El procedimiento de quiebra del exchange de criptomonedas FTX ha revelado muchos aspectos nuevos de sus prácticas poco éticas. La última revelación en torno a su participación en uno de los bancos más pequeños de Estados Unidos de la zona rural de Washington ha suscitado nuevas preocupaciones sobre sus operaciones y el supuesto uso indebido de las lagunas bancarias.
El Farmington State Bank del Estado de Washington, ahora rebautizado como Moonstone, es el 26º banco más pequeño de Estados Unidos, con una sola sucursal y tres empleados. FTX invirtió en el banco rural a través de su empresa hermana Alameda, ahora en quiebra, con una inversión de USD 11.5 millones en su empresa matriz FBH en marzo de 2022. La inversión de Alameda fue más del doble del valor del banco, que era de USD 5.7 millones, informó The New York Times.
La propiedad de FTX en Moonstone se ve como un movimiento para eludir los requisitos de poseer una licencia bancaria en Estados Unidos, que según muchos, es una tarea bastante compleja.
Un usuario de Reddit escribió que se necesita mucho trabajo para obtener una licencia bancaria y, por tanto, "la compra de un banco pequeño es a menudo una puerta trasera para obtener una licencia, que sería una parte natural de un plan de negocios para algo como FTX".
Otro usuario apuntó a la percepción del mal uso de las lagunas bancarias y la falta de supervisión reguladora de las criptomonedas. Otros especularon que las conexiones políticas de Sam Bankman-Fried podrían haber jugado también un papel en el acuerdo y dijeron:
