Comprar criptomonedas legalmente bajo un ambiente regulado resulta todo un desafío en algunas partes del mundo. No obstante, con la creciente adopción de bitcoin los entes reguladores de todo el mundo avanzan en el registro de las principales plataformas que ofrecen el comercio de cripto activos.

En España la situación ha estado normalizandóse poco a poco, desde que el Banco de España, la máxima autoridad financiera del país, dió origen al registro de plataformas de criptomoendas con el Real Decreto-ley 7/2021, aprobado el 27 de abril del del 2021, que modifica la Ley 10/2010 sobre la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

De acuerdo a este decreto, los intercambios de criptomonedas que operen en España deben inscribirse en un registro ad hoc creado en la máxima entidad financiera del país. Para ello deben cumplir con los requisitos de honorabilidad comercial y profesional, así como disponer de procedimientos y órganos adecuados de prevención en materia de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo.

Como consecuencia, existen algunas plataformas de servicios de compra-venta y custodia de criptomonedas en España, que han cumplido los requisitos para operar con cripto activos en el país hispano.

A raíz de los hechos suscitados con Binance y Coinbase por las acciones ejecutadas por el máximo organismo regulador de Estados Unidos, la SEC; conviene estar atentos si usted amigo lector reside en España, sobre cuáles plataformas están autorizadas por el Banco de España para operar con criptomonedas.

Un acreedor del quebrado exchange de criptomonedas FTX, utilizó un crédito como garantía de un préstamo en el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi); Arcade. La transacción fue el primer préstamo on-chain respaldado por una reclamación contra FTX, según la plataforma de reclamaciones de quiebra Found.

El crédito, por valor de USD 31,307, se tokenizó y su propiedad se representó mediante un token no fungible (NFT). El NFT se utilizó el 23 de junio como garantía de un préstamo de USD 7,500 que debía reembolsarse en cinco días. En caso de impago, el prestamista tiene derecho al crédito.

La transacción es un ejemplo de tokenización de activos del mundo real (RWA), en la que un token representa los derechos de propiedad de un activo en una red blockchain. Dentro de DeFi, la tokenización de activos es una de las áreas más destacadas, pues se puede tokenizar una amplia gama de activos del mundo real, como acciones, bonos soberanos, bienes inmuebles y materias primas.

En Twitter, Found dijo que tanto el acreedor original como el prestamista habían pasado por los controles biométricos "Conozca a su cliente" (KYC) y contra el blanqueo de dinero (AML). Según el sitio web de la empresa, esta permite a los usuarios acceder a préstamos utilizando créditos en quiebra como garantía, con una comisión por transacción del 10% sobre las operaciones realizadas con éxito.

El exchange FTX se declaró en quiebra en noviembre de 2022, bloqueando miles de millones de dólares en las cuentas de los usuarios para los procedimientos judiciales. Según algunas estimaciones, los titulares de créditos de FTX podrían recuperar entre el 35% y el 66% de su valor nominal.

Si estás interesado en comprar criptomonedas sin depender de terceros y mantener el control total de tus activos en todo momento, entonces debes pensar en usar algún intercambio descentralizado (DEX, por sus siglas en inglés).

Los Decentralized Crypto Exchange (DEX), o intercambios descentralizados de criptomonedas, son plataformas que facilitan el intercambio de estos activos sin la necesidad de un intermediario centralizado. 

Operan de forma muy diferente a los conocidos intercambios tradicionales como Binance o Coinbase, que actúan como intermediarios y requieren que los usuarios depositen sus fondos en cuentas controladas por la plataforma. Al contrario, los DEXs permiten a los usuarios realizar transacciones de forma directa en una interfaz sin custodia de fondos y bajo un ambiente descentralizado.

En un DEX, las transacciones se llevan a cabo a través de contratos inteligentes basados en blockchain, que automatizan la ejecución de las operaciones y garantizan la integridad y la seguridad de las transacciones. Al eliminar la necesidad de confiar en un tercero para custodiar los fondos, los DEXs proporcionan a los usuarios un mayor control sobre sus activos y una mayor privacidad, ya que no es necesario compartir información personal ni divulgar datos sensibles.

