Tomar decisiones financieras puede ser una tarea desafiante, especialmente si estás comenzando, pero lo mismo se aplica incluso a los más experimentados. La respuesta simple es: no puedes automatizar las inversiones y esperar obtener beneficios.

Una forma, sin embargo, que está cambiando el juego para los inversores en particular es la disponibilidad de análisis inteligentes, que proporciona indicadores y datos sobre todo tipo de motivos, permitiendo a los inversores tomar decisiones más informadas sobre su futuro financiero.

Tres áreas importantes que pueden influir en las decisiones financieras

Es importante saber que existen diferentes tipos de inversores, pero la mayoría no tiene un plan real debido a la falta de comprensión del escenario financiero. Básicamente, apuestan en lugar de invertir.

Tolerancia al riesgo

Uno de los factores fundamentales en la toma de decisiones financieras es la tolerancia al riesgo de una persona. Los inversores tradicionales a menudo optan por activos de bajo riesgo como bonos o carteras de acciones diversificadas, mientras que los entusiastas de las criptomonedas pueden abrazar la mayor volatilidad de las monedas digitales.

Tipos de inversiones

El método más común de inversión es apartar una pequeña suma, típicamente cada mes, e invertir en las áreas elegidas. Estratégicamente, esto es básico y sin una intención real, pero puede ser rentable.

Usuarios del principal mercado de tokens no fungibles (NFT) OpenSea han informado que están siendo objeto de un nuevo ataque de phishing por correo electrónico y han recibido correos electrónicos con enlaces maliciosos de atacantes haciéndose pasar por el mercado.

Según informes en redes sociales, usuarios y desarrolladores de OpenSea han sido blanco de varias campañas de phishing por correo electrónico, incluyendo una alerta falsa de riesgo de cuenta de desarrollador y una oferta falsa de NFT.

Un desarrollador de OpenSea informó en X (anteriormente Twitter) el 13 de noviembre que recibió un intento de phishing en un correo electrónico dedicado exclusivamente a su clave de API de OpenSea. "En otras palabras, los contactos de los desarrolladores han sido extraídos de OpenSea y son el verdadero objetivo de esta campaña", decía el mensaje.

Otro usuario de OpenSea recurrió a Reddit para expresar confusión sobre la continua campaña de phishing el 14 de noviembre.

"No he usado OpenSea durante años y de repente, sigo recibiendo correos electrónicos hablando sobre ofertas para mis listados de NFT", escribió el usuario, añadiendo que todos los enlaces vulnerables intentaban dirigir al lector a instalar una aplicación maliciosa.

El Subcomité de Servicios Financieros sobre Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión de la Cámara de Representantes de Estados Unidos recibió una clase sobre los usos de la tecnología blockchain en una audiencia titulada "Delitos cripto en contexto: desglose de la actividad ilícita con activos digitales" el 15 de noviembre. El presidente; French Hill declaró, al principio que la audiencia era bipartidista.

Hill comenzó la reunión citando un artículo publicado por The Wall Street Journal el 10 de octubre sobre el uso de criptomonedas por parte de Hamás para recaudar fondos. El artículo fue corregido el 27 de octubre para reflejar de manera más precisa datos cruciales proporcionados por la firma de análisis de blockchain Elliptic, como también mencionó Hill. Continuó:

"El teléfono y la internet no deben ser culpados por la financiación del terrorismo, y lo mismo debería aplicarse a las criptomonedas".

De manera similar, el miembro de rango del subcomité, Stephen Lynch, expresó la esperanza de que "podamos dejar de lado algunas de las nociones preconcebidas que algunos puedan tener".

El panel de testigos incluyó representantes de ConsenSys y Chainalysis, así como expertos forenses y un abogado de la firma de abogados Hogan Lovells. Hablaron sobre la necesidad de colaboración internacional y colaboración público-privada para detener el uso indebido de activos digitales, la necesidad de legislación bien elaborada y las complejidades de rastrear algo en la cadena de bloques.

