La Reserva Federal está investigando los factores que condujeron a la quiebra del Silicon Valley Bank, incluida la forma en que supervisó y reguló la institución financiera, ahora en quiebra.

La Reserva Federal anunció el 13 de marzo que el Vicepresidente de Supervisión, Michael Barr, está "dirigiendo una revisión de la supervisión y regulación del Silicon Valley Bank, a la luz de su quiebra", y se prevé que el 1 de mayo se haga público el informe.

"Los acontecimientos en torno al Silicon Valley Bank exigen una revisión exhaustiva, transparente y rápida por parte de la Reserva Federal", declaró el presidente Jerome Powell en el anuncio.

"Necesitamos tener humildad, y llevar a cabo una revisión cuidadosa y exhaustiva de cómo supervisamos y regulamos esta empresa, y qué debemos aprender de esta experiencia", añadió el vicepresidente Barr.

Bitcoin (BTC) buscó una resistencia clave cerca de los USD 25,000 el 14 de marzo, mientras los mercados esperaban los datos económicos clave de Estados Unidos.

Esperanzas de que el IPC traiga la "consolidación" de Bitcoin

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView mostraron que el par BTC/USD alcanzó máximos mensuales de USD 24,917 en Bitstamp durante la noche.

El par se mantuvo boyante después de que el impacto de los múltiples cierres de bancos estadounidenses disparara los criptomercados.

Ahora, todos los ojos estaban temporalmente en la impresión del Índice de Precios al Consumidor (IPC) para febrero cuando se trataba de la acción del precio de BTC a corto plazo.

Un clásico catalizador de la criptovolatilidad en sí mismo, el mes pasado, el IPC mostró una desaceleración no deseada en la disminución de la inflación; esto, a su vez, dio lugar a temores de que la Reserva Federal mantendría las tasas de interés más altas por más tiempo.

Las fluctuaciones del último mes del principal criptoactivo parecen empezar a mostrar nuevos soportes y resistencias y, por ende, el precio en Latinoamérica se ve afectado; por ello, acá mostraremos la cotización en algunos de los mercados más importantes de la región. 

De esta manera iniciamos el recorrido por Argentina, quien tiene una variedad importante de plataformas para la compra y venta de Bitcoin. Para el momento de la redacción de esta nota, en Argentina, Bitcoin se cotiza en un precio de ARS 8,985,405.95 en promedio según Coinmonitor.  

Argentina

Iniciamos el listado con Ripio, se encuentra para la compra a un valor de ARS 9,051,566.17 y para la venta a un valor de ARS 8,788,371.37, con una variación de un +9.05%. De la misma manera en Buen Bit, bitcoin se cotiza para la venta a un valor de ARS 9,077,000.00; y para la venta se encuentra valorado en ARS 8,812,600.00.

Así mismo, Satoshitango ofrece la posibilidad de comprar bitcoin en su plataforma a un valor de ARS 8,885,525.89, y para la venta, se encuentra valorado en 8,388,422.84; con una variación de apenas +0.34% en las últimas 24 horas.

Por su parte CryptoMarket ofrece para la compra a bitcoin en un precio de ARS 9,074,085 y para la venta se encuentra a ARS 8,912,719.25; con la señal de incremento de al menos un 10.8% en la plataforma durante las últimas 24 horas. 

En España, la comunidad “Blockchain Málaga” celebrará la segunda edición de su encuentro anual sobre Web3, tokenización y metaverso, y tendrá su lugar en el Polo Digital de Málaga el próximo 16 de marzo de 18 a 21 horas. Así lo informaron sus organizadores a Cointelegraph en Español.

El evento reunirá a expertos del ecosistema cripto para debatir sobre las últimas tendencias del mundo Blockchain y su aplicación a sectores tradicionales como el inmobiliario, educativo y legal.

“Se trata de un evento de carácter informativo, totalmente gratuito, en el que se darán a conocer los principales desafíos y oportunidades de las nuevas Finanzas Descentralizadas y su aplicación a la economía real, de la mano de Manolo Torroba, CEO de Xperiend, quien dará las claves sobre ‘Conectar el sector inmobiliario y el turismo con la tecnología Blockchain’”, informan los organizadores.

Nicolás Oviedo, Director de Admisiones de Tutellus presentará algunas de las claves de la formación de la comunidad que promueven las DeFi y su aplicación en los distintos sectores de la economía en su presentación llamada “5 claves para tokenizar tu negocio”. La misma contará con ejemplos de casos reales de Partners como Reental, representado por Eric Sánchez Gálvez, CEO de la empresa, quien contará su experiencia sobre “Cómo crear la mayor plataforma de inversión inmobiliaria del mundo” y Borja Moreno, CEO de Zeemcoin que expondrá su experiencia en la ponencia “Tokenizando el kWh con Zero Emission Coin”.

