El Departamento de Justicia (DOJ) de EE.UU. ha confirmado su plan de convocar a antiguos clientes, inversores y personal de FTX como testigos en el próximo juicio que involucra a Sam Bankman-Fried, el ex ejecutivo de FTX. Esto arrojará luz sobre cómo estas personas veían sus interacciones con Bankman-Fried y su empresa. 

El DOJ presentó una moción de limine el 30 de septiembre, para permitirles obtener la interpretación de los testigos sobre el tratamiento de los activos de los clientes por parte de FTX, lo cual será de gran importancia.

Es importante destacar que estos testimonios tienen como objetivo proporcionar perspectivas valiosas sobre las interacciones entre el acusado y estos testigos. Esta iniciativa abarca también su comprensión de las declaraciones y el comportamiento de Bankman-Fried, en particular en lo que respecta a la gestión de activos de FTX. El DOJ tiene la intención de destacar las experiencias tanto de clientes minoristas como institucionales que confiaron activos sustanciales a FTX con la creencia de que la plataforma los salvaguardaría de manera segura.

Además, ha surgido una situación distintiva en relación con uno de los testigos del DOJ, al que se hace referencia como "Cliente-1 de FTX", quien reside en Ucrania. Dado el conflicto en curso, existen dificultades relacionadas con viajar a Estados Unidos para prestar testimonio. En consecuencia, el DOJ ha sugerido el uso de videoconferencias como una alternativa viable. Sin embargo, la defensa de Bankman-Fried aún no ha aprobado esta propuesta.

No obstante, el equipo legal que representa a Bankman-Fried, liderado por el abogado Mark Cohen, ha expresado preocupaciones sobre las preguntas del jurado planteadas por el DOJ. Según la defensa de Bankman-Fried, estas interrogaciones insinúan la culpabilidad de Bankman-Fried, lo que podría socavar el principio de "inocente hasta que se demuestre lo contrario".

Vitalik Buterin, el co-fundador de Ethereum, ha expresado preocupaciones con respecto a las organizaciones autónomas descentralizadas (DAOs) que ejercen un monopolio sobre la selección de operadores de nodos en piscinas de participación de liquidez.

En una publicación del 30 de septiembre en su blog, Buterin advierte que a medida que las piscinas de participación adoptan el enfoque DAO para la gobernanza sobre los operadores de nodos, que son en última instancia responsables de los fondos de la piscina, puede exponerlos a riesgos potenciales por parte de actores maliciosos.

“Con el enfoque DAO, si un solo token de participación domina, eso lleva a un solo gadget de gobernanza potencialmente atacable controlando una gran parte de todos los validadores de Ethereum.”

Buterin destaca al proveedor de participación líquida Lido (LDO) como un ejemplo con una DAO que incluye en una lista blanca a los operadores de nodos. Sin embargo, enfatiza que depender solo de una capa de protección puede resultar insuficiente:

"Los protocolos como Lido tienen el mérito de haber implementado salvaguardas contra esto, pero una capa de defensa puede no ser suficiente", señaló.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos ha iniciado acciones legales contra una firma de contabilidad que había prestado servicios al exchange de criptomonedas FTX antes de su declaración de quiebra.

Según una declaración del 29 de septiembre, la SEC alega que Prager Metis brindó servicios de auditoría a sus clientes sin mantener la independencia necesaria, pues continuó ofreciendo servicios contables. Esta práctica está prohibida en el marco de independencia del auditor.

Para evitar conflictos de interés, las tareas de contabilidad y auditoría deben mantenerse claramente separadas. Sin embargo, la SEC afirma que estas actividades entrelazadas se extendieron durante un período de aproximadamente tres años:

“Según se alega en nuestra demanda, durante un período de casi tres años, las auditorías, revisiones y exámenes de Prager no cumplieron con estos principios fundamentales. Nuestra demanda es un recordatorio importante de que la independencia del auditor es crucial para la protección de los inversores”.

Aunque la declaración no menciona explícitamente a FTX ni a ningún otro cliente, enfatiza que supuestamente hubo "cientos" de violaciones de independencia del auditor a lo largo del período de tres años.

Si eres un inversor, seguramente te preocupa que tu dinero pierda valor con el tiempo. Y la inflación es uno de los peores enemigos de tu patrimonio. Cuando la inflación sube, tu poder adquisitivo baja. Es como si tu dinero se encogiera o se evaporara poco a poco.

Para evitar este riesgo, debes tener una estrategia que cubra las posibles pérdidas por inflación en un marco temporal determinado. Esto significa que debes invertir en activos que te den una rentabilidad superior a la inflación, o que se revaloricen con ella.

Pero cuidado, no todos los activos son iguales ni tienen el mismo comportamiento frente a la inflación. Algunos pueden ser más volátiles, más caros o más difíciles de vender que otros. Por eso, debes hacer un análisis cuidadoso de tus objetivos, tu perfil de riesgo y tu horizonte de inversión antes de elegir tus activos de cobertura contra la inflación. No hay que usar el término “cobertura contra la inflación” a la ligera.

Recuerda: la inflación es como un ladrón silencioso que te roba tu dinero sin que te des cuenta. No le des la oportunidad de arruinar tus planes financieros. Protege tu patrimonio con una buena estrategia de inversión.

Si has vivido lo suficiente, habrás notado que todo se encarece con el tiempo. Los alimentos, los bienes raíces, el transporte, la educación, etc. Parece que nada se salva de la subida de precios. Pero eso no significa que todo lo que sube de precio sea una buena inversión. Hay que saber distinguir entre lo que aumenta por la inflación y lo que aumenta por su valor real.

Más de 214 millones de brasileños pronto utilizarán la tecnología blockchain para la identificación digital, anunció recientemente el gobierno.

Río de Janeiro, Goiás y Paraná serán los primeros estados en emitir documentos de identificación en una cadena de bloques privada desarrollada por Serpro, el servicio nacional de procesamiento de datos de Brasil. Según un decreto del 25 de septiembre, todo el país debería poder emitir documentos de identidad a través de la tecnología blockchain antes del 6 de noviembre.

Según Alexandre Amorim, presidente de Serpro, la inmutabilidad y descentralización de la cadena de bloques la convierten en una tecnología ideal para el proyecto de identificación digital del país:

"La tecnología blockchain desempeña un papel fundamental en la protección de los datos personales y la prevención del fraude, ofreciendo una experiencia digital más segura para los ciudadanos brasileños. Utilizar la plataforma blockchain b-Cadastros mejora significativamente la seguridad y confiabilidad del proyecto de Tarjeta de Identidad Nacional."

Según el gobierno local, el proyecto de identificación nacional es crucial para combatir el crimen organizado y permitir que los sectores gubernamentales trabajen juntos, ofreciendo una forma más sencilla de acceder a los servicios y simplificando los registros administrativos. La ciudad de Buenos Aires, Argentina, también anunció una iniciativa similar que permite a los residentes acceder a documentos de identidad a través de una billetera digital.

Además de la liquidez, ¿qué aportan las instituciones a las criptomonedas? ¿Cuál es exactamente su valor añadido? Esta es una pregunta instructiva para reflexionar, pues hay poco consenso sobre lo que significa una mayor participación institucional en una industria llena de contradicciones.

La larga espera para la aprobación de los fondos cotizados de Bitcoin (ETF), que darían exposición a BTC a las pensiones y fondos, podría resultar ser un catalizador positivo para el crecimiento de la industria. Pero al centrarse en la acción del precio, los observadores están pasando por alto el verdadero beneficio de la adopción institucional a gran escala. El mayor beneficio de una adopción institucional más profunda puede ser la certeza regulatoria que impulsa.

Impuestos y Cumplimiento

Hay varias áreas en las que la participación institucional está obligando a los reguladores a dar respuestas claras. Entre las más destacadas se encuentran los impuestos y el cumplimiento. ¿Qué operaciones puede realizar legalmente una empresa, cómo deben aparecer en su balance y qué pasos debe seguir para informar de estas actividades?

Determinar qué constituye un evento imponible en las criptomonedas depende de su dominio. Mientras que los operadores estadounidenses están obligados a calcular las ganancias y pérdidas (PnL) en cada operación en un exchange descentralizado (DEX), posición perpetua y evento en la cadena, otros países tienen un enfoque menos riguroso, mientras que algunos ni siquiera gravan estas operaciones.

Independientemente de dónde resida, determinar sus obligaciones al comprar, vender y almacenar activos digitales puede ser un dolor de cabeza. Pero podría ser peor: imaginen cuánto está en juego para las empresas, cuyas cuentas públicas deben ser examinadas y que normalmente requieren permiso para incluir Bitcoin (BTC) en su balance.

La gestora de activos global VanEck donará el 10% de todos los beneficios de su próximo fondo cotizado de futuros de Ether (ETF) a los desarrolladores principales de Ethereum durante diez años, anunció la empresa en X (anteriormente Twitter) el 29 de septiembre.

El beneficiario será The Protocol Guild, un grupo de más de 150 desarrolladores que mantienen la tecnología clave de Ethereum. Según VanEck, es justo que las gestoras de activos devuelvan parte de sus ganancias a la comunidad que construye el protocolo criptográfico. Declararon:

“Si TradFi se beneficia de los esfuerzos de los principales contribuyentes de Ethereum, tiene sentido que también devolvamos algo a su trabajo. Instamos a otras gestoras de activos/emisores de ETF a considerar también devolver de la misma manera.”

