afiliado de dwpbank en sumarse a la plataforma y ya ha realizado una operación en ella. El responsable de procesamiento de cuentas y valores de MLP Banking, Paul Utzat, afirmó en un comunicado:

"En nuestro portal para clientes de MLP, es una adición lógica a la oferta existente de gestión de patrimonios".

Por ejemplo, los recientes problemas a los que se enfrentó USD Coin (USDC), emitida por Circle, cuando perdió su paridad con el dólar estadounidense tras la quiebra del Silicon Valley Bank. Dos semanas después, Mastercard se atrevió a integrar la stablecoin en su infraestructura de la región Asia-Pacífico, permitiendo a los usuarios gastar USDC a través de su red. ¡Está ocurriendo, amigos!

Y no nos olvidemos del Bitcoin (BTC): ese oro digital sigue en alza y se desvincula de Wall Street, demostrando una vez más su propuesta de valor y suscitando llamamientos a una cobertura frente a los mercados de renta variable a largo plazo.

El Crypto Biz de esta semana documenta los últimos avances en la adopción de criptomonedas en todo el mundo, y cómo los temores del sistema bancario afectan al espacio de los activos digitales.

Las turbulencias bancarias y las trabas normativas que se están produciendo en todo el mundo no han frenado la actual mezcla de finanzas tradicionales y descentralizadas (DeFi). Las rampas de acceso que conectan ambos lados parecen aún más fuertes a pesar de los vientos de cambio.

Mastercard liquidará las transacciones de su wallet de stablecoin en APAC

Mastercard, proveedor mundial de servicios de pago, ha dado otro paso en el espacio de las criptomonedas al permitir a los clientes minoristas de la región Asia-Pacífico gastar stablecoins en cualquier lugar donde se acepte Mastercard. Este movimiento ha sido posible gracias a una asociación con Stables, una plataforma australiana de stablecoin. Los usuarios pueden gastar y ahorrar USDC convirtiéndolos en fiat y liquidándolos en la red Mastercard. El monedero aceptará depósitos en varias stablecoins, incluidas Tether (USDT) y Binance USD (BUSD), y todos los depósitos se convertirán automáticamente en USDC.

Bienvenido a Finance Redefined, su dosis semanal de información esencial sobre finanzas descentralizadas (DeFi), un boletín elaborado para ofrecerte los acontecimientos más importantes de la última semana.

El tan esperado airdrop del protocolo de escalabilidad de capa 2, Arbitrum, ha acaparado los titulares durante toda la semana. El hype en torno al token ha dado lugar a exploits, airdrops falsos e incluso a un aumento significativo del volumen de otros protocolos de capa 2.

Aparte del revuelo causado por Arbitrum, el hackeo de Euler Finance también ha registrado novedades. La persona o grupo detrás del ataque devolvió una parte de los fondos luego de que los desarrolladores del protocolo pusieran una recompensa de un millón de dólares por su cabeza. Algunos de estos fondos también se trasladaron a direcciones norcoreanas incluidas en la lista negra.

Aunque todos leemos mucho sobre los exploits DeFi de vez en cuando, un informe reciente arroja luz sobre los millones de dólares pagados por los seguros en 2022. El noventa por ciento de todas las reclamaciones de seguros DeFi pagadas desde su creación se distribuyeron en 2022.

En otro avance en torno al staking de Ethereum, MetaMask Institutional ha introducido un nuevo mercado de staking para dar acceso a los usuarios institucionales al staking de Ether (ETH) en solitario.

MakerDAO, la organización autónoma descentralizada (DAO) que gobierna la stablecoin DAI, ha votado abrumadoramente a favor de mantener USD Coin (USDC) como principal garantía para DAI. Una propuesta alternativa para "diversificar" la garantía en Gemini U.S. Dollar (GUSD) y U.S. Dollar Paxos (USDP) ha sido rechazada en una votación del 20% al 79%, según la página oficial de la propuesta.

En la propuesta publicada el 17 de marzo, la Unidad Central de Riesgos de MakerDAO sugería que el riesgo de una corrida bancaria en cascada en EE.UU. se ha reducido, gracias a las respuestas del gobierno federal estadounidense. Como resultado, el riesgo de utilizar USDC como garantía "ha disminuido significativamente desde la semana pasada y no se esperan más preocupaciones de solvencia o depegs en este momento".

Sin embargo, también argumentó que persisten algunos riesgos. USDC tiene "una exposición potencialmente más arriesgada a depósitos bancarios no asegurados" y "una estructura jurídica más débil" en comparación con sus competidores, GUSD y USDP, afirmaba la propuesta.

La Unidad Central de Riesgos ofreció dos opciones para "normalizar" las normas de acuñación del DAI una vez superada la crisis. La primera opción consistía en repartir los límites de capacidad de acuñación entre USDC, GUSD y USDP. Si se eligiera esta opción, la comisión por convertir USDC en DAI se reduciría del 1% al 0.05% inmediatamente, pero no se reduciría por completo a cero hasta una fecha posterior.

La Unidad Central de Riesgos declaró que esta primera opción "distribuiría más uniformemente las reservas de stablecoin del Maker PSM entre varios activos", reduciendo los riesgos de una depreciación del USDC.

El 23 de marzo, el precio de Bitcoin (BTC) recuperó el soporte de USD 28,000 después de una breve corrección por debajo de USD 27,000. El movimiento siguió de cerca al sector financiero tradicional, en particular al índice Nasdaq de gran tecnología, que ganó un 2.1% cuando Bitcoin superó el umbral de los USD 28,000.

El 22 de marzo, la Reserva Federal elevó su tasa de interés de referencia en un 0.25%, pero insinuó que se acerca a su nivel máximo para 2023. Sin embargo, al final, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, afirmó que es demasiado pronto para determinar el alcance de la condiciones crediticias más estrictas, por lo que la política monetaria seguirá siendo flexible.

Inicialmente, parece alentador que el banco central esté menos inclinado a aumentar el costo del dinero. Sin embargo, las economías globales están mostrando signos de estrés. Por ejemplo, la confianza del consumidor en la zona del euro disminuyó un 19.2 % en marzo, revirtiendo cinco meses consecutivos de ganancias y desafiando las predicciones de mejora de los economistas.

La recesión sigue ejerciendo presión sobre los beneficios de las empresas y provocando despidos. Por ejemplo, el 23 de marzo, la empresa de servicios profesionales Accenture dijo que terminaría los contratos de 19,000 trabajadores durante los próximos 18 meses. El 22 de marzo, la empresa Indeed, que ayuda a las personas a encontrar trabajo, despidió a 2,200 trabajadores, o el 15% de su personal.

Cuanto más fuerte sea la correlación con los mercados tradicionales, menos probable será un desacoplamiento. Como resultado, según los mercados de futuros y de margen, el aumento del precio de Bitcoin no ha infundido mucha confianza en los comerciantes profesionales.

En Brasil, El Comité de Política Monetaria del Banco Central este 22 de marzo ha publicado en un comunicado, la decisión de mantener la tasa de interés en 13.75%, debido a que el entorno global ha cambiado y hay incertidumbre en los mercados. 

De esta manera, el Comité de Política Monetaria (Copom), destacó que el entorno global se ha deteriorado, debido a la incertidumbre y la volatilidad en los mercados provocada por los episodios relacionados con los bancos en Estados Unidos y Europa. Por otro lado, los datos recientes sobre la actividad global y la inflación siguen siendo resistentes, y el proceso de ajuste de la política monetaria en las principales economías continuó avanzando.

Así mismo, los indicadores de actividad económica parecen estar en línea con la desaceleración esperada por Copom. La inflación del consumidor y las diferentes medidas de inflación subyacente están por encima del rango compatible con el cumplimiento del objetivo de inflación. Además, las expectativas de inflación para 2023 y 2024 han aumentado según la encuesta Focus que ha sido tomada en cuenta por el comité.

Las proyecciones de inflación de Copom en el escenario de referencia también aumentaron, y se ubicaron en 5.8% para 2023 y 3.6% para 2024. Las proyecciones de inflación para los precios administrados son 10.2% para 2023 y 5.3% para 2024. Los datos del Fondo Monetario Internacional pronosticaron un crecimiento real para Brasil de 1.2%, así como una inflación de 5.7%, pero al momento de hacer estas proyecciones no circundan las condiciones actuales en la economía global.

Por ello, el Comité decidió enfatizar el horizonte de seis cuartos de ventaja, que se refiere al tercer trimestre de 2024, en el que la proyección de inflación de 12 meses es del 3.8%. El Comité enfatiza que los riesgos para sus escenarios permanecen en ambas direcciones.

