El pool de conversión de stablecoins, Curve Finance, está experimentando el mayor volumen de comercio diario de su historia, superando los USD 7,000 millones en las últimas 24 horas, luego de que la quiebra de Silicon Valley Bank (SVB) desencadenara una oleada de incertidumbre en los mercados e hiciera que la stablecoin USD Coin (USDC) perdiera su paridad con el dólar estadounidense.

Curve ofrece pools de liquidez para las principales stablecoins, como USDC, Tether (USDT), Frax (FRAX), Dai (DAI) y TrueUSD (TUSD). El FUD se ha extendido por los mercados de criptomonedas durante las últimas horas, lo que ha provocado un desequilibrio en los pools de la plataforma DeFi debido a una venta masiva de USDC, lo que ha llevado al precio de la stablecoin a caer por debajo de su paridad de USD 1.

USDC es la segunda mayor stablecoin, con una capitalización de mercado de más de USD 42,000 millones a 31 de enero, y sirve de garantía para muchos ecosistemas de stablecoins. Su desinversión tuvo un efecto inmediato en otras stablecoins como DAI, emitida por MakerDAO, que ha caído un 5% al cierre de esta edición.

Para evitar las ventas por pánico, MakerDAO presentó el 11 de marzo una "propuesta ejecutiva urgente para mitigar los riesgos del protocolo", con el fin de restringir la acuñación de DAI con USDC. MakerDAO es uno de los mayores holders de la stablecoin, con más de 3,100 millones de USDC (USD 2,850 millones) en reservas que garantizan DAI. Como ya te contamos hoy temprando, Las ballenas de criptomonedas han registrado graves pérdidas y parecen estar moviendo sus activos en un intento de preservar el capital.

Circle, la empresa que está detrás de USDC, reveló el 11 de marzo que USD 3,300 millones de sus USD 40,000 millones de reservas estaban atrapados en el Silicon Valley Bank, cerrado el día anterior por el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California. El organismo regulador también designó a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) como administrador judicial para proteger los depósitos asegurados.

Ripio, el exchange argentino, anunció su integración al protocolo Proof of Stake de Polygon con el objetivo, según ellos, de continuar evolucionando en los servicios que ofrecen a sus clientes de Latinoamérica.

Esta noticia emitida a través de un comunicado, según reseñó el portal Beincrypto, vino también acompañada con la novedad de que Ripio está desarrollando una blockchain B2B con el soporte de Polygon Labs.

Sebastián Serrano, CEO y Co Founder de Ripio, quien celebró el acuerdo, declaró que estaban comprometidos con sus usuarios y, por lo tanto, a través de este movimiento buscaban facilitar el acceso al mundo cripto a la mayor cantidad de personas e instituciones posibles.

“Es algo que reafirma el gran futuro que nos espera para el ecosistema de la región, que dé a poco se va consolidando. Estamos en un buen momento para construir y prepararnos para lo que se viene”, dijo Serrano.

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Según una noticia que comenzó a circular el 11 de marzo a raíz del colapso de Silicon Valley Bank (SVB), destacados sociedades de capital de riesgo del sector blockchain poseen activos por valor de más de USD 6,000 millones retenidos en la desaparecida entidad financiera. Entre ellos figuran USD 2,850 millones de Andreessen Horowitz (a16z), USD 1,720 millones de Paradigm y USD 560 millones de Pantera Capital.

A16z mantiene actualmente inversiones activas en proyectos como Alchemy, Sky Mavis y Yuga Labs, y anteriormente fue inversor en el exchange de criptomonedas Coinbase. Paradigm ha invertido en proyectos como Compound, Cosmos y Uniswap. Por su parte, Pantera Capital participa en proyectos como 1inch, Ankr y Zcash.

La noticia, redactada por Castle Hall y extraída de los registros de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos, es una revelación puntual de los activos de las sociedades de capital riesgo custodiados por SVB. No incluye actualizaciones tales como retiros, depósitos o transferencias recientes posteriores al momento de la divulgación. Además, aunque dichas empresas son inversores destacados en el espacio cripto, no todos sus activos custodiados por SVB se utilizan para inversiones en proyectos cripto.