Con este movimiento, VanEck se une a otras comunidades nativas de criptomonedas que apoyan la red Ethereum, incluyendo a Lido Finance, Uniswap, Arbitrum, Optimism, ENS Domains, MolochDAO y Nouns DAO.

Según un panel público que sigue las donaciones enviadas a la mainnet de la Guild, se han generado más de 4,846 contribuciones que suman más de USD 12 millones en donaciones. Los fondos se distribuyen entre sus miembros según una proporción ponderada basada en sus períodos de contribución.

Bitwise Asset Management ha revisado su solicitud de fondos cotizados (ETF) de Bitcoin (BTC) al contado y ha confirmado que la negociación de dos ETF de futuros de Ether (ETH) comenzará el 2 de octubre.

La firma ha revelado que la negociación está programada para comenzar para el Bitwise Ethereum Strategy ETF y el Bitwise Bitcoin and Ether Equal Weight Strategy ETF. Bitwise declaró que esta medida permitirá a los inversores acceder a los futuros de Ether de la Bolsa Mercantil de Chicago.

El director de inversiones de la empresa, Matt Hougan, declaró:

"Ethereum ofrece una oportunidad de portafolio más amplia en comparación con Bitcoin. Algunos inversores ven Ethereum como una alternativa, mientras que otros lo perciben como una inversión de crecimiento convencional, que abarca atributos de ambos".

Numerosas empresas que esperan la aprobación de un ETF de Bitcoin al contado también han entrado en la carrera del ETF de Ethereum. Cointelegraph informó recientemente de que la empresa de gestión de activos Invesco también está explorando la posibilidad de introducir el Invesco Galaxy Ethereum ETF.

¿Sueñas con tener tu propio startup? ¿Aspiras a ser el próximo Elon Musk o Jeff Bezos? Antes de que puedas conquistar el espacio o el mercado online, necesitas algo esencial: dinero. ¿Y de dónde sacas dinero para tu startup? Pues normalmente, tienes que buscar financiación. Y los que te financian son inversores expertos que quieren ganar dinero con tu idea. Suelen ser capitalistas de riesgo, instituciones y grandes capitales. Ellos te prestan dinero a cambio de una porción de tu empresa.

Así, ellos se vuelven tus socios, y esperan que algún día tu startup triunfe y puedan vender sus acciones por mucho más de lo que invirtieron. Cuando ese día llega, tu startup sale a bolsa, es decir, ofrece sus acciones al público en general. Los primeros en comprar acciones de tu empresa son los grandes fondos e instituciones, que ya saben de tu éxito y creen en tu futuro. Los minoristas, es decir, la gente normal que quiere invertir en tu startup, se enteran tarde. En el mundo financiero, ellos no son los actores principales, sino los testigos. En el mejor de los casos, son un personaje secundario.

Ahora bien, Bitcoin es un activo digital que no depende de ningún banco ni gobierno. Es un proyecto ciudadano. Bitcoin nació en 2009, gracias a un misterioso programador llamado Satoshi Nakamoto, que creó el código y lo compartió en internet. Pero Bitcoin no siguió el modelo de las startups. Más bien, Bitcoin empezó como un coleccionable, algo que solo interesaba a unos pocos entusiastas. Bitcoin, en realidad, es hijo de las redes sociales, pues su primera comunidad se formó en foros de internet, donde los fans intercambiaban opiniones y consejos.

De hecho, la primera transacción de Bitcoin no fue una inversión millonaria de un capitalista de riesgo, sino un simple envío de Satoshi a un amigo. Y luego, la primera compra con Bitcoin fue un par de pizzas que costaron 40 dólares. Hoy esas pizzas valdrían millones. Esta es una historia de entusiastas, amateurs y minoristas que formaron un grupo gracias a las redes sociales. Y que hoy son parte de un fenómeno muy curioso.

Bitcoin, además, es un movimiento social, una subcultura que nació en internet y que tiene sus propios valores, ideales, símbolos, narrativas y cosmovisión. Bitcoin es el hijo rebelde de las redes sociales, que encontró en ellas un lugar de encuentro para grupos específicos: libertarios, anarcocapitalistas y cypherpunks. En términos generales, los defensores del Bitcoin creen en la libertad individual, el libre mercado, la privacidad y la seguridad en la red. Se podría decir que son una versión posmoderna del liberalismo clásico, los economistas conservadores y los defensores del patrón oro. Pero adaptados y sumergidos en la era digital de las redes sociales. Ellos no confían en los gobiernos ni en los bancos centrales, sino en el código y en la comunidad. Ellos no usan billetes ni tarjetas, sino claves y billeteras digitales. Ellos no siguen las reglas del sistema financiero tradicional, sino que crean las suyas propias. Ellos son los pioneros de Bitcoin, y quieren cambiar el mundo.