A mitad de mes, noviembre aparece como un mes alcista para Bitcoin, pero todavía no se descarta un posible descenso del precio especialmente en la temporalidad de un día (1D).

Aunque se observa una fortaleza en la gráfica diaria con un acomodo de medias móviles incluido, en la semanal ya se observa una amplia extensión del precio con respecto a las medias móviles (que están desacomodadas) y las bandas bollinger. Generalmente, esto suele indicar un próximo retroceso, y a como se encuentra el dibujo de la gráfica actual, lo más sano es que ocurra por encima de los 32,000 USD.

Fuente: TradingView - Bitcoin (BTC)/USDT 1D

Por otro lado, es destacable el hecho que observando la gráfica de 12 meses, se puede notar que durante este año, año pre-halving, el precio de bitcoin ha tenido un registro alcista posterior a un año bajista (2022), este patrón se dio similar al periodo del 2019 (año previo al halving) y del 2020 cuando ocurrió el último halving. Por lo tanto, podría estar formándose la copia de un anterior movimiento alcista en la macrotendencia.

Un nuevo informe de la plataforma de seguridad blockchain; Immunefi, sugiere que casi la mitad de todas las criptomonedas perdidas por exploits Web3 se debe a problemas de seguridad Web2, como la filtración de claves privadas. El informe, publicado el 15 de noviembre, repasa la historia de los exploits criptográficos en 2022, clasificándolos en diferentes tipos de vulnerabilidades. Llegando a la conclusión de que el 46.48% de las pérdidas de criptomonedas por exploits en 2022 no se debieron a fallos de los contratos inteligentes, sino a "debilidades de infraestructura" o problemas con los sistemas informáticos de la empresa desarrolladora.

When considering the number of incidents instead of the value of crypto lost, Web2 vulnerabilities were a smaller portion of the total at 26.56%, although they were still the second-largest category.

El informe de Immunefi excluyó estafas de salida u otros fraudes, así como exploits que ocurrieron únicamente debido a manipulaciones del mercado. Solo consideró ataques que ocurrieron debido a una vulnerabilidad de seguridad. De estos, encontró que los ataques caen en tres categorías principales. En primer lugar, algunos ataques ocurren porque el contrato inteligente contiene un defecto de diseño. Immunefi mencionó el hackeo del puente BNB Chain como un ejemplo de este tipo de vulnerabilidad. En segundo lugar, algunos ataques ocurren porque, aunque el contrato inteligente está bien diseñado, el código que implementa el diseño es defectuoso. Immunefi mencionó el hackeo de Qbit como un ejemplo de esta categoría.

Finalmente, una tercera categoría de vulnerabilidad son las "debilidades de infraestructura", que Immunefi definió como "la infraestructura informática en la que opera un contrato inteligente, por ejemplo, máquinas virtuales, claves privadas, etc.". Como ejemplo de este tipo de vulnerabilidad, Immunefi enumeró el hackeo del puente Ronin, que fue causado por un atacante que tomó el control de 5 de las 9 firmas de validadores de nodos Ronin.

Immunefi desglosó estas categorías aún más en subcategorías. En cuanto a las debilidades de infraestructura, estas pueden ser causadas por un empleado que filtra una clave privada (por ejemplo, al transmitirla a través de un canal no seguro), el uso de una frase de contraseña débil para un depósito de claves, problemas con la autenticación de dos factores, secuestro de DNS, secuestro de BGP, compromiso de una billetera en caliente o el uso de métodos de cifrado débiles y su almacenamiento en texto sin formato.

Elon Musk es el hombre del futuro. No solo porque crea cohetes, autos eléctricos y chips cerebrales, sino porque tiene el don de convencer a los demás de que sus sueños son posibles. Elon Musk es un maestro de la recaudación de fondos. Su talento va más allá de ser un constructor eterno del futuro. Es un encantador de inversores. Él promete y ellos le dan dinero. ¿Con ese dinero contrata gente talentosa? Sí. ¿Con ese dinero crea productos geniales? Sí. Pero, definitivamente, su principal talento es el arte de la promesa que atrae capitales.