SVB, un importante prestamista financiero al servicio de empresas de capital riesgo y compañías tecnológicas, fue cerrado por los reguladores de California el 10 de marzo. En aquel momento, era el 16º mayor banco de Estados Unidos, con más de USD 212,000 millones en activos. La causa de la quiebra fue, al parecer, una apuesta apalancada fallida en bonos del Tesoro de EE.UU. que provocó pérdidas de USD 1,800 millones en su cartera de inversión de USD 21,000 millones después de que la Reserva Federal de EE.UU. subiera repetidamente los tipos de interés el año pasado, lo que hizo caer bruscamente los precios de los bonos.

Despite the relatively small loss, a crisis of confidence ensued, leading to tens of billions of dollars of redemption demands in a couple of days. The company reportedly has $74 billion left of longer-term U.S. Treasurys, which it has yet to liquidate to meet redemptions. Circle, the issuer of the popular USD Coin () stablecoin, currently has $3.3 billion worth of deposits stuck in SVB.

En medio de la celebración del AgroBank Tech Digital INNovation: Welcome Startups que tuvo lugar en el stand de CaixaBank DayOne, desde Observatorio de Tendencias Tech se pronunciaron sobre el efecto tecnológico en el sector agroalimentario y afirmaron que la tecnología está transformando las dinámicas de trabajo y producción en todos los sectores, especialmente en el agroalimentario.

Según ellos en su estudio interno, han llegado a la conclusión de que el estudio, desarrollo y uso de la biotecnología, el blockchain o la inteligencia artificial en la industria agroalimentaria promueven la optimización de recursos naturales y humanos, fomentando a su vez la sostenibilidad medioambiental, la trazabilidad, el control de calidad de los productos o incluso anticipando las necesidades reales de los cultivos, según su contexto y tipología.

Por su parte, José Ángel González, Agritech General Manager de Innsomnia y colaborador del informe perteneciente al Observatorio de Tendencias Tech, ha revelado que para el mismo se han estudiado cerca de 10,000 casos reales procedentes del Índice Inndux500 de la Disrupción en España 2022 a fin de enseñar, y contar con un aval de forma analítica y contrastada los cambios tecnológicos que según ellos determinarán el futuro del sector agroalimentario.

“Según los datos mostrados y verificados por nuestro equipo investigador, la biotecnología, la robótica y el Blockchain darán lugar a una agroindustria más avanzada y automatizada. Sobre todo, en términos de sostenibilidad, trazabilidad, conocimiento del producto y control de calidad”, dijo.

Así mismo, señaló que, en términos de rentabilidad, según el Informe de Consenso Tendencias Tech 2023 de Inndux500, la analítica de datos y la Inteligencia Artificial adquieren enorme importancia en la agricultura, pudiendo incluso incrementar los ingresos hasta un 50% desde el punto de vista del rendimiento y la productividad agrícola.

En respuesta al extraordinario evento de desvinculación de la stablecoin USD Coin causado por el colapso de su contraparte Silicon Valley Bank (SVB), las ballenas de criptomonedas han reportado severas pérdidas y parecen haberse embarcado en una serie de fugas de capital para proteger los activos. Du Jun, cofundador de la bolsa de criptomonedas Huobi Global, publicó:

"[Yo] esquivé, LUNA, esquivé a 3AC, incluso esquivé a FTX [y su colapso], pero no pude evitar a Silvergate, ni a SVB y USDC. Pregunté a unos cuantos veteranos de las criptomonedas; las pérdidas ascendieron a más de USD 1,000 millones en acciones y depósitos, me incluyo. Estoy muy molesto, y es hora de reducir mi presupuesto".

El mismo día, la personalidad de blockchain y fundador de Tron, Justin Sun, supuestamente retiró un total de 82 millones de USDC del protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi), Aave V2, en una serie de transacciones convirtiendo parte de sus tenencias de la stablecoin DAI. Al cierre de esta edición, 82 millones de USDC valen actualmente USD 75.26 millones.

Hablando de DAI, Maker Dao, el emisor de la stablecoin, presentó un protocolo de emergencia el 11 de marzo que, entre otras cosas, pedía restricciones en la acuñación de DAI utilizando USDC en un esfuerzo por evitar las ventas de pánico. Maker DAO es uno de los mayores holders de la stablecoin, con más de 3,100 millones de USDC (USD 2,850 millones) en reservas que garantizan la paridad de DAI, que también perdió su anclaje con el dólar como consecuencia de ello. Posteriormente, los proyectos cripto que incorporan DAI en su tokenómica también sufrieron pérdidas debido a una reacción en cadena.