La empresa de capital riesgo Paradigm ha criticado a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos por saltarse los procedimientos normativos estándar en su actual acción legal contra el exchange de criptomonedas Binance.

En un comunicado publicado el viernes 29 de septiembre, Paradigm declaró que la SEC está tratando de utilizar las alegaciones de su denuncia para alterar la ley sin adherirse al proceso de reglamentación establecido. Paradigm cree firmemente que la SEC se está extralimitando en sus funciones reguladoras y declara además que se opone firmemente a esta táctica.

En junio, la SEC inició acciones legales contra Binance, acusándola de múltiples violaciones de las leyes de valores, como operar sin el registro necesario como exchange, corredor-agente o agencia de compensación. Paradigm también subrayó que la SEC ha estado persiguiendo casos similares contra varios exchanges de criptomonedas últimamente y expresó su temor de que la postura de la SEC "podría remodelar fundamentalmente nuestra comprensión de la ley de valores en varios aspectos críticos".

Además, Paradigm puso de manifiesto su preocupación por las deficiencias de la aplicación de la prueba Howey por parte de la SEC. La SEC se basa a menudo en la prueba Howey —que tiene su origen en un caso del Tribunal Supremo de EE.UU. de 1946 sobre plantaciones de cítricos— para determinar si las operaciones cumplen los criterios de los contratos de inversión y entran en el ámbito de aplicación de la normativa sobre valores.

En su amicus curiae, Paradigm afirmaba que muchos activos se comercializan, compran y negocian activamente en función de sus perspectivas de beneficio. Sin embargo, la SEC los ha eximido sistemáticamente de ser clasificados como valores. El escrito señalaba además casos como el oro, la plata y las bellas artes, subrayando que el mero hecho de tener un potencial de revalorización no clasifica intrínsecamente su venta como una transacción de valores.

Los alcistas de Bitcoin (BTC) perdieron el control de los USD 27,000 hasta el 30 de septiembre cuando el cierre mensual y trimestral cobraba importancia.

Bitcoin se prepara para el cierre de tres velas clave

Los datos de Cointelegraph Markets Pro y TradingView rastrearon un enfriamiento de la acción del precio de BTC antes de la impresión de la vela clave de septiembre.

La mayor criptomoneda subió casi un 4% en lo que va de mes, marcando su septiembre más exitoso desde 2016, según datos de CoinGlass.

Por el contrario, el rendimiento trimestral del tercer trimestre mostró que el par BTC/USD bajó un 11.5% al momento de escribir este artículo.

Para los traders y analistas, todo podría cambiar en las últimas horas de la vela mensual.

El abogado que representa a Sam Bankman-Fried, ex-CEO del desaparecido exchange de criptomonedas FTX, ha afirmado que las preguntas propuestas al jurado para el próximo juicio por fraude provocarán respuestas sesgadas.

En una presentación judicial del 29 de septiembre, el abogado Mark Cohen, que representa a Bankman-Fried, sostiene que las preguntas del jurado presentadas por el gobierno de Estados Unidos contienen prejuicios que podrían dar lugar a un juicio injusto para Bankman-Fried.

"El voir dire propuesto por el Gobierno desalienta la plena revelación de los posibles jurados, no obtiene información suficiente para permitir a la defensa determinar la posible parcialidad del jurado, y corre el riesgo de contaminar al jurado al presentar las alegaciones de manera perjudici

También sostiene que el lenguaje utilizado en las preguntas de selección del jurado ya presenta una imagen sesgada, presumiendo la culpabilidad de Bankman-Fried por fraude y lavado de dinero.

“En particular, al referirse a 'su fraude', en lugar de 'su presunto fraude' o simplemente 'fraude', la frase final del párrafo 3 sugiere indebidamente que el fraude cometido por el Sr. Bankman-Fried es un hecho establecido”.

El cofundador de Terraform Labs, Do Kwon, ha refutado la importancia de los mensajes de Slack como prueba, que implicaban discusiones con su cofundador Daniel Shin sobre la manipulación de transacciones en la blockchain de Terra para atraer inversores.

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos incluyó la conversación de Slack entre los dos cofundadores, fechada en septiembre de 2019, en una reciente presentación judicial.

El informe indica que los dos cofundadores estaban ideando estrategias para aumentar el interés de los inversores en la blockchain de Terra. Sin embargo, Kwon mostró la intención de influir en transacciones para crear una imagen más atractiva para los inversores:

“Puedo crear transacciones falsas que parezcan reales.”

Kwon amplía aún más que estas transacciones generarán tarifas y pueden ser eliminadas gradualmente a medida que Chai crece.