Bitcoin (BTC) recientemente experimentó un aumento por encima de los USD 37,000 entre el 10 y el 12 de noviembre, solo para titubear y sufrir una corrección hacia los USD 35,000 el 13 de noviembre.

Este movimiento abrupto desencadenó la liquidación de contratos de futuros largos por un valor de USD 121 millones, y aunque el precio de bitcoin se estabilizó alrededor de USD 35,800 el 14 de noviembre, los inversores siguen considerando los factores subyacentes detrás de esta caída.

Impacto de la inflación en EE. UU. y el cierre del gobierno en el precio de BTC

Parte del catalizador detrás de este movimiento fue el inesperado debilitamiento de los datos de inflación de Estados Unidos el 14 de noviembre. El Índice de Precios al Consumidor (IPC) de EE. UU. mostró un aumento del 3.2% en octubre en comparación con el año anterior, lo que llevó a una disminución en los rendimientos de los bonos del Tesoro a corto plazo de EE. UU.

Esto desencadenó actividad de compra en activos tradicionales, reduciendo potencialmente la demanda de instrumentos alternativos de cobertura como bitcoin. Si la estrategia de la Reserva Federal para frenar la inflación tiene éxito sin causar una recesión, bitcoin podría perder parte de su atractivo como cobertura.

Incluso la rebaja de la perspectiva de la agencia de calificación Moody's sobre el crédito de EE. UU. a negativo desde estable el 11 de noviembre no influyó positivamente en bitcoin y otras coberturas alternativas. En cambio, los inversores buscaron refugio en instrumentos de renta fija a corto plazo del 5.25%, explicando por qué el oro luchó por superar los USD 2,000 a pesar de los niveles crecientes de deuda y desafíos económicos globales.

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS, por sus siglas en inglés) ha introducido cinco proyectos piloto adicionales del sector en el Project Guardian para probar diversos casos de uso en torno a la tokenización de activos. 

El Proyecto Guardian es una iniciativa de colaboración dirigida por el banco central de Singapur que pretende desarrollar una nueva infraestructura financiera utilizando elementos de finanzas descentralizadas (DeFi). Las últimas iniciativas tienen por objeto desarrollar capacidades fundacionales para ampliar los mercados tokenizados. Como explica la MAS:

"Estos desarrollos bajo el Project Guardian catalizarán la adopción institucional de activos digitales, con el objetivo de liberar liquidez, desbloquear oportunidades de inversión y aumentar la eficiencia de los mercados financieros".

De las 17 instituciones financieras miembros del Project Guardian, Citi, T. Rowe Price Associates, Inc. y Fidelity International están probando mecanismos bilaterales de negociación de activos digitales, explorando la información y el análisis post-negociación en tiempo real de las operaciones con activos digitales. Ant Group está probando la capacidad de una solución de gestión de tesorería para mejorar la financiación de la gestión de liquidez a nivel mundial.

Además, BNY Mellon y OCBC han asumido la responsabilidad de probar una solución de pagos transfronterizos en divisas para pagos a través de redes heterogéneas. Franklin Templeton está probando la emisión de un fondo del mercado monetario tokenizado a través de una estructura de Sociedad de Capital Variable (VCC, por sus siglas en inglés), mientras que J.P. Morgan y Apollo han colaborado para abordar los procesos manuales que consumen mucho tiempo para el servicio de activos utilizando activos digitales.

Microsoft, Tencent, y otros 16 gigantes de la Web2 se han asociado con ConsenSys en su misión de descentralizar la red Infura, el punto clave de acceso a Ethereum para gran parte del sector DeFi.

Las asociaciones tienen como objetivo aumentar la descentralización en la red Infura, clave para evitar interrupciones en los servicios de Web3 que la aprovechan, incluido el servicio de billetera MetaMask.

Hablando con Cointelegraph, el gerente de productos senior de DIN, Andrew Breslin, dijo que la importancia de las asociaciones era menos acerca de "quiénes eran" y más sobre las grandes empresas que se alineaban con Infura en "querer descentralizar cada capa del stack de infraestructura blockchain".

Programado para su lanzamiento en el cuarto trimestre, el DIN representa una solución al problema de la centralización para Infrua, ya que la red está actualmente controlada por ConsenSys, lo que significa que sigue existiendo un único punto de falla.

"El costo y la complejidad involucrados en ejecutar un servicio como Infura eran limitantes en términos de con quién podríamos asociarnos para servir este tráfico", dijo Breslin. "Ahora hay un enorme ecosistema floreciente de proveedores de infraestructura Web3 que pueden ofrecer un servicio complementario a Infura".

OpenAI, la empresa que está detrás del popular chatbot de inteligencia artificial (IA) ChatGPT, ha anunciado que ha suspendido las nuevas inscripciones para la versión premium de la herramienta de IA, ChatGPT Plus, debido a un gran aumento del uso después del DevDay.

El CEO de la empresa, Sam Altman, hizo el anuncio a través de un post en X (antes Twitter) el miércoles 15 de noviembre. Según Altman, las nuevas inscripciones están en pausa porque la plataforma ha superado su capacidad, lo que afecta a la calidad de la experiencia de los usuarios. Atman dijo que ChatGPT Plus ha experimentado un aumento de uso desde el DevDay de OpenAI, donde anunció algunas nuevas interfaces de programación de aplicaciones (API) hace aproximadamente una semana.

vamos a suspender por un tiempo las inscripciones a ChatGPT Plus :(

el aumento del uso después del devday ha superado nuestra capacidad y queremos asegurarnos de que todo el mundo tenga una gran experiencia.

aún puedes inscribirte para recibir una notificación dentro de la aplicación cuando se vuelvan a abrir las suscripciones.

Los ETFs son fondos que cotizan en bolsa y que replican el comportamiento de un activo, como una acción, una moneda o una criptomoneda. Los ETFs permiten a los inversores acceder a estos activos sin tener que comprarlos directamente, lo que reduce los costes y los riesgos.

Entre las criptomonedas, la más popular es Bitcoin, que es una red descentralizada que utiliza un sistema de prueba de trabajo (proof of work) para validar las transacciones. Bitcoin tiene una oferta limitada de 21 millones de unidades, lo que le da un valor de escasez.

Sin embargo, no hay que olvidar a Ethereum, que es otra red descentralizada que utiliza un sistema de prueba de participación (proof of stake) para validar las transacciones. Ethereum tiene una oferta ilimitada, pero también tiene la ventaja de ser una plataforma que permite crear aplicaciones descentralizadas (dapps) y contratos inteligentes (smart contracts).

Bitcoin y Ethereum son los dos gigantes del mercado de las criptomonedas, y ambos están en la lista para sus propios ETFs. El candidato más famoso es Blackrock, que es el mayor gestor de activos del mundo.

Por supuesto que Ethereum tiene su encanto, y quizás más que Bitcoin. Eso sí, ten en cuenta que Ethereum es un proyecto más centralizado que Bitcoin, ya que depende más de sus desarrolladores y de sus validadores. Esto puede tener ventajas, como una mayor eficiencia y escalabilidad, pero también desventajas, como una menor seguridad y descentralización.

El banco alemán Commerzbank ha obtenido una licencia de criptocustodia de los reguladores locales, según un anuncio publicado por el prestamista el 15 de noviembre. 

Commerzbank afirma que es el primer banco alemán de "servicio completo" al que se le concede esta licencia en el país bajo el marco legal de la Ley Bancaria Alemana (KWG). Esto le permite ofrecer custodia de criptoactivos y le permitirá ofrecer "más servicios de activos digitales".

El Dr. Jörg Oliveri del Castillo-Schulz, director de operaciones de Commerzbank, dijo que la adquisición de la licencia es un "hito importante".

"Esto pone de relieve nuestro compromiso continuo con la aplicación de las últimas tecnologías e innovaciones, y constituye la base para apoyar a nuestros clientes en las áreas de activos digitales"

El banco dice que su primer paso ahora es establecer una plataforma que sea a la vez "segura y fiable" y cumpla plenamente con las regulaciones locales, al tiempo que apoya a sus clientes institucionales a través de servicios de custodia de criptomonedas a través de blockchain.

Los inversores que emprenden acciones legales contra Robinhood por las restricciones de negociación impuestas a principios de 2021 se han enfrentado a otro revés después de que el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Sur de Florida rechazara una solicitud de certificación colectiva de los demandantes el 13 de noviembre de 2023.

La jueza jefe Cecilia Altonaga dijo que después de considerar minuciosamente las presentaciones escritas, el expediente y la ley pertinente, la moción de los demandantes fue rechazada porque no pudieron persuadir al tribunal de que no prevalecerían cuestiones de confianza individualizadas.

Robinhood es una plataforma que permite operar sin comisiones con acciones, fondos cotizados, opciones y criptomonedas. Los usuarios pueden negociar estos instrumentos financieros a través de su aplicación o sitio web sin incurrir en las comisiones tradicionales.

Los demandantes pretendían certificar una demanda colectiva por manipulación del mercado en virtud de la legislación federal sobre valores contra Robinhood Markets, Robinhood Financial y Robinhood Securities.

La demanda se centra en acusaciones de manipulación del mercado por parte de Robinhood, derivadas de sus limitaciones de negociación a principios de 2021 durante la contracción bajista de los "meme stocks". El aumento de la volatilidad del mercado en enero de 2021 llevó a los reguladores a aumentar los requisitos de depósito para los brokers de compensación, incluido Robinhood, para mitigar los riesgos asociados con las operaciones no ejecutadas.

Binance Labs, el brazo de capital riesgo e incubadora de Binance, dijo el 15 de noviembre que ha invertido en Arkham (ARKM), el token nativo de la plataforma blockchain "desanonimizadora" Arkham.

La compañía dijo en una entrada de blog en el sitio web que la inversión tiene como objetivo apoyar "las percepciones on-chain a escala en todo el ecosistema blockchain".

La misión de Arkham es desanonimizar las transacciones blockchain y fortalecer la autorregulación al permitir a los usuarios ver las transacciones blockchain de cualquier persona utilizando la plataforma de inteligencia de Arkham, dijo Binance Labs en el post. Basada en el motor propietario de inteligencia artificial (IA) conocido como ULTRA —que "algorítmicamente empareja direcciones con entidades del mundo real"— la plataforma Arkham permite a los usuarios rastrear las relaciones entre entidades y el flujo de fondos, señaló el anuncio.

La plataforma de capital riesgo también mencionó que Arkham introdujo uno de los primeros intercambios on-chain de inteligencia del mundo, el Arkham Intel Exchange. La herramienta es una "economía de inteligencia descentralizada" que pone en contacto a compradores y vendedores de inteligencia blockchain y permite a los usuarios generar inteligencia para capturar valor por su trabajo a cambio del token ARKM.

Binance Labs no reveló los términos del acuerdo ARKM en el anuncio. A raíz de la noticia, el token ARKM ha subido más de un 30% en las últimas 24 horas, y su valor de mercado alcanzó un máximo histórico de USD 100 millones el 15 de noviembre, según datos de CoinGecko.