Alameda Research retiró más de USD 200 millones de FTX.US antes de declararse en bancarrota, según el análisis de la empresa blockchain Arkham Intelligence publicado el 25 de noviembre.

En un hilo de Twitter, Arkham reveló que Alameda Research, la empresa hermana de FTX, retiró USD 204 millones de ocho direcciones diferentes de FTX US en una variedad de criptoactivos, la mayoría de ellos stablecoins, en los últimos días antes del colapso.

Entre los fondos retirados, USD 116 millones, o el 57.1%, estaban en stablecoins basadas en dolares estadounidenses, incluyendo USDT, USDC, BUSD y TUSD. El análisis de Arkham también mostró que USD 49.49 millones (24.2%) de los fondos estaban en Ether (ETH), y USD 38.06 millones, o el 18.7%, estaban en wrapper Bitcoin (wBTC).

"El wBTC retirado fue enviado a la billetera de Alameda WBTC Merchant, y luego movido en su totalidad a la blockchain Bitcoin", dijo Arkham, añadiendo que de los USD 204 millones transferidos, USD 142.4, o el 69%, fueron enviados a billeteras propiedad de FTX International, "lo que sugiere que Alameda puede haber estado operando para hacer de puente entre las dos entidades".

De los Ether transferidos, USD 35.52 millones se enviaron a FTX y USD 13.87 millones se enviaron a una billetera activa en el trading. La firma señaló que "se desconoce si los casi USD 14 millones en ETH fueron enviados a 0xa20 como parte de un operación, o como una transferencia de fondos interna dentro de Alameda".

Rodrix Digital, host del canal Bitcoin Block, presentó un nuevo debate descentralizado, para hablar sobre distintos tipos de dinero.

Rodrix Digital, explicó: “La historia de las monedas fiduciarias, dinero común utilizado e impuesto por el Estado, tiene una íntima conexión con las crisis económicas y la pérdida de poder adquisitivo. La naturaleza de las relaciones que sustentan el dinero hoy no son económicas, son políticas. La decisión de emitir unidades monetarias no tiene que ver con la oferta y la demanda monetaria, sino con el propósito político que tiene el agente que la emite. Por lo tanto, la muerte del dinero fiduciario será el resultado de una enfermedad muy peligrosa: la centralización”.

Luego agregó: “En el pasado, cuando la incorporación de unidades monetarias en la economía no era exclusiva del estado, sino de los mineros de oro, estos se guiaban en la oferta de oro por el poder adquisitivo actual: si aumentaba el poder adquisitivo, esto indicaba más viabilidad para el oro. Minería y rentabilidad; si el poder adquisitivo caía, indicaba menor viabilidad y rentabilidad de la minería aurífera”, agregó.

Sin embargo, dijo que este “termómetro” que indica cuán necesario es emitir moneda no existe en una situación donde: 

a) hay un solo emisor 

Bitcoin (BTC) ha pasado más de un año en una tendencia a la baja desde su máximo histórico de USD 69,000 de noviembre de 2021.

El rendimiento del precio de BTC ha dado a los inversores hasta un 77% de pérdidas, pero ¿cuánto puede bajar realmente el par BTC/USD?

Los operadores y analistas de Bitcoin llevan tiempo coincidiendo en que 2022 es el año del nuevo mercado bajista para la mayor criptomoneda.

Tras salir de los máximos históricos para empezar el año en torno a los USD 46,000, el par BTC/USD ha ofrecido poco alivio y desde entonces ha vuelto a niveles no vistos desde noviembre de 2020, según confirman los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView.

Esto ha colocado al par en el territorio del fondo del mercado bajista histórico - habiendo perdido un máximo de alrededor del 77% desde el pico más reciente, Bitcoin podría tener poco espacio para caer.

Apenas un mes después de convertirse en la primera plataforma canadiense de comercio de criptomonedas en ser registrada por la Organización Reguladora de la Industria de la Inversión de Canadá (IIROC), Coinsquare sufrió una violación de datos que comprometió la información personal de los usuarios. 

El 19 de noviembre, Coinsquare tuvo que cerrar temporalmente sus operaciones para investigar una actividad inusual en su plataforma. Sin embargo, varios días de medidas proactivas permitieron a Coinsquare reanudar sus operaciones gradualmente.

En un correo electrónico de seguimiento a los inversores, Coinsquare admitió que su base de datos de clientes con información personal quedó expuesta durante el incidente, al que muy probablemente accedió un tercero.

