La espiral de muerte de los ecosistemas Terra (LUNA) y TerraUSD (UST) sirvió de catalizador para el mercado bajista de 2022, causando pérdidas millonarias, dañando el sentimiento de los inversores e intensificando el foco regulador sobre la industria cripto. Sin embargo, la reciente pérdida de paridad de con el dólar de USD Coin (USDC) de Circle llevó al CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, a creer que los bancos tradicionales son un riesgo para las stablecoins que suelen estar vinculadas 1 a 1 con monedas fiduciarias, como el dólar estadounidense.

El 11 de marzo, Circle reveló que Silicon Valley Bank (SVB) no procesó su solicitud de retiro de USD 3,300 millones. El mercado de criptomonedas respondió a la revelación vendiendo sus tenencias de USDC, lo que provocó que la stablecoin respaldada por el dólar estadounidense perdiera su paridad. Dada la implicación directa de SVB en la desestabilización del precio de USDC, Zhao culpó a los bancos de aumentar los riesgos de las stablecoins.

Apoyando la opinión de CZ, un miembro de la comunidad propuso la idea de una stablecoin respaldada por criptomonedas. Zhao respondió destacando la desaparecida stablecoin algorítmica lanzada por Do Kwon:

"Do Kwon tuvo la idea correcta, pero falló miserablemente en ello".

Además, según Zhao, las monedas fiduciarias -en sí mismas- son un riesgo sin meter a las criptomonedas en la ecuación.

Las decisiones de la Reserva Federal y de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) sobre el futuro de Silicon Valley Bank pueden afectar a los bancos regionales de todo Estados Unidos, poniendo billones de dólares en riesgo de una corrida bancaria, afirmó el ex ejecutivo de Bridgewater y CEO de la empresa de inversiones Unlimited, Bob Elliot.

En un hilo de Twitter el 11 de marzo, Elliot afirmó que casi un tercio de los depósitos en Estados Unidos están en bancos pequeños, y alrededor del 50% no están asegurados. "La FDIC asegura los pequeños depósitos de todos los bancos de Estados Unidos, pero sólo cubre unos USD 9 millones de los casi USD 17 millones de depósitos en circulación. [...] Bajo el capó, la tasa de cobertura es de aproximadamente el 50% en la mayoría de las instituciones, mientras que en las cooperativas de crédito es superior (no por encima)".

Los bancos pequeños de Estados Unidos tenían USD 6.8 billones en activos y USD 680,000 millones en capital en febrero de 2023, según datos de la Fed. Teniendo en cuenta este escenario, una quiebra en el banco tecnológico pondría en "riesgo de una corrida en miles de bancos pequeños", convirtiendo aún más la situación de SBV en un problema de gran escala, dijo Elliot.

Los comentarios de Elliot fueron algunos de los muchos que se vieron en las redes sociales durante el fin de semana, cuando el miedo rodeaba el futuro del banco californiano. Una petición creada por el CEO de YCombinator, Garry Tan, afirma que casi 40,000 de todos los depositantes del Silicon Valley Bank son pequeñas empresas. "Si no se toman medidas rápidas, más de 100,000 personas podrían perder pronto sus empleos", dice el documento que insta a los reguladores "a intervenir e implementar un respaldo para los depositantes".

Según una noticia de Bloomberg que cita a personas familiarizadas con el asunto, la FIDC y la Reserva Federal están debatiendo la creación de un fondo para respaldar los depósitos de los bancos en apuros. El fondo es una respuesta a la quiebra de SVB y pretende tranquilizar a los depositantes y reducir el pánico.

El Banco de Inglaterra (BoE) ha paralizado las operaciones de Silicon Valley Bank UK, la sucursal británica de SVB, declarando que tiene una "presencia limitada" en el Reino Unido y ninguna "función crítica" de apoyo al sistema financiero.

El BoE emitió un comunicado el 10 de marzo, declarando que SVB UK "dejará de realizar pagos o aceptar depósitos", pues el banco central tiene la intención de solicitar al tribunal que coloque a SVB UK en un "Procedimiento de Insolvencia Bancaria".

Esto sigue a la noticia del mismo día en que el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California ordenó el cierre del Silicon Valley Bank (SVB) en Estados Unidos.

El BoE explicó que un procedimiento de insolvencia bancaria significaría que los "depositantes elegibles" recibirían el pago del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) hasta el "límite protegido" de 85,000 libras esterlinas (aproximadamente USD 102,288) o hasta 170,000 libras esterlinas (aproximadamente USD 204,577) para cuentas conjuntas, lo más "rápidamente" posible.

Añadió que los liquidadores del banco se encargarían de gestionar los activos y pasivos restantes de SVB UK durante su procedimiento de insolvencia, y que cualquier recuperación "se distribuiría" entre sus acreedores.

