Teylor, una empresa fintech con sede en Alemania especializada en la digitalización de préstamos a pequeñas empresas, ha unido fuerzas con el proveedor de infraestructura de activos digitales Taurus para convertir los préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYME) en activos tokenizados y proporcionar a los holders de tokens flujos de efectivo mensuales.

En la asociación, Teylor origina y gestiona préstamos a pymes a través de su plataforma de crédito Teylor. Al tokenizar parte de esta cartera de créditos en la infraestructura de Taurus y el mercado regulado TDX, los inversores profesionales de deuda privada podrían participar en los rendimientos a través de un mercado secundario seguro basado en blockchain.

La tokenización de blockchain proporciona un medio alternativo para que las pymes obtengan capital y generen liquidez al tiempo que construyen oportunidades de inversión diversificadas. En 2021, el grupo italiano Azimut tokenizó su primera cartera de préstamos a pymes italianas a través de Sygnum Bank.

El 6 de junio, la plataforma de préstamos financieros descentralizados (DeFi) Defactor Labs tokenizó USD 100 millones en bonos Alpha utilizando el estándar de token ERC-3643. Los bonos, tokenizados en la red Polygon (MATIC), se prestaron a pequeñas y medianas empresas utilizando activos del mundo real, como cuentas por cobrar, como garantía.

Hablando con un representante de Taurus, Cointelegraph recogió que el Teylor Ledger-Based Security for SME Loans comenzará con Ethereum y se extenderá a otras blockchains, como Polygon y Tezos, más adelante.

TMX Group, el operador de bolsas de valores canadienses como la Bolsa de Toronto y la Bolsa de Montreal, está ultimando la adquisición de VettaFi, un importante actor en el sector de los fondos cotizados en bolsa (ETF), incluidos los ETF de blockchain.

La empresa anunció oficialmente el 13 de diciembre que ha acordado adquirir por USD 848 millones el 78% restante de las participaciones ordinarias de VettaFi que aún no poseía. El nuevo acuerdo eleva el importe total de la adquisición a USD 1,030 millones, que incluyen las inversiones que TMX Group realizó en VettaFi en el primer semestre de 2023 por alrededor del 22% de las unidades comunes, señala el anuncio.

"La adquisición de VettaFi añadirá un nuevo componente dinámico a nuestro creciente negocio de información, con un emocionante conjunto de capacidades y un equipo visionario e innovador comprometido con el éxito del cliente", señaló el CEO de TMX Group, John McKenzie. Añadió que TMX había trabajado anteriormente con VettaFi, y su colaboración había aportado una "poderosa combinación y un tremendo ajuste cultural".

VettaFi se fundó en mayo de 2022 cuando los equipos de ETF Trends, ETF Database, Alerian y S-Network Global Indexes se fusionaron para formar una empresa conjunta. VettaFi ofrece un conjunto completo de índices globales y servicios de ETF, incluidas tendencias y análisis de ETF, una base de datos global de ETF y otras herramientas.

Además de los ETF financieros tradicionales, VettaFi ofrece ETF sobre blockchain y criptomonedas, como el ETF VanEck Digital Transformation (DAPP), que se ha revalorizado casi un 207% en lo que va de año.

Aunque los modelos de inteligencia artificial (IA) generativa respaldados por una infraestructura centralizada en la nube -como ChatGPT- lideran actualmente el rendimiento general, una nueva investigación muestra que los competidores de código abierto se están poniendo al día.

Los actuales líderes del mercado de la IA generativa, como Google y OpenAI, adoptaron un enfoque centralizado para construir su infraestructura, lo que limitó el acceso público a diversa información, incluidas las fuentes de datos utilizadas para el modelo de entrenamiento.

Esto podría cambiar, afirma el equipo de investigación de ARK Invest, de Cathy Wood, que sugiere la posibilidad de que los modelos de IA de código abierto superen a sus homólogos centralizados en 2024.

El gráfico anterior muestra el progreso realizado por los modelos de IA de código abierto desde 2022, algunos de los cuales terminaron rindiendo mejor que los modelos privados. OpenAI, Google y su empresa matriz, Alphabet, dominan el espacio de IA centralizada con modelos populares como ChatGPT-4 y Gemini Ultra. Por otro lado, Meta (antes Facebook), Mistral y algunos modelos chinos de IA optaron por un enfoque de código abierto.

En 2023, Yi 34B, Falcon 180B y Mixtral 8x7B surgieron como algunas de las principales IA de código abierto que mostraron un rendimiento comparable al de los líderes del mercado. Jozef Soja, investigador de ARK Invest, señaló que Mixtral superó a GPT 3.5 en “log error” absoluto de rendimiento en una prueba comparativa de comprensión del lenguaje multitarea masiva, al tiempo que puso de relieve "lo lejos que está de GPT-4 actualmente".

Mientras que la descentralización de Bitcoin da a muchos la libertad de transferir activos sin riesgo de censura, los actores maliciosos también están aprovechando la privacidad inherente de la red para mover sus fondos robados. 

Antes de las sanciones emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos en 2022, Tornado Cash era la opción destacada de los hackers para blanquear criptomonedas robadas. Según la OFAC, más de USD 7 mil millones en criptoactivos han sido lavados usando el mezclador desde 2019. Sin embargo, los nuevos hallazgos de la firma de seguridad blockchain CertiK muestran que ha habido un cambio en 2023. 

Los datos analizados por CertiK muestran que más de USD 300 millones en las ganancias robadas de 50 de los mayores exploits de 2023 terminaron en Bitcoin, ya que los hackers intentan encontrar otros lugares para mover sus ganancias mal habidas después del aumento del escrutinio regulatorio hacia Tornado Cash.

Los mezcladores de criptomonedas son protocolos que se utilizan para mantener la privacidad de las transacciones de criptomonedas. La herramienta mezcla fondos potencialmente identificables con grandes sumas de otros fondos para anonimizar las transferencias entre direcciones de billeteras.

Joe Green, jefe del equipo de respuesta rápida de CertiK, declaró a Cointelegraph que aunque la descentralización y la privacidad en Bitcoin dan poder a los usuarios legítimos, los actores maliciosos también pueden aprovecharse de ello para su beneficio. Green explicó:

La cotización de los tipos de cambio en Argentina se moviliza fuertemente luego de varias medidas económicas, siendo que el ajuste al tipo de cambio de pesos (ARS) contra el dólar está en la zona de los ARS 1,100/1,200.

Respecto del tipo de cambio cripto, vemos cómo en varios momentos del año se anticipó mucho a las medidas y las intenciones del mercado, que al cotizar 24/7 suele ser más representativa por momentos que los mercados tradicionales o bancarios, que tienen días no hábiles.

En términos de aumento, vemos que el mismo llega a un 266% en lo que va del año, empezado en los ARS 330 por dólar, y estando a la fecha fluctuando entre los ARS 1,000 y 1,200, cuestión volátil por la falta de certeza respecto al valor en el que quedará, siendo que hay un BCRA (Banco Central de la República Argentina) pisando el dólar con presión vendedora y algunas medidas que frenan una posible escalada del tipo de cambio.

Precio del "dólar cripto" - Fuente: CriptoYa.com

En relación a la llegada del nuevo gobierno y el paquete de medidas económicas que buscan apuntar al equilibrio fiscal y posterior superávit, vemos varias medidas que desde ya afectan a la inflación que se viene trayendo hace largos años y el consiguiente tipo de cambio entre el dólar y el peso argentino.

El proveedor de redes de infraestructuras descentralizadas Nodle ha lanzado la primera versión de su aplicación de autenticación de contenidos basada en blockchain llamada Click, que podría resultar útil para combatir los contenidos generados artificialmente y las noticias falsas.