Aunque los DEXs ofrecen ventajas en términos de seguridad y privacidad, es importante tener en cuenta que también presentan desafíos y limitaciones, como menor liquidez en comparación con los intercambios centralizados y posibles dificultades para interactuar con algunos tokens menos conocidos.

La CEO de la Comisión de Valores y Futuros (SFC) de Hong Kong, Julia Leung Fung-yee, se refirió a la adopción por Hong Kong de la regulación de la Web3 tras la quiebra del exchange de criptomonedas FTX el pasado noviembre, señalando que la negociación de criptomonedas es una parte importante del ecosistema de activos virtuales.

Durante un reciente discurso, Leung habría explicado que el nuevo sistema de licencias para los proveedores de activos virtuales garantizará la protección de los inversores teniendo en cuenta los riesgos a los que se enfrentan las instituciones financieras. En opinión del jefe, incorporar a los proveedores de activos virtuales al sistema regulador era la única forma de adoptar la innovación y reforzar la confianza del mercado tras la quiebra de FTX.

Hong Kong aprovechó el colapso de FTX para reducir los riesgos normativos asociados a los exchanges centralizados. En diciembre, casi 30 días después de que se desencadenara la crisis de los exchanges, su consejo legislativo incluyó a los proveedores de servicios de activos virtuales en la misma legislación que rige las instituciones financieras tradicionales.

Las nuevas normas establecen estrictas directrices de lucha contra el blanqueo de capitales y leyes de protección del inversor para las bolsas virtuales que deseen abrir un negocio en Hong Kong. También introduce un nuevo sistema de licencias que permite a los inversores minoristas comerciar con activos virtuales. Hasta hace poco, la negociación de activos digitales estaba restringida a inversores y operadores profesionales con al menos un millón de dólares en activos financiables.

Según Leung, el sistema de licencias de criptomonedas de Hong Kong es un buen ejemplo de la política china de "un país, dos sistemas". Las criptomonedas están prohibidas en China continental desde 2021, mientras que Hong Kong adoptó un enfoque diferente al promover un entorno más favorable para las empresas dedicadas a las criptomonedas.

La Autoridad de Mercados y Servicios Financieros de Bélgica (FSMA) ha ordenado a Binance, el principal exchange de criptomonedas, que deje de ofrecer servicios de exchange y custodia de criptomonedas. 

En una notificación del 23 de junio, la FSMA dijo que al ofrecer Binance servicios relacionados con las criptomonedas "desde países que no son miembros del Espacio Económico Europeo", el exchange estaba violando las leyes belgas contra el blanqueo de capitales y la lucha contra la financiación del terrorismo. El regulador financiero dijo que Binance debe cesar "con efecto inmediato" todos los servicios relacionados en Bélgica.

Según la FSMA, Binance controlaba unas 19 empresas de fuera del Espacio Económico Europeo -países de la Unión Europea, así como Islandia, Liechtenstein y Noruega- implicadas en sus operaciones o en el soporte técnico que no figuraban en los términos y condiciones que los usuarios belgas leían al contratar los servicios. El regulador dijo que había hecho "varias peticiones de información" a Binance, pero no recibió respuestas satisfactorias que identificaran los servicios que prestaban sus empresas.

"A pesar de las oportunidades ofrecidas a Binance en varias ocasiones, ésta no ha podido demostrar, con la debida documentación y pruebas, que los servicios de exchange entre monedas virtuales y monedas legales y los servicios de monedero de custodia que ofrece y presta dentro de Bélgica se llevan a cabo por medio de una entidad legal regida por la ley de otro estado miembro del Espacio Económico Europeo que está debidamente autorizada por su estado miembro de origen para llevar a cabo estas actividades, incluso dentro de Bélgica", dijo la FSMA.