Los mercados bursátiles europeos cayeron el 24 de marzo ante los renovados temores de que la crisis bancaria pudiera asomar su fea cabeza una vez más. La última venta se desencadenó después de que los swaps de incumplimiento crediticio de Deutsche Bank, que ofrecen protección al comprador contra riesgos específicos, se dispararon el 23 de marzo sin ningún catalizador conocido. Eso hizo caer las acciones del prestamista alemán en un 11%.

La presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, intentó calmar a los mercados y dijo que el sector de la panificación de la zona del euro era fuerte debido a las reformas regulatorias introducidas después de la crisis financiera mundial. Esa podría ser una de las razones de la sólida recuperación en los mercados de acciones de los Estados Unidos desde los mínimos intradiarios.

Aunque la crisis bancaria ha sido positiva para el precio de Bitcoin (BTC), la tendencia puede detenerse si el contagio se extiende. En tiempos de pánico, los comerciantes venden activos para reducir el riesgo. En ese momento, si Bitcoin no cae por debajo de la zona de soporte de USD 25,000 a USD 20,000, sugerirá que la fase bajista ha terminado.

¿Podrían Bitcoin y la mayoría de las principales monedas alternativas presenciar una corrección menor? ¿Cuáles son los niveles de soporte importantes a tener en cuenta? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

Análisis de precios de Bitcoin

Bitcoin formó un patrón de velas internas el 23 de marzo, lo que indica incertidumbre entre compradores y vendedores. Los alcistas quieren extender el movimiento alcista, pero los bajistas no están de humor para ceder. Eso ha mantenido el precio dentro de un rango pequeño.

Los bancos europeos afrontan el fin de semana con nuevos temores en torno a su futuro, puesto que las acciones del Deutsche Bank se desplomaron más de un 7% en la Bolsa de Nueva York el 24 de marzo, tras una jornada a la baja en los mercados de Fráncfort.

Las acciones de Deutsche Bank se vieron afectadas por un aumento del coste de asegurarse contra su posible riesgo de impago. Los swaps de impago crediticio a cinco años del banco alemán, conocidos como CDS por sus siglas en inglés, subieron 19 puntos básicos (PB) respecto al día anterior, cerrando en 222 PB, según Reuters, que citó datos de S&P Global Market Intelligence. El 23 de marzo, los CDS del banco subieron a 173 PB desde los 142 del día anterior.

Según Investopedia, un swap de incumplimiento crediticio permite a un inversor intercambiar o compensar su riesgo crediticio con otro inversor. Los prestamistas preocupados por el impago de un prestatario suelen utilizar un CDS para cubrir ese riesgo. En periodos de incertidumbre, los participantes en el mercado suelen asignar un precio más alto a la protección.

Los temores sobre los bancos europeos no se limitan a Deutsche. Según varias noticias, los CDS a cinco años de UBS subieron 14 PB el 24 de marzo hasta acercarse a los 130 PB, pocos días después de que la entidad adquiriera a su atribulado competidor Credit Suisse por USD 3,250 millones como parte de una "ordenanza de emergencia" para evitar la inestabilidad de los mercados financieros de la región. En virtud del acuerdo, el Banco Nacional Suizo se ha comprometido a proporcionar a UBS más de USD 100,000 millones en liquidez.

El rescate de Credit Suisse no ha frenado la incertidumbre generalizada de los inversores sobre el sistema bancario europeo. El 24 de marzo, las acciones de Commerzbank cayeron hasta un 9%, mientras que las de Société Générale y UBS se desplomaron más de un 7% en la jornada europeas. Las acciones de Deutsche han caído más de un 25% en los últimos 30 días.

La incertidumbre bancaria en los bancos estadounidenses ha generado una ola de críticas por la gestión tanto de los mismos bancos y reguladores del sector. Sin embargo, por otro lado, en el espacio cripto, se encuentran quienes analizan y recuerdan el porqué de la creación de diferentes mecanismos monetarios alternativos que buscan solucionar diferentes problemas del sistema monetario. 

En este contexto, se encuentra Christian Peñaranda, cofundador de Bitservi, empresa de cajeros cripto en Colombia, quien nos ha compartido sus perspectivas de las monedas estables, CBDCs, y Bitcoin. 

