La marea de las criptomonedas está bajando, y cada vez parece más que Digital Currency Group (DCG) se ha quedado sin dinero. Pero seamos claros: el actual contagio de las criptomonedas no es un fracaso de las mismas como tecnología o inversión a largo plazo. El problema de DCG es un fracaso de los reguladores y los guardianes.

Desde su creación en 2013, el Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) de DCG, el mayor fideicomiso de Bitcoin (BTC) del mundo, ha ofrecido a los inversores la posibilidad de ganar una alta tasa de interés —por encima del 8%— simplemente comprando criptomonedas y prestándolas o depositándolas en DCG.

En muchos sentidos, la empresa prestó un importante servicio a la industria de las criptomonedas: hacer que las inversiones en criptomonedas fueran comprensibles y lucrativas para los principiantes y los inversores minoristas. Y durante la carrera alcista del mercado de las criptomonedas, todo parecía ir bien, con usuarios que recibían pagos de intereses líderes en el mercado.

Pero cuando el ciclo del mercado cambió, el problema en el otro extremo del embudo de inversión —la forma en que DCG apalancaba los depósitos de los usuarios— se hizo más evidente. Aunque no se han respondido todas las preguntas, la idea general es que las entidades de DCG prestaban los depósitos de los usuarios a terceros, como Three Arrows Capital y FTX, y aceptaban criptomonedas no registradas como garantía.

El dominó cayó rápidamente a partir de entonces. Los terceros desaparecieron. Las criptomonedas utilizadas como garantía se volvieron ilíquidas. Y DCG se vio obligada a hacer llamadas de capital por más de mil millones de dólares —el mismo valor del token FTT de FTX que DCG aceptó para respaldar el préstamo de FTX.

Dos semanas después de que Binance se comprometiera inicialmente a desarrollar un mecanismo de prueba de reservas (PoR) en respuesta al fiasco de la liquidez y la quiebra de FTX, publicó su respuesta oficial.

En un anuncio en el sitio web de Binance, el exchange esbozó cómo los usuarios pueden utilizar el mecanismo para verificar sus tenencias. Actualmente, el único token disponible para verificar a través del sistema basado en el Árbol de Merkle es Bitcoin (BTC), aunque el anuncio dice que se añadirán otras monedas en las próximas semanas.

También destacó las próximas actualizaciones de transparencia, que incluyen la participación de auditores de terceros para auditar sus resultados PoR y la implementación de ZK-SNARKs en sus métodos PoR, entre otros.

Días después de que Binance anunciara su intención de PoR, dio a conocer los detalles públicos de sus direcciones de billetera y la actividad on-chain.

El CEO de Binance, Changpeng "CZ" Zhao, tuiteó sobre la última actualización. Naturalmente, la comunidad de Twitter respondió y muchos con comentarios positivos hacia los esfuerzos de transparencia.

Los exchanges de criptomonedas centralizados desempeñan un papel muy importante en el ecosistema del comercio de criptomonedas. Sin embargo, el colapso de FTX demostró lo difícil que es confiar en los exchanges con los fondos de los usuarios. A pesar de ello, las plataformas de trading de criptomonedas siguen creyendo que pueden recuperar la confianza de la comunidad. 

En declaraciones a Cointelegraph, los ejecutivos de los exchanges de criptomonedas OKX, Gate.io y Bitpanda compartieron sus ideas sobre cómo las plataformas de comercio pueden recuperarse de los efectos de la debacle de FTX.

Según Dion Guillaume, ejecutivo de Gate.io, la transparencia en cuanto a la custodia de los activos de los usuarios se ha vuelto de vital importancia. Guillaume dijo a Cointelegraph que esto también motivó a la plataforma a abrir su método de prueba de reservas utilizando la verificación Merkle Tree para que esté disponible para que otros líderes de la industria lo utilicen. Explicó:

"Creo que en las últimas dos semanas se ha vuelto cada vez más evidente que los exchanges de criptomonedas deben operar con más transparencia, especialmente en lo que respecta a la custodia de los activos de los usuarios y la prueba de las reservas".

Aparte de esto, Guillaume también cree que la industria podrá recuperarse con el tiempo. Señalando otros eventos de cisne negro, el ejecutivo señaló que la industria de las criptomonedas se mantuvo resistente durante la última década. "El mercado puede tardar en recuperarse, pero probablemente volverá más fuerte que antes", añadió.

La Junta de Investigación de Delitos Financieros del país, conocida localmente como MASAK, ha incautado los activos del antiguo CEO de FTX, Sam Bankman-Fried, tras la quiebra de su negocio principal.