La base de datos filtrada incluía información personal de los usuarios, como nombres, direcciones de correo electrónico, direcciones residenciales, números de teléfono, fechas de nacimiento, identificaciones de dispositivos, direcciones de billeteras públicas, historial de transacciones y saldos de cuentas. Coinsquare confirmó además que no se expusieron contraseñas, añadiendo que:

"Observamos que sus activos siempre han estado, y siguen estando, seguros en el almacenamiento en frío y no están en riesgo".

Aunque las regulaciones suelen tener como objetivo proteger a los ciudadanos de los malos actores, la eficacia de las regulaciones de las criptomonedas en Estados Unidos está en entredicho debido a la colosal caída de los principales exchanges y ecosistemas en el último año: FTX, Celsius, Voyager y Terra.

El congresista Tom Emmer mostró su preocupación por la estrategia de supervisión aplicada por Gary Gensler, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos para el ecosistema de las criptomonedas.

Emmer se ha manifestado en contra del "enfoque indiscriminado e inconsistente" de Gensler hacia la supervisión de las criptomonedas. El 16 de marzo, el congresista reveló haber sido contactado por numerosas empresas de cripto y blockchain que creían que las solicitudes de información de Gensler eran excesivamente onerosas y sofocaban la innovación.

El congresista Emmer había pedido anteriormente a la SEC que cumpliera con las normas establecidas en la Ley de Reducción de Trámites de 1980, que fue diseñada para reducir la cantidad total de la carga de papeleo que el gobierno federal impone a las empresas privadas y a los ciudadanos.

Como nota final, Emmer dijo que "el Congreso no debería tener que enterarse de los detalles sobre la agenda de supervisión de la SEC a través de historias plantadas en publicaciones progresistas", y añadió que esperaba con interés el testimonio público de Gensler ante el Comité de Servicios Financieros.

La creciente popularidad de las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) refleja la tendencia cada vez mayor a la creación de proyectos centrados en la comunidad dentro del ecosistema Web3. 

En esencia, una DAO es una estructura organizativa que permite la toma de decisiones descentralizada dentro de una comunidad.

Actualmente, existen más de 4,000 de estos proyectos, según los datos de registro de DeepDAO. Con las nuevas herramientas disponibles para hacer que las DAO sean más fáciles que nunca, la cantidad puede superar fácilmente a la calidad dentro de estas comunidades y plantea la cuestión de qué es lo que finalmente hará que estos proyectos sean relevantes a largo plazo.

Un ingrediente básico

La estructura básica de las organizaciones descentralizadas parece ser similar a la de cualquier otra startup tecnológica: Se requiere un servicio o producto con valor añadido, una comunidad de usuarios, tesorería, un plan de desarrollo de negocio y marketing.

En declaraciones a Cointelegraph, Santiago Siri, fundador de Proof-Of-Humanity DAO (PoH DAO) -el emisor del token de la Renta Básica Universal (RBU)- compartió su ingrediente especial para hacer sostenibles las DAO: una comunidad comprometida:

Bitcoin (BTC) aún corre el riesgo de caer por debajo de los USD 7,000 en este mercado bajista, advierte la última predicción del peor de los casos.

En su última transmisión en vivo transmitida el 24 de noviembre, la plataforma comercial DecenTrader reveló objetivos para un precio mínimo de BTC.

El analista señala el "soporte fuerte y de la vieja escuela" para Bitc

El más reciente de una serie de pronósticos de BTC/USD, el cofundador de Decentrader, Filbfilb, trazó una caída potencial de menos de USD 10,000 en las tarjetas para el par.

“En mi peor de los casos, creo que sería probablemente donde terminaríamos, como la vieja escuela, un soporte duro como una roca”, dijo sobre una zona de ofertas de alrededor de USD 6,500.

Aquí es donde los compradores "probablemente comenzarían a llenar sus bolsas", agregó, y señaló que ese nivel era aproximadamente el doble del mercado bajista de 2018 y los mínimos de caída de COVID-19 de marzo de 2020.

Descargo de responsabilidad: El artículo ha sido actualizado para reflejar la respuesta del CEO de Binance, CZ, a las preocupaciones planteadas por el CEO de Kraken, Jesse Powell.

El colapso del exchange de criptomonedas FTX puso de manifiesto la importancia de la prueba de las reservas para evitar situaciones de apropiación indebida de los fondos de los usuarios. Aunque los exchanges han empezado a compartir de forma proactiva las direcciones de los monederos para demostrar la existencia de los fondos de los usuarios, varios empresarios, entre ellos el CEO y cofundador de Kraken, Jesse Powell, calificaron esta práctica de "inútil", ya que los exchanges no incluyen las responsabilidades.  