En primer lugar, Peñaranda habló sobre el uso de las monedas estables, y dijo que a su juicio las personas depositan la confianza en una persona o en una empresa, cuando fundamentalmente la tecnología, lo que quiere es Bitcoin. Además, señaló que como empresa que ofrece servicios de intercambio a personas que están utilizando stablecoins, como USDT, tratan siempre de que la persona esté instruida que USDT no es USD; en primera instancia, no es una moneda respaldada por un gobierno y que también, es susceptible a estos colapsos que hemos visto recientemente.

“Si bien hay un caso de uso y se está transando bastante USDT, reconocemos que hay cierto riesgo en cuanto a los procesos de emisión y de reservas de este tipo de activos, por lo que tratamos de ser muy cuidadosos cuando un usuario quiere invertir cantidades elevadas o quiere comprar de manera recurrente, tratamos de ver cuál es el origen de los fondos, cuál es el objetivo y siempre estar proporcionando educación al respecto”, comentó Peñaranda. 

Así mismo, recordó los sucesos del último mes, vinculados a BUSD y también USDC, mencionando que tales acontecimientos debían ser tomados como enseñanza de que hasta las más grandes corporaciones pueden enfrentar estos retos y los proyectos que más prometen “suelen tener este tipo de situaciones”. 

El exchange de criptomonedas Zipmex no ha recibido el último pago en virtud de su acuerdo de compra con la firma de capital riesgo V Venture. El exchange ha enviado una carta a la firma advirtiéndole de que tendrá que empezar a liquidar una de sus unidades sin ese dinero.

El pago de USD 1.25 millones estaba destinado a proporcionar capital de trabajo al exchange con sede en Singapur y vencía el 23 de marzo, según un informe de Bloomberg. Zipmex dijo en una carta a V Venture que, sin la inyección de efectivo, tendría que empezar a liquidar su unidad Zipmex Technology y suspender su nómina.

Los salarios de las unidades de Zipmex en Tailandia, Singapur e Indonesia seguían cubiertos, añadía la carta. Zipmex también opera en Australia.

El impago sería el cuarto de V Venture, filial de la naviera tailandesa Thoresen Thai Agencies, con oficinas en Tailandia y Estados Unidos. Zipmex y V Venture llegaron a un acuerdo en diciembre para que la empresa de capital riesgo comprara al exchange tras largas negociaciones. 

Zipmex suspendió los retiros de fondos en julio, después de que fracasara el acuerdo para su adquisición por Coinbase. El exchange estaba experimentando problemas de liquidez debido a su exposición a Babel Finance, que al parecer debía USD 48 millones a Zipmex y suspendió los retiros en junio. Zipmex también tenía una exposición de USD 5 millones a Celsius. En febrero, propuso a los inversores restablecer todas sus retiros.

El mercado global de valores Nasdaq Inc. se está preparando para lanzar sus servicios de custodia de activos digitales para fines del segundo trimestre de este año, según Bloomberg.

Nasdaq espera lanzar servicios de criptocustodia este año, uniéndose a un creciente grupo de firmas financieras tradicionales que ingresan al sector después de una serie de quiebras.

Según informa Bloomberg, el grupo bursátil ha solicitado al Departamento de Servicios Financieros de Nueva York un estatuto de sociedad fiduciaria de propósito limitado, que supervisaría el nuevo negocio. El vicepresidente senior de Nasdaq y responsable de Nasdaq Digital Assets, Ira Auerbach, habría revelado esta información en una entrevista en París, afirmando que el grupo se ha comprometido a garantizar que se cuente con todas las aprobaciones normativas y la infraestructura técnica necesarias. 

Anunciado inicialmente en septiembre, el proyecto será la primera gran incursión del operador bursátil en el sector de las criptomonedas. El primer paso para la división de activos digitales de Nasdaq será salvaguardar Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), con planes para construir con el tiempo un amplio conjunto de servicios para la división de activos digitales del grupo, incluida la ejecución para las instituciones financieras, según informó Auerbach. 

En un momento en el que las instituciones financieras tradicionales están tratando de llenar el vacío dejado por las quiebras en el sector de las criptomonedas, la entrada de Nasdaq podría cambiar las reglas del juego del sector. Su reputación y tamaño en el mercado mundial de divisas podría ayudar a impulsar la confianza de los inversores institucionales en el mercado de las criptomonedas, allanando el camino para que más instituciones financieras tradicionales sigan su ejemplo.