En un comunicado oficial de la MASAK de Turquía se exponen las conclusiones preliminares y las medidas adoptadas contra Bankman-Fried tras el procedimiento de quiebra de su negocio principal. La MASAK comenzó las investigaciones el 14 de noviembre.

Cointelegraph tradujo el último anuncio de MASAK, que destacó tres puntos clave de la investigación.

El organismo de investigación turco descubrió que FTX no almacenaba de forma segura los fondos de los usuarios, malversaba los fondos de los clientes a través de transacciones sospechosas y manipulaba la oferta y la demanda en el mercado haciendo que los clientes compraran y vendieran criptomonedas cotizadas que no estaban respaldadas por tenencias reales de criptomonedas.

Como resultado de estos hallazgos, la MASAK incautó los activos de Bankman-Fried y sus afiliados tras encontrar fuertes "sospechas criminales" en los puntos mencionados.

Ante todas las posibilidades que ha abierto el metaverso para nuevos productos, negocios, inversiones y relaciones; empresas, inversores e instituciones financieras ya están estudiando y realizando simulaciones para comprender los beneficios potenciales que pueden derivarse de las actividades en este entorno. Los activos digitales, el comercio de bienes, las divisas, las obras de arte, la capacitación de equipos, las presentaciones de proyectos, los programas de relación con el cliente y el comercio en vivo son solo algunos ejemplos de oportunidades en esta realidad virtual.

Sin embargo, para aprovechar todo lo que está diseñado en esta nueva perspectiva de negocios, es fundamental estar preparado para evitar estafas, errores y lagunas en los mecanismos de defensa de la plataforma. Esta importante advertencia y las posibles formas de abordar los desafíos de seguridad se presentan en el análisis "Metaverso: una espada de doble filo" (en traducción libre: "Metaverso: Uma Faca de dois Edges") realizado por Capco, una empresa de gestión y tecnología.

Por lo tanto, las organizaciones que tomen la iniciativa para mitigar estos problemas tendrán una ventaja competitiva al ofrecer estabilidad y seguridad a sus clientes, lo que sin duda conducirá a resultados financieros positivos, reputación en el mercado y liderazgo estratégico.

El análisis de Capco destaca esta necesidad ante un hecho mundial: a medida que la tecnología ha avanzado y ha traído todo tipo de facilidades a la vida cotidiana, la sociedad en su conjunto se ha vuelto cada vez más dependiente de los datos. Desde una simple conversación en aplicaciones de mensajería instantánea hasta un deseo de buenos días y transacciones comerciales y financieras complejas, todo pasa por una enorme cadena de información de alto valor que debe protegerse. Ya se han puesto en práctica algunos pasos importantes con la regulación de leyes creadas en todo el mundo especialmente para el tratamiento y protección de la información, como la Ley General de Protección de Datos (LGPD), que entró en vigor en Brasil en agosto de 2020.

El metaverso está formado por un conjunto de tecnologías, entre ellas la realidad aumentada, la realidad virtual y blockchain. A medida que este entorno se desarrolla y agrega más participantes, debería evolucionar para parecerse cada vez más a algo cercano a la realidad, y recopilará una gran cantidad de datos. Por lo tanto, será un entorno que tiende a tener ciberdelincuentes actuando para encontrar formas de piratear y dominar entornos en este universo virtual.

Siendo el comercio electrónico una de las formas más populares para realizar compras, especialmente en fechas importantes para los minoristas como el Black Friday, la seguridad digital se ha convertido en una preocupación tanto para los consumidores como para las empresas que venden sus productos en e-commerces.

Según un estudio de AMVO, el comercio electrónico en el comercio minorista brasileño creció un 28.8%. Acompañando este crecimiento, también ha aumentado el volumen de los ciberataques, que se han vuelto cada vez más sofisticados, representando una fuerte amenaza en el sector.

Según datos de Akamai Technologies, empresa de ciberseguridad, entre abril de 2021 y septiembre de 2022, los comercios electrónicos brasileños registraron 162 millones de ataques a aplicaciones web (Web Application). Uno de los ataques más comunes que afectan al comercio electrónico en la actualidad.

Según Helder Ferrão, gerente de marketing de las industrias de Akamai en América Latina, además del daño comercial y la fuga de datos sensibles que a menudo se venden en la web profunda con pago en Bitcoin, los ciberataques pueden dañar la reputación de una marca, haciendo que el nombre de la empresa se vea comprometido y pierda credibilidad ante los consumidores y asociados.

"Es importante que los minoristas fortalezcan aún más la seguridad de sus entornos comerciales en línea, buscando preservar los datos personales de sus clientes, los sistemas de la empresa y la experiencia de sus clientes", afirma.

Las direcciones de billeteras más pequeñas en el ecosistema de Bitcoin (BTC) siguen acumulando BTC a pesar de la agitación del mercado.

El número de direcciones conocidas en la cadena de bloques de Bitcoin que poseen 1 BTC o más ha alcanzado un nuevo máximo histórico. Según la empresa de análisis de blockchain Glassnode, el número de billeteras que poseen al menos 1 BTC o más ha alcanzado las 950,000.

El presentador del podcast de Bitcoin, Jake Woodhouse, le dijo a Cointelegraph que “Para el ojo inexperto, el precio de algo refleja el valor. Sin embargo, la acción del precio no debe confundirse con el valor, como lo representan los datos más recientes en el mercado de Bitcoin". Añadió:

"Los plebeyos de todo el mundo están acumulando Bitcoin, ya que ven que es una oportunidad para atesorar un activo tremendamente infravalorado, que la mayoría asume que no tiene ningún valor a medida que el precio se desploma. 'Bitcoin está muerto', grita el mundo tradicional... ¿Lo está? Claramente, muchos no están de acuerdo".

La "plebe" de Bitcoin es el nombre que adorna a la gente corriente de todo el mundo que apoya a Bitcoin. Los plebeyos compran Bitcoin —o, en lenguaje plebeyo, apilan sats (Satoshis)— y siguen creyendo en Bitcoin a pesar de los intentos de los medios de comunicación tradicionales de elogiar la tecnología descentralizada.

Itaú Digital Assets, la unidad de negocios de Itaú Unibanco responsable del proceso de transformación de activos financieros en representaciones digitales, da un paso más en este mercado con la iniciativa de custodia de criptoactivos.

El servicio estará disponible a partir del segundo trimestre de 2023, inicialmente sólo para los activos digitales propios del banco y, en un segundo momento, en la oferta “as a service” para clientes corporativos e institucionales.

“Cuando creamos Itaú Digital Assets, definimos cuatro pilares fundamentales de acción: asesoramiento a los emisores, emisión, distribución de tokens y custodia segura de los criptoactivos. En este frente de custodia, traemos la experiencia del modelo tradicional sumado a la tecnología blockchain con todos los protocolos de seguridad para proteger, administrar y mantener la custodia de criptomonedas y tokens”, explica Eric Altafim, Director de Mesas y Productos de Itaú Unibanco.

El mercado de activos digitales ha evolucionado rápidamente y la regulación ha tratado de mantenerse al día con este desarrollo. En este sentido, el mercado de capitales debe aprovechar esta transformación para aumentar su eficiencia y seguridad. Actuando en este sector, ya sea a través de tokenización o custodia de criptoactivos, Itaú Digital Assets busca atender esta demanda de seguridad del mercado.

“La custodia es un elemento fundamental en este contexto, porque, especialmente en un mercado nuevo como el de los criptoactivos, brinda seguridad a los inversores. Resguardaremos los activos de los clientes en un ambiente confiable”, refuerza Altafim.

Dado que el contagio de FTX ha afectado a varios sectores del ecosistema global de criptomonedas, los líderes de la industria con sede en Dubai comentaron cómo la debacle afectará al incipiente centro de criptomonedas dentro de los Emiratos Árabes Unidos (EAU). 

Desde regulaciones más estrictas hasta mejores proyectos a la cabeza, varios profesionales dieron sus perspectivas sobre cómo el panorama de las criptomonedas de Dubái y los EAU se verá afectado por el colapso del exchange FTX.

Kokila Alagh, fundadora y directora ejecutiva de KARM Legal Consultants, cree que el colapso de FTX llevará a un mayor escrutinio y diligencia antes de que los proyectos sean aprobados dentro del proceso de concesión de licencias de Dubai. Explicó:

“Debido al mal uso de los fondos o la escasa divulgación de información por parte de FTX, las autoridades encargadas de conceder las licencias ahora necesitan profundizar en la tecnología. La mera presentación de documentos financieros no será suficiente, la supervisión continua y en tiempo real de estas plataformas podría ser uno de los caminos a seguir.”

Alagh también le dijo a Cointelegraph que el colapso de FTX puede llevar a que mejores proyectos tomen la delantera dentro del espacio. "Cualquier revés importante en un sector en crecimiento da paso a proyectos más fuertes para liderar y eliminar los proyectos que no tienen una base sólida", añadió.

Uno estudio realizado por CoinGeecko, analizó datos demográficos internos y datos de los 10 principales sitios que dominan el mercado de criptomonedas para comprender quién está invirtiendo exactamente en criptomonedas en este momento, identificando la edad, la ubicación y la criptomoneda preferida de cada grupo demográfico.

Los datos muestran que los millennials son el grupo de edad con más probabilidades de invertir en criptomonedas. Más del 77% de las personas que poseen criptomonedas son millennials y miembros de la Generación Z; el 34.9% de los inversores tienen entre 25 y 34 años, seguidos por los de 35 a 44 años que representan el 21.4% de todos los inversores en criptomonedas, y los de 18 a 24 años que representan el 20.9% de la participación total.

Hay muchas razones por las que las generaciones más jóvenes dominan la mayor parte del campo de juego de las criptomonedas: la generación Z y los millennials son más expertos en tecnología en comparación con las generaciones anteriores y están más abiertos a las inversiones digitales. Las personas más jóvenes también tienen que esperar mucho más antes de pensar en la jubilación. Como resultado, están abiertos a asumir más riesgos con sus estrategias de inversión y tienen visiones ambiciosas para el futuro.

La escena criptográfica de TikTok también ha tenido una gran influencia entre los inversores más jóvenes, con hashtags como #LearnCrypto acumulando más de 26 millones de visitas en la aplicación para compartir videos, lo que convierte a TikTok en una plataforma en crecimiento para los debates sobre el tema.

Los hashtags #CryptoMillionaire y #CryptoLife también acumularon 34.2 y 20.6 millones de visitas en la plataforma Gen Z, lo que se sumó a la moda de las criptomonedas.

Tras la reacción de la comunidad a una primera revisión de la política de privacidad el 23 de noviembre, ConsenSys, la empresa matriz de MetaMask, publicó un comunicado para reiterar las intenciones de su recogida de datos.

La empresa declaró que la política siempre ha transmitido cómo se recopilan automáticamente ciertos tipos de información personal, que podrían incluir las direcciones IP. Según ConsenSys, las últimas actualizaciones fueron en el acto de la transparencia en cuanto a cómo Infura, el Remote Procedure Call (RPC) por defecto de MetaMask, trabaja con los datos de los usuarios.

ConsenSys destacó que MetaMask no recoge direcciones IP. En cambio, la política dice que los usuarios que ejecutan la billetera a través de las aplicaciones de Infura están sujetos a la recopilación de datos.

En un tuit, la empresa afirmó que sólo se actualizó el lenguaje de la política y que "nada" más sobre la política o la recopilación de datos es diferente.

En declaraciones a Cointelegraph, ConsenSys dijo:

La tecnología Blockchain está estrechamente asociada con la criptoeconomía, ya que permite el diseño de monedas y activos electrónicos, así como el concepto de transacciones financieras peer-to-peer (end-to-end), a menudo sin necesidad de intermediación por parte de las instituciones.

La cuestión es que esta tecnología está atrayendo cada vez más al mercado financiero en su conjunto, desarrollando soluciones y proyectos innovadores. Con esto, estamos viviendo una transformación importante y esta tecnología es uno de los principales cambios que promete revolucionar la forma en que entendemos el sistema financiero hoy en día, dando lugar a un proceso llamado tokenización, además, tendremos la distribución de información, que se vuelve más transparente.

Para João Manuel Campanelli Freitas, Director de Desarrollo de Nuevos Negocios de Travelex, ya estamos presenciando varias oportunidades de innovación con el uso de blockchain y esto va mucho más allá de las monedas electrónicas o los activos financieros. La aplicación de nuevos conceptos y funcionalidades hizo posible el surgimiento de Pix y Open Banking, por ejemplo.

“Es en este escenario de innumerables posibilidades que el mercado cambiario también se ha venido beneficiando de esta herramienta, haciendo más eficientes, rápidos y con menores costos sus trámites, optimización de procesos y seguridad. La tecnología también demuestra ser efectiva para mejorar la trazabilidad, transparencia e inalterabilidad, proporcionando ganancias significativas”, dice el director.

La descentralización es la característica principal, garantizando más seguridad para los usuarios, un factor extremadamente importante para cualquier segmento de mercado. Los datos registrados y la información que se comparte dentro de la red se vuelven inmutables, lo que también ayuda en la lucha contra el fraude. Ante este aspecto, las organizaciones financieras han venido utilizando esta tecnología para asegurar que los registros de transacciones digitales de los más variados tipos estén seguros, reduciendo el riesgo de fugas y apropiación indebida de información.