No es que Elon Musk sea un mentiroso o un estafador. Es que tiene una visión tan ambiciosa y optimista del futuro que a veces se olvida de los detalles y los obstáculos. Por eso, a veces sus proyectos se retrasan, se encarecen o se cancelan. Por eso, a veces sus empresas pierden dinero o enfrentan demandas. Por eso, a veces sus acciones suben y bajan como una montaña rusa. Pero, claro, nada de eso le quita el mérito de ser un innovador y un visionario.

¿Te imaginas conducir un automóvil que se maneja solo, que aprende de tus hábitos y preferencias, y que se comunica contigo como si fuera tu amigo? Pues eso es lo que promete Tesla, la empresa de Elon Musk, que se ha convertido en una de las más innovadoras y valiosas del mundo.

Tesla no es solo una empresa de automóviles eléctricos, sino también una empresa de inteligencia artificial (IA). Así lo afirmó Cathie Wood, CEO de Ark Invest, en un artículo publicado en Nasdaq. Wood sostuvo que Tesla es la “gran oportunidad de IA” para los próximos cinco años, y que su valor podría multiplicarse por diez gracias a su liderazgo en el desarrollo de vehículos autónomos.

Pero, ¿es realmente Tesla la gran oportunidad de IA? ¿O es solo una ilusión de una visionaria que confía demasiado en el genio de Musk? Analizaremos los argumentos a favor y en contra de esta tesis, y trataremos de dar una respuesta razonada y equilibrada.

Bitcoin (BTC) sucumbió a las ganancias el 13 y 14 de noviembre, lo que llevó el precio por debajo de los USD 35,000. Las correcciones son una parte normal de cada movimiento alcista y se consideran saludables, ya que sacuden a los inversores más débiles y permiten a los más fuertes aumentar sus posiciones.

Una nota de precaución para los compradores ansibajistas de las caídas es que los datos de Glassnode muestran que el número de carteras de ballenas con más de USD 1,000 de bitcoin disminuyó a su nivel más bajo en aproximadamente un mes. Esto indica que algunas ballenas pueden haber vendido en la reciente fortaleza.

Filbfilb, cofundador de DecenTrader, dijo en una entrevista con Cointelegraph que una reducción podría ocurrir antes del rally que conducirá al halving de bitcoin en abril de 2024. Filbfilb cree que bitcoin podría tomar impulso después de eso y alcanzar los USD 46,000 a USD 48,000 para el halving.

¿Podrán bitcoin y las altcoins seleccionadas reanudar su tendencia alcista, o los niveles más altos atraerán ventas sólidas por parte de los bajistas?

Analizaremos los gráficos de las 10 principales criptomonedas para averiguarlo.

Según el último reporte IPC en los Estados Unidos, la inflación está bajando y eso es, por supuesto, una gran noticia. De hecho, eso es lo que se busca. Si la inflación baja rápido, y llegamos a la meta de 2% anual, más pronto los bancos centrales podrían comenzar a inyectar liquidez al sistema. Y eso sería genial para los activos financieros como Bitcoin.

Las monedas tradicionales como el dólar o el euro están sujetas a la política monetaria de los bancos centrales. Estos pueden imprimir más dinero cuando quieran, lo que genera inflación y erosiona el valor de las monedas. Por eso, cuando los bancos centrales inyectan liquidez al sistema, el dinero pierde valor y demás activos por lo general aumentan de precio.

La inflación es la medida de cómo cambian los precios de las cosas que compramos con el tiempo. Si los precios suben mucho y rápido, eso significa que hay mucha inflación, y eso no es bueno para nuestra economía ni para nuestro bolsillo.

Pues resulta que el mes pasado, la inflación en Estados Unidos fue la más baja desde julio, gracias a que bajó el precio de la gasolina.

Al parecer, los costos de la vivienda siguieron subiendo, pero en general la presión sobre los precios fue más suave de lo que esperaban los analistas, lo que sugiere que la lucha del país contra la inflación puede estar casi terminada.