Como informó anteriormente Cointelegraph, Nodle ha desarrollado un kit de desarrollo de software (SDK) para su solución ContentSign, que demuestra criptográficamente la integridad de los datos capturados por dispositivos móviles utilizando la tecnología blockchain.

La aplicación Click apoya a la Coalition for Content Provenance and Authenticity (C2PA) y es miembro de la Content Authenticity Initiative (CAI). Esta última es un proyecto liderado por Adobe y la Linux Foundation para crear un futuro estándar de atestación de contenidos.

En correspondencia con Cointelegraph, el director general de Nodle, Micha Anthenor Benoliel, dijo que Click sirve principalmente a fotógrafos, periodistas ciudadanos, reporteros, fuerzas del orden, aficionados al deporte, paparazzi y creadores de contenidos.

Dada su asociación con el C2PA y el CAI, Benoliel añade que las noticias y el periodismo son los principales casos de uso de la aplicación. Actualmente está disponible en la App Store de Apple y se está preparando una versión para Android.

A medida que la comunidad de criptomonedas se ha centrado en la posible aprobación de un fondo cotizado en bolsa (ETF) de bitcoin al contado en los Estados Unidos, algunos ETF vinculados a criptomonedas ya han estado acumulando ganancias significativas en 2023.

Un ETF de este tipo es el VanEck Digital Transformation ETF (DAPP), que ha aumentado casi un 207% en lo que va del año (YTD), según datos de TradingView. Lanzado en abril de 2021, DAPP sigue el precio y el rendimiento del MVIS Global Digital Assets Equity Index, que, a su vez, se basa en el rendimiento de importantes empresas involucradas en la economía de activos digitales.

El ETF DAPP de VanEck tiene a Coinbase (COIN), MicroStrategy (MSTR) y Block (SQ) como sus principales activos de exposición. Coinbase y MicroStrategy han experimentado un crecimiento masivo este año, con las acciones subiendo un 312% y un 302% YTD, respectivamente, según datos de TradingView.

Al cierre de esta edición, DAPP es el ETF blockchain de mejor rendimiento en lo que va de 2023, superando a productos como el Global X Blockchain ETF (BKCH) y el Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ), según datos del proveedor de datos de ETF VettaFi.

Según datos de TradingView, el BKCH de Global X ha aumentado casi un 203% YTD, mientras que el BITQ de Bitwise ha retornado casi un 192% hasta ahora en 2023. Los datos de rendimiento en VettaFi son significativamente diferentes de los datos en TradingView, siendo estos últimos hasta un 50% más altos en algunos casos.

En Argentina, el 10 de diciembre asumió un nuevo gobierno, con ello nuevas perspectivas económicas inundan el mercado que ha respondido de manera positiva el cambio de gobierno. El pasado 12 de diciembre, el nuevo ministro de economía de ese país Latinoaméricano anunció el primer conjunto de medidas en materia macroeconómica que propender estabilizar cuentas fiscales de Argentina. 

Dentro del conjunto de medidas, se anunció la suba de tipo de cambio del dólar oficial, pasando de un poco más de 400 pesos, a un tipo de cambio de 800 pesos por dólar. Este incremento supone un fuerte marcaje y liberación de precios en bienes y servicios.  

La alta inflación que atraviesa la nación patagónica es una de las peores que ha atravesado hasta ahora, según los voceros del gobierno. Para hacer frente a esto, el gobierno, al subir el tipo de cambio, está generando un salto inflacionario que buscará, eventualmente, encontrar un pico máximo para luego desacelerar y eventualmente bajar. 

Sin embargo, ésta es una medida impopular para el gobierno entrante, ya que va a generar un aumento de inflación y con la posibilidad de estabilizar las cuentas fiscales y de esa manera ir saliendo de manera paulatina de los niveles de inflación y endeudamiento que actualmente tiene la república Argentina. 

Como era de esperarse, algunos productos el miércoles 13 arrancaron la jornada con aumentos, en algunos insumos como combustibles, indumentaria, repuestos y alimentos entre otros. 

Bitcoin (BTC) está mostrando nuevas señales de un nuevo repunte alcista a medida que la fuerza del precio de BTC produce ganancias diarias del 7%.

El precio de BTC rebota después de una venta rápida

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView sugieren que el impulso alcista puede continuar a medida que se restablecen las métricas en cadena.

Bitcoin "necesitaba enfriarse" después de alcanzar los USD 44,000 este mes, según análisis, y después de un descenso a cerca de USD 40,000, las condiciones están mejorando.

En una publicación en X (anteriormente Twitter) el 13 de diciembre, Philip Swift, creador del recurso estadístico Look Into Bitcoin, mostró que las ganancias de beneficios aumentaron a medida que BTC/USD alcanzó sus últimas máximos de 19 meses.

Señaló la métrica value days destroyed (VDD) multiple, que multiplica los días de monedas destruidas por el precio actual de BTC y que, el 11 de diciembre, alcanzó su nivel más alto desde mayo de 2021.

El Comité de Basilea de Supervisión Bancaria del Banco de Pagos Internacionales (BIS) propuso varias medidas de ajuste específicas para su estándar sobre la exposición de los bancos a los criptoactivos. Un documento consultivo fue publicado en el sitio web del BIS el 14 de diciembre.

El documento es el resultado del trabajo de revisión realizado durante 2023, que ayudó al comité a formular enmiendas a sus normas prudenciales originales para la exposición de los bancos a las monedas estables, publicadas en diciembre de 2022.

Los cambios propuestos se relacionan principalmente con la composición de los activos de reserva de las monedas estables, específicamente para los criptoactivos, clasificados en el Grupo 1b en las normas prudenciales, "sujetos a requisitos de capital basados en los ponderadores de riesgo de las exposiciones subyacentes".

El comité propone abordar los riesgos de redención en períodos de estrés extremo, cuando los emisores de monedas estables podrían enfrentar reclamaciones masivas de retiros y una venta masiva resultante. El organismo regulador sugiere restringir las exposiciones a monedas estables a vencimientos a más largo plazo mediante la introducción de un límite máximo de vencimiento para activos de reserva individuales.

Si se permiten activos a más largo plazo como activos de reserva, el comité cree que estos deben sobrecolateralizar las reclamaciones de los tenedores de monedas estables. La cantidad de colateral adicional debería ser suficiente para compensar posibles disminuciones en los valores de los activos, de modo que la moneda estable siga siendo redimible a su valor fijo, incluso durante tiempos difíciles y en mercados volátiles.

Empresas como Binance y otras firmas de criptomonedas con sede en los Emiratos Árabes Unidos son optimistas de que el país seguirá siendo un punto caliente para los activos virtuales a pesar de un posible cambio a los Estados Unidos en caso de que la superpotencia occidental se convierta en una jurisdicción más favorable para las criptomonedas.

El régimen de "regulación por ejecución" en los Estados Unidos ha llevado a empresas globales de criptomonedas a trasladarse a lugares como los Emiratos Árabes Unidos, el Reino Unido, Suiza y Singapur. Sin embargo, la idea de que las empresas podrían regresar a los Estados Unidos en caso de un cambio de dirección fue mencionada durante un panel de discusión el 11 de diciembre en el evento Global Blockchain Congress en Dubai.

Destacando el enfoque de los Emiratos Árabes Unidos hacia la tecnología e innovación, Alex Chehade, gerente general de Binance para Oriente Medio y África del Norte, dijo que el gobierno local ha construido infraestructuras en torno a numerosas iniciativas que abarcan no solo la inteligencia artificial sino también Web3, sostenibilidad y otros verticales:

“[La preocupación sería] no que la gente se vaya. Probablemente nos preocuparía, '¿tenemos suficiente infraestructura para quienes vienen?'”

“El historial está ahí... Tenemos el sistema educativo, el sistema de salud, las carreteras, los trenes. ¿A dónde más te mudarías? ¿A otras jurisdicciones? No están emitiendo visas. No tienen la infraestructura”, agregó.