El Silicon Valley Bank (SVB) podría volver a subastarse, ya que los organismos reguladores de Estados Unidos han hecho un segundo intento de encontrar un comprador para el banco en quiebra. 

Según un artículo publicado el 13 de marzo en el Wall Street Journal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) comunicó a los republicanos del Senado que ahora disponen de flexibilidad adicional para vender el banco después de que los reguladores declararan que la quiebra del SVB constituía una amenaza para el sistema financiero.

Los reguladores intentaron por primera vez subastar el banco el 11 de marzo, sólo un día después de su cierre. Las ofertas sólo estuvieron abiertas unas horas.

Sin embargo, en la subasta del fin de semana no hubo ofertas de los principales bancos estadounidenses. Hubo al menos una oferta de otra institución, pero fue rechazada por la FDIC.

Con SVB declarado "sistémico", la FDIC tiene más margen de maniobra para ofrecer incentivos a los postores para comprar la empresa, tales como acuerdos de reparto de pérdidas, según el WSJ. Sin embargo, aún no se ha fijado un calendario para la segunda subasta.

Al parecer, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos está investigando el colapso de la stablecoin TerraClassicUSD (USTC), que contribuyó a la desaparición de USD 40,000 millones del ecosistema Terra el pasado mes de mayo.

Dos agencias del departamento, el Buró Federal de Investigaciones (FBI) y el Distrito Sur de Nueva York (SDNY), han interrogado al antiguo personal de Terraform Labs en las últimas semanas, según una nota del 13 de marzo del Wall Street Journal (WSJ).

Según personas familiarizadas con el asunto, la investigación abarca aspectos similares a la demanda presentada el 16 de febrero contra Terraform Labs y su fundador, Do Kwon, por la Comisión de Valores de EE.UU.

Entre los temas sobre los que han preguntado los investigadores figura la relación entre Chai, una plataforma de pagos con sede en Corea del Sur, y la blockchain Terra en la que operaba USTC.

La SEC alegó en su presentación que Kwon engañó a los inversores haciéndoles creer que las transacciones de Chai se procesaban en la blockchain Terra.

La empresa de minería de criptomonedas Marathon Digital Holdings ha asegurado a los inversores que los depósitos en efectivo de la empresa en Signature Bank están seguros y disponibles para su uso a partir del 13 de marzo.

En un comunicado tras el cierre del Signature Bank de Nueva York, Marathon reveló que tiene aproximadamente USD 142 millones en depósitos en efectivo en Signature Bridge Bank.

La Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) de Estados Unidos ha creado el Signature Bridge Bank para gestionar las cuentas de los clientes del recientemente cerrado Signature Bank. El objetivo del banco puente es garantizar que no se interrumpa el flujo de fondos mientras el regulador busca un comprador que adquiera los activos de Signature Bank.

Marathon también confirmó que tiene acceso a sus fondos a efectos de gestión de tesorería, y que está realizando sus transacciones comerciales habituales y pagando todas las facturas como de costumbre. Además, Marathon aún posee más de 11,000 Bitcoin (BTC), que la empresa considera un activo financiero que proporciona flexibilidad más allá del sistema bancario convencional.

La empresa también aclaró que no tiene vínculos comerciales directos con Silicon Valley Bank, que cerró el 10 de marzo.

El contagio del ataque de préstamo flash del 12 de diciembre contra Euler se ha extendido a lo largo y ancho, provocando la congelación o pérdida de fondos de 11 protocolos financieros descentralizados (DeFi) diferentes, según informaron el 13 de diciembre cada uno de ellos en Twitter. Balancer, un protocolo de Ethereum con más de mil millones de dólares de valor total bloqueado (TVL), se encuentra entre los protocolos afectados. A continuación se muestra un resumen de los principales exploits y lo que sabemos hasta ahora.

Balancer

Balancer informó el 13 de marzo de que el pool Euler Boosted USD (bb-e-USD) se había visto afectado por el exploit. Aproximadamente USD 11.9 millones en tokens de este pool fueron enviados a Euler durante el exploit. El subDAO de emergencia del balanceador reaccionó pausando el pool y poniéndolo en modo de recuperación. Sin embargo, más del 65% del TVL del pool ya se había perdido en el momento en que se puso en pausa.

Como resultado de un error en la interfaz de usuario (UI) de la aplicación, los proveedores de liquidez no pueden recuperar los fondos restantes que quedan en el pool. Sin embargo, se ofrecerá una nueva interfaz "en un futuro próximo" que permitirá retirar los fondos restantes, según Balancer. No se ha visto afectado ningún otro fondo común, aclaró Balancer.