Curve Finance, un popular protocolo DeFi para la conversión de stablecoins, informó de un volumen de operaciones diario histórico de USD 5,670 millones debido a los acontecimientos. En contexto, el protocolo sólo tiene un valor total bloqueado de USD 3,770 millones. Algunas otras plataformas simplemente no pudieron gestionar el volumen de solicitudes de operaciones relacionadas con USDC. En un caso, un usuario recibió sólo 0.05 USDT después de pagar más de 2.08 millones de USDC en un cambio que resultó en una pérdida permanente. En una actualización, KyberSwap, el intercambio descentralizado responsable de facilitar la operación, dijo que estaba "ayudando con la recuperación de fondos", y están en contacto con el usuario en relación con el problema.

Auriga, el proveedor de soluciones de software, advirtió que FiXS, la nueva variante de 'malware' podría llegar pronto a España, e hizo un llamado a estar alerta, ya que ha estado causando estragos en México y otros países de América, siendo la principal amenaza en materia de ciberseguridad para cajeros automáticos en el año 2023.

De acuerdo a una reseña de la agencia de noticias Europa Press, este nuevo malware se instala físicamente en los cajeros automáticos para extraer efectivo de forma ilícita e irregular, al obtener acceso ilegítimo al 'middleware' XFS (servicios financieros extendidos) que controla los dispositivos de 'hardware' de los ATM y de este modo enviar órdenes directamente al dispensador del cajero para extraer efectivo sin necesidad de pasar por el proceso de autorización de la transacción.

Juan Ramón Aramendía, director de Ingeniería de Producto de Ciberseguridad de Auriga, explicó que aunque no se tiene constancia de la autoría de estos ataques, se han encontrado metadatos rusos que en los análisis realizados por las entidades atacadas apuntan a que podría tratarse de agentes de esa nacionalidad.

Por su parte, para el aporte de soluciones, Auriga apunta en favor de la tendencia 'Zero Trust', la más actual para la prevención a la hora de operar en un cajero automático, y basado en la premisa "nunca confiar, siempre verificar". Es decir, consiste en realizar una serie de suposiciones sospechosas sobre la vulnerabilidad de la infraestructura que gestiona los dispositivos, como por ejemplo: que puede ser manipulado, que el sistema de distribución de 'software' puede ser utilizado para desplegar 'malware', que el técnico de mantenimiento o el usuario final pueden ser atacantes o que el disco duro puede ser robado para realizar actividades de ingeniería inversa.

En este sentido, Aramendía ha recalcado que toda organización que opera una red de cajeros automáticos es un objetivo potencial para los ataques de 'Jackpotting', por lo tanto, la aplicación de contramedidas de ciberseguridad robustas y eficientes se convertía en una “necesidad básica".

La quiebra del Silicon Valley Bank (SVB) el 10 de marzo ha desatado una ola de FUD en toda la comunidad cripto, llevando a muchos a volver a las raíces de la comunudad cripto, reviviendo el libro blanco de Bitcoin publicado apenas unas semanas después de la quiebra de Lehman Brothers en 2008.

"Hay toda una generación de constructores que sólo leyeron sobre Lehman y la crisis financiera y se burlaron de Bitcoin. Ahora tienen los ojos bien abiertos. Bienvenidos nuevos amigos", declaró en Twitter, Ryan Selkis, fundador y CEO de Messari.

Aproximadamente seis semanas después de la dramática quiebra del banco estadounidense, Satoshi Nakamoto publicó el ahora famoso libro blanco que allanó el camino para la aparición de la red Bitcoin.

Algunos achacan la quiebra de SVB a la subida de los tipos de interés en Estados Unidos. La Reserva Federal aumentó su tipo de referencia el año pasado hasta más del 4.5%, el más alto desde 2007. En enero, la tasa de inflación en Estados Unidos fue del 6.4%.

Muchas empresas tecnológicas y de criptomonedas se han visto afectadas por la quiebra de Silicon Valley Bank. El emisor de USD Coin (USDC), Circle, reveló que no podía retirar 3.300 millones de dólares de sus reservas de 40.000 millones del SVB, lo que provocó una venta masiva y la caída del precio de la stablecoin por debajo de su paridad de USD 1.

Casi inmediatamente después de que el emisor de USD Coin (USDC) Circle revelara que no podía retirar 3,300 millones de dólares de sus reservas de 40,000 millones de dólares del Silicon Valley Bank (SVB), la venta resultante provocó que el precio de la stablecoin cayera por debajo de su paridad de 1 dólar.

