Históricamente, diciembre suele ser un buen mes para invertir. ¿Por qué? Bueno, los inversores suelen tener buen humor al final del año. Han visto que sus inversiones han crecido durante el año, y se sienten confiados de que seguirán haciéndolo. Por eso, compran más, lo que hace subir los precios.

Los inversores también quieren ahorrar impuestos al final del año. Para eso, venden los activos que les han dado pérdidas, y se quedan con las que les han dado ganancias. Así, reducen sus beneficios tributables, y pagan menos al fisco. Al vender menos activos, disminuyen la oferta, lo que también hace subir los precios.

Estos dos factores se combinan para crear lo que se llama el “efecto diciembre”. Es un fenómeno que se ha observado históricamente en los mercados bursátiles, y que puede ser una oportunidad para los inversores. El mercado de las criptomonedas normalmente se contagia de este entusiasmo. Pero cuidado, no hay que confiarse demasiado. Recuerda que el mundo de las inversiones es impredecible, y que el pasado no garantiza el futuro. La euforia navideña es frecuente, pero no hay que darla por hecha.

¿Te gustaría terminar el año con una sonrisa de oreja a oreja? ¿Te gustaría ver cómo tu inversión en Bitcoin se multiplica como los panes y los peces? ¿Es diciembre el mes de la suerte?

Lo cierto es que hay un patrón que se repite año tras año, y que indica que diciembre suele ser un mes muy bueno para el BTC. ¿Cómo lo sabemos? Pues porque los datos históricos de los últimos diez años lo sugieren: si octubre y noviembre cierran en positivo, diciembre suele seguir el mismo camino.

Interactive Brokers, una de las mayores firmas de corretaje del mundo, ha lanzado el trading de criptomonedas para clientes minoristas en Hong Kong.

Según el anuncio del 28 de noviembre, el servicio se ofrece en colaboración con OSL, uno de los primeros exchanges de criptomonedas en recibir una Licencia de Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (VASP) en Hong Kong. "Los inversores minoristas de Interactive Brokers en Hong Kong ahora tienen acceso inmediato al trading de activos digitales a través de una plataforma unificada impulsada por OSL", escribieron los desarrolladores.

Según su sitio web, los clientes de Interactive Brokers en Hong Kong pueden holdear bitcoin (BTC) o Ether (ETH) en sus cuentas personales junto con acciones, derivados, materias primas, divisas y otros activos. Se cobra una comisión por cada operación, equivalente al 0.20% al 0.30% del valor de la transacción.

La semana pasada, Cointelegraph informó que Interactive Brokers había recibido una licencia para ofrecer el trading minorista de activos virtuales en Hong Kong. Sin embargo, la licencia solo concede a la firma la capacidad de intermediar operaciones en bitcoin y Ether por el momento.

El 14 de noviembre, BC Technology Group, propietaria de OSL, anunció que había recibido una USD 90 millones de dólares en inversión de capital de la firma de blockchain BGX. La empresa había considerado anteriormente vender OSL por mil millones de dólares de Hong Kong, o USD 128 millones a precios actuales.

Changpeng "CZ" Zhao, ex-CEO del importante exchange de criptomonedas Binance, también renunciará a su cargo como presidente de la junta directiva del exchange de criptomonedas Binance.US, con sede en Estados Unidos.

En una publicación en X (antes Twitter) del 28 de noviembre, Binance.US recordó a los usuarios que el exchange no formaba parte del acuerdo de USD 4,300 millones entre las autoridades estadounidenses, Binance y CZ anunciado el 21 de noviembre. Sin embargo, Zhao aceptó renunciar a la presidencia y "ya no estará involucrado" en la gobernanza de Binance.US, transfiriendo sus derechos de voto a través de un apoderado.

"Estamos excepcionalmente agradecidos a CZ por su orientación y asesoramiento a lo largo de los años", dijo el exchange. "Binance.US continúa siendo dirigido por Norman Reed y nuestro equipo de gestión existente y experimentado".

Queríamos brindar una actualización a la comunidad https://t.co/AZwoBOgsqS a la luz de las noticias de la semana pasada sobre CZ y https://t.co/IZwa5M2U8b.

Como saben, https://t.co/AZwoBOgsqS se lanzó con el propósito expreso de atender a los clientes de Estados Unidos de acuerdo con todos…

La minera de Bitcoin (BTC) Canaan está buscando nuevo capital en medio de una caída de sus ingresos y resultados.

Según su informe de resultados del tercer trimestre de 2023, publicado el 28 de noviembre, la empresa pretende vender USD 148 millones en acciones a través de una oferta en el mercado. El día anterior, Canaan anunció que había llegado a un acuerdo con un inversor institucional no revelado para emitir hasta 125,000 acciones preferentes a USD 1,000 cada una por unos ingresos totales de USD 125 millones.

En comparación con el tercer trimestre de 2022, los ingresos de la empresa cayeron un 55%, hasta USD 33.3 millones, debido a un descenso en la cantidad de Bitcoin (BTC) minado y a una caída en el número de equipos de minería ASIC vendidos. La empresa también registró una pérdida neta de USD 110.7 millones, frente a un beneficio neto de USD 6.3 millones en el mismo periodo del año anterior.

"En general, nos hemos enfrentado a una mayor competencia de precios y a un notable debilitamiento del poder adquisitivo en el frente de la demanda, lo que ha planteado serios retos a nuestras ventas", declaró Nangeng Zhang, presidente y CEO de Canaan. La empresa prevé que sus ingresos del cuarto trimestre se mantengan prácticamente sin cambios respecto al tercero debido a "las difíciles condiciones del mercado en todo el sector".

Debido al aumento de los costes de electricidad y a la bajada de los precios del BTC, varios mineros de Bitcoin se declararon en quiebra en 2022, lo que interrumpió las ventas de equipos de minería ASIC de Bitcoin. Sin embargo, las condiciones del mercado han mejorado este año debido a la relajación de la inflación y la recuperación de los precios de Bitcoin. El 13 de noviembre, los mineros de Bitcoin ganaron USD 44 millones en recompensas por bloque y comisiones por transacción, la cifra más alta de la historia.

Más bancos extranjeros se han unido a la moneda digital en yuanes del banco central chino (CBDC), el e-CNY, tras la entrada del banco británico Standard Chartered el 27 de noviembre, con lo que ya son cuatro.

Según la prensa local, el HSBC, con sede en Hong Kong, el Hang Seng Bank y el banco taiwanés Fubon Bank también han incorporado el e-CNY a sus plataformas. Los cuatro bancos extranjeros permitirán a sus clientes transferir y retirar e-CNY. Además, Hang Seng Bank ha permitido a los clientes de banca personal vincular tarjetas de débito a la aplicación oficial de e-CNY y canjear renminbi digital. También pueden recargar la billetera digital de renminbi a través de la aplicación Hang Seng China Mobile Banking. HSBC también ha añadido funciones similares para el uso minorista del e-CNY por parte de sus clientes.

En cuanto a Fubon Bank, ha permitido a los usuarios recargar e-CNY a través de la banca móvil y gastar la CBDC utilizando su tarjeta bancaria. La empresa afirmó que seguiría explorando las aplicaciones de la CBDC de e-CNY en el comercio transfronterizo, los contratos inteligentes, los pagos transfronterizos y la financiación de la cadena de suministro.

Song Yuesheng, vicepresidente y presidente de Hang Seng China, dijo que el banco planea utilizar el piloto en curso de e-CNY CBDC para "crear nuevos escenarios de consumo, enriquecer los sistemas de servicios, estimular una nueva vitalidad de consumo y proporcionar oportunidades de negocio". El día anterior, Standard Chartered declaró que actualmente está experimentando con el e-CNY CBDC en campos como "pagos transfronterizos a comerciantes, financiación del comercio y financiación de la cadena de suministro".

El mes pasado, Cointelegraph informó de que el yuan digital chino CBDC se utilizó por primera vez para liquidar un acuerdo petrolero transfronterizo en el que PetroChina International compró 1 millón de barriles de petróleo utilizando el CBDC. En los tres primeros trimestres de 2023, el uso del yuan en las liquidaciones transfronterizas aumentó un 35% interanual, alcanzando los USD 1.39 billones, informó China Daily.

Bitcoin (BTC) puede sufrir cuando Estados Unidos apruebe el primer fondo cotizado en bolsa (ETF) al contado, según una nueva advertencia.

En un hilo en X (antes Twitter) el 28 de noviembre, Joshua Lim, jefe de derivados de la firma de mercado de capitales Genesis Trading, predijo un comienzo volátil de 2024 para la acción del precio de BTC.

Aprobación del ETF de Bitcoin: El sector minorista puede quedarse con el dinero en la mano

Bitcoin ya es un objetivo para las finanzas tradicionales, o "TradFi", que está apostando por ganar a lo grande con la aprobación del ETF al contado, dijo Lim.

"Sabemos que los operadores financieros y los macroturistas ya tienen posiciones largas en criptomonedas antes de que se conozca la noticia del ETF, han creado la posición en los últimos meses y ahora están pagando generosamente por hacerla rodar", explicó Lim junto con los datos que cubren el interés abierto en los futuros de Bitcoin de CME Group.

"Los datos del Commitment of Traders muestran que los gestores de activos aumentaron su volumen en unos USD 1,000 millones desde finales de septiembre".

Ejecutivos de los gigantes bancarios JPMorgan Chase y Apollo revelaron sus planes para una mainnet tokenizada formada durante una colaboración en el proyecto piloto Project Guardian de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS). 

El 15 de noviembre, la MAS introdujo otros cinco proyectos piloto del sector en el Proyecto Guardian para probar diversos casos de uso en torno a la tokenización de activos, en el que participaron 17 instituciones financieras miembros, incluidas JPMorgan y Apollo. El dúo colaboró para probar activos digitales para una inversión y gestión más fluidas de portafolios discrecionales y activos alternativos, reequilibrio automatizado de portafolios y personalización a escala.

En una entrevista de Forbes, Christine Moy, socia de Apollo Global Management, explicó cómo la tokenización de grado de producción ayudó a crear el repo intradía, el nuevo producto negociable de JPMorgan. El responsable de blockchain de la entidad crediticia, Tyrone Lobban, reveló que el nuevo sistema ya ha procesado más de USD 900,000 millones en activos, y añadió:

“En realidad, antes de esto no había mercado de repos intradía, y ahora estamos liquidando alrededor de USD 2,000 millones al día de operaciones de repos intradía a través de nuestra plataforma.”

Según Moy, el sistema funciona como una mainnet empresarial, y considera que es el primero en la carrera por ofrecer instrumentos de inversión tokenizados. Dijo:

La empresa minera de criptomonedas Phoenix Group se prepara para su salida a bolsa tras registrar un importante exceso de suscripciones durante la venta previa a la comercialización el 21 de noviembre.

La salida a bolsa de Phoenix se retrasará porque la empresa ha revisado la fecha de su próxima oferta inicial pública (OPI) en la Bolsa de Valores de Abu Dhabi (ADX).

Según un anuncio del 28 de noviembre, la empresa de minería de criptomonedas espera cotizar sus acciones el 5 de diciembre en lugar del 4 de diciembre de 2023, debido a los días festivos declarados para el Día Nacional de los Emiratos Árabes Unidos.

Celebrado el 2 de diciembre, el Día Nacional de los EAU conmemora la formación de los EAU. El Ministerio de Recursos Humanos y Emiratización marca los días 2, 3 y 4 de diciembre como días festivos para el sector privado.

"Para honrar esta ocasión y garantizar una amplia participación en la OPV, Phoenix Group ha reprogramado su fecha de cotización al 5 de diciembre de 2023", afirma el anuncio.

Dunamu, propietario de Upbit, uno de los mayores exchanges de criptomonedas de Corea del Sur por volumen de operaciones, registró una caída del 81.6% en el beneficio neto en el tercer trimestre de 2023 en comparación con el mismo periodo del año anterior. 

La empresa registró un beneficio neto de 159,900 millones de wones coreanos (KRW), por valor de unos USD 123 millones, en el tercer trimestre de 2022. Sin embargo, el 28 de noviembre, la empresa dijo que en el tercer trimestre de este año solo pudo generar 29,500 millones de KRW, por valor de unos USD 23 millones. Esto supone una caída del 81% en el beneficio neto de la empresa.

La empresa citó un "mercado de inversión aletargado" debido a la recesión económica como la razón de la caída de sus ventas. Además, Dunamu señaló que el descenso del beneficio neto se debió a la caída de los precios de los activos virtuales en comparación con el trimestre anterior. 

No obstante, Dunamu cree que la popularización de los servicios de blockchain será un motor clave para superar el mercado bajista. Un portavoz de Dunamu dijo en el informe que continuarán sus esfuerzos para revitalizar el ecosistema blockchain y crear un entorno de inversión más avanzado basado en sus capacidades tecnológicas.

Aparte de sus ganancias, la empresa también ha informado recientemente de que los hackers han atacado su exchange de criptomonedas Upbit 159,000 veces en la primera mitad de 2023. El 9 de octubre, la agencia de noticias surcoreana Yonhap informó de que Upbit experimentó un aumento del 117% en los intentos de hackeo en 2023 en comparación con la primera mitad de 2022. A pesar del aumento de los intentos de hackeo, el exchange no ha informado de ninguna brecha desde un exploit de USD 50 millones en 2019.

Los residentes en España que posean criptoactivos en plataformas extranjeras tendrán que declararlos antes del 31 de marzo de 2024, en virtud de la nueva legislación que regula la fiscalidad de los activos virtuales. 

La Agencia Tributaria ha publicado el modelo 721 de declaración de bienes virtuales en el extranjero, que se publicó por primera vez en el Boletín Oficial del Estado el 29 de julio de 2023.

El plazo de presentación del modelo 721 comenzará el 1 de enero de 2024 y finalizará el último día del mes de marzo. Los contribuyentes particulares y empresas deberán declarar el importe de los fondos almacenados en sus cuentas de criptomonedas en el extranjero a 31 de diciembre de 2023.

Sin embargo, sólo las personas físicas con balances que superen el equivalente a 50,000 euros (unos USD 55,000) en criptoactivos están obligadas a declarar sus holdings en el extranjero. Aquellos que almacenen sus activos en monederos autocustodiados deberán informar de sus holdings a través del formulario estándar 714 del impuesto sobre el patrimonio.

La Agencia Tributaria ha incrementado recientemente sus esfuerzos por cobrar a los holders locales de criptoactivos. En abril de 2023, envió 328,000 avisos de advertencia a quienes no pagaron sus impuestos sobre criptoactivos correspondientes al ejercicio fiscal de 2022. El número de avisos aumentó un 40% anualmente: hubo 150,000 avisos en 2022. En 2021, solo hubo 15,000 notificaciones.