Varios holders de USD Coin (USDC) han huido a otras stablecoins desde el 10 de marzo en medio de temores en torno a su solvencia tras la revelación de que una pequeña parte de la garantía de USDC estaba depositada en Silicon Valley Bank.

Sin embargo, no todos tuvieron éxito durante las ventas de pánico. Un usuario pagó más de 2.000.000 USDC para recibir USD 0.05 en Tether (USDT) mediante la venta de una gran cantidad de 3CRV (DAI/USDC/USDT) en USDT.

En la transacción se utilizó el enrutador de agregación KyberSwap. Kyberswap es un exchange descentralizado (DEX) que agrega liquidez de varios otros DEX. En un postmortem, el equipo del protocolo explicó que "dado que el mercado estaba atravesando un periodo volátil, todas las rutas fallaron en la estimación de la tasa gas. La tasa fluctuó fuertemente y sólo la ruta de 0x tuvo éxito, pero con una tasa muy pobre".

Tras confirmar la transacción a la tasa de 0x en una ventana emergente, un bot detectó la oportunidad y ganó 2,085,256 USDC de ese pool de Univ2. El protocolo está en conversaciones con el creador del bot, el usuario del bot y terceros para ayudar a recuperar los fondos.

También moviendo fondos a otras stablecoins, el fundador de Tron, Justin Sun, supuestamente retiró 82 millones de USDC utilizando el protocolo de finanzas descentralizadas, Aave v2, y los cambió por Dai (DAI), valorado en casi USD 75 millones.

Aave, un protocolo de préstamos DeFi, ha congelado la negociación de stablecoins y ha fijado en cero la relación préstamo-valor (LTV) en respuesta a la reciente volatilidad de los precios de las stablecoins luego de que USD Coin (USDC) perdiera su paridad con el dólar el 11 de marzo.

Según el foro de gobernanza de la Aave, la congelación de la negociación se produce tras un análisis de la empresa Gauntlet, gestora de riesgos de DeFi, en el que se recomendaba la pausa temporal de todos los mercados V2 y V3.

"Ajustar LTV a 0 definitivamente ayuda en todas partes, pero en el pool Avalanche v3, dado que la infraestructura cross-chain no cubre a Avalanche, el Aave Guardian puede actuar inmediatamente. En la práctica, fijar la LTV en 0 reduce la "capacidad de endeudamiento" del activo, sin afectar al HF de ninguna posición de usuario", señaló un participante en el debate del foro.

La relación préstamo-valor (LTV) es una métrica importante que determina la cantidad de crédito que se puede obtener utilizando criptomonedas como garantía. Expresado en porcentaje, el ratio se calcula dividiendo el importe del crédito prestado por el valor de la garantía.

El análisis de riesgo de Gauntlet examinó la cantidad de insolvencias que podrían producirse en diferentes escenarios, considerando que el precio de USDC se estabiliza, se recupera o disminuye significativamente:

El pool de conversión de stablecoins, Curve Finance, está experimentando el mayor volumen de comercio diario de su historia, superando los USD 7,000 millones en las últimas 24 horas, luego de que la quiebra de Silicon Valley Bank (SVB) desencadenara una oleada de incertidumbre en los mercados e hiciera que la stablecoin USD Coin (USDC) perdiera su paridad con el dólar estadounidense.

Curve ofrece pools de liquidez para las principales stablecoins, como USDC, Tether (USDT), Frax (FRAX), Dai (DAI) y TrueUSD (TUSD). El FUD se ha extendido por los mercados de criptomonedas durante las últimas horas, lo que ha provocado un desequilibrio en los pools de la plataforma DeFi debido a una venta masiva de USDC, lo que ha llevado al precio de la stablecoin a caer por debajo de su paridad de USD 1.

USDC es la segunda mayor stablecoin, con una capitalización de mercado de más de USD 42,000 millones a 31 de enero, y sirve de garantía para muchos ecosistemas de stablecoins. Su desinversión tuvo un efecto inmediato en otras stablecoins como DAI, emitida por MakerDAO, que ha caído un 5% al cierre de esta edición.

Para evitar las ventas por pánico, MakerDAO presentó el 11 de marzo una "propuesta ejecutiva urgente para mitigar los riesgos del protocolo", con el fin de restringir la acuñación de DAI con USDC. MakerDAO es uno de los mayores holders de la stablecoin, con más de 3,100 millones de USDC (USD 2,850 millones) en reservas que garantizan DAI. Como ya te contamos hoy temprando, Las ballenas de criptomonedas han registrado graves pérdidas y parecen estar moviendo sus activos en un intento de preservar el capital.

Circle, la empresa que está detrás de USDC, reveló el 11 de marzo que USD 3,300 millones de sus USD 40,000 millones de reservas estaban atrapados en el Silicon Valley Bank, cerrado el día anterior por el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California. El organismo regulador también designó a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) como administrador judicial para proteger los depósitos asegurados.

Ripio, el exchange argentino, anunció su integración al protocolo Proof of Stake de Polygon con el objetivo, según ellos, de continuar evolucionando en los servicios que ofrecen a sus clientes de Latinoamérica.

Esta noticia emitida a través de un comunicado, según reseñó el portal Beincrypto, vino también acompañada con la novedad de que Ripio está desarrollando una blockchain B2B con el soporte de Polygon Labs.

Sebastián Serrano, CEO y Co Founder de Ripio, quien celebró el acuerdo, declaró que estaban comprometidos con sus usuarios y, por lo tanto, a través de este movimiento buscaban facilitar el acceso al mundo cripto a la mayor cantidad de personas e instituciones posibles.

“Es algo que reafirma el gran futuro que nos espera para el ecosistema de la región, que dé a poco se va consolidando. Estamos en un buen momento para construir y prepararnos para lo que se viene”, dijo Serrano.

Agencia de viajes argentina se unió a Binance para procesar pagos a través de criptomonedas 

Según una noticia que comenzó a circular el 11 de marzo a raíz del colapso de Silicon Valley Bank (SVB), destacados sociedades de capital de riesgo del sector blockchain poseen activos por valor de más de USD 6,000 millones retenidos en la desaparecida entidad financiera. Entre ellos figuran USD 2,850 millones de Andreessen Horowitz (a16z), USD 1,720 millones de Paradigm y USD 560 millones de Pantera Capital.

A16z mantiene actualmente inversiones activas en proyectos como Alchemy, Sky Mavis y Yuga Labs, y anteriormente fue inversor en el exchange de criptomonedas Coinbase. Paradigm ha invertido en proyectos como Compound, Cosmos y Uniswap. Por su parte, Pantera Capital participa en proyectos como 1inch, Ankr y Zcash.

La noticia, redactada por Castle Hall y extraída de los registros de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, es una revelación puntual de los activos de las sociedades de capital riesgo custodiados por SVB. No incluye actualizaciones tales como retiros, depósitos o transferencias recientes posteriores al momento de la divulgación. Además, aunque dichas empresas son inversores destacados en el espacio cripto, no todos sus activos custodiados por SVB se utilizan para inversiones en proyectos cripto.

SVB, un importante prestamista financiero al servicio de empresas de capital riesgo y compañías tecnológicas, fue cerrado por los reguladores de California el 10 de marzo. En aquel momento, era el 16º mayor banco de Estados Unidos, con más de USD 212,000 millones en activos. La causa de la quiebra fue, al parecer, una apuesta apalancada fallida en bonos del Tesoro de EE.UU. que provocó pérdidas de USD 1,800 millones en su cartera de inversión de USD 21,000 millones después de que la Reserva Federal de EE.UU. subiera repetidamente los tipos de interés el año pasado, lo que hizo caer bruscamente los precios de los bonos.

Despite the relatively small loss, a crisis of confidence ensued, leading to tens of billions of dollars of redemption demands in a couple of days. The company reportedly has $74 billion left of longer-term U.S. Treasurys, which it has yet to liquidate to meet redemptions. Circle, the issuer of the popular USD Coin () stablecoin, currently has $3.3 billion worth of deposits stuck in SVB.

En medio de la celebración del AgroBank Tech Digital INNovation: Welcome Startups que tuvo lugar en el stand de CaixaBank DayOne, desde Observatorio de Tendencias Tech se pronunciaron sobre el efecto tecnológico en el sector agroalimentario y afirmaron que la tecnología está transformando las dinámicas de trabajo y producción en todos los sectores, especialmente en el agroalimentario.

Según ellos en su estudio interno, han llegado a la conclusión de que el estudio, desarrollo y uso de la biotecnología, el blockchain o la inteligencia artificial en la industria agroalimentaria promueven la optimización de recursos naturales y humanos, fomentando a su vez la sostenibilidad medioambiental, la trazabilidad, el control de calidad de los productos o incluso anticipando las necesidades reales de los cultivos, según su contexto y tipología.

Por su parte, José Ángel González, Agritech General Manager de Innsomnia y colaborador del informe perteneciente al Observatorio de Tendencias Tech, ha revelado que para el mismo se han estudiado cerca de 10,000 casos reales procedentes del Índice Inndux500 de la Disrupción en España 2022 a fin de enseñar, y contar con un aval de forma analítica y contrastada los cambios tecnológicos que según ellos determinarán el futuro del sector agroalimentario.

“Según los datos mostrados y verificados por nuestro equipo investigador, la biotecnología, la robótica y el Blockchain darán lugar a una agroindustria más avanzada y automatizada. Sobre todo, en términos de sostenibilidad, trazabilidad, conocimiento del producto y control de calidad”, dijo.