Angle Protocol

Angle Protocol publicó un informe preliminar sobre su exposición al ataque. Puede haber perdido más de USD 17 millones en USD Coin (USDC). Esto puede haber provocado que la stablecoin agEUR, que está vinculada al euro, haya quedado infracolateralizada. El equipo sigue investigando e intentando preparar un balance detallado. Toda la acuñación y redención de agEUR está actualmente en pausa, pero los prestatarios todavía pueden pagar sus deudas al protocolo con normalidad, dijo el equipo.

Idle Finance

Idle Finance ha facilitado una lista detallada de sus pérdidas debidas al exploit Euler. Parece que ha perdido alrededor de USD 5.9 millones en tokens en total, basándose en los precios de Ether (ETH) y del euro del 13 de marzo. El equipo ha puesto en pausa todas las bóvedas Best Yield y los tramos Yield relacionados con Euler para evitar más pérdidas.

Caroline Hill, directora de política global y estrategia regulatoria del emisor de stablecoins Circle, ha culpado en parte de la reciente quiebra de bancos vinculados a las criptomonedas a las instituciones financieras tradicionales y no a los activos digitales.

En su intervención en un panel de South by Southwest (SXSW) sobre la regulación de las criptomonedas celebrado en Austin, Texas, el 13 de marzo, Hill aludió a algunas de las preocupaciones en torno a la pérdida de la paridad del token USD Coin (USDC) emitido por Circle, en medio de noticias de que la empresa tenía más de USD 3,000 millones en reservas en el Silicon Valley Bank. El precio de la stablecoin cayó aproximadamente un 10% el 10 de marzo antes de volver a bajar a USD 1 el 13 de marzo.

"Lo que ha ocurrido en los últimos días ha sido una situación irónica de cisne negro en la que el contagio no ha sido de las criptomonedas a las finanzas tradicionales, sino de las finanzas tradicionales a las criptomonedas", afirma Hill. "Es otra razón por la que creo que la regulación es necesaria acercar a los emisores de stablecoin a los bancos centrales es el camino correcto a seguir, porque en última instancia somos un modelo totalmente reservado que depende de una industria bancaria fraccional".

Los legisladores estadounidenses, entre ellos las senadoras Kirsten Gillibrand y Cynthia Lummis, propusieron un proyecto de ley sobre criptomonedas en 2022 que haría que las stablecoins fueran supervisadas por la Oficina del Contralor de la Moneda. Aunque nunca se aprobó en el Congreso, los senadores anunciaron algunos borradores actualizados de la legislación tras los acontecimientos en la caída del mercado de criptomonedas, incluido el colapso de Terra y FTX.

Hill comentó cómo los recientes acontecimientos en torno a Silicon Valley Bank, Silvergate Bank y Signature Bank podrían afectar a esta legislación en el futuro:

La semana pasada, otro gran terremoto sacudió los criptomercados. Silvergate Bank -una red de puertas de enlace de criptomonedas para instituciones financieras y una importante rampa de entrada para las criptomonedas en Estados Unidos- cerró sus operaciones por problemas de liquidez. 

Un par de días después, otra institución asegurada por la Federal Deposit Insurance Corporation, Silicon Valley Bank (SVB), fue cerrada por el organismo de control financiero de California. El banco prestaba servicios financieros a varias empresas de capital riesgo centradas en las criptomonedas, entre ellas Andreessen Horowitz y Sequoia Capital, y el emisor de USD Coin (USDC) Circle tenía alrededor del 20% de sus reservas en el banco. Tras conocerse la noticia, USDC se desplomó y perdió más del 10% de su valor en 24 horas.

Algunos legisladores, bien conocidos por su hostilidad hacia las criptomonedas, atacaron rápidamente al sector. La senadora Elizabeth Warren calificó el fracaso de Silvergate de "decepcionante, pero predecible", pidiendo a los reguladores que "den un paso adelante contra el cripto riesgo". El senador Sherrod Brown compartió su preocupación de que los bancos involucrados con cripto estaban poniendo el sistema financiero en riesgo y reafirmó su deseo de "establecer fuertes salvaguardias para nuestro sistema financiero de los riesgos cripto".

Sin embargo, el comentario más importante se produjo el domingo, cuando la Secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, reveló que las autoridades no estaban considerando un rescate importante del Silicon Valley Bank. Según Yellen, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos está considerando "una amplia gama de opciones disponibles", incluidas las adquisiciones de bancos extranjeros.

El presupuesto de Biden propone un impuesto del 30% sobre el uso de electricidad en la minería de criptomonedas

Los mineros de criptomonedas en EE.UU. podrían estar sujetos a un impuesto del 30% sobre los costes de electricidad en virtud de una propuesta presupuestaria del presidente de EE.UU., Joe Biden, para "reducir la actividad minera". Según un documento explicativo del presupuesto suplementario del Departamento del Tesoro, cualquier empresa que utilice recursos -propios o alquilados- estaría sujeta a un impuesto especial equivalente al 30% de los costes de electricidad utilizados en la minería de activos digitales. El impuesto se aplicaría después del 31 de diciembre y se introduciría progresivamente a lo largo de tres años, a un ritmo del 10% anual, hasta alcanzar el tipo máximo del 30% el tercer año.

Según un abogado que representa al prestamista de criptomonedas en quiebra BlockFi Inc, la empresa se encuentra en una posición financiera estable con acceso a amplias reservas de efectivo, a pesar de tener más de USD 200 millones en exposición al Silicon Valley Bank, informó Bloomberg.

Según el informe, BlockFi tenía USD 227 millones invertidos en un fondo mutuo del mercado monetario que comercializaba Silicon Valley Bank; sin embargo, el riesgo probablemente esté relacionado con el desempeño del fondo, no con las finanzas del banco.

Durante una audiencia de bancarrota el lunes, Christine Okike de Kirkland & Ellis afirmó que BlockFi no está en peligro inmediato y tiene fondos suficientes para continuar operando normalmente, incluido el pago de empleados y proveedores.

Según los informes, Okike compartió;

BlockFi está bien... Tenemos acceso a efectivo para operar en el curso normal, incluido el pago de empleados y proveedores.

El 13 de marzo, la bolsa de derivados estadounidense CME anunció el lanzamiento de contratos de futuros de Bitcoin (BTC). El exchange, que está totalmente regulado y ha superado la revisión administrativa, facilitará a partir de ahora contratos de vencimiento diario liquidados en efectivo vinculados a futuros de Bitcoin con una "forma de menor coste para los inversores de negociar sus opiniones sobre los movimientos al alza o a la baja del precio de Bitcoin". Tim McCourt, responsable global de productos de renta variable y divisas de CME Group, comentó:

Nuestros nuevos contratos de eventos sobre futuros de Bitcoin proporcionan una forma de riesgo limitado y altamente transparente para que una amplia gama de inversores acceda al mercado de bitcoin a través de un exchange totalmente regulado. Estos contratos, que se liquidan en efectivo y vencen diariamente, complementarán nuestra gama actual, en la que se han negociado más de 550,000 contratos hasta la fecha.

El 10 de marzo, Cointelegraph informó de que la Comisión de Valores (SEC) de EE.UU. había denegado la solicitud de fideicomiso de Bitcoin al contado del gestor de activos VanEck. Los comisarios señalaron que la SEC había denegado todas las solicitudes de fideicomiso de Bitcoin al contado que se habían presentado, casi 20 en los últimos seis años.

Días antes, la empresa de gestión de divisas digitales Grayscale publicó una transcripción relacionada con su pleito en curso con la SEC por la denegación de su Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) para convertirse en un fondo cotizado en bolsa. Según la transcripción, el juez Neomi Rao comentó:

"Porque me parece que estas cosas, quiero decir, sabes, una es esencialmente un derivado de la otra. Se mueven juntas el 99,9% del tiempo. Entonces, ¿dónde está la brecha en opinión de la Comisión?" Actualmente, GBTC cotiza con un descuento del 38.19% sobre el valor neto de los activos, frente a un mínimo histórico del 50%. El litigio de la empresa con la SEC sigue su curso.

Los bancos sufrieron una montaña rusa de precios durante el fin de semana y el 13 de marzo. Decenas de bancos regionales de Estados Unidos dejaron de operar temporalmente en medio de la volatilidad y la caída de los precios. 

El Wall Street Journal informó a primera hora de la mañana de que se había interrumpido la cotización de First Republic Bank, que encabezó las pérdidas de los bancos cuando su cotización cayó un 65% en el momento en que se interrumpió la negociación. También se detuvo la cotización de PacWest Bancorp, que bajó un 25%; Zions Bancorp, que bajó un 25%; y Regions Financial, que bajó un 9%.

Cuando se reanudó la negociación, la recuperación de estos bancos fue desigual: Regions Financial y Zions Bancorp se recuperaron, mientras que los demás subieron ligeramente.

Otros bancos también cotizaban a la baja. Fox News señaló que KeyCorp bajó un 29.02% Huntington Bancshares bajó un 18.96% a mediodía en la costa este de Estados Unidos. Charles Schwab bajaba un 9.5% tras la interrupción y reanudación de las operaciones.

Los bancos más grandes registraron pérdidas menores. Citigroup perdía un 7.3% al cierre de esta edición y JPMorgan Chase, un 1.3%. Al mismo tiempo, el índice S&P 500, el Dow y el Nasdaq subían ligeramente. Bitcoin (BTC) subió un 13.3%.