Durante un side event realizado en el marco de la Semana Blockchain de París (Francia), se lanzó Ask Athena, una herramienta de marketing basada en las Consultas Globales del Protocolo HUMAN. Así lo informaron a Cointelegraph en Español, a través de un comunicado.

Se espera que, con esta herramienta, las personas puedan hacer preguntas importantes a una audiencia global para llevar a cabo estudios de mercado y optimizar el gasto en publicidad, entre otras cosas.  

“Ask Athena optimiza el gasto en marketing al permitir a los usuarios realizar consultas a vastas redes globales de seres humanos utilizando una variedad de potentes formatos para mejorar los CTR”, remarcaron desde HUMAN Protocol.

Además, detallaron que los usuarios sólo pagan por las respuestas de personas reales. Y subrayaron las siguientes características:

Global Queries de HUMAN Protocol (anteriormente IMOO), es una tecnología genérica de preguntas y respuestas globales. 

Recientemente ha salido a la luz un artículo en el que se afirmaba que empleados y voluntarios de Binance estaban ayudando a usuarios chinos a eludir el protocolo "Conozca a su cliente" (KYC, por sus siglas en inglés) y otros protocolos de seguridad. 

Sin embargo, en declaraciones a Cointelegraph, un portavoz de Binance aclaró que los empleados tienen "explícitamente prohibido" ayudar a los usuarios a eludir cualquier ley o política. El portavoz también dijo que la empresa está tomando medidas tras las recientes acusaciones.

"Hemos iniciado una investigación sobre los empleados que pueden haber violado nuestras políticas internas, lo que incluye solicitar o hacer recomendaciones de manera incorrecta que no están permitidas o no están en línea con nuestros estándares".

Binance ha implementado "herramientas de detección avanzadas" que le permiten tomar medidas enérgicas contra los usuarios de jurisdicciones restringidas, así como contra las VPN de blockchain de dichas zonas.

Según el exchange, es "extraordinariamente raro" que sea posible encontrar soluciones. Binance afirma tener "múltiples procesos manuales y basados en IA" que ayudan a evitar que los usuarios eludan cualquier procedimiento de seguridad crítico.

La Reserva Federal de los Estados Unidos incrementó la tasa de interés de referencia en un 0.25% e indicó que podrían producirse más aumentos de tasas en su lucha contra la inflación, a pesar de que las tasas más altas desencadenaron una serie de quiebras bancarias. Ahora la tasa se ubica en 4.75%- 5%, la más elevada desde 2007.

Según ellos, “el sistema bancario era sólido y resistente”. Tras el colapso de Silicon Valley Bank y Signature Bank, Janet Yellen, secretaría del Tesoro (EEUU), dijo en el Senado que no está considerando ningún plan para garantizar todos los depósitos bancarios sin la aprobación del Congreso. Naturalmente, semejante comentario provocó una caída en el mercado de valores y una caída en las acciones de los bancos regionales.

“Estoy muy preocupada”, dijo la senadora republicana de Maine, Susan Collins. “Me parece que, al garantizar todos los depósitos [en SVB], se crea una situación en la que son inmunes a las pérdidas... de una manera que pone al banco bien administrado en una desventaja competitiva. Así que supongo que mi pregunta para ti es, ¿cómo es esto justo?”.

Nos guste o no, la banca no es un asunto de “justicia”. Es un asunto de confianza. El depositante no se pregunta: “¿Cómo es esto justo?” El depositante, en realidad,  se está preguntando en este momento: ¿Mi dinero está a salvo? La respuesta a esta pregunta puede marcar la diferencia entre una crisis bancaria y un sistema bancario fuera de peligro. Y debemos recordar que durante una crisis bancaria pagan justos por pecadores. ¿Es justo dejar quemar toda la casa para castigar a unos pocos?

En este caso, el pragmatismo es sabio. Se escoge el menor de los malos para evitar un problema mayor. Los debates dogmáticos lo que hacen es entorpecer el trabajo de las autoridades. ¿Recuerdan los debates en el Congreso durante la crisis bancaria anterior? Retrasaron todo. Para, finalmente, hacer lo que se siempre debió hacer desde el principio.