Según Powell, una auditoría completa de la prueba de reserva debe incluir la suma de los pasivos de los clientes, la prueba criptográfica verificable por el usuario de que cada cuenta se incluyó en la suma y las firmas que demuestran el control del custodio sobre las carteras. Aunque la prueba de reserva de Kraken permite verificar los activos frente a los pasivos de la empresa, Powell sigue llamando la atención a otros actores que han omitido incluir las cuentas con saldos negativos.  

Powell llamó la atención a CoinMarketCap en el pasado por compartir una prueba incompleta de las reservas, ya que carecía de "pruebas criptográficas de los saldos de los clientes y el control de la cartera." Reiteró que las reservas no son la lista de carteras, sino los activos menos los pasivos.

El sistema de prueba de reservas de Binance, publicado recientemente, permite a los usuarios verificar sus activos mediante un árbol de Merkle. Sin embargo, Powell compartió su descontento ya que el sistema no incluía las cuentas con saldos negativos, declarando que:

Clément Inbona, Fund Manager de la gestora francesa “La Financière de l’Echiquier” (LFDE), compartió su opinión y analizó la situación de los cripto activos. Además habló de la plataforma de negociación de criptomonedas FTX.

Clément opinó: “El valor total de las criptomonedas ha experimentado una caída del 70% respecto al dólar. Aunque eso supone más de 800,000 millones de dólares, el desinflamiento de esta burbuja, con su correspondiente cuota de escándalos, permanecerá sin duda en todos los anales”.

Dijo además: “El último suceso hasta la fecha es el concurso de acreedores (el denominado capítulo 11 de la legislación estadounidense y preludio de la quiebra) solicitado por la segunda plataforma mundial de negociación de criptomonedas: FTX. Desde entonces, los escándalos en torno a la empresa se multiplican y los daños colaterales sufridos por el sector se acumulan. ¿Por qué semejante debacle?”

“En primer lugar, conviene recordar que lo único de moneda que tiene una criptomoneda es el nombre. El uso del término ´criptoactivo´ parece más acertado. De hecho, una criptomoneda no cumple tres de las funciones esenciales de una moneda. En primer lugar, no es una reserva de valor porque su volatilidad, a menudo estratosférica, demuestra lo contrario. Tampoco es un medio extendido para los intercambios: ¿Quién puede presumir de que las utiliza para el conjunto de sus operaciones cotidianas o financieras? Por último, no es una unidad de cuenta: ¿Qué hogar o qué empresa la utiliza para su contabilidad? Además, no es un activo que genere rentas, como lo hacen los activos tradicionales en forma de dividendos, cupones o alquileres”, declaró Inbona.

Expresó adicionalmente: “Por ironías de la historia, el fundador de la plataforma FTX, Samuel Bankman-Fried, no tiene de banquero más que el nombre. Su plataforma ha sido objeto de un 'bank run' (una avalancha de depositantes que retiran sus haberes) que ha provocado su caída. Sin embargo, no es un banco porque no está regulada por una autoridad de supervisión, ni sometida a una autoridad fiscal digna de ese nombre dado que Bahamas figura en la lista negra de paraísos fiscales de la Unión Europea. Tampoco es una empresa cotizada sometida a obligaciones de transparencia”.

Tras el colapso del exchange de criptomonedas FTX, que tenía su sede en la nación insular de Bahamas, los locales, al parecer, todavía están tratando de encontrar una manera de dar sentido a todo, sin dejar de ser optimistas sobre el futuro. 

Según una nota del WSJ, el país insular -que alentaba a las empresas de criptomonedas a sentirse como en casa con su "toque regulatorio copacífico"- se ha visto sacudido por la implosión de FTX. 

Las Bahamas, que también fueron duramente golpeadas por el huracán Dorian en 2019 y la pandemia poco después en 2020, ya estaba luchando para encontrar formas de fortalecer su economía que depende en gran medida del turismo y la banca offshore para una gran parte de su PIB. Al parecer, el primer ministro de las Bahamas, Philip Davis, y su gobierno creían que las criptomonedas podrían desempeñar un papel fundamental en la recuperación económica de la isla.

Ahora, la comunidad sugiere que la repentina implosión de FTX ha dejado un rastro de desempleo en la pequeña isla de 80 millas cuadradas. Mientras funcionaba a pleno rendimiento, FTX proporcionaba empleo a los habitantes de la isla, ya que, al parecer, gastaba más de "USD 100,000 a la semana en catering" y también creó un servicio de transporte privado para desplazar a los trabajadores por la isla. FTX también contrató a varios bahameños en áreas como la logística, la planificación de eventos y el cumplimiento normativo, según el WSJ. 

Con el colapso de FTX, muchos extranjeros de alto nivel adquisitivo que trabajaban para la empresa y que en su día impulsaron la economía local habrían huido de la isla, dejando a los guardias de seguridad bahameños para vigilar ahora "edificios casi vacíos".

Cathie Wood, la directora ejecutiva de Ark Invest (un fondo de cobertura), reiteró su pronóstico de que Bitcoin alcanzará el millón de dólares para 2030 en una entrevista de Bloomberg este pasado martes. Ella cree que la tecnología blockchain subyacente le dará a Bitcoin la ventaja necesaria para imponerse en el futuro. ¿Qué tan sensata es su postura?

En términos generales, se podría decir que los pronósticos de Cathie Wood no son del todo irracionales. En la mayoría de los casos, son el resultado de mucha investigación. Sin embargo, hay que tener mucho cuidado con su optimismo empedernido. Pese a sus buenos argumentos, sus pronósticos no siempre han acertado en el corto plazo. Por ejemplo, Cathie Wood siempre ha sido un alcista del sector tecnológico. Y cuando digo “siempre” es “siempre”. Alcista en el 2020. Alcista en el 2021. Y alcista en el 2022. Entonces, gracias a ese alcista incurable suyo, su fondo ha perdido mucho dinero últimamente por comprar a sobreprecio.

Claro que los administradores de fondos se parecen mucho a los políticos a la hora de reconocer un error. O sea, nunca reconocen un error. Lo que normalmente hacen es utilizar trucos lingüísticos para darle la vuelta a la tortilla. Si el mercado sube como la espuma, se presentan como unos genios. Por otro lado, si los pronósticos no se cumplen y el mercado cae, la estrategia es desdramatizar las pérdidas (realizadas o no) usando la excusa de la “inversión a largo plazo”.

Jamás admiten un error de cálculo o juicio. Lo que resulta muy conveniente para el profeta cuya profecía no se cumplió. No es mi error. Es tu falta de fe. La excusa “inversión a largo plazo” es un mecanismo que culpa a la víctima señalando su impaciencia e indisciplina. Entonces, no es un asunto de que mis pronósticos fallaron y que muchos clientes invirtieron bajo una falsa expectativa. Ahora es un asunto de tener paciencia. Y los clientes deben aceptar las pérdidas con una sonrisa y diciendo “soy un inversor a largo plazo”.  

Si retrocedemos en el tiempo y nos vamos al último trimestre del año pasado, nos encontraremos a una Cathie Wood alcista a esos precios. El inversor no sofisticado tomó los pronósticos de Cathie y los convirtió en promesa. En consecuencia, invirtieron sus ahorros confiando en su sapiencia. Compraron a esos precios con una expectativa alcista. Después de todo, el inversor no sofisticado acude al gestor profesional en busca de un manejo experto. Luego, los precios comienzan a caer. ¿Y ahora? 

El mercado de las criptomonedas está en constante crecimiento. Con ello, surgió el proceso de “tokenización”, que ha cobrado enorme relevancia en el escenario nacional e internacional. En definitiva, consiste en el proceso de transformar cualquier activo en acciones más pequeñas y/o fraccionadas en un ecosistema descentralizado, utilizando contratos inteligentes junto con la tecnología “blockchain”. Este proceso, además de permitir garantías, sencillez, transparencia y seguridad tecnológica, facilita negociar desde mercados gigantes, como el DeFi o los intercambios de criptomonedas.

Con el gran auge de este universo, el mercado ha creado varios tipos nuevos de tokens con diferentes propósitos. Hay varias opciones para las categorías de tokens, de las cuales se pueden destacar las 4 principales: tokens de utilidad, tokens no fungibles (NFT), tokens de seguridad y tokens de pago.

Para Rodrigo Pimenta, CEO y fundador de Hubchain Tecnología, la tokenización no es un tema reciente, este tema se ha discutido en el mercado durante al menos 10 años, sin embargo, parece que ahora estamos viviendo en esa era. Recientemente, el CEO de B3, Gilson Finkelsztain, señaló que la empresa debería comenzar a utilizar “blockchain” en la tokenización de activos físicos. Con el aval de participación en el Sandbox Regulatorio de la Comisión de Valores de Brasil (CVM), la sociedad entre la fintech Vórtx y el holding QR Capital, realizó pruebas regulatorias de los primeros tokens en el mercado de capitales en este sandbox utilizando “blockchain” .

Pimenta afirma que la gran ventaja radica en que la “blockchain” es a prueba de fraude. “Estamos hablando de transformar cualquier activo en un token, ya sea real o financiero, cuando se trata de tokenización, es esta tecnología la que permite el intercambio de información, en la que todos los involucrados en la red garantizan la veracidad de los términos y condiciones".

Rodrigo afirma que es importante para nosotros mencionar el hecho de que la confianza es la clave del negocio. Después de todo, ese es el problema principal cuando se trata de crédito.