El 9 de marzo, Circle inició una transferencia bancaria para retirar sus fondos de SVB, ya que el banco, asegurado por la Federal Deposit Insurance Corporation, estaba a punto de cerrar sus operaciones. Sin embargo, dos días después, el 11 de marzo, Circle confirmó que las transferencias no se habían procesado en su totalidad, y que 3,300 millones de dólares de las reservas de USDC seguían en SVB.

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView muestran que los precios de USDC cayeron inmediatamente después de la revelación, como se muestra a continuación:

En el momento de escribir estas líneas, el USDC había perdido más del 10% de su valor al cotizar a 0.8774 dólares. Según Dante Disparte, director de estrategia y responsable de política global de Circle, SVB es fundamental para la economía de Estados Unidos y advirtió de que "su quiebra -sin un plan de rescate federal- tendrá implicaciones más amplias para los negocios, la banca y los empresarios".

Disparte añadió además:

De acuerdo con un post en el foro de Maker DAO, emisor de la stablecoin DAI indexada al dólar estadounidense, el 11 de marzo, la firma solicitó una "propuesta ejecutiva urgente para mitigar los riesgos del protocolo." Maker dijo que poseía múltiples colaterales "expuestos al riesgo de cola USDC" a la luz de la extraordinaria de-pegación de la stablecoin USD Coin (USDC) que comenzó el 10 de marzo.  Maker DAO posee actualmente más de 3,100 millones de USDC en garantías que respaldan su stablecoin DAI. 

En primer lugar, Maker propone reducir el techo de deuda de los colaterales proveedores de liquidez UNIV2USDCETH-A, UNIV2DAIUSDC-A, GUNIV3DAIUSDC1-A y GUNIV3DAIUSDC2-A a 0 DAI. A continuación, Maker quiere reducir los límites diarios de acuñación de su módulo de estabilidad USDC peg de 950 millones de DAI a 250 millones de DAI y aumentar la comisión del 0% al 1% para evitar el "dumping excesivo de USDC". Otro módulo de stablecoin, GUSD, también verá reducido su límite diario de acuñación de 50 millones de DAI a 10 millones de DAI si se aprueba la propuesta.

Maker también quiere eliminar la exposición a los protocolos de finanzas descentralizadas Curve y Aave en su totalidad. Según Maker, Curve "utiliza un precio fijo de 1 dólar para USDC", lo que "presenta un riesgo de acumulación de deudas incobrables y potencialmente corridas bancarias con insolvencia del mercado en cascada si el precio de mercado de USDC cae significativamente por debajo del factor de garantía actual". Aunque Aave no posee tales riesgos, Maker afirma no obstante que "la relación riesgo-recompensa general de depositar fondos en el D3M no es favorable en las condiciones actuales."

Por último, Maker propone aumentar el techo de endeudamiento del protocolo con la stablecoin USDP emitida por Paxos de 450 millones de DAI a 1,000 millones. La firma escribió:

"Paxos tiene activos de reserva relativamente más fuertes en comparación con otras stablecoins centralizadas disponibles, que consisten principalmente en letras del Tesoro de Estados Unidos, acuerdos de recompra inversa colateralizados por bonos del Tesoro de Estados Unidos. Su potencial de deterioro es relativamente menor que el de otras stablecoins disponibles".

Bitcoin (BTC) se negó a dejar que el soporte de USD 20,000 muriera definitivamente el 11 de marzo cuando el fin de semana se abrió a una batalla por el terreno perdido.

Bitcoin se sacude la caída de USDC

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView mostraron que el BTC/USD rondaba los USD 20,200 en el momento de escribir este artículo.

Una breve caída por debajo de la marca de USD 20,000 durante la noche duró poco y el estado de ánimo parecía más estable a medida que disminuía el pánico inicial sobre la estabilidad bancaria de los Estados Unidos.

Sin embargo, el colapso de Silicon Valley Bank (SVB), que siguió a Silvergate y asestó un nuevo golpe a algunas empresas de criptomonedas, siguió ocurriendo.

En el centro de la debacle estaba la empresa de tecnología de pagos Circle, que de la noche a la mañana reveló que tenía parte de los fondos de reserva para su moneda estable, USD Coin (USDC), con SVB.