Como parte de la orden, Binance deberá ponerse en contacto con todos sus clientes con sede en Bélgica y devolver todas las criptomonedas y claves privadas que el exchange poseía. Un portavoz de Binance dijo a Cointelegraph que la compañía estaba "decepcionada" con la decisión de la FSMA y que planeaba revisar la notificación del regulador.

El Grupo Medusa, una organización de cibercriminales, ha publicado en la web la información que fue robada la semana pasada de los servidores de la Comisión Nacional de Valores (CNV) de Argentina, según lo reseñado en el portal Ámbito a inicios de ésta semana.

No obstante, la información aún no se encuentra habilitada para su descarga de forma pública, pero abre la posibilidad de que a través de una mensajería directa con el grupo de hackers, cualquier usuario pueda acceder a la información.

Según la información dada a conocer por el grupo Medusa, se logró filtrar 1.5 terabytes de archivos correspondiente a los sistemas de la CNV,  aunque se desconoce el contenido exacto de cada uno. Sin embargo, la CNV afirmó que no había datos sensibles en peligro.

El grupo Medusa había solicitado medio millón de dólares para no divulgar la base de datos obtenidas en el ataque cibernético que se produjo el 7 de junio, cuando los hackers lograron infiltrarse en los sistemas de la CNV mediante un código malicioso del tipo ransomware.

Pese a los esfuerzos de la CNV por contener y aislar el ataque, el grupo Medusa finalmente ha subido a la red cientos de archivos.

La cuenta de Twitter del rastreador de quemas de Shiba Inu (SHIB), Shibburn, que está bien relacionada con la comunidad de criptomonedas, ha sido suspendida inesperadamente. Esta suspensión ha llamado la atención porque los titulares de la cuenta se habían dirigido a personas influyentes como Elon Musk y la nueva CEO de Twitter, Linda Yaccarino, en su petición de ayuda y una resolución.

La cuenta de Shibburn ha ganado una importante tracción entre la comunidad de criptomonedas por su compromiso y actualizaciones relacionadas con SHIB, especialmente sobre sus tasas de quema.

Shibburn dijo que el portal de desarrolladores de Twitter indica una violación de las normas y políticas por parte de su aplicación. También mencionó que se suponía que se les enviaría un correo electrónico con información adicional, pero aún no lo han recibido. Además, se han encontrado con problemas al intentar enviar un ticket de soporte, ya que no aparece ningún formulario.

La repentina suspensión ha desatado una oleada de especulaciones y deliberaciones entre la comunidad de criptomonedas, con numerosas personas cuestionando ahora la transparencia y coherencia de los procedimientos de moderación de Twitter.

La cuenta de Shibburn etiquetó a varias figuras prominentes en el ámbito de Twitter para ayudar a crear conciencia de la situación y anticipa una respuesta de Twitter.

Tras la decisión de TrustToken de detener temporalmente la acuñación y el canje de su stablecoin TrueUSD (TUSD) a través de su socio bancario, Prime Trust, un traders ha aprovechado la situación para iniciar una posición corta en la cadena.

Según los datos de la cadena, un usuario de Ethereum utilizó la plataforma de préstamos v2 de Aave para depositar 7.5 millones de USD Coin (USDC) como garantía. A continuación, tomó prestados 4 millones de TUSD y los vendió inmediatamente por USDC. Esta estrategia de pedir prestado y vender inmediatamente se emplea con frecuencia para establecer una posición corta en un activo concreto.

A principios de este mes, el equipo de TrueUSD anunció la suspensión de la acuñación de nuevos TUSD a través de su socio custodio, Prime Trust, una empresa con sede en Las Vegas, Nevada. Posteriormente, la División de Instituciones Financieras del Departamento de Comercio e Industria de Nevada emitió una orden de cese y desistimiento contra Prime Trust.