La firma de criptomonedas Bakkt parece estar volviendo a la custodia de activos digitales como su negocio principal, añadiendo soporte para seis nuevas monedas, según un anuncio del 15 de noviembre. 

Además de Bitcoin ((BTC) y Ethereum (ETH), Bakkt ampliará su soporte de custodia para incluir Bitcoin Cash (BCH), Dogecoin (DOGE), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC), Shiba Inu (SHIB), y USD Coin (USDC). La empresa espera añadir más monedas a sus servicios de custodia a principios del próximo año.

La custodia de activos digitales se centra en la salvaguarda de las claves criptográficas, que son cruciales para acceder a los activos y transferirlos. Los custodios, como Bakkt, emplean diversas medidas de seguridad para proteger los activos, entre ellas el almacenamiento en frío de las monedas y la tecnología multifirma que exige múltiples aprobaciones para el acceso.

El anuncio se produce después de que Bakkt publicara su informe trimestral de resultados el 14 de noviembre, en el que la empresa reveló una pérdida EBITDA ajustada (no GAAP) de USD 21.6 millones, una disminución del 30% interanual debido a una reducción de la compensación y los beneficios.

Según el informe, Bakkt ha visto cómo sus ingresos de criptomonedas alcanzaban los USD 191.8 millones en el tercer trimestre de 2023 gracias a la adquisición de Apex Crypto en abril. A lo largo del trimestre, la compañía generó un total de USD 204.8 millones en ingresos totales. En términos de activos bajo custodia, Bakkt reportó USD 505.7 millones, una disminución del 28% respecto al año pasado.

Las redes de capa 2 de Ethereum alcanzaron un nuevo hito el 10 de noviembre, al alcanzar los USD 13,000 millones de valor total bloqueado (TVL) dentro de sus contratos, según datos de la plataforma de análisis de blockchain L2Beat. Según los expertos del sector, es probable que continúe esta tendencia de mayor interés por las redes de capa 2, aunque persisten algunos retos, especialmente en los ámbitos de la experiencia del usuario y la seguridad.

Según L2Beat, hay 32 redes diferentes que se califican como capa 2 de Ethereum, incluyendo Arbitrum One, Optimism, Base, Polygon zkEVM, Metis, y otros. Antes del 15 de junio, todas estas redes combinadas tenían menos de USD 10,000 millones en criptomonedas bloqueadas en sus contratos, y su TVL combinada había ido disminuyendo desde el máximo de abril de USD 11,800 millones.

Pero a partir del 15 de junio, el crecimiento del TVL de capa 2 pasó a ser positivo. Y para el 31 de octubre, estas redes habían alcanzado un nuevo máximo de casi USD 12,000 millones de TVL combinados. A partir de ahí, la inversión en aplicaciones de capa 2 siguió subiendo, superando la marca de USD 13,000 millones de TVL el 10 de noviembre y continuando hasta casi USD 13,500 millones en el momento de la publicación.

Este aumento en TVL es aún más dramático cuando se compara con la tasa que existió durante el mercado alcista de 2021, cuando la inversión global en criptomonedas era mucho mayor de lo que es hoy. El 12 de noviembre de 2021, cuando la capitalización de mercado de todas las criptomonedas alcanzó un máximo histórico de USD 2.82 billones, las capas 2 tenían menos de USD 6 mil millones bloqueados dentro de sus contratos. Hoy en día, la capitalización de mercado total de las criptomonedas es de unos más modestos USD 1.4 billones, según Coinmarketcap, sin embargo, el TVL de las capas 2 es mayor que nunca.

En una conversación con Cointelegraph, la CEO de Metis, Elena Sinelnikova, propuso una teoría de por qué la capa 2 está creciendo a pesar del continuo mercado bajista. Según ella, las altas tarifas de Ethereum durante el mercado alcista dejaron un impacto indeleble en los usuarios, lo que provocó un deseo de alternativas cuando la demanda comenzó a remontar, tal y como afirmó: