El intercambio de criptomonedas Bitget informa que se ha registrado en las Seychelles (un grupo de 115 islas ubicadas en el océano Índico, al noreste de Madagascar). El corredor opera de manera descentralizada, sin una sede específica, con centros regionales en mercados estratégicos y planea crear más centros regionales en el futuro.

La corredora también actualizó su plan de reclutamiento, con un nuevo objetivo de 1200 empleados para el primer trimestre de 2023, aumentando su fuerza laboral en un 50% adicional en comparación con la existente, buscando satisfacer mejor la demanda de los usuarios y sostener el crecimiento del negocio.

Este nuevo registro de Seychelles se encuentra bajo la Ley de Empresas Comerciales Internacionales de 2016. Con el registro de Seychelles, Bitget también ha establecido centros regionales en los mercados de Asia y América Latina y planea fortalecer su presencia global con más centros regionales como los de Europa y África.

En las últimas semanas, Bitget ha tomado una serie de iniciativas para aumentar la confianza de los usuarios y la industria de la criptografía, incluido el lanzamiento del Fondo de ayuda de USD 5 millones y la expansión del Fondo de protección a USD 300 millones. La corredora también está acelerando sus planes de contratación y no muestra signos de verse afectada por la reciente agitación.

A principios de junio de este año, Bitget había anunciado que la empresa duplicaría su fuerza laboral a 1000 empleados para fines de 2022. Para satisfacer mejor la creciente demanda de los usuarios y el desarrollo comercial, Bitget ha aumentado su fuerza de trabajo objetivo para 1200 empleados para el primer trimestre de 2023. Hasta el momento la compañía ha pasado de un equipo de 450 empleados en junio de 2022 a más de 800 actualmente, un crecimiento del 78% en 4 meses, y seguirá ampliando su plantilla en otro 50% de empleados hasta alcanzar la nueva meta. Actualmente, el equipo está buscando ingenieros talentosos y miembros del equipo de productos, marketing y marca para mejorar la experiencia de comercio social para sus usuarios.

Bienvenido a Finance Redefined, su dosis semanal de conocimientos esenciales sobre finanzas descentralizadas (DeFi)), un espacio elaborado para ofrecerte los avances más importantes de la última semana.

El prolongado mercado bajista ayudado por el colapso de FTX ha impedido que los inversores respalden un nuevo protocolo que fusiona DeFi y el mercado de divisas. Un nuevo protocolo DeFi basado en la blockchain Cosmos ha captado la atención de los inversores, que han respaldado el proyecto con USD 10 millones.

El conocido ecosistema de stablecoin basado en Cardano, Ardana, detuvo abruptamente su desarrollo tras varios retrasos en su lanzamiento. Sin embargo, el proyecto sigue siendo de código abierto para que otros se sumen a él hasta que reinicien el proceso de desarrollo.

La comunidad de Aave ha propuesto un cambio de gobernanza tras un fallido ataque de ventas en corto de USD 60 millones. El ataque fue rastreado más tarde hasta el ladrón de Mango Markets, pues una de las billeteras involucradas en el ataque pertenecía al mismo usuario.

El mercado de criptomonedas se mantuvo turbulento a lo largo de la semana y la mayoría de los 100 principales tokens DeFi cotizaron en rojo, salvo unos pocos.

El monumental colapso de FTX pasará a la historia como uno de los mayores escándalos empresariales de la historia. Pero, al menos, Sam Bankman-Fried, o SBF, está arrepentido. El 22 de noviembre, el nefasto fundador de FTX escribió una carta a sus antiguos empleados en la que describía su papel en la quiebra de la empresa. "Nunca quise que esto sucediera", escribió. "No me di cuenta de todo el alcance de la posición de margen, ni de la magnitud del riesgo que suponía una quiebra hipercorrelacionada". La mejor parte: Bankman-Friend sigue creyendo que la empresa puede salvarse porque "hay mil millones de dólares de interés genuino de nuevos inversores". ¿No debería estar preocupado por tratar de evitar ir a la cárcel?

Bitcoin (BTC) y el mercado de criptomonedas en general se han tambaleado tras el escándalo. Mientras que esto ha permitido a muchos cazadores de diamantes acumular más BTC a bajo precio, los inversores institucionales están aprovechando esta oportunidad para vender BTC en corto. Puede que finalmente consigamos esa capitulación final para cerrar el actual ciclo de cuatro años.

Como siempre, el boletín Crypto Biz de esta semana ofrece todas las últimas noticias de negocios de alto perfil de nuestra industria.

Sam Bankman-Fried dice estar "profundamente arrepentido" por el colapso de FTX en una carta al equipo

La carta de SBF a los antiguos empleados de FTX describía la imagen de un fundador profundamente arrepentido que consiguió borrar miles de millones de dólares debido a unos márgenes excesivos y una mala supervisión. También culpó a la "corrida bancaria" de la desaparición de FTX. Para aquellos que siguen de cerca el asunto, la corrida bancaria que SBF mencionó fue desencadenada por el CEO de Binance, Changpeng Zhao, quien, el 6 de noviembre, reveló en Twitter - de todos los lugares - que iba a vender USD 500 millones en tokens FTX. Ese anuncio desencadenó una oleada de retiros de FTX, pues usuarios se apresuraron a salir. En 48 horas, se demostró que FTX era insolvente.

FTX debe más de USD 3,000 millones a sus 50 mayores acreedores

Se calcula que el vacío en el balance de FTX asciende a unos USD 8,000 millones, y una gran parte de esa cantidad se debe a sólo 50 personas. Nuevas declaraciones de quiebra en el estado de Delaware confirmaron esta semana que a los 50 principales acreedores de FTX se les debe un total de USD 3,100 millones. A un individuo se le deben más de USD 226 millones, mientras que el resto de los 50 principales tenían entre 21 y 203 millones de dólares en el quebrado exchange de derivados. Entonces, ¿cuándo pueden esperar los acreedores de FTX recuperar parte de su dinero? Podrían pasar años o incluso décadas, según el abogado especializado en insolvencia; Stephen Earel.

La empresa de préstamos de criptomonedas Genesis Global Capital y otras empresas de criptomonedas están siendo investigadas por los reguladores de valores en Estados Unidos, según varias noticias del 25 de noviembre. 

Joseph Borg, Director de la Comisión de Valores de Alabama, confirmó que su estado y varios otros estados están participando en las investigaciones sobre los supuestos vínculos de Genesis con los inversores minoristas, incluyendo si Genesis y otras firmas de criptomonedas podrían haber violado las leyes de valores, informó Barron's. Todavía no está claro qué otras empresas están siendo investigadas.  

Borg señaló que la investigación se centra en si Genesis y otras empresas de criptomonedas influyeron en los inversores en valores relacionados con las criptomonedas sin obtener el registro adecuado.

La investigación es otro capítulo en la saga de Genesis después de que la compañía revelara alrededor de USD 175 millones de fondos atascados en una cuenta de comercio FTX. El 16 de noviembre, Genesis anunció que había suspendido temporalmente los retiros de fondos, alegando una "agitación sin precedentes en el mercado" tras el colapso de FTX el 11 de noviembre.

Al parecer, la empresa tiene dificultades para conseguir dinero para su unidad de préstamos. Sin embargo, Genesis ha refutado las especulaciones sobre una quiebra "inminente" debido a un déficit de mil millones de dólares. La compañía dijo a Cointelegraph el 22 de noviembre que no planea declararse en bancarrota "inmediatamente" y que continúa negociando con los acreedores de manera constructiva:  

Bitcoin (BTC) ha estado cotizando cerca de USD 16,500 desde el 23 de noviembre, recuperándose de una caída a USD 15,500 cuando los inversores temían la inminente insolvencia de Genesis Global, una empresa de préstamos de criptodivisas y trending. Genesis declaró el 16 de noviembre que "suspendería temporalmente los reembolsos y las nuevas emisiones de préstamos de su negocio".

Luego de causar un caos inicial en los mercados, la empresa desmintió las especulaciones de una quiebra "inminente" el 22 de noviembre, aunque confirmó las dificultades para recaudar dinero. Lo más importante es que la empresa matriz de Genesis, Digital Currency Group (DCG), es propietaria de Grayscale, la gestora de activos detrás de Grayscale Bitcoin Trust, que posee unos 633,360 BTC.

Los riesgos de contagio de la implosión de FTX/Alameda Research siguen ejerciendo una presión negativa sobre los mercados, pero el sector está trabajando para mejorar la transparencia y los riesgos de insolvencia. Por ejemplo, el 24 de noviembre, el exchange de criptoderivados Bybit lanzó un fondo de USD 100 millones para ayudar a los creadores de mercado y a las instituciones de negociación de alta frecuencia que tengan dificultades financieras u operativas.

Más recientemente, el 25 de noviembre, Binance publicó una prueba de fondos respaldada por árboles de Merkle para sus depósitos de Bitcoin. Además, el exchange describió cómo los usuarios pueden utilizar el mecanismo para verificar sus tenencias. No cabe duda de que las instituciones centralizadas deben adoptar mecanismos de transparencia y seguros para recuperar la confianza de los inversores.

Sin embargo, primero hay que analizar los mercados de derivados de Bitcoin para comprender plenamente cómo los traders profesionales están digiriendo estas noticias.

El colapso de FTX supuso un duro golpe para el ya frágil sentimiento de los inversores en criptomonedas. Aunque es improbable una rápida recuperación, la empresa de análisis de blockchain Chainalysis dijo que el universo de las criptomonedas podría salir fortalecido de esta crisis. El jefe de investigación de Chainalysis, Eric Jardine, llegó a esta conclusión tras comparar la caída de FTX con la de Mt. Gox.

Otra declaración tranquilizadora vino del analista de fondos cotizados de Bloomberg Intelligence, James Seyffart, quien dijo que había un "99.9% de posibilidades" de que el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) tuviera el Bitcoin (BTC) que afirmaba. Añadió que era "poco probable" que GBTC se liquidara.

Los acontecimientos negativos de los últimos días no parecen haber ahuyentado a los pequeños inversores que siguen en una carrera de acumulación. Según la empresa de análisis de blockchain Glassnode, el número de billeteras que tienen al menos un Bitcoin o más se disparó en noviembre y alcanzó los 950,000.

¿Podrán el Bitcoin y las altcoins ampliar su recuperación a corto plazo? Estudiemos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

BTC/USDT

Bitcoin rebotó desde los USD 15,476 el 21 de noviembre, lo que indica que los niveles más bajos están atrayendo las compras de los agresivos alcistas. El índice de fuerza relativa (RSI) ha formado una divergencia alcista, lo que sugiere que los bajistas pueden estar perdiendo su control.

Se podría decir que, en medio de todo, hemos tenido mucha suerte. La implosión de FTX se ha dado durante una ola optimista para los mercados bursátiles. La crisis FTX, en efecto, tuvo su impacto en los precios. Sin embargo, de pronto, el dolor habría sido mucho más grande, si el epicentro de la crisis hubiera coincidido con una caída más generalizada. O sea, el optimismo de los mercados, en cierta forma, sirvió para suavizar la capitalización de Bitcoin.

Claro que estos “optimismos” de mercado bajista tienden a ser pasajeros. De hecho, ya se publicaron las minutas de la Reserva Federal de los Estados Unidos. Y (otra vez) los inversores se están viendo en obligación a modificar sus expectativas en torno a un pronto giro de la política monetaria. El mercado (otra vez) se está anticipando y está leyendo la situación bajo un optimismo iluso. Pero las últimas minutas nos recordaron de este error. Al parecer, tendremos dureza monetaria para rato. Lo que nos podría estar anunciando que el péndulo del sentimiento, después de una ola optimista, podría buscar zonas de mayor escepticismo.    

FTX ahora debe más de tres mil millones de dólares a miles de acreedores en todo el mundo. El problema es que, según el abogado del nuevo equipo administrativo de la compañía, ese dinero ya no está. Por robo o por mal manejo, pero ya no está. Al parecer, Sam Bankman-Fried administraba la compañía como una bodega familiar mal llevada. Ahora resulta ser que tanta “genialidad” y “excentricidad” no era otra cosa que irresponsabilidad. Lo que reinaba en FTX era la inexperiencia, la imprudencia y el caos.

La ignorancia confiada del amateur es un mal muy difundido en este espacio. En la comunidad cripto, muchos, después de ver un par de documentales en Youtube, ya se sienten más duchos en cuestiones de dinero que cualquier premio Nobel de Economía. La experiencia de escuchar por primera vez las viejas propagandas de los escarabajos del oro, libertarios y conservadores se convierte, para algunos, en una epifanía: “¡Ya entiendo el dinero!”. Vender Herbalife no te convierte en un nutricionista. Bueno, me temo que dogma no es educación financiera. Asumir un sesgo ideológico en torno al concepto del dinero no es la iluminación.

La crisis energética en Europa sigue causando estragos. El mercado laboral en los Estados Unidos sigue sobrecalentado. Y la inflación sigue siendo un gran dolor de cabeza. Por otro lado, todo parece indicar que China está relajando su política cero-covid. Sin embargo, la incertidumbre es tal que no es del todo insensato anticipar más volatilidad y declives para el primer trimestre del próximo año.

El cofundador de Amber Group, Tiantian Kullander, también conocido como TT, falleció inesperadamente mientras dormía el 23 de noviembre, según el sitio web oficial de la empresa. Tiantian tenía 30 años y deja una esposa y un hijo.

Además de cofundar Amber Group, con sede en Hong Kong, TT formaba parte de la junta directiva de la empresa de deportes electrónicos Fnatic y fundó KeeperDAO, un protocolo de DeFi que permite a los participantes comerciar, tomar prestados y hacer stake de activos con protección frente a los bots de valor minero extraído (MEV), antes de devolverlos a la comunidad.

En un comunicado oficial, Amber Group señaló que TT se había dedicado en cuerpo y alma a la empresa, predicando con el ejemplo con "su intelecto, generosidad, humildad, diligencia y creatividad". La empresa también declaró:

"TT era un líder de pensamiento respetado y ampliamente reconocido como pionero de la industria. Su profundo conocimiento, su voluntad de colaborar y su deseo de ayudar siempre a los demás beneficiaron a innumerables empresas emergentes e individuos. Sus ideas y creatividad inspiraron muchos proyectos, personas y comunidades".

Con el objetivo de explorar el aprendizaje automático para el trading, Amber Group comenzó en 2015 como un proyecto paralelo de cuatro traders —Michael Wu, Tiantian, Huo y He—, así como del desarrollador de Bloomberg LP Thomas Zhu. Empezaron a trabajar en el proyecto a tiempo completo en 2017. 

La marea de las criptomonedas está bajando, y cada vez parece más que Digital Currency Group (DCG) se ha quedado sin dinero. Pero seamos claros: el actual contagio de las criptomonedas no es un fracaso de las mismas como tecnología o inversión a largo plazo. El problema de DCG es un fracaso de los reguladores y los guardianes.

Desde su creación en 2013, el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) de DCG, el mayor fideicomiso de Bitcoin (BTC) del mundo, ha ofrecido a los inversores la posibilidad de ganar una alta tasa de interés —por encima del 8%— simplemente comprando criptomonedas y prestándolas o depositándolas en DCG.

En muchos sentidos, la empresa prestó un importante servicio a la industria de las criptomonedas: hacer que las inversiones en criptomonedas fueran comprensibles y lucrativas para los principiantes y los inversores minoristas. Y durante la carrera alcista del mercado de las criptomonedas, todo parecía ir bien, con usuarios que recibían pagos de intereses líderes en el mercado.

Pero cuando el ciclo del mercado cambió, el problema en el otro extremo del embudo de inversión —la forma en que DCG apalancaba los depósitos de los usuarios— se hizo más evidente. Aunque no se han respondido todas las preguntas, la idea general es que las entidades de DCG prestaban los depósitos de los usuarios a terceros, como Three Arrows Capital y FTX, y aceptaban criptomonedas no registradas como garantía.

El dominó cayó rápidamente a partir de entonces. Los terceros desaparecieron. Las criptomonedas utilizadas como garantía se volvieron ilíquidas. Y DCG se vio obligada a hacer llamadas de capital por más de mil millones de dólares —el mismo valor del token FTT de FTX que DCG aceptó para respaldar el préstamo de FTX.