En respuesta a la situación de Prime Trust, el emisor de TrueUSD aclaró que no afecta a sus operaciones relativas a la conversión de fiat a stablecoin y viceversa. A través de un comunicado, el emisor afirmó que no tiene ninguna exposición a Prime Trust y que mantiene múltiples carriles en dólares estadounidenses para la acuñación y redención de TrueUSD, según indicó en un tuit.

El proveedor de infraestructura de monederos y custodio de activos digitales BitGo firmó previamente una carta de intenciones no vinculante para adquirir Prime Trust, según un anuncio del 8 de junio. Sin embargo, el 22 de junio, BitGo anunció en Twitter que había decidido cancelar la adquisición de Prime Trust.

Los cuatro principales medios de comunicación que abogan por divulgar los nombres de los clientes de FTX se han opuesto a la decisión de sellarlos. Mientras tanto, un abogado especializado en criptomonedas dijo a Cointelegraph que "hay pruebas claras" de un daño potencial si se revelaran los nombres.

Según un informe de Reuters del 23 de junio, Bloomberg, Dow Jones & Company, The New York Times y el Financial Times han apelado la decisión del juez de bancarrota de los Estados Unidos John Dorsey de sellar los nombres de los clientes de FTX al público.

La decisión de permitir a FTX "redactar permanentemente" los nombres de los clientes individuales de todas las presentaciones judiciales fue tomada por Dorsey el 9 de junio por la seguridad de los clientes, declarando que son la "cuestión más importante en este caso."

Sin embargo, en una presentación ante el tribunal el 22 de junio, los representantes legales de las organizaciones de medios de comunicación habrían desafiado esto, argumentando que FTX no tiene derecho a una "excepción novedosa y arrolladora" a los requisitos de divulgación de bancarrota simplemente porque sus "clientes utilizaron criptomonedas."

Los medios han mantenido el hecho de que las empresas en quiebra suelen estar obligadas a revelar los nombres y las cantidades adeudadas a sus acreedores.

Los acreedores de la quebrada plataforma de préstamos de criptomoneda; Celsius, han alegado que el creador de mercado, Wintermute, ayudó a los ejecutivos de Celsius a manipular el precio de CEL (CEL) mediante el uso de "wash trading".

Según una nota de Bloomberg del 23 de junio, que cita una reciente presentación judicial, los acreedores de Celsius han enmendado recientemente su demanda en el Tribunal de Distrito de los Estados Unidos de Nueva Jersey para alegar que Wintermute fue contratada por los ejecutivos de Celsius para llevar a cabo operaciones de mercado indebidas.

Wintermute, descrito como un "supuesto creador de mercado en la industria de las criptomonedas", presuntamente ayudó al CEO de Celsius Network, Alex Mashinsky, y a otros ejecutivos a "manipular ilegalmente y beneficiarse del ilegal wash trading de tokens CEL no registrados".

Los acreedores alegaron que tanto los ejecutivos de Celsius como Wintermute actuaron con "conocimiento de causa en relación con los actos de manipulación alegados".

"El acusado Wintermute y los acusados ejecutivos participaron en un esquema que infló artificialmente el volumen de comercio de los tokens CEL vendidos y comercializados por Celsius".

Fabio Panetta, miembro del Comité Ejecutivo del Banco Central Europeo (BCE), ha sugerido un futuro oscuro para las criptomonedas, en el que los activos digitales podrían utilizarse para poco más que apuestas entre los inversores.

En declaraciones escritas para un panel en la Bank for International Settlements Annual Conference el 23 de junio, Panetta dijo que la percepción de las criptomonedas entre los inversores como una "sólida reserva de valor" comenzó a disiparse a finales de 2021 y principios de 2022, cuando la capitalización total del mercado cayó en más de un billón de dólares. Según el funcionario del BCE, la naturaleza "altamente volátil" de los criptoactivos los hacía aptos para los juegos de azar, y deberían ser tratados como tales por los legisladores mundiales.