Así mismo, señaló que, en términos de rentabilidad, según el Informe de Consenso Tendencias Tech 2023 de Inndux500, la analítica de datos y la Inteligencia Artificial adquieren enorme importancia en la agricultura, pudiendo incluso incrementar los ingresos hasta un 50% desde el punto de vista del rendimiento y la productividad agrícola.

En respuesta al extraordinario evento de desvinculación de la stablecoin USD Coin causado por el colapso de su contraparte Silicon Valley Bank (SVB), las ballenas de criptomonedas han reportado severas pérdidas y parecen haberse embarcado en una serie de fugas de capital para proteger los activos. Du Jun, cofundador de la bolsa de criptomonedas Huobi Global, publicó:

"[Yo] esquivé, LUNA, esquivé a 3AC, incluso esquivé a FTX [y su colapso], pero no pude evitar a Silvergate, ni a SVB y USDC. Pregunté a unos cuantos veteranos de las criptomonedas; las pérdidas ascendieron a más de USD 1,000 millones en acciones y depósitos, me incluyo. Estoy muy molesto, y es hora de reducir mi presupuesto".

El mismo día, la personalidad de blockchain y fundador de Tron, Justin Sun, supuestamente retiró un total de 82 millones de USDC del protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi), Aave V2, en una serie de transacciones convirtiendo parte de sus tenencias de la stablecoin DAI. Al cierre de esta edición, 82 millones de USDC valen actualmente USD 75.26 millones.

Hablando de DAI, Maker Dao, el emisor de la stablecoin, presentó un protocolo de emergencia el 11 de marzo que, entre otras cosas, pedía restricciones en la acuñación de DAI utilizando USDC en un esfuerzo por evitar las ventas de pánico. Maker DAO es uno de los mayores holders de la stablecoin, con más de 3,100 millones de USDC (USD 2,850 millones) en reservas que garantizan la paridad de DAI, que también perdió su anclaje con el dólar como consecuencia de ello. Posteriormente, los proyectos cripto que incorporan DAI en su tokenómica también sufrieron pérdidas debido a una reacción en cadena.

Curve Finance, un popular protocolo DeFi para la conversión de stablecoins, informó de un volumen de operaciones diario histórico de USD 5,670 millones debido a los acontecimientos. En contexto, el protocolo sólo tiene un valor total bloqueado de USD 3,770 millones. Algunas otras plataformas simplemente no pudieron gestionar el volumen de solicitudes de operaciones relacionadas con USDC. En un caso, un usuario recibió sólo 0.05 USDT después de pagar más de 2.08 millones de USDC en un cambio que resultó en una pérdida permanente. En una actualización, KyberSwap, el intercambio descentralizado responsable de facilitar la operación, dijo que estaba "ayudando con la recuperación de fondos", y están en contacto con el usuario en relación con el problema.

Auriga, el proveedor de soluciones de software, advirtió que FiXS, la nueva variante de 'malware' podría llegar pronto a España, e hizo un llamado a estar alerta, ya que ha estado causando estragos en México y otros países de América, siendo la principal amenaza en materia de ciberseguridad para cajeros automáticos en el año 2023.

De acuerdo a una reseña de la agencia de noticias Europa Press, este nuevo malware se instala físicamente en los cajeros automáticos para extraer efectivo de forma ilícita e irregular, al obtener acceso ilegítimo al 'middleware' XFS (servicios financieros extendidos) que controla los dispositivos de 'hardware' de los ATM y de este modo enviar órdenes directamente al dispensador del cajero para extraer efectivo sin necesidad de pasar por el proceso de autorización de la transacción.

Juan Ramón Aramendía, director de Ingeniería de Producto de Ciberseguridad de Auriga, explicó que aunque no se tiene constancia de la autoría de estos ataques, se han encontrado metadatos rusos que en los análisis realizados por las entidades atacadas apuntan a que podría tratarse de agentes de esa nacionalidad.

Por su parte, para el aporte de soluciones, Auriga apunta en favor de la tendencia 'Zero Trust', la más actual para la prevención a la hora de operar en un cajero automático, y basado en la premisa "nunca confiar, siempre verificar". Es decir, consiste en realizar una serie de suposiciones sospechosas sobre la vulnerabilidad de la infraestructura que gestiona los dispositivos, como por ejemplo: que puede ser manipulado, que el sistema de distribución de 'software' puede ser utilizado para desplegar 'malware', que el técnico de mantenimiento o el usuario final pueden ser atacantes o que el disco duro puede ser robado para realizar actividades de ingeniería inversa.

En este sentido, Aramendía ha recalcado que toda organización que opera una red de cajeros automáticos es un objetivo potencial para los ataques de 'Jackpotting', por lo tanto, la aplicación de contramedidas de ciberseguridad robustas y eficientes se convertía en una “necesidad básica".