"Debido a sus limitaciones, las criptomonedas no se han convertido en una forma de financiación innovadora y sólida, sino que se han transformado en una forma nociva", afirmó Panetta. "El ecosistema de las criptomonedas está plagado de fallos del mercado y externalidades negativas, y está abocado a experimentar nuevas perturbaciones del mercado a menos que se establezcan salvaguardias reguladoras adecuadas."

Y añadió:

"Los responsables políticos deberían desconfiar de apoyar a una industria que hasta ahora no ha producido ningún beneficio social y que intenta integrarse cada vez más en el sistema financiero tradicional, tanto para adquirir legitimidad como parte de ese sistema como para aprovecharse de él".

Una empresa que ofrece fondos cotizados en bolsa (ETF) relacionados con criptomonedas y de otro tipo ha presentado ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos una solicitud para cotizar en bolsa acciones de un ETF apalancado de futuros de Bitcoin.

Volatility Shares Trust presentó el formulario 8-A ante la SEC el 23 de junio, lo que sugiere que la empresa se prepara para lanzar un vehículo de inversión que el regulador podría considerar una clase de valores bajo su competencia. En la declaración de registro figuraba el "2x Bitcoin Strategy ETF" de Volatility Shares, con el símbolo BITX, que ofrecía una exposición apalancada a Bitcoin (BTC) correspondiente a dos veces el rendimiento diario del índice S&P CME Bitcoin Futures Daily Roll.

En el momento de la publicación, la SEC no había negado explícitamente la solicitud de Volatility Shares para el cripto vehículo de inversión - un ETF apalancado de futuros de BTC sería el primero de su tipo en los Estados Unidos. El sitio web de Volatility Shares Trust declaró que planeaba comenzar a cotizar el 27 de junio, pero agregó que la declaración de registro "aún no se ha hecho efectiva".

En otro formulario N-1A de la SEC para la cotización de acciones del ETF apalancado de futuros de Bitcoin en el CBOE BZX Exchange se indicaba que ni la SEC ni la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos habían "aprobado o desaprobado estos valores ni se habían pronunciado sobre la exactitud o adecuación de este formulario". La SEC tiene un patrón de denegación de muchas solicitudes de ETF vinculados a criptomonedas.

Si bien el regulador financiero estadounidense no ha aprobado ningún ETF de criptomonedas al contado, comenzó a permitir ETF vinculados a futuros de BTC a partir de 2021, incluidos los de Valkyrie y ProShares. En mayo y junio, respectivamente, Valkyrie solicitó a la SEC la admisión a cotización de su propio ETF apalancado de futuros de Bitcoin, así como de un ETF al contado de BTC.

Las tarjetas de débito ofrecidas a través del servicio de criptopago Wirex podrían dejar de funcionar en el Espacio Económico Europeo (EEE), según un correo electrónico que la empresa envió el 23 de junio a algunos de sus clientes. La amenaza de paralización se debe a que el banco central de Lituania revocó la licencia de UAB PayrNet, proveedor de tarjetas de Wirex.

Esta noticia llega después de que el competidor de Wirex, Cryptopay, anunciara también que sus tarjetas podrían dejar de funcionar en la región debido al mismo problema.

Wirex es una aplicación de pagos con criptomonedas que ofrece rampas de depósito y retiro en fiat, así como tarjetas de débito. Afirmó en 2020 tener más de 3 millones de usuarios en toda Europa y Asia.

El correo electrónico enviado a los clientes afirmaba que "nuestro actual socio de tarjetas ha experimentado problemas y esto está causando una interrupción en el servicio de tarjetas de débito para los clientes del EEE". Esta interrupción "no tiene ningún impacto en su capacidad para acceder a sus fondos a través de cualquier otro medio de Wirex, como nuestro servicio IBAN, o a través de la transferencia y compra de criptomoneda en la app de Wirex". Los clientes no necesitan tomar ninguna medida como resultado de esta información, ya que los fondos se mantienen en la app y no se ven afectados por el problema de los servicios de tarjeta.

Wirex declaró que la causa del problema era UAB PayrNet, no cualquier problema dentro del sistema de Wirex.